中银养老目标日期2040三年持有期混合型 发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告

　　基金管理人：中银基金管理有限公司

　　基金托管人：中国工商银行股份有限公司

　　二二年九月

　　重要提示

　　1. 中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）的发售已获中国证券监督管理委员会证监许可[2020]514号文准予注册。中国证监会对本基金的准予注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

　　2. 本基金为契约型开放式（设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期）、混合型基金中基金。

　　3. 本基金的管理人为中银基金管理有限公司（以下或简称“本公司”或“基金管理人”），基金托管人为中国工商银行股份有限公司，基金份额登记机构为中银基金管理有限公司。

　　4. 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　5. 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外。基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

　　6. 本基金募集期限自2020年9月25日至2020年11月6日，投资者可通过基金管理人的直销中心及基金管理人指定的其他销售机构的销售网点认购本基金。

　　7. 在基金募集期内，投资者可多次认购基金份额。投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时，首次认购最低金额为人民币100元（含认购费，下同），追加认购最低金额为人民币100元；通过基金管理人直销中心柜台认购本基金份额时，首次认购最低金额为人民币100元，追加认购最低金额为人民币100元。

　　8. 本基金不设募集规模上限。

　　9. 基金合同生效时，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

　　10. 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。认购申请一经销售机构受理，不可撤销。投资者可在基金合同生效后到各销售网点或本基金客户服务中心查询认购申请的受理情况。

　　11. 投资人在首次认购本基金时，如尚未开立中银基金管理有限公司基金账户，需按销售机构的规定，提出开立中银基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。开户和认购申请可同时办理，一次性完成，但认购申请的确认须以开户确认成功为前提条件。一个投资人只能开立和使用一个基金账户，已经开立中银基金管理有限公司基金账户的投资人可免予开户申请。

　　投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。

　　12. 本公告仅对本基金发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读《中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》。本基金的《基金合同》、《招募说明书》及本公告将同时发布在本公司网站（www.bocim.com）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund），相关提示性公告与本公告将同时发布于《证券日报》。投资者亦可通过本公司网站下载基金直销申请表格，了解基金发售相关事宜。

　　13. 未开设销售网点的地方的投资者，可以拨打本公司的客户服务电话（021-38834788，400-888-5566）咨询购买事宜。

　　14. 本基金募集期间，除本公告所列示的销售机构外，如增加或调整销售机构，本公司将另行在本公司网站公示。各销售机构可能增加部分基金销售网点，具体网点名单及开户认购事项详见各销售机构有关公告或拨打各销售机构客户服务电话咨询，具体规定以各销售机构说明为准。

　　15. 基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整。

　　16. 风险提示

　　基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。就本基金而言，巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当本基金单个开放日的基金净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，基金管理人可能采取流动性风险管理措施。

　　基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

　　本基金为混合型基金中基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。

　　投资本基金的风险主要包括市场风险、流动性风险、管理风险、本基金特有的风险、投资资产支持证券的风险、基金中基金的投资风险等，具体内容请见《招募说明书》“十八、风险揭示”部分的规定，请投资者认真阅读并关注“流动性风险”部分的基金申购、赎回安排，拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估，巨额赎回情形下的流动性风险管理措施，实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响等相关内容。

　　本基金可以投资于沪港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票、深港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通额度限制带来的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

　　在经济、人口、资本市场等要素发生变化后，本基金会对下滑曲线进行适度调整。本基金实际投资比例与下滑曲线预设的配置目标比例可能存在差异。

　　本基金设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期。2040年12月31日以前，基金份额持有人最短持有期为三年。对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份额申购确认日次三年的年度对日止，三年为最短持有期。最短持有期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。最短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

　　在目标日期2040年12月31日次一个工作日，在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“中银智享增值混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。

　　投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，并按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

　　投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　本基金在认购期内按人民币1.00元的初始面值发售，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值，并在少数极端市场情况下存在损失全部本金的风险。

　　投资人应当通过基金管理人或基金管理人指定的具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，本基金销售机构名单详见相关公示信息。

　　一、 本次发售基本情况

　　（一） 基金名称

　　中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

　　（二） 认购期间基金代码及简称

　　基金代码：009442

　　基金简称：中银养老目标日期2040

　　基金英文简称：BOC Retirement Target Date2040 Three –Year Holding Period Balanced Sponsored Fund of Funds (FOF)

　　（三） 基金类别

　　混合型基金中基金

　　（四） 基金运作方式

　　契约型开放式

　　1、三年持有期

　　本基金设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期。2040年12月31日以前，基金份额持有人最短持有期为三年。

