北京中科金财科技股份有限公司 2020年年度报告摘要

　　证券代码：002657           证券简称：中科金财             公告编号：2021-012

　　一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　非标准审计意见提示

　　□ 适用 √ 不适用

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　√ 适用 □ 不适用

　　是否以公积金转增股本

　　□ 是 √ 否

　　公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以337,576,686为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.032元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　2020年，公司继续坚持以金融科技整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进区块链、隐私计算等科技创新业务，打造价值共享的产业互联网科技赋能平台，引导产业客户实现从IT到DT到AT的技术升级。

　　科技成为推动金融科技行业发展的重要动力，开放、合作、共赢的金融科技产业生态体系正在逐步形成。金融科技(FinTech)不仅注重以技术手段为金融行业提供服务，帮助金融行业提升效率，还强调技术对传统金融进行风险定价、风险管理、客户精准定位、采用场景金融理论以客户为中心进行产品设计，即通过这种方式极大地触达到用户，通过科技的方式管理风险，改善现有的金融生态。2017年5月，央行成立金融科技（FinTech）委员会，旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。2019年8月，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》，明确提出未来三年金融科技工作的发展目标，到2021年，建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”，进一步增强金融业科技应用能力，实现金融与科技深度融合、协调发展，明显增强人民群众对数字化、网络化、智能化金融产品和服务的满意度，使我国金融科技发展居于国际领先水平。在此背景下，社会组织和专业服务机构对金融科技发展支撑作用有望不断强化，开放、合作、共赢的金融科技产业生态体系正在逐步形成。

　　开放银行已成大势所趋。目前全球已经有30多个国家和地区采用开放银行模式，其覆盖的产品约占收入池的90%。国内四大行、股份制银行和城商行均在积极尝试符合自身特点的开放银行模式，搭建以客户为中心，“银行无处不在”的创新场景，其背后场景驱动、数据驱动、体验驱动、敏捷驱动的将成为开放银行普及的“发动机”。而要实现上述目标，则需将核心业务数字化，行内部各业务服务能力之间的协同，规划新一代数据架构，同时以应用场景封装数据服务。对于大部分缺乏金融科技能力的客户而言，迫切需要第三方机构帮助其实现与银行API的对接，从而催化出全新的商业盈利模式。在监管助力、科技赋能的双重驱动下，开放银行正成为一股新的世界潮流，在开放银行的潮流下，未来银行的服务形态，会“无处不在，无微不至”。

　　随着数字经济时代的来临，金融科技将更注重对数据价值的保护和挖掘。首先，作为数字经济的基石，央行数字货币渐行渐近，传统的货币电子化支付方式将逐渐被数字货币所替代。2020年8月，商务部发布《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》，提出错位探索的结构性安排，在京津冀、长三角、粤港澳大湾区及中西部具备条件的地区布局开展数字人民币试点。目前，包括北京、上海、长沙、深圳等各大城市已相继在推进数字人民币钱包，且不少线上线下应用场景已开始准备接纳数字人民币，其背后对反洗钱、支付效率以及隐私保护能力的同步提升将给金融业带来全新的机遇。当前能看到的促进消费、定向投放仅是央行数字货币的部分功能。考虑到DCEP或可搭载职能合约，其在金融服务中衍生能力将被极大地发掘，对第三方金融科技公司而言蕴含了更多机遇。其次，数据作为生产要素的价值亟待释放。全球互联网数据量和市场规模持续快速增长，预计2020年将达到50.5ZB。根据IDC在8月发布的分析数据，全球大数据市场在2020年预计达到1878.4亿美元，较2019年同比增长3.1%。而2020年中国大数据市场整体预计达到104.2亿美元，较2019年同比增长16.0%，增幅领跑全球大数据市场，其中软件和服务类占整体59%，约合412亿人民币。面对如此庞大的数据市场，如何弥合价值发掘和隐私保护之间的矛盾，隐私计算应运而生。从国际接轨角度看，欧盟《通用数据保护条例（GDPR）》、美国《消费者隐私法案（CCPA）》均已实施，数据主权问题越发显著，而中国《网络安全法》、《民法典》、《数据安全法》、《个人信息保护法》等均为技术普及提供了先决条件。数据已成为企业和国家具有战略价值的核心资产。2020年4月9日，《中共中央国务院关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》对外公布，明确了数据作为一种新型生产要素写入文件中，与土地、劳动力、资本、技术等传统要素并列为要素之一，要求加快培育数据要素市场，推进政府数据开放共享、提升社会数据资源价值、加强数据资源整合和安全保护。数据作为新经济的“土地”，其重要性不言而喻，数据生产要素的“市场化”有望催生新的万亿级市场。要打破数据孤岛，实现数据这一生产要素的自由流动，同时又保障隐私不被泄露，隐私计算应运而生。基于隐私计算、TEE可信执行环境、同态加密等技术的成熟，及各类金融监管沙盒给予的政策便利性，隐私计算可在政府、金融、海关等多种场景应用中发挥效用，并逐步探索成熟商业模式。

　　区块链成为核心技术自主创新的重要突破口，位列“十四五”规划纲要七大数字经济重点产业，有望实现从量变到质变的飞跃。自2015-2016年诞生区块链的概念开始，经历了近年的技术迭代、合规认证、政策认知，区块链正从小众技术逐步走向舞台中央，有望与5G、AIoT、云计算等技术一起，构筑下一代数字基础设施，而其可溯源、防篡改的“信任机器”价值也终将在数字经济中占据一席之地，在建设网络强国、发展数字经济、助力经济社会发展等方面发挥更大作用。未来，区块链在金融、商业、民生、政务等各大领域及细分领域应用的广度和深度将进一步提升。根据IDC的预测，到2023年，中国企业将在区块链服务（咨询、实施、维护、支持等）上投入27亿美元。

