格尔软件股份有限公司 关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的进展公告

　　证券代码：603232            证券简称：格尔软件            公告编号：2020-005

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　委托理财受托方：上海银行、上海农商行、交通银行

　　本次委托理财金额：5,920万元

　　委托理财产品名称：赢家易精灵GKF12001期、福通日鑫H14001期、交银日申利

　　委托理财期限：无固定期限

　　履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十五次会议、第六届监事会第十二次会议，以及公司2019年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的议案》。根据公司2019年第一次临时股东大会的授权，公司可以使用总额不超过人民币4亿元（含4亿元）的闲置自有资金购买高流动性、低风险的银行理财产品。同时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2019年第一次临时股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发表了同意的意见。具体详情详见公司分别于2019年6月5日、2019年6月22日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的公告》（公告编号：2019-025）、《格尔软件股份有限公司2019年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：2019-031）。

　　一、本次购买理财产品概况

　　（一）委托理财目的

　　为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币4亿元（含4亿元）的闲置自有资金购买高流动性、低风险的银行理财产品，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。

　　（二）资金来源

　　本次委托理财的资金来源为公司及子公司暂时闲置的自有资金。

　　（三）委托理财产品的基本情况

　　截至2019年9月30日，公司使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的情况，详见公司于2019年10月18日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置募集资金和自有资金购买银行理财产品的情况公告》（公告编号：2019-047）。

　　公司2019年第四季度使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的详细情况如下：

　　（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

　　公司使用部分闲置自有资金投资购买的理财品种为安全性高、流动性好、低风险、短期（不超过1年）的银行理财产品，包括但不限于购买银行固定收益型或浮动收益型的理财产品。同时，公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

　　公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。

　　二、本次委托理财的具体情况

　　（一）委托理财合同主要条款

　　（二）风险控制分析

　　金融市场受宏观经济的影响较大，公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，但不排除该项投资受到市场波动的影响。针对可能发生的投资风险，公司拟定如下风险控制措施：

　　1、公司财务部门将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

　　2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。

　　三、委托理财受托方的情况

　　（一）受托方的基本情况

　　本次购买理财产品的受托方：上海银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：601229）、交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：601328）与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

　　上海农村商业银行股份有限公司为非上市金融机构，具体情况如下：

　　1、基本情况

　　2、主要股东持股情况

　　（二）主要财务指标

　　单位：千元

　　（三）与公司的关系

　　受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

　　（四）公司董事会尽职调查情况

　　董事会授权公司管理层在额度范围内行使相关决策权并签署合同文件，由公司财务部负责具体组织实施。管理层对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。

　　四、对公司的影响

　　单位：元

　　截止2019年9月30日，公司资产负债率为15.11%，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”，将产生的利息收益计入利润表中“投资收益”。

　　公司在确保不影响公司日常资金正常周转需要的情况下，使用暂时闲置的自有资金进行现金管理，有利于发挥资金效益，提高公司资金的使用效率，更好地实现公司现金资产的保值增值，保障公司及股东的利益。

　　五、风险提示

　　尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。

　　六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见

　　公司分别于2019年6月4日、2019年6月21日召开第六届董事会第十五次会议、第六届监事会第十二次会议，以及公司2019年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的议案》。根据公司2019年第一次临时股东大会的授权，公司可以使用总额不超过人民币4亿元（含4亿元）的闲置自有资金购买高流动性、低风险的银行理财产品。同时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2019年第一次临时股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发表了同意的意见。具体详情详见公司于2019年6月5日、2019年6月22日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的公告》（公告编号：2019-025）、《格尔软件股份有限公司2019年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：2019-031）。

　　七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

　　金额：万元

　　特此公告。

　　格尔软件股份有限公司

　　2020年1月15日