方正富邦红利精选混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要(上接C88版)

　　(上接C88版)

　　联系人：陈巧玲

　　客服电话：400-003-5811

　　网址： www.jinjiwo.com

　　（64）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　法定代表人：钟斐斐

　　联系人：侯芳芳

　　客服电话：400-159-9288

　　公司网址：www.danjuanapp.com

　　（65）奕丰基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

　　办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

　　法定代表人：TEO WEE HOWE

　　联系人：叶健

　　客服电话：400-684-0500

　　公司网址：www.ifastps.com.cn

　　（66）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　法定代表人：林卓

　　联系人：徐江

　　客服电话：400-0411-001

　　公司网址：www.haojiyoujijin.com

　　（67）方德保险代理有限公司

　　注册地址：北京市东城区东直门南大街3号楼7层711

　　办公地址：北京市东城区东直门外大街46号12层

　　法定代表人：夏予柱

　　联系人：胡明哲

　　客服热线：400-106-0101

　　（68）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

　　法定代表人：周斌

　　客服电话：400-8980-618

　　联系人：陈霞

　　电话：010-59313555

　　网址：www.chtwm.com

　　（69）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

　　法定代表人：钱昊旻

　　客服电话：4008-909-998

　　联系人：沈晨

　　电话：010-59336544

　　传真：010-59336500

　　网址：www.jnlc.com

　　（70）天津国美基金销售有限公司

　　注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

　　办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

　　法定代表人： 丁东华

　　联系人： 许艳

　　电话：010-59287105

　　传真：010-59287825

　　客服电话：400-111-0889

　　网址：www.gomefund.com

　　（71）东海证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　法定代表人：陈耀庭

　　联系人：王一彦

　　电话：021-20333333

　　传真：021-50498825

　　客服电话：95531 或 400-8888-588

　　网址：www.longone.com.cn

　　（72）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

　　注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房

　　办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层

　　法定代表人：程刚

　　客服电话：4008105919

　　网址：www.fengfd.com

　　（73）长城证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

　　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦

　　法定代表人：丁益

　　客服电话：400-6666-888

　　传真：0755-83460310

　　网址：www.cgws.com/cczq

　　（74）北京虹点基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

　　办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

　　法定代表人：郑毓栋

　　联系人：陈铭洲

　　电话：010-65951887

　　传真：010-65951887

　　客服电话：400-618-0707

　　网址：www.hongdianfund.com

　　（75）万联证券股份有限公司

　　注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层

　　办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

　　法定代表人：张建军

　　联系人：甘蕾

　　电话：020-38286026

　　客服电话：95322

　　网址：wlzq.com.cn

　　（76）上海联泰资产管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

　　法定代表人：燕斌

　　联系人：兰敏

　　电话：021-52822063

　　客服电话：400-118-1188

　　网址：66liantai.com

　　（77）华瑞保险销售有限公司

　　注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

　　办公地址：上海市浦东区向城路288号国华金融大厦8楼

　　法定代表人：路昊

　　联系人：张爽爽

　　电话：021-68595976

　　客服电话：4001115818

　　网址：www.huaruisales.com

　　（78）扬州国信嘉利基金销售有限公司

　　注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

　　办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320

　　法定代表人：刘晓光

　　客服电话：4000216088

　　联系人：苏曦

　　联系电话：0514-82099618-805

　　传真：021-68811007

　　网址：www.gxjlcn.com

　　（79）粤开证券股份有限公司

　　注册地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

　　办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

　　法定代表人：严亦斌

　　联系人：彭 莲

　　联系电话：0755-83331195

　　客服电话：95564

　　公司网址： http://www.ykzq.com

　　（80）深圳盈信基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812)