　　互联网行业机会正在从To C转向To B，企业级服务市场迎来发展良机。根据中国互联网络信息中心发布的数据，我国网民规模增长率近几年一直维持在3%左右，远低于10年前10%左右的网民增速；与此同时，C端用户的逐渐饱和也使得企业的获客成本提高，C端人口红利正在走向尾声。中小企业的企业服务需求已成为企业服务市场不可忽视的重要组成部分，为企业级服务提供了巨大的市场空间。近年来，以BATJ为代表的互联网巨头，也纷纷凭借其在互联网及移动互联网时代积累下来的优势，率先开始在B端的布局。一系列迹象显示，科技赋能企业级市场正成为日益普遍的趋势，To B产业互联网时代已到来。产业互联网将重构产业链，金融、政府、公共服务等行业正迎来变革，垂直行业信息化领军企业将获得长足的发展机遇。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：元

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：元

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　5、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　否

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　2020年，公司继续坚持以金融科技整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进区块链、隐私计算等科技创新业务，打造价值共享的产业互联网科技赋能平台，引导产业客户实现从IT到DT到AT的技术升级。报告期内，公司实现营业收入1,758,402,676.54元，较上年同期增长5.14%；实现归属于上市公司股东的净利润6,900,186.74元，较上年同期增长102.45%。报告期内，公司主要为金融机构、政府与公用事业、企业等领域客户提供金融科技、数据中心综合服务、信创及系统集成等服务，并持续布局对区块链、隐私计算等创新技术和应用的研发、储备，拓展公司市场和实现公司的长远发展。

　　报告期内，公司主要开展了以下工作：

　　1.2020年公司全力以赴，坚决执行党和国家领导的抗疫之战

　　疫情期间公司积极响应国家号召，克服困难，稳岗保就业，全力保障相关政府部门信息系统的平稳运行，支撑防疫及经济社会发展相关工作有序高效运转。

　　2.稳步开展金融科技服务

　　2020年，公司继续致力于金融科技综合服务，向银行等金融机构提供开放银行等数字化转型的金融科技综合服务，并对数字货币等新技术、新趋势保持密切的关注和跟进。公司已基本具备金融科技全业务链的服务能力，为银行客户量身定制符合其自身战略发展需要的开放银行模式和数字化银行IT架构体系。2020年，公司与浦发银行合作的“基于API的场景适配中台产品”、“基于区块链的B2B订单管理服务”两个项目分别入选北京金融科技创新监管试点、上海金融科技创新监管试点。

　　3.积极探索推进区块链相关技术研发及商业应用

　　公司一直以来高度关注区块链技术的应用及发展，在区块链技术及应用等领域进行积极研究，目前公司已经取得了多项计算机软件著作权。公司连续多年发布《中国区块链发展报告》，该书由中国人民银行等权威机构指导，中国社科院授权出版，公司董事长朱烨东担任执行主编。公司持续在金融、商业、政务监管、民生等领域进行区块链应用的探索。2020年，公司区块链成功入选国家互联网信息办公室第三批境内区块链信息服务备案，公司中标国家工业和信息化部工业互联网创新发展工程区块链公共服务平台项目。目前，公司区块链已在工业互联网、海关、首都机场、北京舞蹈学院等场景下开展应用。2020年公司重点研发区块链BaaS（区块链即服务）服务平台并将在未来持续研发升级和应用推广，BaaS服务平台为搭建高性能、高可用和高安全的区块链商业应用的底层平台，可以帮助企业和开发人员快速、低成本的创建、部署和管理区块链应用，体现了公司在区块链技术方面的核心竞争力。

　　4. 积极布局隐私计算的技术研发、技术储备及场景应用

　　隐私计算简称MPC，旨在解决在一些互不信任的参与方之间联合计算一个函数的问题。它能够使多个数据所有者在彼此不信任的情况下执行协同计算，输出计算结果，并确保任何一方都无法获得除预期的计算结果外的任何信息。隐私计算作为打破“数据孤岛”的利器，是保证数据作为生产要素的重要技术前提。隐私计算涵盖多方安全计算、联邦学习、可信执行性环境等多个技术路线。2020年，公司积极布局隐私计算领域的的技术研发、技术储备及场景应用，致力于开发和建立一整套具有完全自主知识产权的、世界领先的多方数据安全融合与计算的技术、标准和基础设施。目前公司已经取得了多项计算机软件著作权并申请专利技术。隐私计算业务场景涵盖金融、海关、运营商、政务、医疗、司法监管、工业互联网等，结合公司在金融行业的开放银行服务，公司隐私计算技术将在开放银行领域率先推进，旨在解决数据隐私保护和数据联合风控等实际问题。

　　5.持续推进技术创新，SINORPA系列产品已在多地上线运营

　　2020年，公司继续推进技术创新，以人工智能和RPA(机器人流程自动化)技术为基础，运用中科金财自主知识产权的SINORPA平台自主研发了SINORPA账户管理机器人、SINORPA智能跑批机器人、SINORPA超级银企直连机器人等产品，帮助银行、企业的业务部门和科技部门对现有流程进行诊断，通过智能软件机器人构建标准化流程解决方案，助力客户提升办公智慧化水平，进而提升工作效率、降低成本。目前已应用在商业银行对公开户、企业账户年检、银企对账、票据查重验真等多个领域，并已在多家商业银行和企业客户的办公环境中成功上线运营。

　　6.进一步夯实优势业务，增强客户粘性

　　公司积极探索、研究、推进区块链、隐私计算、数字货币、开放银行、数字化转型等创新业务，解决传统客户新需求、拓展新业务，进一步夯实公司传统领域的优势业务。深入了解挖掘现有客户需求，利用公司长年的技术和经验的积累对客户的需求加以引领、合理规划，引导客户形成及完善新的需求，以获取继续与客户进行深入合作的机会，增强客户粘性。公司依托长年扎根金融、政府与公共事业、企业业务领域所积累的丰富专业经验和优质客户资源，进一步打造价值共享的产业互联网科技赋能平台，将公司在客户资源、技术实力、经营管理等领域的能力向产业链上下游合作伙伴开放，推出高附加值和客户粘性的服务和产品。

　　7.企业文化深入一线，增强公司组织能力

　　2020年，公司在企业文化建设和经营人才培养方面持续投入，举办多场品牌文化活动、总裁训练营、总裁交流、年陈文化活动，持续增强公司组织能力；党建方面，支部积极开展了多项主题活动，为公司的企业文化注入了新活力，发挥党员的先锋模范作用，进一步加强了管理人员领导能力建设，提升了员工的凝聚力和公司竞争力，推进党建工作和企业经营深度融合。

