益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(下转C42版)

　　基金管理人：益民基金管理有限公司

　　基金托管人：中国光大银行股份有限公司

　　二零二零年三月

　　【重要提示】

　　投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本更新招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件；基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本更新招募说明书摘要（以下简称“摘要”）根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　本基金合同于2012年8月16日生效。本更新招募说明书所载内容（除非文中另有所指）截止日为2020年2月16日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。

　　中国光大银行股份有限公司于2020年3月18日复核了本次招募说明书更新。

　　本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。

　　第一部分 基金管理人

　　一、基金管理人概况

　　基金管理人：益民基金管理有限公司

　　住所：重庆市渝中区上清寺路110号

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A

　　法定代表人：翁振杰

　　成立日期：2005年12月12日

　　批准设立机关：中国证监会

　　批准设立文号：证监基金字「2005」192号

　　注册资本：1亿元人民币

　　联系人：李星星

　　电话：010-63105556

　　传真：010-63100588

　　股权结构：

　　■

　　二、主要人员情况

　　1、董事会成员：

　　（1）纪小龙，公司董事（拟任董事长），男，1964年生，北京农业机械化学院工学学士，中欧国际工商学院 EMBA。现任中国新纪元有限公司董事、北京紫金投资有限公司董事长、北京紫金创投有限公司董事长、国投资本股份有限公司独立董事、北京天力展业科技发展有限公司执行董事。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部、研究策划部副经理、北京变压器厂常务副厂长等职。

　　（2）窦仁政，董事，男，1969年生，汉族，中共党员，硕士研究生，会计师、高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理，重庆三峡银行股份有限公司董事。

　　（3）刘影，董事，女，1974年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省信托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总裁，合肥科技农村商业银行股份有限公司董事，重庆路桥股份有限公司董事，重庆三峡资产管理有限公司董事。

　　（4）康健，董事，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。

　　（5）梁雪青，独立董事，女，1978年生，硕士研究生，高级律师。曾任北京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所（原中国法律事务中心）高级合伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长、威讯柏睿数据科技（北京）有限公司总经理。

　　（6）徐经长，独立董事，男，中国人民大学商学院教授，博士，博士生导师。财政部“会计名家”入选者，教育部国家级精品课程主讲人，中国证监会第四、五届并购重组审核委员会委员、召集人，北京市教学名师，企业会计准则咨询委员会委员，中国银行间市场交易商协会会计专业委员会委员，中国会计学会理事、会计基础理论专业委员会副主任委员，中国金融会计学会常务理事，中化国际、光大证券、海南航空、中信重工等公司独立董事。

　　（7）李萍，独立董事，女，?1966年生，北大国发院就读EMBA并获得美国福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作，陕西唐华纺织印染集团有限责任公司财务总监，陕西华锐实业发展有限公司财务总监。现任陕西华锐实业发展有限公司董事长，北京水墨雍和文化发展有限公司董事长，河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。

　　2、监事会成员:

　　（1）贾玫，监事长，女，1982年生，硕士研究生，经济师。曾任重庆信托研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信投资控股有限公司副总经理、董事会秘书，昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。

　　（2）熊京，监事，男，1964年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有限公司董事。

　　（3）慕娟，职工代表监事，女，1967年生，硕士研究生。曾任鞍山钢铁公司矿山研究所工程师、大地桥基础设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经理。

　　（4）谷悦，职工代表监事，女，1987年生，大学本科学历。曾任西南证券沧白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司西南区域行政经理。

　　3、高级管理人员:

　　（1）康健，董事、总经理，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。

　　（2）督察长，截至2020年2月17日，由康健总经理代行督察长职务。康健先生简历同上。自2020年2月18日起，闫峥女士担任益民基金管理有限公司督察长职务。闫峥，女，1975年生，经济学硕士。曾任香港利骏贸易发展公司北京办事处商务助理、北京中关村通信网络发展有限责任公司行政经理、益民基金管理有限公司筹备组成员。2005年12月，益民基金管理有限公司成立后，历任公司董事会秘书兼综合管理部总经理、总经理助理、首席行政官、财务负责人。2020年2月18日始任益民基金管理有限公司督察长。现任益民基金管理有限公司督察长、董事会秘书。

　　4、基金经理

　　牛永涛，曾担任哈尔滨铁路局工程师，从事铁路货运编组站调速系统及信息化研究、并先后于宏源证券研究所、国家铁路局规划与标准研究院、联讯证券研究所担任交通运输行业分析师。自2018年1月起担任益民基金管理有限公司研究部总经理助理，2020年1月起担任益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

