上海银行股份有限公司 2021年第三季度报告

　　证券代码：601229                       证券简称：上海银行              公告编号：临2021-054

　　优先股代码：360029                    优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                    可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司董事会六届八次会议于2021年10月27日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2021年第三季度报告的议案》。会议应出席董事17人，实际出席董事16人，施红敏执行董事委托朱健副董事长代为出席并就会议议题进行表决。公司6名监事列席了本次会议。

　　● 公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

　　● 第三季度财务报表是否经审计：○是  √否

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、 每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算；

　　2、根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号）规定，本集团自2020年年报起对信用卡分期收入进行了重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述2020年比较期数据，净利差、净息差相应重述。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43 号）计算；

　　2、 其他符合非经常性损益定义的损益项目，主要是代扣代缴个税手续费等除政府补助以外的其他收益。

　　（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因

　　单位：人民币千元

　　（四）资本充足率

　　单位：人民币千元

　　（五）杠杆率

　　单位：人民币千元

　　（六）流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　（七）资产质量

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　注：

　　1、2021年9月末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，占公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%；

　　3、上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%；

　　4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股公司股份。

　　（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表

　　三、经营情况讨论与分析

　　今年以来，本集团持续推进新一轮三年发展规划（2021-2023年）实施，主动顺应国家宏观政策导向，把握市场变化中的发展机遇，加大服务实体经济力度，以数字化转型为主线，聚焦关键领域，加快改革创新和转型发展，优化业务结构，完善风险管控机制，增强金融科技支撑。总体来看，各项业务保持较快发展势头，经营业绩持续上升，资产质量整体平稳，呈现出可持续、高质量的发展态势。

　　（一）主要盈利指标增长进一步提速，经营业绩持续上升

　　2021年1-9月，本集团实现营业收入414.56亿元，同比增长10.44%，增速较上半年、一季度分别提高1.42个百分点、4.82个百分点。其中，实现手续费及佣金净收入60.90亿元，同比增长38.30%，占营业收入的比重为14.69%，较上年末提高3.64个百分点；其他非利息净收入64.80亿元，同比实现正增长，增幅为5.88%，营业收入结构有所优化。

　　2021年1-9月，本集团实现归属于母公司股东的净利润166.44亿元，同比增长10.58%，增速较上半年、一季度分别提高0.28个百分点、4.54个百分点；基本每股收益1.17元，同比增长10.38%；年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（ROE）为12.56%，同比提高0.23个百分点；2021年9月末，归属于母公司普通股股东的每股净资产为12.73元，较上年末增长6.08%。

　　（二）主要业务保持较快发展势头，资产负债结构持续优化

　　2021年9月末，本集团资产总额26,520.37亿元，较上年末增长7.71%。聚焦主责主业，持续优化资产负债结构。客户贷款和垫款总额12,125.01亿元，较上年末增长10.42%，占资产总额比重45.72%，较6月末、上年末分别提高0.63个百分点、1.12个百分点。存款总额14,564.23亿元，较上年末增长12.28%，占负债总额比重59.43%，较6月末、上年末分别提高1.05个百分点、2.32个百分点。从发展趋势看，2021年9月末客户贷款和垫款总额、存款总额较上年末增速分别快于去年同期0.73个百分点、2.22个百分点。

　　（三）资产质量和风险抵补能力保持稳健，各级资本水平充足

　　本集团积极应对风险形势变化，持续完善资产质量管控机制，加大大额授信及重点区域、重点行业、重点客户风险防控，强化对逾期贷款的管控，大力提升表内外不良资产清收化解能力。2021年9月末，本集团不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点；关注类贷款占比1.70%，较上年末下降0.21个百分点；拨备覆盖率为331.77%，较上年末提高10.39个百分点，主要资产质量指标整体平稳，继续保持同业良好水平。

　　本集团持续完善资本管理体系，加强资本占用精细化管理和资本考核的激励约束，引导优化业务结构，提升资本使用效率；做好资本前瞻性预测和补充规划，积极推进外部资本补充，确保资本水平充足。2021年9月末，本集团资本充足率12.37%，一级资本充足率10.12%，核心一级资本充足率9.08%，均持续高于监管要求。

　　（四）深化“六大金融”专业化服务，推进公司业务高质量发展

　　在新一轮三年发展规划引领下，公司构建一体化经营体系，聚焦数字化转型，契合区位优势，持续深耕长三角、粤港澳大湾区、京津冀、成渝地区双城经济圈等重点区域，升级普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、绿色金融、跨境金融“六大金融”专业化服务，建设商投行联动特色，推动公司业务高质量发展。2021年9月末，公司客户25.43万户，较上年末增长5.54%；人民币公司存款余额9,798.36亿元，较上年末增长13.98%；人民币公司贷款和垫款余额7,037.23亿元，较上年末增长19.70%。

　　普惠金融线上线下业务齐头并进、重点产品多点发力，业务保持较快增长，2021年9月末普惠金融贷款余额632.66亿元，较上年末同口径增长44.23%。丰富供应链上下游业务结算方式的多样性，进一步完善线上供应链产品体系，推出在线商票保贴产品，2021年9月末供应链金融信贷支持余额591.51亿元，较上年末增长27.76%。与上海市科委等机构开展战略合作，支持“专精特新”、高新技术企业成长，发布服务上海“3+6”重点行业行动方案，落地上海市知识产权质押金额最高的商标专用权质押融资项目，并与上海交通大学、张江集团共同成立生命健康联合创新中心，探索针对生物医药行业的特色服务模式，2021年9月末人民币科技型企业贷款余额682.60亿元，较上年末增长30.83%。作为上海“便捷就医服务”数字化转型专班成员，在上海市首批完成七大数字化转型应用场景上线的医院中，合作占比超过50%；成为“一网通办”服务延伸首批合作银行和上海市教委首批培训机构资金管理试点银行之一，2021年9月末民生金融贷款余额989.77亿元，较上年末增长51.06%。

