杭州银行股份有限公司
第七届监事会第二次会议决议公告

　　证券代码：600926    证券简称：杭州银行     公告编号：2020-032

　　优先股代码：360027                     优先股简称：杭银优1

　　杭州银行股份有限公司

　　第七届监事会第二次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届监事会第二次会议于2020年8月17日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2020年8月27日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场结合视频方式召开，郭瑜监事长主持了会议。本次会议应出席监事9名，现场出席监事8名，吕汉泉监事以视频连线的方式出席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司监事会议事规则＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　二、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2020年半年度报告及摘要》

　　会议认为公司2020年半年度报告及摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过《杭州银行股份有限公司2020年上半年经营情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过《杭州银行股份有限公司2020年上半年风险管理报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过《杭州银行股份有限公司2020年上半年内部审计情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过《关于杭州银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　会议还听取了《杭州银行股份有限公司2020年高级管理人员薪酬与绩效管理实施细则》。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司监事会

　　2020年8月27日

　　杭州银行股份有限公司

　　2020年半年度报告摘要

　　一、 重要提示

　　(一) 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

　　(二) 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　(三) 公司于2020年8月27日召开第七届董事会第二次会议审议通过了本报告摘要，本次会议应出席董事13名，亲自出席董事13名，其中有表决权董事9名全部出席并行使表决权审议通过本报告摘要。

　　(四) 公司2020年半年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，并出具了标准无保留意见的审阅报告。

　　(五) 公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　(六) 本半年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2020年半年度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　(七) 公司基本情况简介

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　　二、 主要财务数据及股东变化

　　(一) 主要财务数据

　　1. 主要会计数据

　　单位：人民币千元

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　　注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；

　　2、公司贷款包括票据贴现；其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款。

　　2. 主要财务指标

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　　注：1、基本每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算；

　　2、公司本期尚未发放优先股股息和永续债利息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息和永续债利息。

　　3. 补充财务指标

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　　注：1、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；

　　2、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　3、归属于公司普通股股东的平均净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/[（期初归属于上市公司普通股股东的净资产+期末归属于上市公司普通股股东的净资产）/2]；

　　4、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率；

　　5、净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额；

　　6、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　4. 补充监管指标

　　单位：人民币千元

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　　注：1、流动性风险指标依据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；

　　2、资本充足率指标按照中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算；

　　3、同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》以人民币口径计算；

　　4、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》计算；

　　5、其他指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及监管口径计算。

　　5. 最近三季度末净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

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　　注：净稳定资金比例依据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　6. 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

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　　(二) 前10名普通股股东情况

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　　单位：股

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　　(三) 前10名优先股股东情况

　　单位：股

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　　三、 经营情况讨论与分析

　　(一) 经营情况综述

　　报告期，公司认真落实中央政策精神，切实贯彻省市委决策部署，一手抓疫情防控，一手抓经营发展，克难攻坚，奋发有为，在为疫情防控和复工复产贡献积极力量的同时，取得了良好的经营业绩，各项重点工作有序推进，为五年战略规划收官、迈向高质量发展奠定了坚实基础。

　　（一）战略转型扎实推进，业务结构更趋优化

　　公司以五年战略规划为引领，以服务实体经济、践行普惠金融为宗旨，体系化、专业化发展零售与小微金融，强化公司金融业务协同联动，灵活把握市场机会提升金融市场综合收益，稳步推进资管业务过渡转型。期内资产规模稳步增长，业务结构更趋优化。

　　报告期末，公司资产总额10,715.70亿元，较上年末增长4.64%；贷款总额4,526.20亿元，较上年末增长9.31%；贷款总额占资产总额比例42.24%，较上年末提升1.81个百分点；负债总额9,929.11亿元，较上年末增长3.26%；存款总额6,734.38亿元，较上年末增长9.70%；存款总额占负债总额比例67.82%，较上年末提升3.97个百分点；报告期末存续理财产品规模2,324.58亿元，较上年末增加11.04亿元，其中净值型理财占比达到87.23%，较上年末提升11.61个百分点。

　　（二）经营效益稳中向好，中间收入逐步提升

　　公司坚持以服务创造价值，围绕客户差异化需求，依托金融科技赋能，创新产品种类与服务，积极探索拓户增效新模式，深入推动多元利润中心建设，各大业务板块加强客户和业务联动，传统信贷业务协同中间业务稳步发展，内生增长动能提升，中间业务收入占比显著提高。

