厦门银行股份有限公司 第八届监事会第六次会议决议公告

　　证券代码：601187         证券简称：厦门银行         公告编号：2021-033

　　厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第六次会议通知于2021年10月15日以电子邮件方式发出，会议于2021年10月25日在厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席监事6人，亲自出席监事5人，陈铁铭监事因其他重要公务未能出席会议，委托吴泉水监事代为出席并表决。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年第三季度报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　监事会认为，公司《2021年第三季度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2021年第三季度报告》。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年第三季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　厦门银行股份有限公司监事会

　　2021年10月26日

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行       公告编号：2021 -031

　　厦门银行股份有限公司

　　2021年第三季度报告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司负责人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2021年第三季度报告未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元  　　

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

　　5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

　　1.2非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间。

　　二、 股东信息

　　2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　报告期内，本公司不存在优先股。

　　三、 其他提醒事项

　　3.1 报告期内公司经营情况的总体分析

　　2021年前三季度，面对复杂多变的外部经济形势，公司积极贯彻国家政策和行业监管要求，围绕“聚焦中小，深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，坚持稳中求进，积极应对各种风险和挑战，不断夯实发展基础，稳固资产规模总量，持续推进结构调整，严格风险管控，稳步提升经营效益。

　　（一）经营规模稳健增长，结构持续优化。截至报告期末，公司资产总额3,197.60亿元，较上年末增长12.14%，负债总额2,972.11亿元，较上年末增长11.95%。在资产规模增长的同时，持续推动结构优化，各类贷款1,690.74亿元，较上年末增加20.21%，占资产总额比例52.88%，占比较上年末提升3.55个百分点；各类存款1,825.32亿元，较上年末增加18.34%，占负债总额比例61.42%，占比较上年末提升3.32个百分点。

　　（二）盈利水平保持平稳。年初至报告期末，公司实现营业收入38.56亿元，其中利息净收入32.12亿元，占营业收入83.30%；实现归属于母公司股东的净利润15.13亿元，同比增长20.61%。

　　（三）资产质量持续改善，主要监管指标达标。截至报告期末，公司不良贷款率为0.92%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为370.23%，较上年末提升2.20个百分点，风险抵补较为充足。截至报告期末，公司资本充足率14.28%，核心一级资产充足率10.56%，符合监管要求。

　　3.2 报告期内公司抗击疫情情况

　　2021年三季度，面对厦门突如其来的新冠肺炎疫情，本公司快速反应，迅速募集人员，多措并举，助力做好疫情防控工作。公司向社会捐赠N95口罩以及洗手液、消毒液、矿泉水等各类物资，累计捐款100余万元，并有120多名志愿者深入30多个社区街道抗疫一线，协助开展采集信息录入、信息匹配核实、人员引导及秩序维护等工作，与社会各界携手，共同抗击疫情。在政府和各级领导单位的号召下，公司的志愿者队伍积极响应号召，主动投入各项抗疫工作，公司的特色志愿者队伍——厦门两岸金融联合志愿服务队的台籍队员也主动请缨，加入抗疫志愿者队伍。

　　在国家疫情政策支持下，公司始终坚持金融服务实体经济，对受疫情影响暂时陷入困境但经营情况正常的重点行业（如批发和零售业、制造业、住宿和餐饮业、交通运输业、租赁和商务服务业等行业）授信客户、中小微企业授信客户通过采取“接力贷”、延期还本付息、变更还款方式、调整贷款利率等方式给予信贷支持，助力客户恢复“造血”功能。在疫情防控常态化的背景下，公司持续对受疫情影响较大的授信客户定期检视，深入分析，严密监控信用风险的变化情况。总体来看，疫情对公司资产质量影响较小，授信风险总体可控。

　　3.3 会计政策变更情况

　　财政部于2018年12月发布了《关于修订印发<企业会计准则第21号-租赁>的通知》（财会[2018]35号），并要求国内上市企业自2021年1月1日起实施。本公司已于2021年1月1日起执行上述新租赁准则。

　　四、 补充信息与数据

　　4.1 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　4.2 资本构成情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

　　4.3 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4.4 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　4.5 信贷资产五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　4.6 其他监管指标

　　五、附录

　　合并资产负债表

　　2021年9月30日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并资产负债表(续)

　　2021年9月30日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                  单位：人民币千元

　　公司负责人：吴世群       主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并利润表

　　2021年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并利润表(续)

　　2021年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　公司负责人：吴世群       主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并现金流量表

　　2021年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并现金流量表（续）

　　2021年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　公司负责人：吴世群      主管会计工作的负责人：吴昕颢       会计机构负责人：杜明

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2021年10月26 日

　　证券代码：601187        证券简称：厦门银行       公告编号：2021-032

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届董事会第十次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十次会议通知于2021年10月15日以电子邮件方式发出，会议于2021年10月25日在厦门以现场方式召开，由吴世群董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人，其中戴亦一先生尚需待银行业监督管理机构核准其董事任职资格后履职，故本次会议有表决权的董事为12名。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年第三季度报告的议案》。

　　该报告内容及格式符合中国证监会、中国银保监会、交易所的相关规定，所包含的信息公允地反映了公司2021年第三季度的财务状况和经营成果。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2021年第三季度报告》。

　　二、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年第三季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于不良资产转让的议案》。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于股东福建七匹狼集团有限公司申请股权质押备案的议案》。

　　表决结果：以11票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　周永伟董事回避了此议案的表决。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2021年10月26日