　　益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金历任基金经理如下：

　　侯燕琳女士自2013年1月4日至2014年9月25日期间任本基金基金经理。

　　韩宁先生自2012年8月16日至2016年7月18日期间任本基金基金经理。

　　吕伟先生自2016年7月4日至2020年1月6日期间任本基金基金经理。

　　5、投资决策委员会成员

　　本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员包括：公司总经理康健先生、主动管理事业部副总经理吕伟先生、基金经理牛永涛先生、基金经理赵若琼女士、基金经理助理陈江威先生。

　　6、上述人员之间不存在近亲属关系。

　　第二部分基金托管人

　　一、基金托管人情况

　　1、基本情况

　　名称：中国光大银行股份有限公司

　　住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25 号中国光大中心

　　成立日期：1992年6月18日

　　批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992] 7号

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：466.79095亿元人民币

　　法定代表人：李晓鹏

　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

　　投资与托管业务部总经理：张博

　　电话：（010） 63636363

　　传真：（010） 63639132

　　网址：www.cebbank.com

　　2、投资与托管业务部部门及主要人员情况

　　法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济师。

　　行长刘金先生，现任本行党委副书记，中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。曾任中国工商银行伦敦代表处代表，山东分行国际业务部总经理、党委委员、副行长，工银欧洲副董事长、执行董事、总经理兼中国工商银行法兰克福分行总经理，中国工商银行总行投资银行部总经理，江苏分行党委书记、行长；国家开发银行党委委员、副行长。毕业于山东大学英语语言文学专业，获文学硕士学位。高级经济师。

　　张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。

　　3、证券投资基金托管情况

　　截至2019年12月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共174只证券投资基金，托管基金资产规模3901.91亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。

　　二、托管业务的内部控制制度

　　1、内部控制目标

　　确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。

　　2、内部控制的原则

　　（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不留任何死角。

　　（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

　　（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。

　　（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

　　3．内部控制组织结构

　　中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。投资与托管业务部建立了严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管理。

　　4．内部控制制度

　　中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。

　　三、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

　　基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　　第三部分相关服务机构

　　一、基金份额发售机构

　　1、直销机构：

　　（1）直销中心

　　直销中心：益民基金管理有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区上清寺路110号

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13 A

　　法定代表人：翁振杰

　　联系人：马昆

　　电话：010-63102987

　　传真：010-63100608

　　客服电话：400-650-8808

　　网址：www.ymfund.com

　　（2）网上直销

　　投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅本公司网站公告。

　　网址：https://etrade.ymfund.com

　　2、代销机构：

　　（1）中国光大银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

　　办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

　　法定代表人：李晓鹏

　　联系人：朱红

　　电话：010-63636153

　　传真：010-63639709

　　客服电话：95595

　　网址：www.cebbank.com

　　（2）中国农业银行股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　法定代表人：周慕冰

　　联系人：滕涛

　　客服电话：95599

　　网址：www.abchina.com

　　（3）招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：李建红

　　联系人：邓炯鹏

　　电话：0755-83077278

　　传真：0755-83195050

　　客服电话：95555

　　网址：www.cmbchina.com

　　（4）北京银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　　法定代表人：闫冰竹

　　联系人：谢小华

　　电话：010-66223587

　　传真：010-66226045

　　客服电话：95526

　　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　　(5）平安银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南东路5047号

　　办公地址：深圳市深南东路5047号

　　法定代表人：孙建一

　　联系人：赵杨

　　电话：0755-22166574

　　传真：021-50979507

　　客服电话：95511-3

　　网址：www.bank.pingan.com

　　（6）交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市银城中路188号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：任德奇

　　联系人：王菁

　　电话：021-58781234

　　传真：021-58408483

　　客服电话：95559

　　网址：www.bankcomm.com

　　（7）兴业银行股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路154号中山大厦

　　办公地址：上海市静安区江宁路168号上海兴业大厦

　　法定代表人：高建平

　　联系人：卞晸煜

　　联系电话：021-52629999-218022

　　传真：021-62569187

　　客服电话：95561

　　网址：www.cib.com.cn

　　（8）上海浦东发展银行股份有限公司

　　注册地址：上海市中山东一路12号

　　办公地址： 上海市中山东一路12号

　　法定代表人：高国富

　　联系人： 肖武侠

　　电话：021-61618888

　　传真：021-63604199

　　客服电话：95528

　　网址：www.spdb.com.cn

　　（9）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈有安

　　联系人：田薇、宋明

　　电话：010-66568450

　　传真：010-66568990

　　客服电话：400-888-8888

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（10）中信证券股份有限公司

　　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　　办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　联系人：陈忠

　　电话：010-60833722

　　传真：010-60836221

　　客服电话：400-889-5548

　　网址：www.cs.ecitic.com

　　（11）西南证券股份有限公司

　　注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

　　办公地址：重庆市江北区桥北苑8号

　　法定代表人：余维佳

　　联系人：张煜

　　电话：023-63786141

　　传真：023-63786212

　　客服电话：4008096096

　　网址：www.swsc.com.cn

　　（12）山西证券股份有限公司

　　注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　　办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　　法定代表人：侯巍