　　报告期内，公司净利差、净息差分别为1.93%和1.95%，分别同比提升0.03、0.18个百分点；报告期实现营业收入128.54亿元，同比增长22.89%，其中手续费及佣金净收入17.86亿元，同比增长120.91%，中间业务净收入占比13.90%，较上年同期提升6.17个百分点；实现减值损失前营业利润97.01亿元，同比增长25.21%；实现归属于公司股东净利润40.68亿元，同比增长12.11%；基本每股收益0.75元，同比提高0.04元；归属于公司普通股股东的加权平均净资产收益率（ROE）7.14%，受2020年4月非公开发行普通股股票的摊薄影响同比下降0.24个百分点。

　　（三）风险管控优化升级，资产质量持续改善

　　公司有序推进全口径信用风险管理体系建设，积极启动系统群建设，建立健全风险管理制度和风险监测机制，风险管理体系更加完善；扎实推进客户结构和业务结构调整，加大对重点客户群与重点行业的信贷投放，资产结构进一步优化；持续加强内控管理与风险检查，强化大额授信业务全流程管控，开展大额信用风险滚动排查，风险管理效率逐步提升；加快风险清收转化，多途径化解风险资产。期内资产质量指标进一步改善，二季度不良贷款余额与占比实现环比“双降”。

　　截至报告期末，公司不良贷款率1.24%，较上年末下降0.10个百分点；逾期贷款与不良贷款比例94.62%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例88.98%。报告期内，公司计提信用减值损失49.56亿元，同比增长36.46%，其中计提贷款减值损失38.37亿元，同比增长7.52%；期末拨备覆盖率383.78%，较上年末提高67.07个百分点；拨贷比4.74%，较上年末提高0.51个百分点；各项风险指标持续向好，风险抵补能力明显增强。

　　（四）管理基础全面夯实，运营支撑不断强化

　　报告期，公司积极补充经营资本，期内成功完成非公开发行普通股股票8亿股，募集资金总额71.6亿元，同时成功发行无固定期限资本债券70亿元，资本充足率水平得到提升，资本结构有所优化，风险抵御能力进一步增强；完善资产负债管理，强化前瞻性预测和资本规划，加强资产负债管理在业务发展中的作用，提升资本使用效率；深入开展“三化”（标准化、模板化、体系化）建设，期内开展40余场“三化”推广培训，各机构大零售专业化运营基本实现落地；充分总结集中运营经验，加强专业团队建设，大力推广智慧银行，运营支撑持续加强；加快金融科技基础设施建设，积极建立数据应用工具平台，启动系统群建设，打通系统之间数据与信息共享，锻造金融科技力量，提升数字化能力。报告期末，公司资本充足率14.70%，一级资本充足率11.02%，核心一级资本充足率8.64%，分别较上年末提升1.16、1.40、0.56个百分点。

　　（五）抓防疫促复工复产，“两战全赢”贡献力量

　　报告期，面对突如其来的新冠疫情，公司认真贯彻落实中央和省市委的决策部署，加强联防联控、群防群控，落实落细防疫措施，分阶段推进网点营业和现场办公；制定了疫情期间的服务规范，确保社保发放平稳有序；实行名单制管理、开辟绿色通道，对疫情防控应急物资和生活物资生产企业实施“一对一”对接服务；上半年支持疫情防控发放专项贷款57亿元，支持复工复产信贷投放305亿元；对浙江省四批专项再贷款等名单企业已支持159家，疫情高峰期专项再贷款发放金额和笔数居浙江省内金融机构前列；推出“五减二免”、支持小微企业抗疫解困、恢复生产的“八项举措”，率先对2.8万位医务工作者客户的个人信用贷款实行“一减一免”政策措施。为疫情防控和复工复产“两战全赢”贡献了积极力量，获得“2020年抗击疫情卓越贡献奖”。

　　(二) 资产情况分析

　　期末公司资产总额达到10,715.70亿元，较上年末增加475.00亿元，增幅4.64%，主要是由于发放贷款和垫款、金融投资等的增长。

　　为保持数据的可比性，本节“（二）资产情况分析”中的金融工具除在“资产构成情况分析”表中按财政部要求包含实际利率法计提的应收利息之外，其他部分仍按未包含应收利息的口径进行分析。下表列出截至所示日期公司资产总额的构成情况：