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　□ 是 √ 否

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：元

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是 √ 否

　　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　2020年，公司实现营业总收入1,758,402,676.54元，较上年同期增长5.14%；实现归属于上市公司股东的净利润6,900,186.74元，较上年同期增加102.45%；实现营业利润21,455,971.29元，较上年同期增加107.44%；利润总额16,751,068.79元，较上年同期增加105.75%；基本每股收益0.02元，较上年同期增加102.41%。主要原因系2019年，公司子公司天津中科金财科技有限公司 、深圳中金财富科技有限公司以及华缔资产管理（北京）有限公司的业绩与预期净利润存在差异，期末计提商誉减值准备共计28,502.27万元。

　　6、面临退市情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　1、重要会计政策变更

　　（1）执行《企业会计准则第14号——收入》（2017年修订）（以下简称“新收入准则”）

　　财政部于2017年度修订了《企业会计准则第14号——收入》。修订后的准则规定，首次执行该准则应当根据累积影响数调整当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。

　　本公司自2020年1月1日起执行新收入准则。根据准则的规定，本公司仅对在首次执行日尚未完成的合同的累积影响数调整2020年年初留存收益以及财务报表其他相关项目金额，比较财务报表不做调整。执行该准则的主要影响如下：

　　与原收入准则相比，执行新收入准则对2020年度财务报表相关项目的影响如下（增加/（减少）：

　　（2）执行《企业会计准则解释第13号》

　　财政部于2019年12月10日发布了《企业会计准则解释第13号》（财会〔2019〕21号，以下简称“解释第13号”），自2020年1月1日起施行，不要求追溯调整。

　　①关联方的认定

　　解释第13号明确了以下情形构成关联方：企业与其所属企业集团的其他成员单位（包括母公司和子公司）的合营企业或联营企业；企业的合营企业与企业的其他合营企业或联营企业。此外，解释第13号也明确了仅仅同受一方重大影响的两方或两方以上的企业不构成关联方，并补充说明了联营企业包括联营企业及其子公司，合营企业包括合营企业及其子公司。

　　②业务的定义

　　解释第13号完善了业务构成的三个要素，细化了构成业务的判断条件，同时引入“集中度测试”选择，以在一定程度上简化非同一控制下取得组合是否构成业务的判断等问题。

　　本公司自2020年1月1日起执行解释第13号，比较财务报表不做调整，执行解释第13号未对本公司财务状况和经营成果产生重大影响。

　　（3）执行《碳排放权交易有关会计处理暂行规定》

　　财政部于2019年12月16日发布了《碳排放权交易有关会计处理暂行规定》（财会[2019]22号），适用于按照《碳排放权交易管理暂行办法》等有关规定开展碳排放权交易业务的重点排放单位中的相关企业（以下简称重点排放企业）。该规定自2020年1月1日起施行，重点排放企业应当采用未来适用法应用该规定。

　　本公司自2020年1月1日起执行该规定，比较财务报表不做调整，执行该规定未对本公司财务状况和经营成果产生重大影响。

　　（4）执行《新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定》

　　财政部于2020年6月19日发布了《新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定》（财会〔2020〕10号），自2020年6月19日起施行，允许企业对2020年1月1日至该规定施行日之间发生的相关租金减让进行调整。按照该规定，对于满足条件的由新冠肺炎疫情直接引发的租金减免、延期支付租金等租金减让，企业可以选择采用简化方法进行会计处理。

　　本公司对于属于该规定适用范围的租金减让全部选择采用简化方法进行会计处理，并对2020年1月1日至该规定施行日之间发生的相关租金减让根据该规定进行相应调整。执行该规定未对本公司财务状况和经营成果产生重大影响。

　　2、首次执行新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

　　合并资产负债表

　　单位：元

　　各项目调整情况的说明：

　　将与收入相关的不满足无条件收款权的质量保证金，根据其流动性重分类至合同资产处或其他非流动资产，并对合同资产和其他非流动资产以预期信用减值损失为基础确认损失准备；与合同相关的预收款项重分类至合同负债、其他流动负债。

　　母公司资产负债表

　　单位：元

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　本年与上年比较减少合并单位1家，增加1家。报告期内因撤资减少北京国信金泽投资中心（有限合伙）。报告期内因投资设立增加杭州中科金财科技有限公司。

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财                编号：2021-010

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　第五届董事会第十八次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、董事会召开情况

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第十八次会议于2021年4月21日在公司天枢会议室以现场和通讯相结合的方式召开。会议通知于2021年4月11日以电话、邮件方式通知各董事。会议由董事长朱烨东主持，出席会议应到董事9名，出席董事9名，公司监事、部分高级管理人员列席。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

　　二、董事会会议审议情况

　　1.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度总经理工作报告的议案》。

　　2.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度董事会工作报告的议案》。

　　《2020年度董事会工作报告》的具体内容详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）公司《2020年年度报告》中“第三节 公司业务概要”和“第四节 经营情况讨论与分析”部分。

　　公司独立董事向董事会提交了《2020年度独立董事工作报告》，并将在公司2020年年度股东大会上进行述职。独立董事的工作报告详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　3.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年年度报告及其摘要的议案》。

　　公司2020年年度报告全文及其摘要详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　4.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2021年第一季度报告全文及正文的议案》。

　　公司2021年第一季度报告全文及正文详见 2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　5.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议立信会计师事务所出具的审计报告的议案》。

　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的相关审计报告详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　6.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度决算报告的议案》。

　　根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司2020年度审计报告》，公司2020年度主要经营指标情况如下：营业收入1,758,402,676.54元，比上年增长5.14%；归属于上市公司股东的净利润为6,900,186.74元，比上年增长102.45%；资产总额3,142,376,101.15元，比上年下降0.25%；归属于上市公司股东的净资产为2,255,202,219.10元，比上年增长0.36%。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　7.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度利润分配方案的议案》。

　　根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司2020年度审计报告》，公司2020年度实现净利润6,900,186.74元，母公司实现净利润12,722,792.12元，按照《公司法》和《公司章程》的规定，计提10%的法定公积金1,272,279.21元，母公司2020年度实现的可供分配利润为572,372,330.89元。