　　联系人：郭熠

　　电话：0351-8686659

　　传真：0351-8686619

　　客服电话：400-666-1618

　　网址：www.i618.com.cn

　　（13）东海证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　法定代表人：陈耀庭

　　电话：021-20333333

　　传真：021-50498825

　　联系人：王一彦

　　客服电话：95531；400-8888-588

　　网址：www.longone.com.cn

　　（14）中信建投证券股份有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　联系人：权唐

　　电话：010-85130588

　　传真：010-65182261

　　客服电话：400-888-8108

　　网址：www.csc108.com

　　（15）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦

　　法定代表人：万建华

　　联系人：芮敏祺

　　电话：021-38676666

　　传真：021-38670666

　　客服电话：400-8888-666

　　网址：www.gtja.com

　　（16）南京证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省南京市大钟亭8号

　　办公地址：江苏省南京市大钟亭8号

　　法定代表人：步国旬

　　联系人：潘月

　　电话：025-52310569

　　传真：025-52310586

　　客服电话：400-828-5888

　　网址：www.njzq.com.cn

　　（17）海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市广东路698号

　　办公地址：上海市广东路698号

　　法定代表人：王开国

　　联系人：李笑鸣

　　电话：021－23219000

　　客服电话：95553

　　网址：www.htsec.com

　　（18）中信证券（山东）有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　　法定代表人：杨宝林

　　联系人：吴忠超

　　电话：0532-85022326

　　传真：0532-85022605

　　客服电话：95548

　　网址：www.citicssd.com

　　（19）国信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

　　法定代表人：何如

　　联系人：齐晓燕

　　电话：0755-82130833

　　传真：0755-82133952

　　客服电话：95536

　　网址：www.guosen.com.cn

　　（20）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　法定代表人：牛冠兴

　　联系人：梅文烨

　　电话：0755-82558336

　　传真：0755-82558355

　　客服电话：400-800-1001

　　网址：www.essence.com.cn

　　（21）中山证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

　　办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

　　法人代表：林炳诚

　　联系人：罗艺琳

　　电话：0755-82943755

　　传真：0755-82960582

　　客服电话：95329

　　网址：www.zszq.com

　　（22）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：徐浩明

　　联系人：刘晨

　　电话：021-22169081

　　传真：021-22169134

　　客服电话：400-888-8788

　　网址：www.ebscn.com

　　（23）信达证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　法定代表人：张志刚

　　联系人：鹿馨方

　　电话：010-63080994

　　传真：010-63080978

　　客服电话：400-800-8899

　　网址：www.cindasc.com

　　（24）英大证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

　　办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

　　法定代表人：吴骏

　　联系人：吴尔晖

　　电话：0755-83007159

　　传真：0755-83007034

　　客服电话:4000188688

　　网址：www.ydsc.com.cn

　　（25）中泰证券有限公司

　　注册地址：济南市经七路86号

　　办公地址：济南市经七路86号

　　法定代表人：李玮

　　联系人：吴阳

　　电话：0531-68889155

　　传真：0531-68889752

　　客服电话：95538

　　网址：www.qlzq.com.cn

　　（26）华泰证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　　法定代表人：吴万善

　　联系人：庞晓芸

　　电话：0755-82492193

　　传真：0755-82492962

　　客服电话：95597

　　网址：www.htsc.com.cn

　　(27)中航证券有限公司

　　注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　法定代表人：杜航

　　联系人：戴蕾

　　电话：0791-86768681

　　传真：0791-86770178

　　客服电话：400-8866-567

　　网址：www.avicsec.com

　　(28)国联证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦8楼

　　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

　　法定代表人：姚志勇

　　联系人：沈刚

　　电话：0510-82831662

　　传真：0510-82830162

　　客服电话：95570

　　网址：www.glsc.com.cn

　　（29）浙商证券股份有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7

　　办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7

　　法定代表人：吴承根

　　联系人：胡岩

　　电话：021-64319022

　　传真：021-47188888

　　客服电话：4006-967777

　　网址：www.stocke.com.cn

　　（30）国都证券股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　法定代表人：常喆

　　联系人：汪嘉南

　　电话：010-84183122

　　传真：010-84183311-3122

　　客服电话：400-818-8118

　　网址：www.guodu.com

　　（31）东方证券股份有限公司

　　注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

　　办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

　　法定代表人：潘鑫军

　　联系人：胡月茹

　　电话：021-63325888-3486

　　传真：021-63326729

　　客服电话：95503

　　网址：www.dfzq.com.cn

