安信现金管理货币市场基金更新招募说明书摘要（2020年3月更新）（上接C39版）

　　（上接C39版）

　　（40）上海挖财基金销售有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　法定代表人：冷飞

　　客户服务电话： 021-50810673

　　网站： www.wacaijijin.com

　　（41）天津市凤凰财富基金销售有限公司

　　住所：天津市和平区南京路181号世纪都会1606-1607

　　法定代表人：王正宇

　　客户服务电话：4007-066-880

　　网站：http://www.phoenix-capital.com.cn

　　（42）奕丰基金销售有限公司

　　住所：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

　　法定代表人：TEO WEE HOWE

　　客户服务电话： 400-684-0500

　　网站：www.ifastps.com.cn

　　（43）北京植信基金销售有限公司

　　住所：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

　　法定代表人：王军辉

　　客户服务电话：4006-802-123

　　网站： www.zhixin-inv.com

　　（44）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

　　住所：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

　　法定代表人：张冠宇

　　客户服务电话：400-819-9868

　　网站：http://www.tdyhfund.com/

　　（45）民商基金销售（上海）有限公司

　　住所：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

　　法定代表人：贲惠琴

　　客户服务电话：021-50206003

　　网站：http://www.msftec.com/

　　（46）上海联泰基金销售有限公司

　　住所：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

　　法定代表人：尹彬彬

　　客户服务电话：400-118-1188

　　网站：www.66liantai.com

　　（47）上海凯石财富基金销售有限公司

　　住所：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　客户服务电话：4006-433-389

　　网站：www.vstonewealth.com

　　（48）华瑞保险销售有限公司

　　住所：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806

　　法定代表人：路昊

　　客户服务电话：4001-115-818

　　网站：www.huaruisales.com

　　（49）北京百度百盈基金销售有限公司

　　住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

　　法定代表人：张旭阳

　　客户服务电话：95599-4

　　网站：www.baiyingfund.com

　　证券公司及期货公司销售渠道：

　　（1）安信证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　法定代表人：王连志

　　客户服务电话：95517

　　网站：www.essence.com.cn

　　（2）国泰君安证券股份有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

　　法定代表人：杨德红

　　客户服务电话：95521/400-8888-666

　　网站：www.gtja.com

　　（3）招商证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

　　法定代表人：霍达

　　客户服务电话：95565

　　网站：www.newone.com.cn

　　（4）海通证券股份有限公司

　　住所：上海市广东路689号

　　法定代表人：周杰

　　客户服务电话：95553

　　网站：www.htsec.com

　　（5）中信证券股份有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　　法定代表人：张佑君

　　客户服务电话：95548

　　网站：www. citics.com

　　（6）中信证券(山东)有限责任公司

　　住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

　　法定代表人：姜晓林

　　客户服务电话：95548

　　网站：sd.citics.com

　　（7）东海证券股份有限公司

　　注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层

　　法定代表人：钱俊文

　　客服电话：95531；400-8888-588

　　网址：www.longone.com.cn

　　（8）申万宏源证券有限公司

　　住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　法定代表人：杨玉成

　　客户服务电话：95523

　　网站：www.swhysc.com

　　（9）中山证券有限责任公司

　　住所：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大厦21层、22层

　　法定代表人：林炳城

　　客户服务电话：95329

　　网站：www.zszq.com

　　（10）中信建投证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　法定代表人：王常青

　　客户服务电话：95587/4008-888-108

　　网站：www.csc108.com

　　（11）中信期货有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层

　　法定代表人：张皓

　　客户服务电话：400-990-8826

　　网站： www.citicsf.com

　　（12）中国国际金融股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　法定代表人：沈如军

　　客户服务电话：400-910-1166

　　网站：www.cicc.com

　　（13）东海期货有限责任公司

　　住所：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

　　法定代表人：陈太康

　　客户服务电话：95531/400-8888588

　　网站：www.qh168.com.cn

　　（14）国信证券股份有限公司

　　住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

　　法定代表人：何如

　　客户服务电话：95536

　　网站：www.guosen.com.cn

　　（15）东兴证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

　　法定代表人：魏庆华

　　客户服务电话：95309

　　网站：www.dxzq.net

　　（16）华西证券股份有限公司

　　住所：成都市高新区天府二街198号

　　法定代表人：杨炯洋

　　客户服务电话：95584/4008-888-818

　　网站：www.hx168.com.cn

　　（17）东北证券股份有限公司

　　住所：长春市生态大街6666号

　　法定代表人：李福春

　　客户服务电话：95360

　　网站：www.nesc.cn

　　（18）第一创业证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

　　法定代表人：刘学民

　　客户服务电话：95358

　　网站：www.firstcapital.com.cn

　　（19）国金证券股份有限公司

　　住所：成都市青羊区东城根上街 95 号

　　法定代表人：冉云

　　客户服务电话：95310

　　网站：www.gjzq.com.cn

　　（20）中国银河证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

　　法定代表人：陈共炎

　　客户服务电话：95551或4008-888-888

　　网站：www.chinastock.com.cn

　　（21）上海华信证券有限责任公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心9楼

　　法定代表人：陈灿辉

　　客户服务电话：400-820-5999

　　网站：www.shhxzq.com

　　（22）五矿证券有限公司

　　住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

　　法定代表人：黄海洲

　　客户服务电话：40018-40028

　　网站：www.wkzq.com.cn

　　（23）宏信证券有限责任公司

　　住所：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

　　法定代表人：吴玉明

　　客户服务电话：95304或4008-366-366

　　网站：www.hx818.com

　　（24）平安证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

　　法定代表人：何之江

　　客户服务电话：95511-8

　　网站：stock.pingan.com

　　（25）世纪证券有限责任公司

　　住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406

　　法定代表人：李强

　　客户服务电话：4008323000

　　网站：www.csco.com.cn

　　（26）申万宏源西部证券有限公司

　　住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　法定代表人：李琦

　　客户服务电话：4008-000-562

　　网站： www.hysec.com

　　（27）天风证券股份有限公司

　　住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

　　法定代表人：余磊

　　客户服务电话： 95391/400-800-5000

　　网站： www.tfzq.com