　　1. 资产构成情况分析

　　单位：人民币千元

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　　注：1、其他包括衍生金融资产、长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产和其他资产；

　　2、上表项目的账面余额包含了相应的减值准备。

　　2. 贷款及垫款

　　报告期内，公司不断完善客户分层经营管理体系，积极开展拓户增效行动，强化重点客户、重点行业风险防控，贷款规模及占比继续提升，资产质量持续优化，风险抵补能力进一步增强。期末公司发放贷款及垫款总额4,526.20亿元，较上年末增长9.31%；发放贷款及垫款总额占资产总额比例42.24%，较上年末上升1.81个百分点；不良贷款率1.24%，较上年末下降0.10个百分点；拨备覆盖率383.78%，较上年末提高67.07个百分点。

　　(1) 产品类型划分的贷款结构及贷款质量

　　公司积极拓展零售与小微金融业务，稳健发展公司金融业务。报告期受疫情影响，个人贷款业务增长速度有所放缓。截至报告期末，个人贷款总额1,651.00亿元，较上年末增长4.01%；公司贷款总额2,875.19亿元，较上年末增长12.61%。

　　单位：人民币千元

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　　(2) 按行业划分的贷款结构及贷款质量

　　公司坚定支持实体经济发展，持续深化信贷结构调整，加大对重点行业、重点客户的信贷资源投放，进一步强化行业集中风险防范能力。公司类贷款投放主要集中在：（i）水利、环境和公共设施管理业、（ii）租赁和商务服务业、（iii）制造业、（iv）房地产业、（v）批发和零售业。截至2019年12月31日、2020年6月30日，公司类贷款发放最多的前五大行业的贷款总额占公司类贷款总额的比例分别为85.42%、86.47%，主要行业贷款占比基本保持稳定。

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：公司贷款包括票据贴现。

　　(3) 担保方式分布情况

　　公司贷款的担保结构保持稳定，期末担保物贷款（包括质押贷款和抵押贷款）占贷款总额比例为49.40%，较上年末下降0.43个百分点；信用贷款占比17.67%，较上年末下降1.62个百分点。

　　单位：人民币千元

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　　(4) 五级分类情况及针对不良贷款采取的相应措施

　　在贷款监管五级分类制度下，公司不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。期末公司后三类不良贷款总额为55.96亿元，较上年末增加0.63亿元；不良贷款率1.24%，较上年末下降0.10个百分点。此外，期末公司关注类贷款占比0.99%，较上年末增加0.05个百分点。

　　单位：人民币千元

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　　报告期，公司积极应对疫情影响，认真落实各级党委政府和监管部门要求，制定多项支持措施，全力保障疫情防控和企业复工复产；加强困难企业“名单制”管理，加大贷后管理力度，开展信用风险排查，持续监测和评估受疫情影响较大的行业和客群；强化风险政策和授信政策的引领，严把新增客户准入，重点客群、重点产品融资占比持续提升，继续严控高风险领域新增融资投放；持续推进存量业务的动态调整，资产结构进一步优化；重点推进大额风险处置，积极拓宽处置渠道，风险资产清收工作取得较好成效；持续推进风险管理基础性工作，加强全口径信用风险系统群建设，有序推进信用风险停复牌管理等工作，不断提升信用风险管理有效性。

　　(5) 重组贷款和逾期贷款情况

　　期末公司重组贷款余额0.71亿元，较上年末增加0.11亿元，主要是因为公司对受疫情影响、存在暂时资金困难的企业通过续贷、借新还旧等方式予以支持。截至报告期末，公司逾期贷款52.95亿元，较上年末增加0.26亿元，逾期贷款占全部贷款的比例与上年末相比有所降低。

　　单位：人民币千元

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　　(6) 按逾期期限划分的贷款分布情况

　　从逾期期限来看，截至报告期末，公司逾期贷款主要为逾期3个月至1年和逾期1年以上至3年以内的贷款，余额分别为25.25亿元、17.99亿元，占贷款总额的比例分别为0.56%、0.40%。

