西安银行股份有限公司 第五届监事会第二十二次会议决议公告

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2020-035

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年10月19日以电子邮件及书面方式发出关于召开第五届监事会第二十二次会议的通知。会议于2020年10月29日在公司总部4楼第5会议室以现场和通讯相结合的方式召开，刘志顺监事长主持会议。本次会议应出席监事9名，实际出席监事9名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、会议审议通过了《西安银行股份有限公司2020年第三季度报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2020年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　二、会议审议通过了《西安银行关于对全行互联网贷款业务的专项检查报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2020年10月30日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2020-034

　　西安银行股份有限公司

　　第五届董事会第四十二次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　● 非执行董事王洲锁先生对本次董事会第五项议案投弃权票，第六项议案投反对票。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年10月23日以电子邮件及书面方式发出关于召开第五届董事会第四十二次会议的通知。会议于2020年10月29日在公司总部4楼第1会议室以现场和通讯相结合的方式召开，郭军董事长主持会议。本次会议应出席董事11名，实际出席董事10名，巩宝生董事缺席会议。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2020年第三季度报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2020年第三季度报告》。

　　二、审议通过了《关于制订<西安银行股份有限公司股权质押管理办法>的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《关于修订<西安银行股份有限公司关联交易管理办法>的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《关于修订<西安银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作规则>的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《关于向经营层追加临时授权的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权1票。

　　王洲锁董事对此项议案投弃权票。弃权理由：认为需进一步补充公司年度核销预计的支撑分析情况，暂对本议案予以弃权。

　　为进一步提升风险抵御能力，2020年度本公司加大了不良资产的核销力度。董事会同意将高级管理层2020年度不良资产核销权限临时调整至不超过本公司上年末一级资本净额的5%。

　　六、审议通过了《关于向西安高陵阳光村镇银行有限责任公司追加资本金的议案》

　　表决结果：同意8票，反对1票，弃权0票。

　　王洲锁董事对此项议案投反对票。反对理由：从财务投资和综合成本方面考虑暂不同意本次对外投资。

　　根据相关监管法规要求，为落实本公司作为西安高陵村镇银行主发起人和主要股东的持续资本补充义务，提升西安高陵村镇银行资本充足水平，支持西安高陵村镇银行持续经营发展。董事会同意以1元每元注册资本的价格向控股子公司西安高陵村镇银行追加不超过3000万元资本金，并授权高级管理层具体执行。该事宜不会导致本公司合并报表范围发生变化。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2020年10月30日

　　西安银行股份有限公司

　　2020年第三季度报告

　　（股票代码：600928）

　　二二年十月

　　一、重要提示

　　1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本公司第五届董事会第四十二次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名,巩宝生董事缺席会议。公司9名监事列席了会议。

　　1.3 本公司董事长郭军、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　1.4 本公司2020年第三季度报告中的财务报表未经审计。

　　二、公司基本情况

　　2.1 主要财务数据

　　单位：千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。

　　2.2 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位：股

　　三、公司季度经营情况分析

　　业务保持稳健增长。截止报告期末，本公司资产总额3,033.54亿元，较年初增加250.71亿元，增幅9.01%；存款本金总额2,023.27亿元，较年初增加325.91亿元，增幅19.20%；贷款本金总额1,691.70亿元，较年初增加161.39亿元，增幅10.55%。

　　经营效益保持稳定。报告期内，本公司营业收入51.49亿元，同比增加0.29亿元，增幅0.58%；归属于母公司普通股股东的净利润19.91亿元，同比减少0.20亿元，降幅1.00%；基本每股收益0.45元，同比降低0.01元。

　　资产质量总体良好。截止报告期末，本公司不良贷款率1.18%，与上年末持平；拨备覆盖率271.42%，较上年末上升9.01个百分点；贷款拨备率3.22%，较上年末上升0.13个百分点。

　　四、重要事项

　　4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

　　单位：千元

　　4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　□适用               不适用

　　4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□适用               不适用

　　4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

　　□适用               不适用

　　五、补充信息与数据

　　5.1补充财务数据

　　单位：千元

　　5.2 资本构成情况

　　单位：千元

　　5.3 资产质量分析

　　单位：千元

　　注：本期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。

　　5.4 杠杆率

　　单位：千元

　　5.5 流动性覆盖率

　　单位：千元