　　（32）民生证券股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　　法定代表人：余政

　　联系人：赵明

　　电话：010-85127622

　　传真：010-85127917

　　客服电话：400-619-8888

　　网址：www.mszq.com

　　（33）长江证券股份有限公司

　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：杨泽柱

　　联系人：奚博宇

　　电话：027-65799999

　　传真：027-85481900

　　客服电话：400-888-8999

　　网址：www.95579.com

　　（34）国盛证券有限责任公司

　　注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦

　　办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦

　　法定代表人：曾小普

　　联系人：周欣玲

　　电话：0791- 86281305

　　传真：0791-86288690

　　客服电话：400-822-2111

　　网址：www.gszq.com

　　（35）申万宏源证券有限公司

　　注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

　　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　法定代表人：李梅

　　联系人：钱达琛

　　联系电话：021-33389888

　　传真：021-33388224

　　客服电话：95523

　　网址: www.swhysc.com

　　（36）申万宏源西部证券有限公司

　　注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　法定代表人：许建平

　　联系人：唐岚

　　联系电话：010-88085258

　　传真：010-88013605

　　客服电话：400-800-0562

　　网址：www.hysec.com

　　（37）东北证券股份有限公司

　　注册地址：吉林省长春市自由大路1138号

　　办公地址：吉林省长春市自由大路1138号证券大厦

　　法定代表人：杨树财

　　联系人：安岩岩

　　联系电话：0431-85096517

　　传真：0431-85680032

　　客服电话：400-600-0686

　　网址：www.nesc.cn

　　（38）新时代证券有限责任公司

　　注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

　　办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼2层

　　法定代表人：叶顺德

　　联系人：田芳芳

　　电话：010-83561146

　　客服电话：4006989898

　　网址：www.xsdzq.cn

　　（39）西部证券股份有限公司

　　注册地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦16-17楼

　　办公地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦6楼

　　法定代表人：刘建武

　　联系人：刘莹

　　电话：029-87406649

　　传真：029-87406710

　　客服电话：95582

　　网址：www.westsecu.com

　　（40) 招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层

　　法定代表人：宫少林

　　联系人：林生迎

　　电话：0755-82943666

　　传真：0755-83734343

　　客服电话：95565

　　网址：www.newone.com.cn

　　(41)国金证券股份有限公司

　　注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

　　办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　联系人：刘一宏

　　电话：028-86690070

　　传真：028-86690126

　　客服电话：95310

　　网址：www.gjzq.com.cn

　　(42) 中国民族证券有限责任公司

　　注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

　　法定代表人：赵大建

　　联系人：曾晖

　　电话：010-59355928

　　传真：010-56437013

　　客服电话：400-889-5618

　　网址：www.e5618.com

　　（43）平安证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　法定代表人：谢永林

　　联系人：周一涵

　　联系电话：021-38637436

　　传真：0755-82435367

　　客服电话：95511-8

　　网址：stock.pingan.com

　　（44）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　法定代表人：钟斐斐

　　联系人：袁永姣

　　电话：010-61840688

　　客服电话：4000-618-518

　　传真：010-61840699

　　网址：www.danjuanapp.com

　　（45）中信期货有限公司

　　注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　　办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　　法定代表人：张皓

　　联系人：刘宏莹

　　电话：010-60833754

　　客服电话：400-990-8826

　　传真：0755-83217421

　　网址：www.citicsf.com

　　（46）天相投资顾问有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室

　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层

　　法定代表人：林义相

　　联系人：林爽

　　电话：010-66045608

　　传真：010-66045521

　　客服电话:010-66045678

　　网址：www.txsec.com

　　（47）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座9楼

　　法定代表人：其实

　　联系人：潘世友

　　电话：021-54509998-7019

　　传真：021-64385308

　　客服电话：400-1818188

　　网址：www.1234567.com.cn

　　（48）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118好鄂尔多斯大厦9楼

　　法定代表人：杨文斌

　　联系人：张茹

　　电话：021-58870011

　　客服电话：400-700-9665

　　网址：www.howbuy.com?

　　（49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定代表人：陈柏青

　　联系人：周嬿旻

　　电话：0571-28829790

　　传真：0571-26698533

　　客服电话：400-076-6123

　　网址：www.fund123.cn

　　（50）深圳众禄基金销售股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩平

　　电话：0755-33227950

　　传真：0755-82080798

　　客服电话：400-678-8887

　　网址：www.zlfund.cn??