　　单位：人民币千元

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　　(7) 前十名客户贷款情况

　　期末公司最大单一借款人贷款总额41.45亿元，占资本净额比例为3.96%；最大十家单一借款人贷款总额为248.73亿元，占资本净额比例23.76%，占贷款总额比例5.50%。

　　单位：人民币千元

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　　(8) 以摊余成本计量的贷款损失准备的计提和核销情况

　　单位：人民币千元

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　　贷款损失准备计提方法的说明：公司在资产负债表日，结合前瞻性信息，确认贷款相关的预期信用损失准备。公司对预期信用损失的计量方法反映了以下各项要素：（1）通过评估一系列可能的结果而确定的无偏概率加权平均金额；（2）货币的时间价值；（3）在资产负债表日无须付出不必要的额外成本或努力即可获得的有关过去事项、当前状况及对未来经济状况预测的合理且有依据的信息。公司金融工具减值的相关信息详见后附财务报告“财务报表附注九、1”。

　　3. 金融投资

　　公司金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资。期末公司金融投资合计金额4,855.46亿元，较上年末增加590.88亿元，增幅13.86%。

　　单位：人民币千元

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　　4. 买入返售金融资产

　　期末公司买入返售金融资产余额418.47亿元，较上年末增长1.60%，主要品种为政策性银行债券及政府债券。

　　单位：人民币千元

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　　5. 衍生金融工具

　　期末公司所持衍生金融工具主要类别和金额情况如下表所示。相关详情请参阅财务报表附注四、5“衍生金融工具”。

　　单位：人民币千元

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　　上表各种衍生金融工具的名义金额仅为资产负债表中所确认的资产或负债的公允价值提供对比的基础，并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值，因而也不能反映公司所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融工具合约条款相关的市场利率、外汇汇率、信用差价或权益/商品价格的波动，衍生金融工具的估值可能对公司产生有利（资产）或不利（负债）的影响，这些影响可能在不同期间有较大的波动。

　　(三) 负债情况分析

　　期末公司负债总额9,929.11亿元，较上年末增加313.86亿元，增幅3.26%，主要是由于公司吸收存款规模稳步增长。

　　为保持数据的可比性，本节“（三）负债情况分析”中的金融工具除在“负债构成情况分析”表中按财政部要求包含实际利率法计提的应付利息之外，其他部分仍按未包含应付利息的口径进行分析。下表列出截至所示日期公司负债总额的构成情况：

　　1. 负债构成情况分析

　　单位：人民币千元

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　　注：其他包括交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债和其他负债等。

　　2. 客户存款

　　吸收客户存款是公司的主要资金来源。报告期内，公司聚焦重点区域、重点客户，积极开展拓户增效行动，强化产品创新联动，推动多渠道获客；同时，持续做好发薪、代收付等基础服务，强化结算和现金管理服务，综合金融服务水平进一步提升，带动客户存款稳定增长。期末公司客户存款余额6,734.38亿元，较上年末增加595.37亿元，增幅9.70%，其中对公客户存款余额5,350.98亿元，较上年末增长10.50%；个人存款余额1,183.89亿元，较上年末增长11.47%。

　　单位：人民币千元

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　　注：其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款。

　　3. 应付债券

　　公司应付债券主要包括债券和同业存单，期末应付债券金额1,174.27亿元，较上年末减少131.98亿元，同比减少10.10%。其中，债券金额329.76亿元，占应付债券总额28.08%；同业存单金额844.51亿元，占应付债券总额71.92%。

　　单位：人民币千元

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　　(四) 利润表分析

　　报告期，公司积极推进利润中心建设，持续优化盈利结构，经营业绩保持平稳增长，期内实现净利润40.68亿元，较上年同期增长12.11%。下表列出报告期公司主要损益项目变化：

　　单位：人民币千元

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　　1. 利息净收入

　　报告期，公司实现利息净收入92.85亿元，同比增长20.52亿元，增幅28.37%；占营业收入比重为72.23%，占比较上年同期上升3.08个百分点。

　　(1) 利息收入

　　公司利息收入主要构成部分为贷款和垫款利息收入及金融投资利息收入。报告期，公司实现利息收入209.49亿元，同比增加22.38亿元，增幅11.96%。其中，受益于贷款平均规模持续上升，贷款和垫款利息收入116.01亿元，较上年同期增长16.09%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　(2) 利息支出