　　公司2020年度利润分配方案为：以公司总股本337,576,686股为基数，向全体股东按每10股派发现金红利0.032元（含税），共计派发现金股利1,080,569.24元。本次股利分配后剩余未分配利润滚存至下一年度。

　　后续在分配方案实施前公司总股本发生变化的，分配比例将按分派总额不变的原则相应调整。

　　公司本年度利润分配方案符合证监会、深交所、《公司章程》等的有关规定。

　　公司监事会、独立董事对该事项发表了同意意见，详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　8.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2021年度信贷计划的议案》。

　　为高效合理利用银行的信贷服务，构建公司运营资金保障体系，会议同意公司及下属各级控股公司2021年度向各商业银行申请短期借款、银行承兑汇票、信用证、商业票据贴现、保函等业务，在2020年年度股东大会通过日至2021年年度股东大会召开日期间，该等业务发生总额度不超过人民币5亿元，同时为适应公司业务需要，在此期间公司及下属各级控股公司出具的保函的保证期间最长不超过6年。

　　公司经营管理层将根据实际经营的需要，在上述总额度内有计划地开展与各商业银行之间的综合信贷业务。授权公司及下属各级控股公司的法定代表人代表公司及下属各级控股公司与银行机构签署本年度信贷计划项下融资有关的合同、协议、凭证等各项法律文件，由此产生的法律、经济责任全部由公司及下属各级控股公司承担。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　9.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2020年度内部控制自我评价报告>的议案》。

　　公司按照财政部等五部委颁发的《企业内部控制基本规范》及相关规定于2020年12月31日在所有重大方面保持了与财务报表相关的有效的内部控制，公司非财务报告内部控制存在重大缺陷。

　　《北京中科金财科技股份有限公司2020年度内部控制自我评价报告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了信会师报字[2021]第ZB10546号《内部控制鉴证报告》；公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　10.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<董事会关于会计师事务所出具的非财务报告内部控制重大缺陷的内部控制鉴证报告的专项说明>的议案》。

　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了《内部控制鉴证报告》，注意到公司2020年非财务报告内部控制存在重大缺陷，公司董事会进行了专项说明，认为该意见客观、真实反映了2020年度公司内部控制的实际情况，上述事项不会影响公司财务报告内部控制的有效性，公司董事会已安排相关整改措施。

　　《北京中科金财科技股份有限公司董事会关于会计师事务所出具的非财务报告内部控制重大缺陷的内部控制鉴证报告的专项说明》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事对该事项发表了意见。详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　11.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议自有资金投资理财的议案》。

　　会议同意在不影响公司和下属控股公司正常生产经营资金需求的情况下使用自有资金10亿元投资理财，在上述额度内，资金可以滚动循环使用，任一时点投资理财的额度不超过10亿元。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于使用自有资金投资理财的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　12.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<北京志东方科技有限责任公司2020年度业绩承诺完成情况的专项说明>的议案》。

　　《关于北京志东方科技有限责任公司2020年度业绩承诺完成情况的专项说明》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　13.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议年度担保额度的议案》。

　　因业务发展需要，进一步提升公司整体业绩水平，实现公司资产保值增值，在公司、各级全资下属公司开展业务和投融资等过程中，同意公司和各级全资下属公司之间相互提供担保，担保的额度不超过人民币10亿元（即任一时点的担保余额不超过人民币10亿元），其中，为资产负债率70%以上的子公司提供担保的额度不超过5,000万元，为资产负债率低于70%的子公司提供担保的额度不超过95,000万元，授权公司管理层和各级全资下属公司管理层具体实施。本议案有效期自公司2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。

　　公司本次审议批准的年度担保事项，可有力地保证公司、各级全资下属公司的日常经营运作，且风险可控，有利于提高公司及各级全资下属公司开展业务和投融资等过程中的基本操作效率，从整体上发挥增信措施的作用，降低成本，增加公司收益，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司及全体股东的利益，有效实现公司资产保值增值。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于年度担保额度的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　14.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议公司会计政策变更的议案》。

　　本次公司会计政策的变更是根据财政部修订及颁布的最新会计准则进行的合理变更，符合相关规定和公司实际情况。本次会计政策变更对公司财务状况、经营成果和现金流量无重大影响，执行变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司财务状况和经营成果。本次会计政策的变更及其决策程序符合有关法律、法规的相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于公司会计政策变更的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　15.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议拟续聘会计师事务所的议案》。

　　会议同意继续聘请立信会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2021年度审计机构。

　　《北京中科金财科技股份有限公司拟续聘会计师事务所的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　16.会议以6票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议公司独立董事2021年度津贴的议案》。

　　会议同意公司独立董事2021年度津贴为人民币8万元（税前）。独立董事顾凌云、刘书锦、季成回避表决。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　17.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议公司董事、高级管理人员2020年度薪酬的议案》。

　　根据公司绩效考核管理办法，并经公司董事会薪酬与考核委员会审核通过，公司2020年度董事（独立董事除外）、高级管理人员薪酬合计590.45万元。其中，兼任管理职务的董事，仅领取管理职务薪酬，无董事职务薪酬。2020年度，除独立董事外，公司董事中仅董事长领取了董事职务薪酬。

　　本议案中董事长2020年度薪酬事项需提请公司股东大会审议。2020年度，公司董事长薪酬为54万元。

　　公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　18.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于提请召开2020年年度股东大会的议案》。

　　会议同意公司于2021年5月14日召开2020年年度股东大会，并于该股东大会上审议第五届董事会第十七次会议和本次董事会需提请股东大会审议的议案。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于召开2020年年度股东大会的通知》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　三、备查文件

　　1.公司第五届董事会第十八次会议决议。

　　2.立信会计师事务所（特殊普通合伙）关于北京中科金财科技股份有限公司内部控制鉴证报告。

　　3.立信会计师事务所（特殊普通合伙）关于北京志东方科技有限责任公司2020年度业绩承诺完成情况的专项审核报告。

　　4.公司独立董事关于拟聘任会计师事务所的事前认可意见。

　　5.公司独立董事关于第五届董事会第十八次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司董事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财               编号：2021-015