　　（51）诺亚正行基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　　办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋201室

　　法定代表人：汪静波

　　联系人：方成

　　电话：021-38602377

　　传真：021-38509777

　　客服电话：400-821-5399

　　网址：www.noah-fund.com

　　（52）北京展恒基金销售有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　联系人：张晶晶

　　电话：010-62020088-7014

　　传真：010-62020355

　　客服电话：4008886661

　　网址：www.myfund.com

　　（53）和讯信息科技有限公司

　　注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人：王莉

　　联系人：习甜

　　电话：010-85657033

　　传真：010-85657357

　　客服电话：400-920-0022

　　网址：licaike.hexun.com

　　（54）北京中天嘉华基金销售有限公司

　　注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路3号3号楼7457房间

　　办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

　　法定代表人：黄俊辉

　　联系人：汪金凤

　　电话：010-58276713

　　传真：010-58276998

　　客服电话：400-650-9972

　　网址：www.5ilicai.cn

　　（55）大泰金石基金销售有限公司

　　注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

　　办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

　　法定代表人：袁顾明

　　联系人：朱海涛

　　联系电话：021-22267995

　　传真：021-22268089

　　客服电话：400-928-2266

　　网址：www.dtfunds.com

　　（56）上海汇付基金销售有限公司

　　注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　　办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　　法定代表人：冯修敏

　　注册资本：2000万元

　　联系人：陈云卉

　　联系电话：021-33323999-5611

　　传真：021-33323837

　　客服电话：4008202819

　　网址：www.chinapnr.com

　　（57）上海陆金所基金销售有限公司

　　注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号15楼

　　法定代表人：郭坚

　　注册资本：2000万元

　　联系人：宁博宇

　　联系电话：021-20665952

　　客服电话：400-821-9031

　　网址：www.lufunds.com

　　（58）北京钱景基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层

　　办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层

　　法定代表人：赵荣春

　　联系人：盛海娟

　　联系电话：010-57418813

　　传真：010-57569671

　　客服电话：400-893-6885

　　网址：www.qianjing.com

　　（59）上海凯石财富基金销售有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　联系人：葛佳蕊

　　联系电话：021-80365020

　　传真：021-63332523

　　客服电话：400-643-3389

　　网址：www.lingxianfund.com

　　（60）华瑞保险销售有限公司

　　注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层

　　法定代表人:路昊

　　联系人：茆勇强

　　电话：021-61058785

　　传真：021-61098515

　　客服电话：4001115818

　　网址：www.huaruisales.com

　　（61）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

　　法定代表人：杨懿

　　联系人：文雯

　　联系电话：0755-88394689

　　传真：0755-88394668

　　客服电话：400-116-1188

　　网址：www.new-rand.cn

　　（62）恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层

　　法定代表人：李悦

　　联系人：张晔

　　联系电话：010-56642600

　　传真：010-56642623

　　客服电话：400-898-0618

　　网址：www.chtfund.com

　　（63）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市文二西路1号903室

　　办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

　　法定代表人：凌顺平

　　联系人：吴强

　　联系电话：0571-88911818

　　传真：0571-86800423

　　客服电话：4008-773-772

　　网址：www.5ifund.com

　　（64）深圳市金斧子基金销售有限公司@注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层?@办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层@法人代表：赖任军@联系人：刘昕霞?@电话：0755-29330513?@传真：0755-26920530?@客服电话：400-930-0660@公司网址：www.jfzinv.com?

　　（65）上海长量基金销售有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东大道555号裕景国际B座16楼

　　法定代表人：张跃伟

　　联系人：何昳

　　联系电话：021-20691922

　　传真：021-20691861

　　客服电话：4008-202-899

　　网址：www.erichfund.com

　　（66）北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王伟刚

　　联系人：熊小满

　　联系电话：010-56251471

　　传真：010-62680827

　　客服电话：400-619-90595

　　网址：www.fundzone.cn

　　（67）北京晟视天下投资管理有限公司

　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　　办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层