　　公司利息支出主要构成部分为吸收存款及其他利息支出和应付债券利息支出。报告期，公司利息支出116.64亿元，同比增加1.86亿元，增幅1.62%。其中，吸收存款及其他利息支出和应付债券利息支出分别为76.11亿元、20.29亿元，分别较上年同期增长19.82%和下降34.77%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　2. 非利息净收入

　　报告期内，公司实现非利息净收入35.69亿元，同比增长3.42亿元，增幅10.61%，占营业收入比重为27.77%，占比较上年同期下降3.08个百分点。

　　单位：人民币千元

　　■

　　(1) 手续费及佣金净收入

　　公司围绕客户需求，持续推动产品创新，不断提升金融服务内涵，加快推动中间业务发展。报告期，公司实现手续费及佣金收入18.89亿元，较上年同期增加9.83亿元，增幅108.47%。其中，托管及其他受托业务佣金增加6.98亿元，主要由于理财业务手续费收入增加；投行类业务手续费佣金增加1.96亿元，主要是由于债券承销等投行业务规模扩大。

　　单位：人民币千元

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　　(2) 其他非利息收入

　　公司其他非利息收入主要由投资损益、公允价值变动损益和汇兑损益组成。报告期，公司其他非利息收入为17.83亿元，较上年同期减少6.35亿元，同比下降26.26%，主要是由于投资收益以及公允价值变动损益的下降。下表列示了于所示期间公司其他非利息收入的主要组成部分：

　　单位：人民币千元

　　■

　　3. 业务及管理费

　　公司继续加强预算管理与财务管理，优化内部资源配置，积极平衡业务发展与运营成本的关系，费用增长整体平稳。报告期，公司发生的业务及管理费合计30.48亿元，同比增加4.18亿元，增幅15.88%。业务及管理费增长主要原因是：（1）网点和人员数量增加；（2）加大人才引进力度，完善市场化人才激励机制，锻造专业化人才队伍。报告期内，公司成本收入比23.71%，较上年同期下降1.44个百分点。

　　单位：人民币千元

　　■

　　4. 信用减值损失

　　报告期，公司计提信用减值损失49.56亿元，同比增加13.24亿元，增幅36.46%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　5. 所得税费用

　　报告期内，公司所得税费用合计6.59亿元，同比上升1.64亿元，增幅33.09%，主要是由于公司利润总额增长。

　　单位：人民币千元

　　■

　　(五) 会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

　　单位：人民币千元

　　■

　　(六) 资本管理

　　1. 资本充足率情况

　　资本充足率的计算范围包括公司以及符合中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定的公司直接或间接投资的金融机构。按照银保监会《商业银行资本管理办法 (试行) 》有关规定，公司合并范围包括母公司和杭银理财有限责任公司。截至报告期末，公司并表、非并表资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率情况如下表所示：

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：资本构成信息附表及有关科目展开说明表等请查阅公司官网投资者关系栏目中的“定期公告”子栏目（http://www.hzbank.com.cn/hzyh/tzzgx/index.html）。

　　2. 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：上表指标根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算。

　　四、 涉及财务报告的相关事项

　　(一) 与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响

　　财政部于2017年对《企业会计准则第14号——收入》进行了修订，公司从2020年1月1日开始的会计年度起采用新收入准则。此修订将原有的收入准则和建造合同准则统一为一个收入确认模型，以“控制权转移”取代之前的“风险报酬转移”作为收入确认的判断标准，同时明确了收入确认中的一些具体应用。上述修订的采用对公司的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。

　　财政部于2020年颁布了《关于印发＜新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定＞的通知》(财会[2020]10号)，对于与出租人就现有经营租赁合同达成的由新冠肺炎疫情直接引发的2021年6月30日之前的应付租赁付款额的减让，承租人应当将减免的租金作为或有租金，在减免期间冲减相关费用科目。上述修订的采用对公司的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。