　　对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份额申购确认日次三年的年度对日止，三年为最短持有期。最短持有期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。最短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

　　2、在目标日期2040年12月31日次一个工作日，在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“中银智享增值混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。

　　（五） 基金的投资目标

　　本基金立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献，根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，合理控制产品风险，追求养老目标，力求基金资产长期稳定增值。

　　（六） 基金份额面值

　　每份基金份额的发售面值为1.00元人民币

　　（七） 基金存续期限

　　不定期

　　（八） 投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金份额，以下简称“证券投资基金”）、股票（包含中小板、创业板及其他依法上市的股票）、港股通标的股票、债券（国债、金融债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

　　本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　本基金投资证券投资基金占基金资产的比例不低于80%，本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过15%。本基金投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%，2040年12月31日以后合计原则上不高于基金资产的30%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金，此处的混合型证券投资基金需符合下述条件：（1）基金合同中明确股票资产占基金资产比例在60%以上；或2）最近四个季度季报中的实际股票资产占基金资产比例全部在60%以上。

　　如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　（九） 募集对象

　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　（十） 募集的最低募集份额总额和募集目标

　　本基金的最低募集份额总额为1000万份，不设募集规模上限。

　　（十一） 发起资金的认购金额下限、持有期限下限

　　认购本基金的发起资金金额不少于1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3 年，法律法规或中国证监会另有规定的除外。

　　（十二） 发售时间安排

　　本基金募集期为2020年9月25日至2020年11月6日止。

　　基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整，但整个募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。

　　二、 发售方式与相关规定

　　（一） 发售方式

　　通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心柜台、电子直销平台及其他销售机构的销售网点）公开发售。

　　（二） 认购程序

　　投资人认购时间安排，认购时应提交的文件和办理的手续，可咨询销售机构各基金销售网点的经办人员。

　　（三） 认购方式及确认

　　1. 本基金的认购采用金额认购方式。

　　2. 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点或本公司客户服务中心查询认购申请的受理情况。

　　3. 基金投资人在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤销。

　　4. 若投资人的认购申请被确认无效，基金管理人应当将投资人认购金额本金足额退还投资者。

　　（四） 认购费率

　　本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。本基金的认购费率如下：

　　注：投资者通过基金管理人电子直销平台认购本基金时，可在上述认购费率基础上享受一定幅度的费率优惠，具体以基金管理人的相关公告为准。

　　（五） 认购份额的计算

　　认购费用采用固定金额时：

　　认购费用=固定金额

　　净认购金额=认购金额-认购费用

　　认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值

　　认购费用采用比例费率时：

　　净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

　　认购费用=认购金额-净认购金额

　　认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值

　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。认购利息保留到小数点后2位，小数点后2位以后部分舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例：某普通投资人认购本基金10,000元，认购费率为1.00%，假定募集期产生的利息为 5.50元，则可认购基金份额为：

　　认购金额=10,000元

　　净认购金额=10,000/（1+1.00%）=9,900.99元

　　认购费用=10,000-9,900.99=99.01元

　　认购份额=（9,900.99+5.50）/1.00=9,906.49份

　　即：该投资人投资10,000元认购本基金，可得到9,906.49份基金份额。

　　（六） 认购的方式及确认

　　1.投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

　　2.基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。

　　3.当日（T日）在规定时间内提交的申请认购本基金基金份额的投资者，通常可在申请日（T日）后的第2个工作日（T+2）后（包括该日）到网点查询交易情况，但此确认是对认购申请的确认，认购份额的最终结果要待基金合同生效后才能够确认。

　　4.投资者可多次认购基金份额。投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时，首次认购最低金额为人民币100元（含认购费，下同），追加认购最低金额为人民币100元；通过基金管理人直销中心柜台认购本基金份额时，首次认购最低金额为人民币100元，追加认购最低金额为人民币100元。

　　5.募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外），基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

　　各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

　　三、 开户及认购程序

　　（一） 通过本公司直销中心柜台办理开户和认购程序

　　1. 本公司直销中心柜台联系方式

　　地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　　客户服务电话：021-38834788， 400-888-5566