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于北京志东方科技有限责任公司

　　2020年度业绩承诺完成情况的专项说明

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　2019年11月15日，北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”或“中科金财”）第五届董事会第四次会议审议通过了《关于现金收购北京志东方科技有限责任公司100%股权的议案》，公司与临沂市志东方网络信息科技合伙企业（有限合伙）（以下简称“临沂志东方”）、张广清、陈志延、陈嘉玮（以下合称“交易对方”）签署了《股权收购协议》和《股权收购协议之补充协议》，公司收购北京志东方科技有限责任公司（以下简称“北京志东方”或“目标公司”）100%股权。因此，公司编制了《关于北京志东方科技有限责任公司2020年度业绩承诺完成情况的专项说明》。

　　一、收购的基本情况

　　根据公司与临沂志东方、张广清、陈志延、陈嘉玮签署的《股权收购协议》和《股权收购协议之补充协议》，公司以自有资金25,000万元的价格收购临沂志东方持有的北京志东方100%的股权。2019年11月29日，本次收购完成了工商变更登记手续，北京志东方100%的股权变更至公司名下。

　　二、业绩承诺及实现情况

　　（一）业绩承诺情况

　　交易对方承诺目标公司2019年度、2020年度、2021年度对应的净利润分别为不低于1,800万元、2,200万元、2,700万元。

　　（二）北京志东方2020年度业绩实现情况

　　2020年度，北京志东方经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计的合并利润表归属于母公司所有者的净利润为2,344.54万元，扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润为2,261.10万元，2020年度北京志东方业绩实现情况列示如下：

　　三、结论

　　2020年度北京志东方实现业绩2,261.10万元，完成了收购时的业绩承诺。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657          证券简称：中科金财           编号：2021-019

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于召开2020年年度股东大会的通知

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第十八次会议于2021年4月21日召开，会议审议通过了《关于提请召开2020年年度股东大会的议案》。会议决定于2021年5月14日召开公司2020年年度股东大会（以下简称“本次股东大会”），现将本次股东大会有关事项公告如下：

　　一、召开会议的基本情况

　　（一）股东大会届次：公司2020年年度股东大会。

　　（二）股东大会的召集人：公司董事会。

　　（三）会议召开的合法、合规性：本次股东大会会议召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、深交所业务规则和公司章程等的规定。

　　（四）会议召开的日期、时间：

　　现场会议时间：2021年5月14日（星期五）下午14:00。

　　网络投票时间：2021年5月14日。

　　其中，交易系统：2021年5月14日上午9:15-9:25、9：30-11：30，下午13:00-15:00；

　　互联网投票系统：2021年5月14日上午9:15—5月14日下午15:00。

　　（五）会议方式：本次股东大会采用现场会议与网络投票相结合的方式。

　　1、现场投票：股东本人出席现场会议或书面委托代理人出席现场会议，股东委托的代理人不必是公司的股东。

　　2、网络投票：公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向股东提供网络投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。公司股东只能选择现场投票、网络投票中的一种方式，同一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。网络投票包含证券交易系统和互联网系统两种方式，同一股份只能选择其中一种方式。

　　（六）股权登记日：2021年5月10日。

　　（七）出席对象：

　　1、股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限公司深圳分公司登记在册的公司全体股东均有权以本通知公布的方式出席本次股东大会及参加表决；不能亲自出席现场表决的股东可授权他人代为出席（该代理人不必是股东），或者在网络投票时间参加网络投票。

　　2、公司董事、监事和高级管理人员。

　　3、公司聘请的见证律师及其他相关人员。

　　（八）现场会议地点：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层。

　　（九）会议表决方式：现场记名书面投票与网络投票相结合。

　　二、会议审议事项

　　（一）会议审议议案

　　1.关于审议2020年度董事会工作报告的议案；

　　2.关于审议2020年度监事会工作报告的议案；

　　3.关于审议2020年年度报告及其摘要的议案；

　　4.关于审议2020年度决算报告的议案；

　　5.关于审议2020年度利润分配方案的议案；

　　6.关于审议2021年度信贷计划的议案；

　　7.关于审议自有资金投资理财的议案；

　　8.关于审议年度担保额度的议案；

　　9.关于审议拟续聘会计师事务所的议案；

　　10.关于审议公司独立董事2021年度津贴的议案；

　　11.关于审议公司董事长2020年度薪酬的议案；

　　12.关于修改经营范围及《公司章程》的议案。

　　公司独立董事将在本次股东大会上做2020年度述职报告。

　　上述议案12《关于修改经营范围及<公司章程>的议案》需以特别决议审议通过。根据《上市公司股东大会规则》的要求，本次股东大会所有议案对中小投资者的表决单独计票(中小投资者是指除了持有公司股份的董事、监事、高级管理人员、单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东)。

　　（二）披露情况

　　上述议案已经公司第五届董事会第十七次会议、第五届董事会第十八次会议、第五届监事会第十一次会议审议通过，具体内容详见公司于2021年4月13日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《第五届董事会第十七次会议决议》、《北京中科金财科技股份有限公司公司章程》，以及于2021年4月23日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《第五届董事会第十八次会议决议公告》、《第五届监事会第十一次会议决议公告》、《2020年年度报告摘要》、《2020年度监事会工作报告》、《关于使用自有资金投资理财的公告》、《关于年度担保额度的公告》、《拟续聘会计师事务所的公告》。

　　三、提案编码

　　四、出席现场会议登记方式

　　（一）现场会议登记办法

　　1、自然人股东登记：凡出席本次会议的股东需持本人身份证、股东账户卡及持股凭证到本公司办理参会登记手续；受委托出席的股东代理人须持有出席人身份证、授权委托书（如附件二）、股东身份证复印件、股东账户卡及持股凭证。

　　2、法人股东登记：法人股东的法定代表人须持有股东账户卡、加盖公司公章的营业执照复印件、法人代表证明书和本人身份证办理登记手续；委托代理人出席的，还须持法人授权委托书（如附件二）和出席人身份证。

　　3、股东可采用现场登记方式或通过信函、电子邮件方式登记。异地股东可凭有关证件采取信函或电子邮件方式登记（以2021年5月13日16:00前收到为准），不接受电话登记。以电子邮件方式进行登记的股东，务必在出席现场会议时携带上述材料原件并提交给公司。