　　(二) 报告期内发生重大会计差错更正需要追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

　　□适用  √不适用

　　(三) 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当做出具体说明。

　　□适用  √不适用

　　(四) 财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项做出说明。

　　□适用  √不适用

　　董事长：陈震山

　　董事会批准报送日期：2020年8月27日

　　证券代码：600926   证券简称：杭州银行   公告编号：2020-033

　　优先股代码：360027                   优先股简称：杭银优1

　　杭州银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　●经杭州银行股份有限公司（下称“公司”）第七届董事会第二次会议逐项审议通过，同意分别给予中国太平洋财产保险股份有限公司（下称“太保财险”）、江苏金融租赁股份有限公司（下称“江苏金租”）、杭州市金融投资集团有限公司（下称“杭州金投”）授信额度人民币30亿元、人民币30亿元和人民币18.87亿元，授信期限均为1年。本次关联交易无需提交股东大会审议。

　　●本次关联交易是公司正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　●回避事宜：关联董事赵鹰对公司与太保财险的关联交易事项回避表决。

　　一、关联交易基本情况

　　（一）与太保财险的关联交易

　　1、本次增加关联授信额度具体方案

　　公司第七届董事会第二次会议以非关联董事8票同意、0票反对和0票弃权（关联董事赵鹰回避表决）审议通过了公司与太保财险的关联交易项目，董事会同意：

　　⑴给予太保财险授信额度人民币30亿元，授信期限1年；

　　⑵授权高级管理层根据公司内部授权审批程序对授信额度内的单笔交易进行审批；

　　⑶对太保财险的授信提用按照公司授信审批意见进行，不得违反关联交易管理要求的公允性原则。

　　本次增加对太保财险的授信额度后，太保财险及其关联体在公司的合计授信额度为44亿元，未超过公司资本净额的5%。

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　　2、前次关联授信额度方案和执行情况

　　2020年4月29日和2020年6月18日，公司第六届董事会第二十五次会议和公司2019年年度股东大会分别审议通过了《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案》，同意给予太保财险授信额度人民币10.00亿元。截至2020年7月末，太保财险在公司的实际用信余额为人民币1.70亿元。

　　（二）与江苏金租的关联交易

　　1、本次增加关联授信额度具体方案

　　公司第七届董事会第二次会议以9票同意、0票反对和0票弃权审议通过了公司与江苏金租的关联交易项目，董事会同意：

　　⑴给予江苏金租授信额度人民币30亿元，授信期限1年；

　　⑵授权高级管理层根据公司内部授权审批程序对授信额度内的单笔交易进行审批；

　　⑶对江苏金租的授信提用按照公司授信审批意见进行，不得违反关联交易管理要求的公允性原则。

　　2、前次关联授信额度方案和执行情况

　　不涉及前次日常关联交易的预计和执行情况。

　　（三）与杭州金投的关联交易

　　1、本次增加关联授信额度具体方案

　　公司第七届董事会第二次会议以9票同意、0票反对和0票弃权审议通过了公司与杭州金投的交易项目，董事会同意：

　　⑴给予杭州金投授信额度人民币18.87亿元，授信期限1年；

　　⑵授权高级管理层根据公司内部授权审批程序对授信额度内的单笔交易进行审批；

　　⑶对杭州金投的授信提用按照公司授信审批意见进行，不得违反关联交易管理要求的公允性原则。

　　本次增加对杭州金投的授信额度后，杭州金投及其关联体在公司的合计授信额度为48.57亿元，未超过公司资本净额的5%（根据业务发展需要，公司拟同时给予杭州金投的子公司深圳海联讯科技股份有限公司人民币1亿元的新增授信额度）。

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　　2、前次关联授信额度方案和执行情况

　　2020年4月29日和2020年6月18日，公司第六届董事会第二十五次会议和公司2019年年度股东大会分别审议通过了《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案》，同意给予杭州金投授信额度人民币13.87亿元。截至2020年7月末，杭州金投在公司的实际用信余额为13.87亿元。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）中国太平洋财产保险股份有限公司

　　1、关联方基本情况

　　太保财险成立于2001年11月，当前注册资本人民币194.7亿元，中国太平洋保险（集团）股份有限公司为其控股股东，持股比例98.5%。中国太平洋保险（集团）股份有限公司为上海A股（601601）和H股（02601）上市公司，无控股股东。

　　截至2019年末，太保财险合并报表口径总资产1,688.52亿元，总负债1,280.29亿元，所有者权益408.23亿元。2019年度实现合并报表口径营业收入1,118.80亿元，净利润59.85亿元。