　　法定代表人：蒋煜

　　联系人：宋志强

　　联系电话：010-58170932

　　传真：010-58170800

　　客服电话：400-818-8866

　　网址：fund.shengshiview.com

　　（68）上海利得基金销售有限公司

　　注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

　　法定代表人：李兴春

　　联系人：陈孜明

　　联系电话：021-61101685传真：021-50583633

　　客服电话：400-921-7755

　　网址：www.leadbank.com.cn

　　（69）上海万得基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号楼11楼B座

　　办公地址：上海市浦东新区福山路33号楼8楼

　　法定代表人：王廷富

　　联系人：徐亚丹

　　联系电话：021-51327185

　　传真：021-50710161

　　客服电话：400-821-0203

　　网址：www.520fund.com.cn

　　（70）珠海盈米基金销售有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203

　　法定代表人：肖雯

　　联系人：吴煜浩

　　联系电话：020-89629021

　　传真：020-89629011

　　客服电话：020-89629066

　　网址：www.yingmi.cn

　　（71）南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　法定代表人：钱燕飞

　　联系人：王锋

　　联系电话：025-66996699-887226

　　传真：025-66008800-887226

　　客服电话：95177

　　网址：www.snjijin.com

　　（72）和耕传承基金销售有限公司

　　注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

　　办公地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

　　法定代表人：李淑慧

　　联系人：曹杰

　　联系电话：0371-55213196

　　传真：0371-85518397

　　客服电话：400-0555-671

　　网址：www.hgccpb.com

　　（73）奕丰基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116室及1307室

　　法定代表人：TAN YIK KUAN

　　联系人：叶健

　　联系电话：0755-89460500

　　传真：0755-21674453

　　客服电话：400-684-0500

　　网址：www.ifastps.com.cn

　　（74）北京中期时代基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

　　办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层

　　法定代表人：姜新

　　联系人：郭爱丽

　　联系电话:010-65807865

　　传真:010-65807864

　　客服电话：010-65807865

　　网址: www.cifcofund.com

　　（75）北京肯特瑞基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

　　办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团

　　法定代表人：江卉

　　联系人：万容

　　电话：400 098 8511

　　传真：010-89189566

　　客服电话：95118/400-098-8511/400-088-8816

　　网址：fund.jd.com

　　（76）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　法定代表人：林卓

　　联系人：姜奕竹

　　联系电话：0411-88891212-325

　　传真：0411-84396536

　　客服电话：400-6411-999

　　网址：www.haojiyoujijin.com

　　（77）天津万家财富资产管理有限公司

　　注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

　　办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座五层

　　法定代表人:李修辞

　　联系人：杨雪

　　电话：010-59013825

　　客服电话：010-59013825

　　网址：www.wanjiawealth.com

　　（78）武汉市伯嘉基金销售有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4 号

　　办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4 号

　　法定代表人：陶捷

　　联系人：徐博

　　电话：027-83863772

　　传真：027-83862682

　　客服电话：400-027-9899

　　网址：www.buyfunds.cn

　　（79）上海联泰基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

　　法定代表人：尹彬彬

　　联系人：兰敏

　　电话：021-52822063

　　传真：021-52975270

　　客服电话：400-166-6788

　　网址：www.66zichan.com.cn

　　（80）上海挖财基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　法定代表人：冷飞

　　联系人：李娟

　　电话：021-50810687

　　传真：021-58300279

　　客服电话：021-50810673

　　网址：http://www.wacaijijin.com

　　（81）广发证券股份有限公司

　　注册地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼

　　办公地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

　　法定代表人：孙树明

　　联系人：黄岚

　　电话：020-87555888

　　客服电话：95575

　　网址：www.gf.com.cn

　　（82）喜鹊财富基金销售有限公司

　　注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

　　办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

　　法定代表人：陈皓

　　联系人：曹砚财

　　电话：010-58349088

　　客服电话：0891-6177483

　　传真：010-88371180

　　网址：www.xiquefund.com

　　（83）上海云湾基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

　　法定代表人：桂水发

　　联系人：范泽杰

　　客服电话：400-820-1515

　　公司网站：http://www.zhengtongfunds.com/

　　（84）上海大智慧基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

　　法定代表人：申健

　　联系人：宋楠

　　电话：021-20292031

　　客服电话：021-20292031

　　传真：021-20219923

　　网址：https://www.wg.com.cn/

　　（85）天津市润泽基金销售有限公司

　　注册地址：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区二层209 （TG第123号）

　　办公地址：天津市和平区南京路183号世纪都会1606

　　法定代表人：王正宇

　　联系人：孟媛媛

　　电话：022-23297867

　　客服电话：4007-066-880

　　传真：022-23297867

　　网址：www.phoenix-capital.com.cn

　　二、注册登记机构

　　名称：益民基金管理有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区上清寺路110号

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A

　　法定代表人：翁振杰

　　联系人：慕娟

　　电话：010-63105556

　　传真：010-63100588

　　三、出具法律意见书的律师事务所

　　上海市通力律师事务所

　　住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

　　负责人：韩炯

　　联系电话：021-31358666

　　联系人：黎明

　　传真：021-31358600

　　经办律师：吕红、黎明

　　四、审计基金财产的会计师事务所

　　名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

　　执行事务人：邹俊

　　电话：（010）85085000

　　经办注册会计师：管祎铭、丁时杰

　　联系人：管祎铭

　　第四部分   基金的名称

　　本基金名称：益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

　　第五部分   基金的类型

　　契约型开放式

　　第六部分   基金的投资目标

　　本基金重点挖掘在中国经济增长的宏观环境下的优势行业及具有可持续盈利能力和增长潜力的优质上市公司，通过灵活的资产配置，在分享企业成长性的同时合理控制组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。

　　第七部分   基金的投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30%-80%，其中投资于增长类企业和上市公司的比例不低于股票资产的80%；现金、债券、货币市场工具、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的20%-70%，其中，基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%，现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。