　　4、登记时间：

　　2021年5月13日（上午9：30至11：30，下午13：00至16：00）。

　　5、登记地点：北京中科金财科技股份有限公司董事会办公室；

　　公司地址：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层；

　　电子邮件：zkjc@sinodata.net.cn

　　五、参与网络投票的股东的投票程序

　　在本次股东大会上，公司将向股东提供网络投票平台，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网系统（http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。

　　六、其他事项

　　（一）会议联系方式：

　　联 系 人：赵剑  姜韶华

　　联系电话：010-62309608

　　传    真：010-62309595

　　电子邮件：zkjc@sinodata.net.cn

　　公司地址：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层

　　邮政编码：100101

　　（二）会议费用：参加现场会议的股东食宿、交通费自理。

　　七、备查文件

　　1.公司第五届董事会第十七次会议决议。

　　2.公司第五届董事会第十八次会议决议。

　　3.公司第五届监事会第十一次会议决议。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2021年4月23日

　　附件一：

　　参加网络投票的具体操作流程

　　一、网络投票的程序

　　1.投票代码：362657

　　2.投票简称：金财投票

　　3.填报表决意见或选举票数。

　　对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

　　4.股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

　　股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　二、通过深交所交易系统投票的程序

　　1.投票时间：2021年5月14日的交易时间，即上午9:15-9:25、9:30—11:30，下午13:00—15:00。

　　2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　三、通过深交所互联网投票系统的投票程序

　　1.互联网投票系统开始投票时间为2021年5月14日（现场股东大会召开当日）上午9:15，结束时间为2021年5月14日（现场股东大会结束当日）下午15:00。

　　2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

　　3.股东根据获取的服务密码或数字证书登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn在规定的时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

　　附件二：

　　授权委托书

　　兹委托_________（身份证号码为______________）代表本人出席北京中科金财科技股份有限公司于2021年5月14日召开的2020年年度股东大会，并代为行使表决权。其行使表决权的后果均由本人（单位）承担。

　　委托人股票账号：

　　持股数：                     股，股票性质：

　　委托人身份证号码（法人股东营业执照号码）：

　　受托人签名：

　　受托人身份证号码：

　　如果委托人不作具体指示，受托人是否可以按自己的意思表决：是□ 否□

　　本次授权的有效期限：自授权委托书签署日至本次股东大会结束。

　　委托人对下述议案表决如下：（请在相应的表决意见下划√）

　　说明：

　　1.请在议案对应的表决意见栏内用“√”选择，每一议案限选一项，多选、不选或使用其它文字及符号的视同弃权统计。

　　委托人签名（法人股东由法定代表人签字并加盖法人单位公章）：

　　委托日期：     年   月   日

　　注：授权委托书、股东登记表剪报、复印或按以上格式自制均有效。

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财                编号：2021-011

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　第五届监事会第十一次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、监事会召开情况

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第五届监事会第十一次会议于2021年4月21日在公司天枢会议室以现场和通讯相结合方式召开。会议通知于2021年4月11日以电话、邮件方式通知各监事。会议由监事会主席孙昕主持，出席会议应到监事3名，实到监事3名。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

　　二、监事会会议审议情况

　　1.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度监事会工作报告的议案》。

　　公司《2020年度监事会工作报告》详见2021年4月23日巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　2.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年年度报告及其摘要的议案》。

　　监事会对《2020年年度报告》全文及摘要发表了审核意见，认为：2020年年度报告的编制程序符合法律、行政法规及规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　公司《2020年年度报告》全文及摘要详见2021年4月23日巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　3.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2021年第一季度报告全文及正文的议案》。

　　监事会对《2020年第一季度报告》全文及正文发表了审核意见，认为：2021年第一季度报告的编制程序符合法律、行政法规及规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　公司《2021年第一季度报告》全文及正文详见2021年4月23日的巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　4.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度决算报告的议案》。

　　根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司2020年度审计报告》，公司2020年度主要经营指标情况如下：营业收入1,758,402,676.54元，比上年增长5.14%；归属于上市公司股东的净利润为6,900,186.74元，比上年增长102.45%；资产总额3,142,376,101.15元，比上年下降0.25%；归属于上市公司股东的净资产为2,255,202,219.10元，比上年增长0.36%。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　5.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2020年度利润分配方案的议案》。

　　监事会对公司2020年度利润分配方案发表了审核意见，认为：董事会制定的2020年度利润分配方案，符合证监会、深交所、《公司章程》等的有关规定，符合公司实际经营情况。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　6.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2020年度内部控制自我评价报告>的议案》。

　　监事会对《2020年度内部控制自我评价报告》发表了审核意见，认为：董事会编制的内部控制自我评价报告全面、 客观地反映了公司在2020年度内部控制方面的实际情况。公司于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。公司于内部控制评价报告基准日，存在1个非财务报告内部控制重大缺陷，公司董事会已经采取了相应的整改措施。

　　《北京中科金财科技股份有限公司2020年度内部控制自我评价报告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　7.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<监事会关于会计师事务所出具的非财务报告内部控制重大缺陷的内部控制鉴证报告的专项说明>的议案》。

　　公司监事会对立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的非财务报告内部控制重大缺陷的内部控制鉴证报告表示认同，并同意董事会就该事项所做的专项说明。监事会将监督公司董事会和管理层落实相关的整改措施，切实维护公司和广大投资者的合法权益。

　　《北京中科金财科技股份有限公司监事会关于会计师事务所出具的非财务报告内部控制重大缺陷的内部控制鉴证报告的专项说明》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　8.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议自有资金投资理财的议案》。

　　监事会对公司使用自有资金投资理财的事项发表了审核意见，认为：在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和下属各级控股公司使用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，同意本次投资理财事项。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于使用自有资金投资理财的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　9.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议年度担保额度的议案》。

　　监事会对年度担保额度的事项发表了审核意见，认为：公司本次年度担保事项，不会影响公司的日常经营运作且风险可控，有利于公司从整体上发挥增信措施的作用，增加公司收益，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，同意本次年度担保事项。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于年度担保额度的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　本议案需提请公司股东大会审议。

