五矿国际信托有限公司2020年度报告摘要

　　1.重要提示

　　1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

　　1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

　　1.3 本公司董事长刘国威先生、总经理王卓先生、主管会计工作的财务总监刘雁女士声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　2.公司概况

　　2.1 公司简介

　　五矿国际信托有限公司于2010年10月8日，经中国银行业监督管理委员会批准，在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上变更设立，注册地在青海省西宁市，注册资本12亿元。2017年12月，经中国银行业监督管理委员会批准（银监复〔2017〕138号），公司注册资本增加至60亿元。2020年12月，经中国银行保险监督管理委员会青海监管局批准（青银保监复〔2020〕186号），公司注册资本增加至130.51亿元。

　　2.1.1 基本信息

　　2.1.2 信息披露事务

　　2.2 组织结构

　　3.公司治理

　　3.1 公司治理结构

　　3.1.1 股东

　　截至报告期末，公司股东总数为3家。股权结构为：五矿资本控股有限公司持有公司78.002%的股权，青海省国有资产投资管理有限公司持有公司21.204%的股权，西宁城市投资管理有限公司持有公司0.794%的股权。

　　截止2020年12月31日股东情况如下表：

　　截止2020年12月31日股东出资情况如下表：

　　3.1.2 董事、董事会及其下属委员会

　　3.1.2.1董事会成员

　　3.1.2.2 董事会下属委员会

　　3.1.3 监事、监事会

　　3.1.4 高级管理人员

　　3.1.5 公司员工

　　截至2020年12月31日，公司共有在册职工648人。

　　4.经营管理

　　4.1 经营目标、方针、战略规划

　　4.1.1  经营目标

　　实现业务能力综合领先、客户关系稳定互信、风险管控全面完善、人才队伍成熟专业、组织体系科学合理、经营业绩持续增长，努力将公司建设成为国际一流综合金融服务商。

　　4.1.2  经营方针

　　稳健经营、创新发展、责任担当、共生共荣。

　　4.1.3  战略规划

　　公司遵循信托发展规律，牢记“受托人”定位，以“弘扬信托文化 强化合规建设”为主线，依托中国五矿集团有限公司产业背景，立足服务实体经济和加强产融协同，持续深化“双核驱动”战略，深入推进质量与速度相统一，深入推进资金与资产相协调，深入推进管理与服务相平衡，在做好风险管理的前提下追求稳健发展，全力打造“一核”“两翼”“四大体系”的新发展格局。其中，“一核”指以深入推进信托文化建设为核心。“两翼”指打造资产与资金两翼齐飞新局面。“四大体系”指建设全面风险管理体系、全流程服务支撑体系、全覆盖金融科技体系和全周期创新生态体系。

　　4.2 经营业务的主要内容

　　4.2.1 信托业务

　　信托资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　4.2.2 固有业务

　　固有资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　4.3 市场分析

　　4.3.1 有利因素

　　①公司综合实力持续提升，经营业绩实现稳健增长。

　　②公司发展坚持业务和管理创新驱动，合规风控体系、运营管理体系、人才培养体系和信息科技体系持续完善，为未来高质量发展提供有力支撑。

　　③信托顶层架构和监管举措持续完善。信托业积极顺应回归本源、服务实体经济的转型发展导向，业务结构优化明显，整体经营稳健，高质量发展呈现良好势头。

　　④中国经济的基本面长期向好趋势不变。随着整体杠杆率稳中趋降，金融风险有所缓释，具备加大金融对实体经济的支持、保持良好金融环境的条件。

　　4.3.2 不利因素

　　①宏观经济内外部压力交织，经济下行压力加大，动荡源和风险点显著增加。尤其是在全球范围内爆发的新冠肺炎疫情，不仅给我国经济造成了不小的冲击，也给全球经济复苏前景蒙上了一定的阴影。

　　②资管竞争格局在深刻变革，资管市场将迎来更加激烈的竞争。

　　③信托业的转型发展进入攻坚期，传统展业模式受到挑战，对信托公司在风险控制能力、创新能力、科技能力、运营能力建设等方面均提出了更高要求。

　　④行业风险防控形势依然严峻，金融机构的合规经营、风险防控面临更高的要求。

　　4.4 风险管理

　　4.4.1 风险管理概况

　　公司遵循全面、有效、合理、制衡、独立及可操作性的原则,建立了以股东会、董事会、监事会、经营层“三会一层”为主体的公司治理架构，形成了科学高效的决策、激励与约束机制，全链条增强风控把控能力，坚持严控风险、稳健发展。

