江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关于2019年度利润分配方案的公告

　　证券代码：601860       证券简称：紫金银行       公告编号：2020-014

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于2019年度利润分配方案的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1.每股分配比例：每10股派送现金股利1.00元人民币（含税）。

　　2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。

　　3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护公司可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素。

　　一、利润分配方案内容

　　根据江苏苏亚金诚会计事务所出具的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年度审计报告》，2019年本公司实现净利润1,417,092,054.69元，加上以前年度未分配利润，可供分配利润2,425,863,037.81元。按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的规定，并结合本公司经营管理实际，对本公司2019年度利润作如下分配：

　　1.按10%比例提取法定盈余公积金141,709,205.47元；

　　2.按10%比例提取任意盈余公积金141,709,205.47元；

　　3.按45%比例提取一般准备637,691,424.61元；

　　4.本行目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，为综合考虑全体股东利益，维护本行可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，以本行拟以现有股本3,660,888,889.00股为基数，按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,088,888.90元；

　　5.剩余未分配利润1,138,664,313.36元将作为内源性资本补充，支持本行发展战略实施，增强抵御风险能力。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　2019年，公司实现净利润1,417,092,054.69元，拟分配的现金股利366,088,888.90元，占本年度归属于上市公司股东的净利润比例低于30%，具体原因分项说明如下。

　　（一）公司所处行业情况及特点

　　公司所属行业为金融业-货币金融服务业，既承担了经营货币的职能，也承担了经营管理风险的职能。公司的信贷及金融市场等业务始终要应对诸多风险和挑战。因此，公司高度重视风险管理工作，在不断强化风险管理的同时，注重对商业银行资本的积累和补充。

　　（二）公司发展阶段和自身经营模式

　　公司正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，深化转型创新，着力服务地方经济，不断做大做强做优。

　　（三）公司盈利水平及资金需求

　　2019年，公司实现营业收入46.75亿元，归属于上市公司股东的净利润为14.17亿元。2020年，公司将继续坚守定位，落实企业社会责任担当，加大信贷投放力度，做优、做强普惠金融，着力为实体经济、“三农”和中小微企业发展助力，积极为新冠疫情结束后，地方经济的平稳复苏作出必要的支持，因此公司2020年经营发展需要有力的资金支持。

　　（四）公司现金分红水平较低的原因

　　2020年以来，国内经济下行压力较大，公司的经营及风险管理均面临一定压力。为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，公司需提升风险应对能力，加强内源性资本补充，公司2019年度拟按每10股派发现金股利1.00元（含税），共计派发现金股利366,088,888.90元，占公司2019年度归属于上市公司股东的净利润的25.83%。

　　（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况

　　公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实公司资本水平。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2020年3月23日召开的第三届董事会第十四次会议，审议并通过了《2019年度利润分配方案的议案》，赞成10票；反对0票；弃权0票。

　　（二）独立董事意见

　　公司独立董事认为：公司制定的2019年度利润分配方案符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等相关法律法规的要求，考虑到了公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大的实际情况，兼顾了全体股东的利益、公司的可持续发展及银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，不存在损害公司及股东、特别是中小股东的合法权益的情形。独立董事同意董事会拟定的利润分配方案。

　　（三）监事会意见

　　公司监事会认为：公司2019年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司《章程》规定。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月25日