厦门力鼎光电股份有限公司关于使用 闲置自有资金购买理财产品的进展公告

　　证券代码：605118          证券简称：力鼎光电       公告编号：2021-005

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 委托理财受托方：厦门银行、兴业银行、建设银行、中国银行。

　　● 履行的审议程序：厦门力鼎光电股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）上市前分别于2020年2月15日、3月7日召开的第一届董事会第十次会议和2019年年度股东大会会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过6亿元人民币的自有闲置资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，投资期限为自股东大会审议通过之日起一年，该理财额度在上述投资期限内可滚动使用。在前述理财授权决议到期后，公司于2021年3月29日召开了第一届董事会第十六次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币3亿元的闲置自有资金向具有合法经营资质的金融机构购买安全性高、流通性好的理财产品，使用期限自本次董事会审议通过之日起两个月内，在上述额度及有效期内，资金可循环滚动使用。

　　● 本次委托理财金额：人民币7,373.26万元

　　● 委托理财产品类型：结构性存款、开放式理财等银行理财产品

　　● 理财产品期限：63天、60天、28天、14天、可随时赎回的无固定期限产品

　　一、委托理财概述

　　（一）委托理财目的

　　为提高闲置自有资金使用效率，在确保不影响公司正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，公司使用闲置自有资金进行现金管理。

　　（二）资金来源

　　公司及子公司暂时闲置的自有资金。

　　（三）委托理财产品的基本情况

　　公司近期使用闲置自有资金购买的理财产品如下：

　　单位：人民币万元

　　注：1、“乾元-日鑫月溢”与“中银日积月累-日计划”为风险较低的稳健型开放式理财产品，产品无固定期限，可随时购买、赎回，流动性较好。

　　2、截至目前，公司历史购买的理财产品本金未发生逾期未收回的情况。

　　（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

　　公司使用闲置自有资金投资理财履行了必要的内部审议的程序。公司遵守审慎投资原则，严格筛选投资对象，所购买的理财产品属于低风险的银行理财产品。公司财务部门已建立台账对理财产品进行管理，并及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况。本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。

　　二、本次委托理财的具体情况

　　（一）委托理财合同主要条款、资金投向

　　注：上表建行“乾元-日鑫月溢”、中国银行“中银日积月累-日计划”均为开放式理财产品，无固定期限，可随时购买、赎回。

　　（二）风险控制分析

　　1、公司遵守审慎投资原则，严格筛选投资对象，选择安全性高、流动性好的现金管理产品进行投资。并保证公司与理财产品发行主体间不存在任何关联关系；

　　2、公司财务部门建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；

　　3、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险，并由证券部门及时予以披露；

　　4、董事会对现金管理使用情况进行监督，独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

　　5、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

　　三、委托理财受托方的情况

　　（一）受托方基本情况

　　公司本次委托理财的受托人厦门银行、兴业银行、建设银行、中国银行均为已上市金融机构。

　　（二）关联关系情况

　　委托理财的受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

　　（三）公司董事会尽职调查情况

　　本公司与上述受托方进行业务合作以来，未发生理财资金未能兑现、逾期兑付或者本金、利息出现损失的情形，受托方均银行金融机构，信用状况良好，公司查阅了受托方相关信息及财务资料，未发现存在损害公司利益的情况。

　　四、对公司的影响

　　公司最近一年又一期主要财务数据如下：

　　单位：人民币万元

　　注：上述2019年度财务数据经审计机构审计，2020年三季度数据未经审计

　　截至2020年9月30日，公司资产负债率为7.82%，公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司主营业务的正常开展，也有利于提高资金使用效率，能获得一定的投资收益，提高资产回报率，符合全体股东的利益。

　　截至2021年3月31日，公司自有资金用于购买理财产品的余额为10,101.26万元，占2020年第三季度末货币资金的38.99%。公司使用自有资金购买上述理财产品，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响，具体影响以年度审计机构审计确认结果为准。

　　根据企业会计准则相关规定，结合上述理财产品的特征，公司将该等理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”，收益计入利润表中“投资收益”。

　　五、风险提示

　　公司虽投资均属于安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品,但金融市场受宏观经济的影响较大,存在该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素影响。敬请广大投资者注意投资风险。

　　六、决策程序的履行

　　公司于2020年2月15日、3月7日召开的第一届董事会第十次会议和2019年年度股东大会会议审议通过《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过6亿元人民币的自有闲置资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，投资期限为自股东大会审议通过之日起一年，该理财额度在上述投资期限内可滚动使用。在前述理财授权决议到期后，公司于2021年3月29日召开了第一届董事会第十六次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币3亿元的闲置自有资金向具有合法经营资质的金融机构购买安全性高、流通性好的理财产品，使用期限自本次董事会审议通过之日起两个月内，在上述额度及有效期内，资金可循环滚动使用。

　　七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

　　单位：人民币万元

　　注：根据公司2019年年度股东大会的授权，公司在该股东大会召开完毕后的一年内可使用不超过6亿元人民币的闲置自有资金投资理财，上表中“最近12个月内单日最高投入金额30,160万元”系在该股东大会授权期间内投资理财产品时产生的余额。前述股东大会理财授权到期后，公司又于2021年3月29日召开的第一届董事会第十六次会议，审议通过关于公司使用自有资金不超过3亿元购买理财的事项。自前述股东大会理财授权到期之日起至本公告日，新增理财产品的单日最高投入余额为7,289.26万元，占最近一年净资产的比例11.81%。

　　特此公告。

　　厦门力鼎光电股份有限公司

　　董事会

　　2021年4月2日