　　公司立足于“稳健金融”核心目标，打造 “一体八面”风险管理体系，“一体”，就是以“四个常怀、四个确保”风险观为主体，即：常怀敬畏之心，确保坚守公司风险底线；常怀警钟长鸣之感，确保前台铭记“一失万无”；常怀明辨笃行之念，确保中后台做到风险可测、可控、可承受；常怀风险不备之虑，确保全员风险意识入脑、入心、入行动。“八面”，就是将风险细化为信用风险、合规与法律风险、市场风险、流动性风险、战略风险、操作风险、信息科技风险和声誉风险八个方面。按照“统一体系、纵深管控、精细管理、联防联控”总体风险管控模式，构建纵横交织、网状覆盖的全面风险管理体系，保证全面风险管理体系的科学性、适应性与完整性。

　　4.4.2 风险状况

　　4.4.2.1 信用风险状况

　　报告期内，公司严格履行受托人尽职管理职责，信托业务和固有业务整体运行情况良好，全年未发生重大经营风险，公司总体信用风险基本可控。

　　4.4.2.2 合规与法律风险状况

　　报告期内，公司不断加强法律合规风险防控，并根据外部相关法律、法规的变化，适时调整内控制度和展业模式，确保公司各项经营活动合法合规，未发生由法律合规风险所造成的损失。

　　4.4.2.3市场风险状况

　　报告期内，公司坚持稳健运营的策略，密切关注宏观政策导向，充分深入调研，对有价证券投资管理状况进行实时监测，建立各类分析模型测算资产风险控制指标的变化，控制总体证券投资规模和比例，设置限制性指标和止损限额，通过投资组合分散投资风险。

　　4.4.2.4 流动性风险状况

　　报告期内，公司未发生由于流动性问题而导致重大经营风险的情况。

　　4.4.2.5 战略风险状况

　　报告期内，公司未出现经营出现偏差或未能对行业中的变化作出及时反应的情况。

　　4.4.2.6 操作风险状况

　　报告期内，公司未发生由于操作风险而导致损失的情况。

　　4.4.2.7信息科技风险状况

　　报告期内，公司未发生因技术漏洞和管理缺陷等原因，致使程序无法正常运行而导致损失的情况。

　　4.4.2.8声誉风险状况

　　报告期内，公司未发生重大负面舆情的情况。

　　4.4.3 风险管理

　　4.4.3.1 信用风险管理

　　公司根据国家宏观经济形势、产业发展政策以及地区和行业发展现状，积极调整和优化信托业务结构，加强信用风险防范的前瞻性、有效性和及时性，强化过程管理和风险预警处置，及时转移、释放和化解信用风险。

　　4.4.3.2 合规与法律风险管理

　　公司始终坚持业务发展与风险防控并重，把依法合规经营作为公司展业的立足点，切实提升业务合规精细化管理水平，严格按照相关监管规章对业务部门展业进行合规性审查。另外，公司重视法律合规文化宣导，来提高全体员工防范风险、合规展业的意识。

　　4.4.3.3市场风险管理

　　公司坚持稳健运营的策略，重视市场风险的管理。密切关注国家宏观政策变化，加强对宏观经济金融形势、调控政策以及行业周期性的研究，为决策提供支持；对市场风险实施限额管理，根据业务性质、资本规模和风险承受能力制定对各类业务的内部审批程序和操作规程；建立逐日盯市制度，建立风险预警台账，动态监测项目安全边际，做实保证金追加机制，严格控制股价变动风险。

　　4.4.3.4流动性风险管理

　　公司坚持稳健运营的基本原则，合理制定固有资产投资策略，审慎进行固有资产投资和管理。

　　4.4.3.5战略风险管理

　　公司遵循国家法律法规要求以及行业发展趋势，积极调整公司发展战略和业务方向，进一步加大创新力度，探索新的业务与盈利模式。加强与监管部门的沟通与反馈，向符合服务实体经济、标准化运作业务倾斜，寻求稳健的发展路径。