　　如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调整，以调整变更后的投资比例为准。

　　第八部分   基金的投资策略

　　一、投资策略

　　1、资产配置策略

　　本基金管理人将密切跟踪全球和中国宏观经济因素的变化情况，以中国经济增长为主线，从中国宏观经济、国家政策、市场资金面和流动性、经济和产业周期、海外市场环境等各个方面展开深入研究，从而判断证券市场总体变动趋势。结合对证券市场各资产类别中长期运行趋势、风险收益特征的分析比较，确定本基金大类资产配置比例和变动原则。

　　2、股票投资策略

　　在中国经济高速发展的过程中，相对超大市值的上市公司，中小型企业由于本身规模相对较小，且一般处于企业生命周期前期的成长期或者高速发展期，对于政策调整、行业变化和市场需求的整体反应和调整速度较快，能够及时变换经营模式、开发先进技术、调动资源专注于某个特定的目标市场，以其特有的成本优势、专业经营和差异化服务满足多样化的市场和消费需求，从而给企业带来持续稳定的利润、业绩增长。因此本基金将重点投资于此类具有增长潜力的企业，比例不低于基金股票资产的80%。

　　基金管理人每半年对中国A股市场股票按流通市值从小到大进行一次排序，将累计流通市值达到总流通市值前70%部分的股票确定为核心增长股票备选池。对于未纳入最近一次排序范围内的股票（如：新股、恢复上市股票等），如果流通市值或基金管理人预测的流通市值按最近一次流通市值排序标准符合上述划分标准，则属于本基金可投资范围。其中流通市值是指国内证券交易所上市交易的股票的流通股本乘以收盘价。如果排序时股票暂停交易或停牌等原因造成计算修正的，基金管理人将根据市场情况，取停牌前收盘价或最能体现投资者利益最大化原则的公允价值计算流通市值。

　　如果今后市场中出现更科学合理的界定增长类企业及流通市值计算方式，本基金将予以相应调整，并提前三个工作日公告变更后具体的计算方法。

　　（1）行业选择

　　在国家经济发展的不同阶段，由于全球宏观市场环境、国内需求的变化，在政策导向、行业间竞争格局等多重因素的作用下，存在优于国家整体经济增长速度的相关行业，从而也在一定程度上推动整体经济进入新的发展时期。本基金将延续资产配置的研究核心，从以下几个方面重点分析、挖掘在中国经济发展阶段处于核心增长地位的行业，综合对行业基本面以及对符合本基金定义的增长类上市公司的研究，积极进行行业配置。

　　产业政策: 产业结构政策体现了行业发展重点的优先顺序，产业组织政策的实施能够进一步调整市场结构并规范市场行为。本基金将重点跟踪两类政策的调整变化，结合对产业技术政策和产业布局政策的综合分析，判断行业面临的政策环境。

　　行业比较：在市场发展的过程中，受供需变化影响，行业的景气程度呈现不同的增长水平。本基金将综合运用行业生命周期、行业竞争结构、行业市场结构等分析方法，优先配置具有竞争优势、垄断地位和处于成长期的行业。

　　市场估值：行业的发展不论是在区域市场还是在全球产业结构当中都应该体现其增长的合理性。本基金通过对市场整体估值水平、国内市场各行业间估值的比较、与国际市场相同行业估值的比较（综合PE、PB、EV/EBITDA等分析方法），筛选出具有合理估值的增长性行业。

　　（2）个股精选

　　本基金将采用自上而下同自下而上相结合的研究方法，通过定性、定量分析、考虑市场情绪因素、结合研究团队的实地调研、精选具有增长潜力的个股构建组合。

　　企业生命周期分析：企业在运作发展的过程中，一般都经历孕育期、成长期、成熟期和衰退期,同时也呈现出不同的阶段特征。在成长阶段企业开始由小到大，经营和业绩存在高速增长的良好预期，而较之创业阶段，成长期所蕴含的经营风险会有所降低。因此本基金将重点关注处于成长期的企业，通过全面的财务分析，寻求具有长期增长潜力的上市公司。

　　成长模式和动力分析：单一技术、产品和服务的创新可能会给企业带来短期的高速增长，但是可持续性较弱。只有在发展过程中持续不断的进行企业自身的改进，才能具备持续增长条件。本基金将在数据分析的基础上，结合研究团队的实地考察分析，优选具有持续创新机制和能力从而能够促进产品更新升级和服务多元化发展的企业。

　　综合竞争力分析：公司的竞争力体现在多个方面，也是决定其增长潜力的重要因素。通过对公司经营能力、产品市场占有率、成长空间等要素的分析，优选产品市场占有率高，具有成本优势、技术优势、质量优势、品牌优势、业务竞争能力占优的企业。根据公司业务现状和未来发展情况进行盈利预测，挑选具有增长潜力的上市公司。

　　价值评估：应用市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、现金流贴现法(DCF)并结合上市公司股息收益率等要素，对上市公司投资价值进行评估。结合对成长指标和盈利水平的分析及预测，挖掘价值被低估的具有良好成长性的优质企业。