　　（28）中信证券华南股份有限公司

　　住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　　法定代表人：胡伏云

　　客户服务电话： 95396

　　网站：www.gzs.com.cn

　　（29）长城证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

　　法定代表人：曹宏

　　客户服务电话：95514或400-6666-888

　　网站：www.cgws.com/cczq

　　（30）开源证券股份有限公司

　　住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

　　法定代表人：李刚

　　客户服务电话：95325

　　网站：www.kysec.cn

　　（31）西藏东方财富证券股份有限公司

　　住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

　　法定代表人：徐伟琴

　　客户服务电话：95357

　　网站：http://www.18.cn

　　（32）联储证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

　　法定代表人：吕春卫

　　客户服务电话：400-620-6868

　　网站：www.lczq.com

　　（33）大同证券有限责任公司

　　住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

　　法定代表人：董祥

　　客户服务电话：4007-121212

　　网站：www.dtsbc.com.cn

　　（34）中天证券股份有限公司

　　住所：沈阳市和平区光荣街23甲

　　法定代表人：马功勋

　　客户服务电话：024-95346

　　网站：www.iztzq.com

　　（二）基金份额登记机构

　　名称：安信基金管理有限责任公司

　　住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　　办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　　法定代表人：刘入领

　　联系人：宋发根

　　电话：0755-82509865

　　传真：0755-82560289

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：通力律师事务所

　　注册地址：上海市银城中路68号19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：陈颖华

　　经办律师：陈颖华、黎明

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　执行事务合伙人：毛鞍宁

　　电话：（010）58153000、（0755）25028288

　　传真：（010）85188298、（0755）25026188

　　签章注册会计师：昌华、高鹤

　　联系人：李妍明

　　四、基金名称

　　安信现金管理货币市场基金

　　五、基金类型

　　货币型

　　六、基金的运作方式

　　契约型开放式

　　七、投资目标

　　在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，通过积极主动的投资组合，力求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。

　　八、投资范围

　　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

　　1、现金；

　　2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、同业存单；

　　3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；

　　4、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；

　　5、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据、短期融资券；

　　6、期限在1年以内（含1年）的债券回购；

　　7、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；

　　8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

　　九、投资策略

　　1、资产配置策略

　　本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP增长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析，形成对宏观层面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。

　　此外，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金流动性的需求，并达到获取投资收益的目的。

　　2、个券选择策略

　　本基金将首先考虑安全性因素，优先选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用风险。同时，在满足信用评级要求的前提下，根据我公司制订的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券，将进入备选池，通过收益率拟合，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。

　　3、套利策略

　　由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象，从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全的超额收益。

　　4、回购策略

　　在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。当债券回购利率低于债券收益时，通过循环回购以放大债券投资收益。同时，密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。

　　5、流动性管理策略

　　本基金作为现金管理工具，必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下，本基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况，适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。

　　十、业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

　　通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。

　　如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　　十一、风险收益特征

　　本基金为货币市场基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。

　　十二、基金投资组合报告

　　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日，来源于《安信现金管理货币市场基金2019年第4季度报告》。本投资组合报告中所列财务数据未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　2、报告期债券回购融资情况

　　注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

　　3、基金投资组合平均剩余期限

　　（1）投资组合平均剩余期限基本情况

　　报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

　　本基金本报告期未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

　　（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

　　4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

　　本基金本报告期未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

　　5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

　　7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

　　报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

　　本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

　　报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

　　本基金本报告期未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　9、投资组合报告附注

　　（1）基金计价方法说明

　　本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。

　　（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

　　报告期内本基金投资的前十名证券除19农业银行CD202（证券代码：111903202 CY）、19农业银行CD201（证券代码：111903201 CY）、19民生银行CD586（证券代码：111915586 CY）、16进出09（证券代码：160309 CY）、19兴业银行CD535（证券代码：111910535 CY）、19上海银行CD321（证券代码：111916321 CY）、19浦发银行CD390（证券代码：111909390 CY）、19宁波银行CD249（证券代码：111973822 CY）、19交通银行CD278（证券代码：111906278 CY）外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　2019年8月22日，中国农业银行股份有限公司因未依法履行职责被深圳市消委会责令改正。