　　4.4.3.6 操作风险管理

　　公司不断修订和完善内部各项规章制度，在业务尽职调查、审批决策等方面不断细化管理要求；进行合理的岗位设置和有效的职责分离；搭建便于操作的业务系统，切实降低操作风险；建立操作风险事故监测报告机制，保证及时发现操作风险事故。

　　4.4.3.7 信息科技风险管理

　　公司周密部署各项信息科技风险管控策略和措施。持续完善信息科技风险管理制度体系，加强安全漏洞的检测和防御能，减少业务终端和异常导致的经济损失。建立了可靠的数据资产保护机制，塑造公司安全可靠的业务运营环境。

　　4.4.3.8声誉风险管理。

　　公司高度重视声誉风险管理，遵循声誉风险管理“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”的四项重要原则，将公司声誉构建与公司发展战略、企业文化进行有机结合，形成融合统一的声誉风险监管制度，指导行业机构加强声誉风险管理、优化完善体制机制、有效防范应对声誉风险。

　　4.5 净资本管理

　　5.会计报表

　　5.1 固有资产

　　5.1.1  会计师事务所审计意见全文

　　天职业字[2021]第1440号审计报告审计意见：五矿国际信托有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了五矿信托2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。

　　5.1.2  资产负债表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：王卓  主管会计工作负责人：刘雁  会计机构负责人：罗曼

　　5.1.3  利润表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：王卓   主管会计工作负责人：刘雁   会计机构负责人：罗曼

　　5.2 信托资产

　　5.2.1 信托项目资产负债汇总表

　　单位：人民币万元

　　5.2.2  信托项目利润及利润分配汇总表

　　单位：人民币万元

　　6.会计报表附注

　　6.1 会计报表编制基础

　　本公司会计报表按照财政部颁布的企业会计准则及其应用指南、解释及其他有关规定（统称“企业会计准则”）编制。

　　6.2 报告年度重要会计政策、会计估计的变更

　　（1）重要会计政策变更

　　本公司自2020年1月1日采用《企业会计准则第14号——收入》（财会〔2017〕22号）相关规定，根据累积影响数，调整年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。本次会计政策变更对本公司财务报表项目无影响。

　　（2）重要会计估计变更

　　无。

　　6.3 或有事项说明

　　无。

　　6.4 重要资产转让及其出售的说明

　　无。

　　6.5 会计报表中重要项目的明细资料

　　6.5.1固有资产经营情况

　　6.5.1.1按照信用风险资产五级分类结果披露资产的期初数、期末数。

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.2  资产减值准备情况

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.3 固有股票投资、基金投资、债券投资、金融股权投资等投资情况

　　单位：人民币万元

　　位：人民币万元6.5.1.4 金融股权投资明细表

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.5 固有贷款明细表

　　无。

　　6.5.1.6 表外业务的期初数、期末数

　　无。

　　6.5.1.7 公司当年收入结构

　　单位：人民币万元

　　6.5.2 披露信托资产管理情况

　　6.5.2.1  信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.2  主动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.3  被动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.4  本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

　　按集合、单一和财产管理类进行分类

　　本年度清算结束的主动管理型信托项目

　　本年度清算结束的被动管理型信托项目

　　6.5.2.5 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数及金额

　　6.6 关联方及其交易的披露

　　6.6.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等。

　　6.6.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　6.6.3  公司与关联方的重大交易事项

　　6.6.3.1  固有与关联方交易情况：

　　单位：人民币万元

　　注：负数为应付款项。

　　6.6.3.2  信托与关联方交易情况：

　　单位：人民币万元

　　6.6.3.3  固有与信托间的交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.3.4  信托项目间的交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.4 报告期无关联方逾期未偿还本公司资金及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