　　电子信箱：clientservice@bocim.com

　　联系人：曹卿

　　2. 开户和认购办理时间：基金发售日的9:00-17:00（周六、周日和法定节假日不受理，募集期最后一日的办理时间截至16:00）。

　　3. 开户和认购的程序

　　1） 申请开户时须递交以下申请材料：

　　个人投资者

　　■ 填妥的经本人签字确认的《开放式基金账户业务申请表-个人投资者》；

　　■ 预留印鉴；

　　■ 本人有效身份证件原件及复印件；

　　■ 预留银行账户信息证明复印件；

　　■ 填妥的经本人签字确认的《风险承受能力调查问卷-个人投资者》；

　　■ 填妥的经本人签字确认的《个人税收居民身份声明文件》；

　　■ 个人投资者开户原则上须本人亲自办理，如委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件；

　　■ 基金管理人要求提供的其他必要材料。

　　机构投资者

　　■ 填妥的加盖公章和法定代表人签章的《开放式基金账户业务申请表-机构投资者》；

　　■ 有效企业营业执照副本及其复印件（加盖公章）或有效注册登记证书副本及其复印件（加盖公章）、组织机构代码证复印件（加盖公章）、税务登记证复印件（加盖公章）；

　　■ 基金业务授权委托书（加盖公章和法定代表人或其授权代表签章）；

　　■ 预留印鉴；

　　■ 法定代表人或其授权代表有效身份证件原件及复印件（加盖公章）；

　　■ 授权经办人有效身份证件原件及复印件（加盖公章）；

　　■ 预留银行账户信息证明复印件（加盖公章）；

　　■ 填妥并加盖预留印鉴的《风险承受能力调查问卷-机构投资者》；

　　■ 填妥并加盖预留印鉴的《机构税收居民身份声明文件》；

　　■ 填妥并加盖预留印鉴的《机构投资者-受益所有人信息表》；

　　■ 基金管理人要求提供的其他必要材料。

　　2） 申请认购时须提交下列材料：

　　个人投资者

　　■ 填妥的经本人签字或盖章确认的《开放式基金交易业务申请表》；

　　■ 本人有效身份证件原件及复印件；

　　■ 银行付款凭证/划款回单联复印件；

　　■ 基金管理人要求提供的其他必要材料。

　　委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

　　机构投资者

　　■ 填妥的《开放式基金交易业务申请表》（加盖预留印鉴）；

　　■ 经办人有效身份证件；

　　■ 银行付款凭证/划款回单联复印件；

　　■ 基金管理人要求提供的其他必要材料。

　　3） 认购资金的划拨

　　投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的下述任意一直销专户：

　　（1）账户名称：中银基金管理有限公司

　　账号：455959213743

　　开户银行：中国银行上海市分行中银大厦支行

　　（2）账户名称：中银基金管理有限公司

　　账号：1001190729013313658

　　开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部

　　（3）账户名称：中银基金管理有限公司

　　账号：31001520313050004241

　　开户银行：中国建设银行上海市浦东分行

　　（4）账户名称：中银基金管理有限公司

　　账号：310066577018150068030

　　开户银行：交通银行上海市交银大厦支行

　　（5）账户名称：中银基金管理有限公司

　　账号：216200100101424181

　　开户银行：兴业银行上海分行营业部

　　4. 注意事项

　　■ 本直销中心柜台不受理投资者以现金方式提出的认购申请；

　　■ 投资者开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户开立成功为前提；

　　■ 投资者开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退款的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致；

　　■ 投资者应在提交认购申请的当日17:00前将足额认购资金划至本公司直销专户，募集期的最后一日，投资者应在16:00前提交认购申请并将足额认购资金划至本公司直销专户；

　　■ 如投资者已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购无效；

　　■ 投资者T日提交的开户和认购申请，可于T+2日到本公司直销中心柜台查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；

　　■ 直销中心柜台办理地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼。

　　（二） 通过本公司电子直销平台办理开户和认购程序

　　1. 本公司电子直销平台使用及联系方式

　　本公司电子直销平台包括：

　　中银基金官方网站（www.bocim.com）

　　官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）

　　中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）

　　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　　电子信箱：clientservice@bocim.com

　　联系人：张磊

　　2. 开户和认购的时间

　　1）开户时间：电子直销平台24小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者开户业务，发售期间基金交易日16:00之后提交的开户申请于下一交易日受理。

　　2）认购时间：电子直销平台在基金发售时段内24小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者提交的认购申请，基金交易日16:00之后提交的认购申请于下一交易日受理，募集期最后一日16:00结束认购。

　　3. 开户和认购的程序

　　可通过中银基金管理有限公司网站http://www.bocim.com点击网上交易进行开户和认购程序，具体网上直销开户及认购程序可参见网站相关说明。微信端点击“开户/绑定”、APP端登陆主页面点击“开户”进行开户和认购程序。