　　2019年4月16日，中国民生银行股份有限公司因违规经营被大连银保监局处以罚款100万元【大银保监罚决字〔2019〕76号、80号、78号】。

　　2019年12月20日，中国民生银行股份有限公司因违规提供担保及财务资助被北京银保监局责令改正并处以700万元罚款【京银保监罚决字〔2019〕56号】。

　　2019年度，中国进出口银行辽宁省分行、广东省分行、天津分行、浙江省分行都因违规经营被当地银保监局罚款【大银保监罚决字〔2019〕7号、32号、34号、35号、36号、89号，粤银保监罚决字〔2019〕38号，津银保监罚决字〔2019〕35号，浙银保监罚决字〔2019〕59号】。

　　中国进出口银行河北省分行、陕西省分行、北京分行、湖北省分行、内蒙古自治区分行因违反反洗钱法被处以罚款【银石罚字﹝2019﹞第9号、西银罚字［2019］第5号、银管罚〔2019〕27号、鄂银保监罚决字〔2019〕36号、蒙银罚字〔2019〕第65号】。

　　中国进出口银行厦门分行、吉林省分行、江苏省分行、湖南省分行因未依法履行职责被当地银保监局及国家外汇管理局罚款【厦银保监罚决字〔2019〕15号、吉银保监罚决字〔2019〕57号、苏银保监罚决字〔2019〕25号、湘汇检罚字[2019]第12号】。

　　2019年4月22日，兴业银行股份有限公司因未依法履行职责被鼓东市场监管局罚款 1.1 万元【鼓市场监管罚字〔2018〕108号】。

　　2019年8月19日，兴业银行股份有限公司因未依法履行职责被中国银行间市场交易商协会监管(约见)谈话并责令改正。

　　2019年11月14日，上海银行股份有限公司因违规经营被央行上海分行没收违法所得1,762,787.61元，并处以1,762,787.61元罚款，共计3,525,575.22元【上海银罚字〔2019〕22号】。

　　2019年10月12日，上海浦东发展银行股份有限公司因未依法履行职责被银保监会罚款130万元【银保监罚决字〔2019〕7号】。

　　2019年1月11日至12月13日期间，宁波银行股份有限公司因违规经营被宁波银监局罚款五次【甬银监罚决字〔2018〕14号、45号，甬银保监罚决字(2019)59、62、67号】。2019年12月20日，交通银行股份有限公司南阳分行因未依法履行其他职责被中国银行业监督管理委员会南阳监管分局罚款25万元【宛银保监罚决字(2019)18号】。

　　2019年12月24日，交通银行股份有限公司江苏省分行因未依法履行其他职责被中国证券监督管理委员会江苏监管局责令改正【行政监管措施决定书〔2019〕107号】。

　　2019年12月27日，交通银行股份有限公司因授信审批不审慎、总行对分支机构管控不力，被中国银行保险监督管理委员会罚款150万元【银保监罚决字〔2019〕24号】。

　　（3）其他资产构成

　　（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

　　十三、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本基金合同生效日为2013年2月5日，基金合同生效以来（截至2019年12月31日）的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：

　　1、安信现金管理货币A：

　　2、安信现金管理货币B：

　　十四、基金的费用概览

　　(一)基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、基金销售服务费；

　　4、基金财产拨划支付的银行费用；

　　5、基金合同生效后的基金信息披露费用；

　　6、基金份额持有人大会费用；

　　7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　　8、基金的证券交易费用；

　　9、基金的开户费用、账户维护费用；

　　10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

　　上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H=E×0.33%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H=E×0.10%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　　3、基金销售服务费

　　本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

　　H=E×年销售服务费率÷当年天数

　　H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

　　E为前一日该类基金份额的基金资产净值

　　销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　　上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　　（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

　　基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

　　（五）基金税收

　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　　十五、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原招募说明书进行了更新。本次主要更新的内容为：

　　1、对“重要提示”部分进行了更新。

　　2、“第三部分基金管理人”部分，更新基金管理人董事会成员、基金管理人监事会成员、基金管理人高级管理人员以及基金投资决策委员会成员，本基金基金经理未发生变更。

　　3、更新“第四部分基金托管人”部分的内容。

　　4、“第九部分基金份额的申购与赎回”部分，更新了申购费率以及申购份额与赎回金额的计算方式。

　　5、“第十部分基金的投资”部分，更新基金投资组合报告的内容。

　　6、更新“第十一部分基金的业绩”的内容。

　　7、更新“第二十二部分对基金份额持有人的服务”部分的内容。

　　8、更新“第二十三部分其他应披露事项”部分的内容。

　　安信基金管理有限责任公司

　　2020年3月13日