　　2、与公司的关联关系

　　太保财险系公司主要股东中国太平洋人寿保险股份有限公司的兄弟公司，属于银保监口径定义的公司关联方。

　　（二）江苏金融租赁股份有限公司

　　1、关联方基本情况

　　江苏金租成立于1988年4月，当前注册资本人民币29.9亿元，其中江苏交通控股有限公司实际持股39.04%，为控股股东。江苏金租于2018年3月在上交所上市（股票代码：600901），为国内首家且唯一一家在A股上市的金融租赁公司。

　　截至2020年一季度末，江苏金租合并报表口径总资产719.77亿元，总负债596.68亿元，所有者权益123.09亿元。2020年一季度实现合并报表口径营业收入9.20亿元，净利润4.77亿元。

　　2、与公司的关联关系

　　江苏金租是公司独立董事颜延先生任独立董事的企业，属于银保监和证监口径定义的公司关联方。

　　（三）杭州市金融投资集团有限公司

　　1、关联方基本情况

　　杭州金投成立于1997年8月28日，注册资本人民币50亿元，注册地址为杭州市上城区庆春路155号中财发展大厦12楼，经营范围为杭州市政府授权范围内的国有资产经营、市政府及有关部门委托经营的资产。

　　截至2020年一季度末，杭州金投合并报表口径总资产596.66亿元，总负债382.41亿元，净资产214.24亿元；2020年一季度实现合并报表口径营业收入59.44亿元，净利润5.03亿元。

　　2、与公司的关联关系

　　杭州金投是公司主要股东杭州市财开投资集团有限公司的控股股东、实际控制人，公司董事徐云鹤担任其董事、副总经理，属于银保监和证监口径定义的公司关联方。

　　三、关联交易的定价政策

　　公司与上述关联方的关联交易遵循市场化定价原则，授信条件不优于非关联方的其他借款人的同类授信；公司与上述关联方的授信按一般的商业条款原则进行。

　　四、关联交易目的及对公司的影响

　　上述关联交易属于本公司日常业务经营中的正常授信业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　五、本次关联交易履行的审议程序

　　根据中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》及公司《关联交易管理办法》等的相关规定，本次关联方增加授信额度事项需报经董事会风险管理与关联交易控制委员会（下称“关联交易控制委员会”）审核后提交董事会最终批准，无需提交股东大会审议。

　　由于颜延委员的独立董事任职资格、徐云鹤委员的董事任职资格正在中国银保监会浙江监管局的核准过程中，当前关联交易控制委员会仅有刘树浙独立董事一名委员可以正式履职，因此根据公司《董事会风险管理与关联交易控制委员会工作细则》的规定，本次关联方增加授信事项直接提交董事会进行逐项审议与表决。

　　2020年8月27日，公司以现场结合视频方式召开第七届董事会第二次会议，本次会议出席董事13名，其中有表决权董事9名（另4名董事尚需经中国银保监会浙江监管局核准其董事任职资格后履职），会议逐项表决通过了公司与太保财险、江苏金租、杭州金投的关联交易项目（其中赵鹰董事回避对太保财险关联交易项目的分项表决）。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《杭州银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。

　　上述关联交易事项在提交公司董事会前已获得独立董事的事前认可。此外，根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》第22条规定，公司独立董事对本次关联交易事项发表意见如下：

　　1、公司向太保财险提供人民币30亿元、期限1年的授信额度，向江苏金租提供人民币30亿元、期限1年的授信额度，向杭州金投提供人民币18.87亿元、期限1年的授信额度均属于商业银行正常授信业务，符合公司经营发展的需要；

　　2、本次关联交易项目遵循市场化定价原则，以不优于非关联方的其他借款人的同类授信条件开展关联交易，符合关联交易管理要求的公允性原则，不存在利益输送以及损害公司和股东利益的情形，不影响公司的独立性，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响；

　　3、本次关联交易项目已经公司第七届董事会第二次会议逐项表决通过，赵鹰董事因关联关系回避对太保财险关联交易项目的分项表决，决策程序符合监管法规、《公司章程》及公司《关联交易管理办法》等相关规定。

　　六、备查文件

　　1、杭州银行第七届董事会第二次会议决议

　　2、杭州银行独立董事关于关联交易相关项目的事前认可声明

　　3、杭州银行独立董事关于第七届董事会第二次会议相关事项的独立意见

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2020年8月27日