　　10.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议公司会计政策变更的议案》。

　　监事会对公司会计政策变更的事项发表了审核意见，认为：公司本次会计政策变更是根据财政部颁布及修订的企业会计准则等具体准则进行的合理变更，本次变更会计政策不会对公司财务状况、经营成果产生重大影响；本次会计政策变更的决策程序符合有关法律、法规和《公司章程》等相关规定，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东权益的情形，同意公司本次会计政策变更。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于公司会计政策变更的公告》详见2021年4月23日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　三、备查文件

　　1.公司第五届监事会第十一次会议决议。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 监事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657               证券简称：中科金财           编号：2021-020

　　北京中科金财科技股份有限公司关于

　　举行2020年度网上业绩说明会的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）《2020年年度报告》经公司第五届董事会第十八次会议审议通过，具体内容详见公司于2021年4月23日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《2020年年度报告》与《2020年年度报告摘要》，《2020年年度报告摘要》同时刊登于《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》。

　　公司将于2021年4月28日（星期三）下午15:00-17:00在中国证券报?中证网举行2020年度网上业绩说明会。本次业绩说明会将采用网络远程方式举 行，投资者可登陆中国证券报?中证网网上路演平台（http://www.cs.com.cn）参与互动交流。出席本次年度业绩说明会的人员有：董事长兼总经理朱烨东先生、独立董事季成先生、财务总监洪珊女士和董事会秘书赵剑先生。

　　为提升本次业绩说明会交流的针对性，现就公司2020年度业绩说明会提前向投资者征集相关问题。投资者可于2021年4月26日（周一）17:00前将有关问题以电子邮件形式发送至公司电子邮箱zkjc@sinodata.net.cn。公司将在2020年度业绩说明会上就投资者普遍关注的问题进行交流。欢迎广大投资者积极参与！

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财               编号：2021-014

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于使用自有资金投资理财的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”或“公司”）于2021年4月21日召开了第五届董事会第十八次会议，会议审议通过了《关于审议自有资金投资理财的议案》，同意中科金财及下属控股公司在不影响公司正常生产经营资金需求的情况下，使用不超过人民币10亿元的自有资金投资理财，并同意授权公司和下属控股公司管理层具体实施。该事项尚需提交公司股东大会审议。现将使用自有资金投资理财的相关事宜公告如下：

　　一、本次拟使用自有资金投资理财的基本情况

　　1.投资目的：在不影响正常生产经营资金需求的情况下，公司和下属控股公司合理利用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，加强资金管理能力，增加公司收益。

　　2.投资额度：最高不超过10亿元。在上述额度内，资金可以滚动循环使用，任一时点投资理财的额度不超过10亿元。

　　3.投资期限：公司和下属控股公司根据资金使用计划确定投资期限。本议案有效期自2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。

　　4.资金来源：全部为自有资金。

　　5.资金投向：主要投向安全度较高的理财产品、国债、地方债、央行票据、金融债、货币市场基金、信托产品、资产管理产品、固定收益类产品等。

　　6.决策程序：此项议案已经董事会审议通过，尚需提交股东大会审议。

　　二、投资风险分析及风险控制措施

　　1.投资风险

　　（1）本次投资的产品属于相对低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，投资收益可能受市场波动的影响，具有一定不确定性。

　　（2）公司和下属控股公司将根据金融市场的变化适时适量介入，但受国内宏观经济形势、国家货币政策等因素影响，投资理财事项存有一定的系统性风险。

　　2.风险控制措施

　　公司和下属控股公司将严格执行《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等制度规范，同时加强市场分析和调研,严控投资风险，保障投资收益最大化和投资风险可控性。具体拟采取以下措施：

　　（1）财务部负责及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展，一旦发现或判断有不利因素，及时采取相应的措施，控制投资风险；

　　（2）内部审计部负责对投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有投资理财进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资理财可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告；

　　（3）独立董事、监事会有权对投资理财情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

　　（4）公司将依据深交所的相关规定，履行信息披露义务。

　　三、对公司经营的影响

　　公司和下属控股公司将在保证正常生产经营资金需求的前提下，使用自有资金投资理财，不会影响公司和下属控股公司业务的开展及日常经营运作。通过合理利用自有资金投资理财，提高资金使用效率，加强资金管理能力，增加收益，优化资产结构，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司及全体股东的利益，有效实现公司资产保值增值。

　　四、公司独立董事意见

　　根据《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等有关规定，独立董事对本次投资理财事项进行了认真审议，发表独立意见如下：

　　经核查，公司和下属控股公司本次使用自有资金投资理财的决策程序和决策内容符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和下属控股公司运用自有资金投资理财，可以提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形。因此我们同意本次使用自有资金投资理财事项，并同意提交公司股东大会审议。

　　五、公司监事会意见

　　监事会同意本次使用自有资金投资理财事项，认为在保证正常生产经营资金需求的前提下，公司和下属控股公司使用自有资金投资理财，有利于提高资金使用效率，增加公司收益，优化资产结构，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，同意本次投资理财事项。

　　六、备查文件

　　1.公司第五届董事会第十八次会议决议。

　　2.公司第五届监事会第十一次会议决议。

　　3.独立董事关于第五届董事会第十八次会议相关事项的独立意见。

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　董事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财                编号：2021-017

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于公司会计政策变更的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”或“公司”）于2021年4月21日召开了第五届董事会第十八次会议和第五届监事会第十一次会议，审议通过了《关于审议公司会计政策变更的议案》，现将具体情况公告如下：

　　一、本次会计政策变更情况概述

　　1.变更原因

　　财政部于2018年12月7日发布了《企业会计准则第21号——租赁》（财会〔2018〕35号）（以下简称“新租赁准则”）要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自 2019年1月1日起施行；其他执行企业会计准则的企业自2021年1月1日起施行。

　　根据上述会计准则的修订及执行期限要求，公司须对原采用的相关会计政策进行相应调整。

　　2.变更日期

　　根据新租赁准则规定，公司于2021年1月1日起开始执行上述企业会计准则。

　　3.变更内容

　　（1）变更前公司所采用的会计政策

　　本次政策变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定。

　　（2）变更后公司所采用的会计政策

　　本次会计政策变更后，公司将执行新租赁准则的相关规定，其他未变更部分，仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定执行。

