龙岩高岭土股份有限公司关于使用闲 置自有资金购买理财产品的进展公告

　　证券代码：605086          证券简称：龙高股份         公告编号：2021-034

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示；

　　● 委托理财受托方：华夏银行股份有限公司龙岩分行

　　● 本次委托理财金额：合计人民币10,500万元

　　● 委托理财产品名称及期限：2021年单位大额存单3年698（3年，持有期2021年9月1日-2022年3月1日）、2021年单位大额存单3年773（3年，持有期2021年10月13日-2022年4月13日）

　　● 履行的审议程序：龙岩高岭土股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年7月13日召开第一届董事会第二十次会议、第一届监事会第十五次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意使用不超过人民币20,000万元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好的保本存款类产品，如银行结构性存款等。此议案于2021年7月30日经2021年第一次临时股东大会审议通过，授权有效期与公司第一届董事会第十七次会议审议通过的《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》授权有效期一致。

　　一、委托理财情况概述

　　（一）委托理财目的

　　公司在确保正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金适时购买安全性高、流动性好的保本存款类产品，如银行结构性存款等，有利于提高公司资金使用效率，增加投资收益，符合公司及全体股东的利益。

　　（二）资金来源

　　本次购买理财的资金来源如下：

　　1、原持有理财产品到期回笼的闲置自有资金：厦门银行股份有限公司结构性存款4,000万元、泉州银行专项定价存款2,000万元。

　　2、公司部分闲置自有资金4,500万元。

　　（三） 委托理财产品的基本情况

　　自2021年7月10日至2021年10月13日期间，公司使用暂时闲置自有资金进行理财累计发生额为10,500万元，超过公司最近一期经审计归属于上市公司股东的净资产的10%。根据《上海证券交易所股票上市规则》，公司现将闲置自有资金理财的详细情况披露如下：

　　（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

　　1、公司本次购买的理财产品属于保本收益型存款类产品，符合董事会决议要求，符合公司内部资金管理的要求。

　　2、董事会在其批准额度内，授权财务总监罗继华先生行使该项投资决策权并签署相关合同及其他法律性文件，并由公司财务部具体实施相关事宜，包括但不限于选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期限、选择产品品种、签署合同及协议等。

　　3、公司管理层需事前评估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的保本存款类产品。

　　4、公司管理层将跟踪以闲置自有资金所购买的理财产品的投向、进展和净值变动情况，如评估发现可能影响资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制安全性风险。

　　5、公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。

　　6、公司审计部负责对公司购买的理财产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，每季度向董事会审计委员会报告检查结果。

　　7、公司使用闲置自有资金购买理财产品不得涉及关联交易。

　　二、本次委托理财的具体情况

　　1、公司于2021年9月1日与华夏银行股份有限公司龙岩分行签署了《大额存单业务协议》，认购其可转让3年期大额存单产品。主要条款如下：

　　产品名称：2021年单位大额存单3年698

　　收益类型：保本收益型

　　产品期限：3年，协议持有期限6个月（2021年9月1日—2022年3月1日）

　　预期年化收益率：3.55%

　　产品认购日期：2021年9月1日

　　产品成立日：2021年9月1日

　　产品到期日：2022年3月1日

　　认购金额：人民币5,000万元

　　资金投向：大额存单

　　2、公司于2021年10月13日与华夏银行股份有限公司龙岩分行签署了《大额存单业务协议》，认购其可转让3年期大额存单产品。主要条款如下：

　　产品名称：2021年单位大额存单3年773

　　收益类型：保本收益型

　　产品期限：3年，协议持有期限6个月（2021年10月13日—2022年4月13日）

　　预期年化收益率：3.55%

　　产品认购日期：2021年10月13日

　　产品成立日：2021年10月13日

　　产品到期日：2022年4月13日

　　认购金额：人民币5,500万元

　　资金投向：大额存单

　　三、风险控制分析

　　（一）控制安全性风险

　　公司本次使用闲置自有资金购买保本存款类产品，公司管理层需事前评估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的保本存款类产品。

　　公司管理层将跟踪以闲置自有资金所购买的理财产品的投向、进展和净值变动情况，如评估发现可能影响资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制安全性风险。

　　（二）防范流动性风险

　　公司本次使用闲置自有资金购买理财产品将适时选择相适应的理财产品种类和期限，确保不影响公司正常生产经营活动所需资金。公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。

　　公司审计部负责对公司购买的理财产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，每季度向董事会审计委员会报告检查结果。

　　四、委托理财受托方情况

　　本次委托理财受托方为华夏银行股份有限公司（证券代码：600015），是上海证券交易所上市公司，其相关信息和财务指标按要求披露于相应证券交易所官方网站。委托理财受托方与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。

　　五、对公司的影响

　　（一）公司最近一年又一期主要财务指标

　　单位：万元

　　（二）对公司的影响

　　公司坚持规范运作，在保障资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，使用闲置资金购买银行理财产品，坚持稳健原则，有利于提高资金使用效率和资金收益，降低财务成本，符合公司和全体股东的利益。

　　六、履行的决策程序

　　公司于2021年7月13日召开第一届董事会第二十次会议和第一届监事会第十五次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，此议案已提交2021年第一次临时股东大会审议通过。

　　七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有闲置资金委托理财的情况

　　金额：万元

　　龙岩高岭土股份有限公司董事会

　　2021年10月14日