　　办公地址:辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心22楼盈信基金

　　法定代表人：苗宏升

　　联系人：吴比

　　电话：0411-62623081

　　传真：0411-62623236

　　客服电话：4007-903-688

　　网址：http://www.fundying.com/

　　（81）世纪证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406

　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42 层

　　法定代表人：李强

　　联系人：王雯

　　联系电话：0755-83199599

　　客服电话：4008323000

　　公司网址：www.csco.com.cn

　　（82）江苏汇林保大基金销售有限公司

　　注册地址：江苏省南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

　　办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

　　法定代表人：吴言林

　　联系人：孙平

　　联系电话：025-6604-6166

　　客服电话：025-66046166

　　公司网址：www.huilinbd.com

　　（83）嘉实财富管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

　　办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

　　法定代表人：赵学军

　　客服电话：400-021-8850

　　联系人：李雯

　　联系电话：010-60842306

　　传真：010-65185678

　　网址：www.harvestwm.cn

　　（84）浦领基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

　　办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

　　法定代表人：聂婉君

　　联系人：李艳

　　电话：010-59497361

　　传真：010-64788016

　　客服电话：400-876-9988

　　公司网址：www.zscffund.com

　　（二）注册登记机构

　　名称：方正富邦基金管理有限公司

　　住所：北京市西城区车公庄大街12号东侧8层

　　办公地址：北京市西城区车公庄大街12号东侧8层

　　法定代表人：何亚刚

　　电话：010-57303985

　　传真：010-57303716

　　联系人：郭宇前

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼和16楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：丁媛

　　经办律师：黎明、丁媛

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼

　　负责人：曾顺福

　　联系人：杨婧

　　联系电话：021-61418888

　　传真电话：021-63350003

　　经办注册会计师：杨丽、杨婧

　　四、基金的名称

　　本基金名称：方正富邦红利精选混合型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　本基金类型：混合型基金

　　六、基金的投资目标

　　在合理控制风险的基础上，本基金将通过对盈利增长稳定、有较强分红意愿的高分红类股票及其他有投资价值的股票进行投资，追求基金资产的长期稳定增值，力争获得超过业绩比较基准的投资业绩。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

　　本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例范围为60%—95%；债券投资占基金资产的比例范围为0%—40%；权证投资占基金资产净值的比例范围为0—3%；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其它金融工具的投资比例按照相关法律法规的规定执行。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　八、基金的投资策略

　　（一）投资策略

　　本基金运用“自下而上”和“自上而下”相结合的投资策略，通过严格的投资管理程序和收益管理程序，力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产组合的整体收益水平。

　　1、资产配置策略

　　本基金的资产配置采用“自上而下”的多因素分析策略，对全球经济发展形势及中国经济发展所处阶段（包括宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需情况、证券市场估值水平等）进行判断，并对股票市场、债券市场未来一段时间内的风险收益特征做出合理预测，据此灵活调整股票、债券、现金三类资产的配置比例。此外，本基金也将根据股市运行周期的演变规律定期，或者根据宏观经济重大变化不定期地进行资产配置比例的调整，保持基金资产配置的有效性，规避市场风险，追求基金资产的长期稳定回报。

　　本基金不作主动的行业资产配置，为控制个别行业投资过于集中的风险，基金管理人根据业绩比较基准作相应的行业调整。

　　2、股票投资策略

　　本基金采用定量和定性相结合的个股精选策略，通过红利股筛选、竞争力分析和盈利预测的选股流程，精选出兼具稳定的高分红能力、较强竞争优势和持续盈利增长的上市公司股票作为主要投资对象，以增强本基金的股息收益和资本增值能力。

　　（1）红利股票筛选策略

　　本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值，秉承“自下而上”的投资分析方法，对企业及其发展环境的深入分析，寻求具有良好的公司治理结构、在行业内具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握它们的价值被低估时产生的投资机会，通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为投资人实现股票资产的持续增值。

　　本基金综合考察上市公司分红记录和分红预期等指标筛选出红利股票，构成本基金红利股票的选择范围。具体选股标准包括满足以下一项或多项特征的股票：

　　1）具有稳定的分红政策，在过去的3年中，至少有2次分红（包括现金分红和股票分红）；

　　2）具有较高的分红回报，最近一年的股息率（最近一年的现金分红/股票的年均价（年均价=年成交额/年成交量））处于市场前50%；

　　3）具有较强的分红意愿，最近一年的分红率（最近一年的现金分红总额/可分配利润）处于市场前50%；

　　4）公司具有高于市场平均水平的股利收益预期。

　　本基金还将对上述红利股票进行进一步筛选，剔除“恶意分红”的股票（包括当年亏损、未分配利润为负、经营现金流为负、分红率过高等），并结合股票的估值水平，甄选出具有投资价值的红利股票。