　　3、债券投资策略

　　本基金根据对宏观经济走势、大类资产风险收益特征以及财政货币政策等的分析判断，适度进行债券投资，通过主动配置和管理达到降低基金投资组合整体风险的目的。通过分析收益率曲线形态变化、不同债券品种的收益率水平及其利差变化趋势来确定债券投资组合在不同类别债券间的配置比例以及组合适当的久期范围；通过对收益水平、信用状况和流动性风险的分析来精选个券纳入投资组合。在追求债券资产投资收益的同时兼顾流动性和安全性。

　　久期策略：在深入分析宏观经济及货币政策的基础上，通过对市场利率水平的分析及其变化趋势的预判，来确定组合适当的久期范围以控制利率风险，获取合理的收益；预期市场利率水平上升时缩短组合久期，以减少净价损失；预期市场利率水平下降时拉长组合久期，充分分享净价收益。

　　收益率曲线策略：结合对收益率曲线“牛熊平陡”形态变化趋势的判断以及市场低效可能造成的曲线形态的扭曲来合理搭配组合中短、中、长期债券品种的构成。通过子弹型、哑铃型、阶梯型等策略的运用，从不同期限债券的相对价格变化中获利。

　　类别配置：结合对宏观经济的分析及经济周期的定位，通过对各类别债券风险收益特征、供求状况、流动性、利差合理性的比较分析，确定债券组合在利率债、信用债及转债之间的配置比例；并结合对基准利率、税收利差、信用利差及溢价率的分析来确定在不同类别债券内部的具体策略。

　　个券选择：在利率研判、久期选择和类别配置的基础上，对个券的信用风险、利差水平、税赋条件、主要条款、同类债券的供求状况等影响债券价值的因素进行深入分析来鉴别市场对债券价值定位的合理性，择机投资低估债券、卖出高估债券，优化投资组合，并随着投资环境的变化及时跟踪和动态调整。

　　4、权证投资策略

　　权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为要有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。基于对权证标的证券基本面的研究，主要投资满足个股精选条件的公司发行的权证。本基金管理人将运用权证定价模型合理评价权证估值水平，在法规允许的范围内本着谨慎的原则进行权证投资。

　　二、投资决策依据和决策程序

　　1、投资决策依据

　　（1）以维护基金持有人利益作为基金管理人投资决策的最高准则；

　　（2）严格遵守有关法律法规、监管部门规章和基金合同的相关规定；

　　（3）依据基金管理人对宏观经济、国家政策、证券市场、个股和个券的综合分析判断，独立决策；

　　（4）风险评估和防范贯穿基金投资决策的各个环节。

　　2、投资决策程序

　　本基金投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策流程包括：

　　（1）资产配置决策

　　基金经理向投资决策委员会定期提交投资回顾和策略报告，公司研究部在对宏观经济指标、国家政策和其他相关信息充分研究的基础上，定期向投资决策委员会提交策略研究报告。投资决策委员会依据上述报告、结合对市场和基金整体运作情况的综合讨论判断，做出对基金大类资产配置和其他重大投资事宜的决策。

　　（2）类别资产投资决策

　　根据投资决策委员会决议，基金经理在授权范围内明确基金大类资产的配置比例。借助公司研究平台，基金经理对各类别资产及其投资机会进行深入的分析研究和风险评估，从而对股票、债券、货币市场工具、权证等进行投资决策。

　　A. 股票投资决策

　　a) 基金经理和行业研究员一起，根据宏观经济环境、政策变化、市场表现、行业特性等定期综合评估并筛选出优于中国经济整体增长水平的相关行业，综合考虑投资组合风险，从而确定本基金行业配置比例范围。

　　b) 个股的投资决策，根据行业研究员对上市公司的综合分析评价，结合基金经理和行业研究员的现场调研进行投资决策。

　　c) 基于对上述行业配置和股票选择的初步决策，基金经理综合考虑基金投资环境、运作情况和风险特征等要素，进行积极配置从而构建本基金股票投资组合，并进行持续跟踪和优化。

　　B. 债券及其他投资工具的投资决策

　　基金经理根据本基金既定的投资策略，结合研究员对宏观经济、政策的研究；信用、利率和相关证券等各方面的分析，在大类资产配置的框架下进行债券及其他投资工具的投资决策。

　　三、投资限制

　　1、组合限制

　　基金的投资组合应遵循以下限制：

　　（1）本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30%-80%，其中投资于增长类企业和上市公司的比例不低于股票资产的80%，现金、债券、货币市场工具、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的20%-70%；

　　（2）现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；

　　（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；

　　（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

　　（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

　　（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的   10％；

　　（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；

　　（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；

　　（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

　　（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；

　　（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

　　（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

　　（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

　　（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%。

　　（15）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于 　　(下转C42版)