　　6.7 会计制度的披露

　　公司固有业务和信托业务均执行财政部颁布的企业会计准则及相关规定。

　　7.财务情况说明书

　　7.1 利润实现和分配情况

　　2020年初公司未分配利润为446,067.94万元， 2020年实现净利润278,375.77万元。2020年利润分配如下：

　　（1）分配2019年股东股利122,068.05万元；

　　（2）按照净利润的10%提取法定盈余公积27,837.57万元；

　　（3）按照净利润的5%提取信托赔偿准备金13,918.79万元，提至79,066.58万元；

　　（4）按照年末风险资产1.5%提取一般风险准备金9,930.92万元，提至37,219.13万元。

　　2020年期末未分配利润余额为550,688.38万元。

　　7.2 主要财务指标

　　单位：人民币万元

　　7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　无。

　　8.特别事项揭示

　　8.1 股东报告期内变动情况及原因

　　无。

　　8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

　　8.2.1 董事变动情况

　　无。

　　8.2.2 监事变动情况

　　公司2020年第四届监事会第二次会议通过调整公司第四届监事会组成人员的议案，推荐王茜、位志宇同志为公司监事人选。

　　公司2020年第四届监事会第四次会议通过监事会成员调整方案的议案，推荐蔡琦同志为公司监事人选。公司原监事刘雁同志不再担任公司监事。

　　公司2021年第四届监事会第五次会议通过调整第四届监事会组成人员的议案，推荐哈敬海同志为公司监事人选。公司原监事王茜同志不再担任公司监事。

　　8.2.3 高管人员变动情况

　　公司2020年第四届董事会第三次会议同意聘任王涛、刘家鸿先生为公司总经理助理。

　　公司2020年第四届董事会第九次会议同意聘任刘雁同志为公司财务总监，兼任公司董事会秘书。蔡琦同志不再担任公司财务总监、不再兼任董事会秘书职务。

　　8.3  变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项

　　经公司2020年第二次股东会审议通过，经中国银行保险监督管理委员会青海监管局批准（青银保监复〔2020〕63号），公司住所由“青海生物科技产业园纬二路18号”变更为“青海省西宁市城中区创业路108号南川工业园区投资服务中心1号楼4层”，公司章程相应条款已进行修改。

　　经公司2020年第三次股东会审议通过，经中国银行保险监督管理委员会青海监管局批准（青银保监复〔2020〕186号），公司股东单位实施同比例增资，注册资本金增至130.51亿元。

　　8.4  公司的重大诉讼事项

　　8.5  公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚情况

　　报告期内，中国银保监会青海监管局向公司出具青银保监罚决字〔2020〕26 号《行政处罚决定书》，认定公司违规接受保险资金投资事务管理类信托计划，对公司予以行政处罚，罚款人民币30万元。公司的董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。公司的董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。

　　8.6  对银监会提出的整改意见简要说明整改情况

　　2020年，中国银保监会青海监管局先后对公司下发了《2019年度监管意见书》《监管提示书》等监管文件，监管局在“夯实公司转型发展基础、强化风险防控责任担当、有力有效处置化解信托风险项目、加强重点领域风险管控、切实做好流动性风险监测”等方面向公司提出了监管意见、提示了风险。公司高度重视，对照监管意见逐一制定整改落实措施，明确工作目标、具体责任主体和整改要求，持续落实、动态跟踪监管意见的执行整改情况，确保贯彻落实到位。通过整改落实各项监管意见，公司的内控管理、公司治理、经营管理等各项能力水平进一步提高，公司内部控制体系更加完善，为公司高质量发展、稳健转型打下了坚实基础。

　　8.7  重大事项临时报告情况

　　2020年8月18日，经中国银保监会青海监管局《关于同意公司修改章程的批复》（青银保监复〔2020〕99号）同意，根据《信托公司股权管理暂行办法》，完成对公司章程的修改。

　　2020年9月4日，经第四届董事会第九次会议审议，本公司会计报表审计机构由致同会计师事务所（特殊普通合伙）变更为天职会计师事务所（特殊普通合伙）。

　　8.8  银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人员了解的重要信息

　　无。

　　9.公司监事会意见

　　报告期内，公司能够按照合法决策程序对重大事项进行决策，业务经营活动符合《公司法》《信托法》《信托管理办法》及《信托公司治理引》等有关法律规定；董事、高级管理人员能够合法合规履行公司职务；天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）出具的2020年度“标准无保留意见”审计报告，真实、客观地反映了公司的财务状况和经营结果。