　　（2）个股竞争力分析策略

　　企业在行业中的相对竞争力是决定其成败的关键，在对红利股票的分红能力进行评价之后，本基金还将对这些个股的相对竞争力进行评估。本基金的个股竞争力分析策略主要分为以下两个部分：

　　1）运用“方正富邦企业竞争力分析系统”对上市公司的核心竞争优势和未来成长性进行评估，识别行业龙头企业和高成长性企业。以波特五种竞争力模型、价值链分析和现代企业管理理论为理论基础，从发展战略、内部治理、商业模式、技术水准、财务状况五个维度对目标企业的竞争力进行打分，选择各行业中的优质企业进入本基金的投资范围。

　　2）运用定性分析与定量分析相结合的方法寻找价值被低估的优质企业。本基金将充分利用各类股票估值模型和研究部门的调研分析结果，综合考察影响市场和股票价格变动的诸多因素，从而判断企业的内在价值。

　　定性分析指标包括：① 公司所处行业的生命周期及发展前景；② 公司核心竞争力及在行业中的地位；③ 公司所处领域的专家对公司的技术认定；④ 公司的历史业绩表现等因素。

　　定量分析指标包括：收入和利润增长率、毛利率、资产周转率、市盈率（P/E）、市净率（P/B）和市盈率-长期成长法（PEG）、价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF,FCFE）或股利贴现模型（DDM）等指标，同时也强调通过对绝对估值（DCF、NAV等）的计算过程回测我们在研究过程中的假设可靠性。

　　（3）盈利增长预测

　　通过实地调研考察上市公司，精选盈利增长稳定的个股。重点考量上市公司是否具备精英管理团队、出众的竞争优势、较好的盈利增长前景等特征条件，综合研究团队对这些企业未来盈利增长驱动因素的研究判断，甄选出重点投资对象。

　　3、债券投资策略

　　本基金债券投资的主要目标是保证基金资产的流动性和分散投资风险。本基金债券投资采取主动的投资管理方式，根据市场变化和投资需要进行积极操作，以提高基金的投资收益。

　　本基金管理人将通过对宏观经济运行趋势及财政货币政策变化的研究分析，以定量辅助手段预测未来市场利率趋势及利率期限结构的变化，综合运用久期控制、期限结构配置、类属配置、杠杆放大等多种投资策略，力争获取超越所对应基准的收益。

　　（1）久期控制策略

　　通过对经济增长、通胀水平、国际收支等宏观经济运行状况进行深入分析，并在此基础上对财政货币政策以及市场资金供需情况进行综合性分析，形成对未来市场利率走势的判断。在判断市场利率将向上时，降低债券组合的久期；在判断市场利率将向下时，拉长债券组合的久期。

　　（2）期限结构配置

　　在对经济运行状况、经济政策以及市场资金供需因素分析的基础上，再结合债券供给及其结构、主要投资者的债券需求情况，综合判断债券收益率形状的变化趋势。当判断债券收益率曲线将平坦化时，增加中长期债券的配置；而在判断债券收益率曲线将陡峭化时，增加中短期债券的配置。

　　（3）类属品种配置

　　通过对各债券品种之间的税收利差、信用利差、流动性利差等因素进行分析，利用历史规律和情境模拟相结合的办法，在债券一二级市场之间、银行间市场及交易所市场之间，在国债、金融债、央行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、中期票据等资产之间进行类属配置，从而确定风险收益特征最优的资产组合。

　　4、其它品种投资策略

　　本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为基础，根据权证对应公司的基本面研究成果确定权证的合理估值。在分析其合理定价的基础上，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它产品，本基金将以谨慎为原则，在充分评估风险和收益的基础上，履行必要的程序后进行投资风险管理。

