中国银行股份有限公司董事会决议公告

　　证券代码：601988             证券简称：中国银行            公告编号：临2021-030

　　中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）于2021年4月29日在北京以现场表决方式召开2021年第四次董事会会议，会议通知于2021年4月15日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。会议应出席董事14名，实际出席董事13名。独立非执行董事汪昌云先生因其他重要公务未能出席会议，委托独立非执行董事姜国华先生代为出席并表决。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。本次会议由董事长刘连舸先生主持，出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

　　一、中国银行2021年第一季度报告

　　赞成：14       反对：0           弃权：0

　　详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2021年第一季度报告。

　　二、中国银行“十四五”发展规划和2035年远景目标纲要

　　赞成：14       反对：0           弃权：0

　　三、中国银行“十四五”绿色金融规划

　　赞成：14       反对：0           弃权：0

　　四、中国银行第三、四期境内优先股股息分配方案

　　赞成：14       反对：0           弃权：0

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。

　　批准本行于2021年6月28日按照发行条款以人民币支付第三期境内优先股股息，股息率4.5%，派息规模为人民币32.85亿元。

　　批准本行于2021年8月30日按照发行条款以人民币支付第四期境内优先股股息，股息率4.35%，派息规模为人民币11.745亿元。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二二一年四月二十九日

　　证券代码：601988              证券简称：中国银行            公告编号：临2021-031

　　中国银行股份有限公司监事会决议公告

　　中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2021年第二次会议通知于2021年4月19日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事，会议于2021年4月29日在北京现场召开。会议应出席监事6名，实际亲自出席监事6名。会议召开情况符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》等相关规定。会议由监事长张克秋女士主持，出席会议的监事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

　　1、《中国银行股份有限公司2021年第一季度报告》

　　本监事会认为本行2021年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　2、《监事长2020年度绩效考核结果》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　3、《监事会对本行反洗钱管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　4、《监事会对本行合规管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　5、《监事会对本行内部审计履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　6、《监事会对本行数据治理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司监事会

　　二○二一年四月二十九日

　　中国银行股份有限公司

　　2021年第一季度报告正文

　　§1  重要提示

　　1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本行于2021年4月29日召开董事会会议，审议通过了本行2021年第一季度报告。会议应出席董事14名，实际亲自出席董事13名。独立董事汪昌云先生因其他重要公务未能出席会议，委托独立董事姜国华先生代为出席并表决。14名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。

　　1.3  本行2021年第一季度财务报告未经审计。

　　1.4本行法定代表人、董事长刘连舸，行长、主管财会工作负责人刘金，财务管理部总经理吴建光保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　§2   公司基本情况

　　2.1  公司基本信息

　　2.2    主要会计数据及财务指标

　　2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

　　单位：百万元人民币（另有说明者除外）

　　* 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的永续债利息年化因素。

　　非经常性损益项目列示如下：

　　单位：百万元人民币

　　注：

　　1  其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。

　　2  本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。

　　3  本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入/支出。

　　2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

　　本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2021年和2020年1至3月的经营成果和于2021年3月31日及2020年12月31日的所有者权益并无差异。

　　2.3  普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

　　2.3.1 2021年3月31日普通股股东总数：705,447名（其中包括526,515名A股股东及178,932名H股股东）

　　2.3.2 2021年3月31日，本行前十名普通股股东持股情况

　　单位：股

　　注：

　　1H股股东持股情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

　　2香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2021年3月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

　　3中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。

　　4香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　　5   中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪、中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。

　　6   除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　2.4     优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

　　2.4.1 2021年3月31日优先股股东总数：64名（其中包括63名境内优先股股东及1名境外优先股股东）

　　2.4.2 2021年3月31日，本行前十名优先股股东持股情况

　　单位：股

　　注：

　　1  美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2021年3月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

　　2截至2021年3月31日，中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。

　　3除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　§3  经营情况简要分析

　　2021年一季度，集团实现净利润573.09亿元1

　　1　  在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。

　　，实现归属于母公司所有者的净利润539.89亿元，同比分别增长1.75%和2.67%。平均总资产回报率（ROA）0.91%，净资产收益率（ROE）12.17%。核心一级资本充足率为11.12%，一级资本充足率为12.77%，资本充足率为15.71%。

　　3.1  利润表主要项目分析

　　1、集团实现利息净收入1,041.59亿元，同比增加36.80亿元，增长3.66%。净息差1.78%。

　　2、集团实现非利息收入536.96亿元，同比增加60.69亿元，增长12.74%。其中，手续费及佣金净收入278.75亿元，同比增加42.71亿元，增长18.09%。

　　3、集团业务及管理费369.27亿元，同比增加15.22亿元，增长4.30%。成本收入比（中国内地监管口径）23.39%。

　　4、集团资产减值损失2

　　2　  资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。

　　323.61亿元，同比减少1.90亿元，下降0.58%。集团不良贷款总额1,948.77亿元，不良贷款率1.30%，比上年末下降0.16个百分点，不良贷款拨备覆盖率189.88%，比上年末上升12.04个百分点。

　　3.2  主要资产负债项目分析

　　3月末，集团资产总额258,342.86亿元，比上年末增加14,316.27亿元，增长5.87%。负债总额236,475.75亿元，比上年末增加14,077.53亿元，增长6.33%。

　　1、客户存款总额179,105.74亿元，比上年末增加10,314.03 亿元，增长6.11%。其中，中国内地机构人民币客户存款136,610.21亿元，比上年末增加8,649.75亿元，增长6.76%。

　　2、客户贷款总额149,779.41亿元，比上年末增加7,614.64亿元，增长5.36%。其中，中国内地机构人民币贷款118,761.54亿元，比上年末增加6,052.45亿元，增长5.37%。

　　3、金融投资总额57,508.05亿元，比上年末增加1,596.88亿元，增长2.86%。其中，人民币投资44,832.41亿元，比上年末增加1,169.31亿元，增长2.68%；外币投资折合1,928.94亿美元，比上年末增加51.81亿美元，增长2.76%。

　　§4  重要事项

　　4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

　　√适用   □不适用

　　与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要财务数据和财务指标：

　　单位：百万元人民币(百分比除外)

　　单位：百万元人民币(百分比除外)

　　4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　√适用   □不适用

　　经中国相关监管机构的批准，本行于2021年3月15日赎回全部已发行的2.80亿股第二期境内优先股，足额支付本次优先股票面金额及当期应付股息，共计人民币295.40亿元。

　　4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□适用   √不适用

　　4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

　　□适用   √不适用

　　4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

　　□适用   √不适用

　　§5  季度报告

　　本报告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站  www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2021年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二○二一年四月二十九日