　　二、本次会计政策变更具体情况及对公司的影响

　　新租赁准则规定，在租赁期开始日，承租人应当对租赁确认使用权资产和租赁负债，主要变化包括：

　　1.新租赁准则下，除短期租赁和低价值租赁外，承租人将不再区分融资租赁和经营租赁，所有租赁将采用相同的会计处理，均须确认使用权资产和租赁负债；

　　2.对于使用权资产，承租人能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的，应当在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧。无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，应当在租赁期与租赁资产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。同时承租人需确定使用权资产是否发生减值，并对已识别的减值损失进行会计处理；

　　3.对于租赁负债，承租人应当计算租赁负债在租赁期内各期间的利息费用，并计入当期损益；

　　4.对于短期租赁和低价值资产租赁，承租人可以选择不确认使用权资产和租赁负债，并在租赁期内各个期间按照直线法或其他系统合理的方法计入相关资产成本或当期损益。

　　按照新租赁准则等相关规定的要求，在施行新租赁准则后披露的财务报告中调整租赁业务的相关内容，公司自2021年1月1日起对所有租入资产按照未来应付租金的最低租赁付款额现值（选择简化处理的短期租赁和低价值资产租赁除外）确认使用权资产及租赁负债，并分别确认折旧及未确认融资费用，不调整可比期间信息。

　　本次会计政策变更是公司根据财政部发布的相关规定和要求进行，变更后会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合相关法律法规规定和公司实际情况。本次会计政策变更不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。

　　三、董事会对本次会计政策变更合理性的说明

　　董事会认为：本次公司会计政策的变更是根据财政部修订及颁布的最新会计准则进行的合理变更，符合相关规定和公司实际情况。本次会计政策变更对公司财务状况、经营成果和现金流量无重大影响，执行变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司财务状况和经营成果。本次会计政策的变更及其决策程序符合有关法律、法规的相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形，董事会同意公司本次会计政策变更。

　　四、监事会关于本次会计政策变更的意见

　　监事会认为：公司本次会计政策变更是根据财政部颁布及修订的企业会计准则等具体准则进行的合理变更，本次变更会计政策不会对公司财务状况、经营成果产生重大影响；本次会计政策变更的决策程序符合有关法律、法规和《公司章程》等相关规定，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东权益的情形，同意公司本次会计政策变更。

　　五、独立董事关于本次会计政策变更的意见

　　独立董事认为：本次变更是公司根据财政部发布的企业会计准则解释进行的合理变更，符合财政部、中国证监会、深圳证券交易所的相关规定和公司实际情况，能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果。董事会对该事项的决策程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，因此我们同意公司本次会计政策的变更。

　　六、备查文件

　　1.公司第五届董事会第十八次会议决议。

　　2.公司第五届监事会第十一次会议决议。

　　3.独立董事关于第五届董事会第十八次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司董事会

　　2021年4月23日

　　证券代码：002657              证券简称：中科金财                编号：2021-016

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于年度担保额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”或“公司”）于2021年4月21日召开了第五届董事会第十八次会议，会议审议通过了《关于审议年度担保额度的议案》，该事项尚需提交公司股东大会审议。现将相关事宜公告如下：

　　一、担保情况概述

　　因业务发展需要，进一步提升公司整体业绩水平，实现公司资产保值增值，在公司、各级全资下属公司开展业务和投融资等过程中，同意公司和各级全资下属公司之间相互提供担保，担保的额度不超过人民币10亿元（即任一时点的担保余额不超过人民币10亿元），其中，为资产负债率70%以上的子公司提供担保的额度不超过5,000万元，为资产负债率低于70%的子公司提供担保的额度不超过95,000万元，授权公司管理层和各级全资下属公司管理层具体实施。本议案有效期自公司2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。

　　公司在实施过程中将严格遵守中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所等相关规定。该事项尚需提交公司股东大会审议。

　　二、被担保人基本情况

　　本次提请2020年年度股东大会审议的提供担保额度的担保对象系公司及2021年年度股东大会结束之日前的各级全资下属公司（包括有效期内新增的全资公司）。截至目前，公司及各级全资下属公司的基本情况如下：

　　（一）资产负债率低于70%的子公司基本情况如下：

　　（二）资产负债率70%以上的子公司基本情况如下：

　　三、担保协议的主要内容

　　本次审议的担保协议尚未签署。公司及各级全资下属公司之间相互提供担保，担保协议的主要内容由公司及各级全资下属公司与债权人共同协商确定，主要明确担保主体和被担保主体，以及担保的范围和金额，具体内容和时间以公司及各级全资下属公司与债权人签订的合同为准。

　　四、董事会意见

　　公司本次审议批准的年度担保事项，可有力地保证公司、各级全资下属公司的日常经营运作，且风险可控，有利于提高公司及各级全资下属公司开展业务和投融资等过程中的基本操作效率，从整体上发挥增信措施的作用，降低成本，增加公司收益，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司及全体股东的利益，有效实现公司资产保值增值。

　　公司第五届董事会第十八次会议以同意9票、反对0票、弃权0票的表决结果审议通过了《关于审议年度担保额度的议案》。

　　五、独立董事独立意见

　　公司独立董事经审查并发表独立意见如下：经核查，本次年度担保事项的决策程序和决策内容符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，公司本次年度担保事项，不会影响公司的日常经营运作且风险可控，有利于公司从整体上发挥增信措施的作用，增加公司收益，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，因此我们同意本次年度担保事项，并同意提交公司股东大会审议。

　　六、监事会意见

　　公司已于2021年4月21日召开第五届监事会第十一次会议审议通过《关于审议年度担保额度的议案》，监事会认为：公司本次年度担保事项，不会影响公司的日常经营运作且风险可控，有利于公司从整体上发挥增信措施的作用，增加公司收益，可进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的利益的情形，决策内容和决策程序符合《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等规定，同意本次年度担保事项。

　　七、累计担保数量及逾期担保的数量

　　截至公告日，公司的担保余额为人民币0元，不存在对外部公司进行担保的情形，不存在逾期担保的情形。

　　八、备查文件

　　1.公司第五届董事会第十八次会议决议。

　　2.公司第五届监事会第十一次会议决议。

　　3.独立董事关于第五届董事会第十八次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2021年4月23日