　　（二）投资决策依据

　　1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；

　　2、国内外宏观经济形势、货币政策、财政政策以及产业政策对中国证券市场和行业的影响；

　　3、行业发展现状及前景；

　　4、上市公司基本面，重点关注企业的分红能力、竞争优势和持续盈利增长能力；

　　5、股票、债券等类别资产的预期收益率及风险水平。

　　（三）投资决策流程

　　本基金实行自上而下和自下而上相结合的投资研究模式，通过整合投资研究团队整体力量，充分发挥宏观策略分析师、行业研究员、基金经理等不同岗位的角色参与能力。注重建立完整的投资决策流程，为基金份额持有人谋取中、长期稳定的投资回报。

　　本基金投资决策流程为：

　　1、宏观策略分析师就宏观、政策、市场运行特征等方面提交策略报告并讨论；研究员根据自身或者其他研究机构的研究成果，对拟投资对象进行持续跟踪调研，并提供个股、债券决策支持。

　　2、投资决策委员会定期审议基金经理提交的资产配置建议，并确定下一阶段资产配置比例的范围；

　　3、在充分研究和讨论的基础上，研究部提交核心研究池和研究池，通过基金合同筛选，决定基金核心投资池和投资池；

　　4、基金经理在考虑资产配置的情况下，经过风险收益的权衡，决定投资组合方案；

　　5、在授权范围内，基金经理实施投资组合方案；

　　6、交易部执行交易指令；

　　7、绩效评估人员进行全程风险评估和绩效分析。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金股票投资的业绩比较基准为中证红利指数，债券投资的业绩比较基准为中证全债指数。整体业绩比较基准构成为：

　　基准收益率=80%×中证红利指数收益率+20%×中证全债指数收益率

　　中证红利指数是中证指数公司于2008年推出的全市场红利股票指数。中证红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势，具有较强的代表性，可以作为本基金股票投资部分的基准。

　　中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，能真实地反映债券的实际价值和收益率特征，可以作为本基金债券投资部分的基准。从而，中证红利指数与中证全债指数的混合指数作为本基金的业绩比较基准具备良好的代表性。

　　未来，如果中证指数有限公司变更或停止中证红利指数或中证全债指数的编制及发布、或中证红利指数或中证全债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中证红利指数或中证全债指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，取得基金托管人同意后，变更本基金的业绩比较基准，无须召开基金份额持有人大会。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金是混合型基金，属于中高风险、中高预期收益的品种，理论上其预期风险和预期收益高于货币型基金、债券型基金，低于股票型基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国建设银行根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　金额单位：人民币元

　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　金额单位：人民币元

　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　金额单位：人民币元

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有股指期货。

　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　11、投资组合报告附注

　　（1）报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　（2）本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

　　（3）期末其他各项资产构成

　　单位：人民币元

　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

　　（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

　　下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

　　本基金合同生效日2012年11月20日，基金业绩数据截至2019年3月31日。

　　方正富邦红利精选混合A

　　方正富邦红利精选混合C

　　注：自2019年6月27日起,本基金增设C类份额类别,增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。

　　十三、费用概览

　　（一）与基金运作有关的费用

　　1、基金费用的种类

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）基金销售服务费；

　　（4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

　　（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

　　（6）基金份额持有人大会费用；

　　（7）基金的证券交易费用；

　　（8）基金的银行汇划费用；

　　（9）证券账户开户费用、银行账户维护费用；

　　（10）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H=E×0.80%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　（2）基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H=E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

　　（3）C类基金份额的销售服务费

　　本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：

　　H=E×年销售服务费÷当年天数

　　H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费

　　E 为C类基金份额前一日的基金资产净值

　　基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　上述“一、基金费用的种类”中第4-9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、申购费用

　　本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，C类基金份额不收取申购费用。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金申购费用采取前端收费模式，申购费率如下：

　　本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金A类基金份额的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

　　因分红自动再投资而产生的A类基金份额，不收取相应的申购费用。

　　2、赎回费用

　　本基金的赎回费率按持有期递减。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对A类基金份额持有人收取的赎回费不低于25%的部分应归入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持有人大会。具体费率如下：

　　3、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人依照有关规定最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人按要求履行相应程序后可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率并依法公告。

　　5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对基金投资人适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、基金合同生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

　　方正富邦基金管理有限公司

　　二二年三月十三日