　　（三） 通过其他销售机构办理开户和认购程序

　　投资者可以通过本公告第六部分或基金管理人网站公示所列的联系方式向相关销售机构咨询具体开户和认购程序。

　　四、 清算与交割

　　基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金合同生效时，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

　　本基金权益登记由基金份额登记机构在发售结束后完成。

　　五、 基金的备案

　　（一） 基金备案的条件

　　1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于1000万份，基金募集金额不少于1000万元人民币且发起资金提供方承诺持有期限不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　　2.基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

　　3.基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

　　4.基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　（二） 基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　　1.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　　2.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

　　3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　　（三） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　　基金合同生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

　　《基金合同》生效三年后本基金继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。

　　法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

　　六、 本次基金发售当事人或中介机构

　　（一） 基金管理人

　　名称：中银基金管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　　法定代表人：章砚

　　成立日期：2004年8月12日

　　电话：（021）38834999

　　传真：（021）50960970

　　联系人：高爽秋

　　（二） 基金托管人

　　名称：中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　　法定代表人：陈四清

　　成立日期：1984年1月1日

　　电话：010-66105799

　　联系人：郭明

　　（三） 销售机构

　　1. 直销机构

　　1） 中银基金管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　　法定代表人：章砚

　　电话：（021）38834999

　　传真：（021）50960970

　　（1） 中银基金管理有限公司直销中心柜台

　　地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　　电子信箱：clientservice@bocim.com

　　联系人：曹卿

　　（2） 中银基金管理有限公司电子直销平台

　　本公司电子直销平台包括：

　　中银基金官方网站（www.bocim.com）

　　官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）

　　中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）

　　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　　电子信箱：clientservice@bocim.com

　　联系人：张磊

　　2. 其他销售机构

　　（1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

　　办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

　　客户服务电话：4000-766-123

　　网址：www.fund123.cn

　　（2）上海陆金所基金销售有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

　　客户服务电话：4008219031

　　网址：www.lufunds.com

　　（3）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

　　客户服务电话：95021/4001818188

　　网址：http://fund.eastmoney.com/

　　（4）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

　　办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

　　客户服务电话：4007009665

　　网址：www.ehowbuy.com

　　（5）珠海盈米基金销售有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室

　　客户服务电话：020-89629066

　　网址：www.yingmi.cn

　　（6）上海利得基金销售有限公司

　　注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

　　办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场

　　客户服务电话：95733

　　网址：www.leadfund.com.cn

　　（7）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室

　　办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

　　客户服务电话：952555

　　网址：www.5ifund.com

　　（8）京东肯特瑞基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

　　办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

　　客户服务电话：95118

　　网址：kenterui.jd.com

　　（9）北京度小满基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室

　　办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

　　客户服务电话：95055-4

　　网址：www.baiyingfund.com

　　（10）南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

　　办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

　　客户服务电话：95177

　　网址：www.snjijin.com

　　（11）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室

　　办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室

　　客户服务电话：400-159-9288

　　网址：danjuanapp.com

　　（12）阳光人寿保险股份有限公司

　　注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

　　办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

　　客户服务电话：95510

　　公司网站：http://fund.sinosig.com/

　　（13）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3006-3015 室

　　客户服务电话：400-8980-618

　　网址：http://www.chtwm.com/

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。

　　（四） 登记机构

　　名称：中银基金管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　　法定代表人：章砚

　　电话：（021）38834999

　　传真：（021）68871801

　　联系人：乐妮

　　（五） 律师事务所和经办律师

　　名称：上海通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：（021）31358666

　　传真：（021）31358600

　　联系人：陈颖华

　　经办律师：黎明、陈颖华

　　（六） 会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

　　办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

　　邮政编码：100738

　　执行事务合伙人：毛鞍宁

　　电话：010-58153000

　　传真：010-85188298

　　业务联系人：陈露

　　经办会计师：陈露、许培菁

　　中银基金管理有限公司

　　2020年9月22日

　　中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同

　　及招募说明书提示性公告

　　中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同全文和招募说明书全文于2020年9月22日在本公司网站（www.bocim.com）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。如有疑问可拨打本公司客服电话（021-38834788/400-888-5566）咨询。

　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。请充分了解本基金的风险收益特征，审慎做出投资决定。

　　特此公告。

　　中银基金管理有限公司

　　2020年9月22日