　　持续推进“绿色金融+”产品和服务体系，成功投资江苏省首单碳中和绿色公司债、发行三峡集团碳中和债券、国网租赁可持续发展挂钩债券，2021年9月末绿色贷款余额264.47亿元，较上年末增长145.17%。跨境业务规模稳定增长，2021年1-9月国际结算量1,140.48亿美元，同比增长6.86%；重点打磨集成付汇、收汇、结售汇、进口、出口、贸易融资六大模块的“上银智汇+”线上平台，2021年1-9月线上交易笔数累计达43,148笔，笔数月均增长10.41%。积极开展商投行联动，拓展企业融资渠道，服务实体经济，2021年1-9月投行业务规模2,127.71亿元，同比增长17.62%。

　　（五）聚焦价值创造，提升金市同业与资管业务综合竞争力

　　公司聚焦业务价值创造，深化金市同业经营体系改革，推动资管业务转型发展，提升金市同业与资管业务综合竞争力，实现各项业务稳健发展。

　　强化市场趋势研判，面对市场利率低位波动，主动控制资产配置久期，择机拉长负债期限，持续优化资负配置结构。2021年第三季度，金市同业新增资产配置期限较上半年缩短0.85年；新增负债吸收期限较上半年拉长0.09年。

　　以同业客户综合价值创造与一体化经营为主线，深化与银行、证券、基金等重点客群合作，打造经营特色，不断提升同业客户专业化经营能力。2021年9月末，总分行级重点客户的平均产品合作数10.89个，较上年末增长9.56%。

　　围绕客户理财需求，推动理财业务转型发展，扎实推进理财子公司筹建准备工作。2021年9月末，理财产品存续规模4,329.42亿元，较上年末增长13.27%，其中净值型产品规模占比95.78%，较上年末提高20.99个百分点；零售理财客户数68.72万户，较上年末增长11.61%。2021年8月，收到监管机构关于理财子公司筹建的批复。

　　紧跟资本市场热点，持续深耕公募基金、保险等重点同业客户，深入挖掘核心客户资源禀赋，提升同业托管市场竞争力。2021年9月末，同业托管规模15,288.77亿元，较上年末增长17.07%，市场排名较上年末提升1位。公募基金和保险托管规模分别突破2,000亿元和1,000亿元，较上年末分别增长32.08%和53.00%，其中保险托管规模市场排名已跃升至城商行第一。

　　（六）围绕获客和活客，以专业化和精细化深耕零售业务

　　主动把握居民对美好生活向往的新趋势和新需求中的机遇，加速数字化、智能化赋能零售金融服务能力，从养老金融、财富管理、消费金融和基础零售四个重点方向加速突破，致力成为面向城市居民的财富管理和养老金融服务专家。2021年9月末，零售客户1,916.76万户，较上年末增长5.56%；管理零售客户综合资产（AUM）8,815.29亿元，较上年末增长17.68%；人民币个人贷款和垫款余额3,740.66亿元，较上年末增长7.52%；人民币个人存款余额3,673.49亿元，较上年末增长15.09%。

　　始终践行“安心养老，精致生活”的养老金融服务理念，强化美好生活品牌市场影响力，专注为老服务能力提升，客户满意度和忠诚度持续提升。2021年9月末，养老金客户160.27万户，保持上海地区养老金客户第一；养老金客户AUM 4,041.84亿元，较上年末增长16.38%，占零售客户AUM的比重为45.85%；养老金客户人均AUM 25.22万元，较上年末增长15.79%。

　　聚焦中高端客户一体化经营，秉持“我想给你更好的”服务宗旨，不断打磨全市场、全品类的优质产品平台及全渠道、全方位的服务体系。2021年9月末，白金、财富、私行客户（管理月日均AUM 30万元、100万元、800万元及以上）数分别为70.33万户、18.85万户、5,755户，较上年末分别增长14.57%、24.57%、30.47%；前述客户月日均AUM分别为7,361.52亿元、4,612.18亿元、956.37亿元，较上年末分别增长21.08%、26.59%、26.65%，客户数和客户AUM增速高于去年同期。2021年1-9月，实现财富管理中间业务收入11.61亿元，同比增长33.80%。

　　立足零售信贷高质量可持续发展，持续调优信贷业务结构，加大稳定、优质的零售中长期贷款配置，平衡规模、收益和质量。2021年9月末，消费贷款余额1,465.70亿元，占个人贷款和垫款比例为39.18%，较上年末下降6.27个百分点。其中，汽车贷款余额514.47亿元，较上年末增长28.31%。住房按揭贷款和汽车消费贷款较上年末增长380.09亿元，占个人贷款和垫款比例提高6.86个百分点。

　　作为国内首家发卡量突破千万张的城商行，积极应对市场与行业变化，扎根区域市场，完善信用卡多元获客体系，持续深化客户经营，坚持交易促活和消费信贷双轮驱动。2021年9月末，信用卡贷款余额366.72亿元,较上年末增长6.45%。

　　围绕“获客-活客”发展理念，加快客户标签丰富和智能营销模型建设，借助人工智能提升客户体验和服务效率，不断提升新户活跃度和存量客户价值贡献。2021年1-9月，新增个人代发工资客户35.53万户，同比增长35.91%；新增三方存管业务签约客户7.31万户，同比增长234.58%。

　　（七）丰富开放银行合作模式和生态，推动线上支付产品创新

　　深化开放银行发展，进一步丰富开放合作模式和服务生态，构建融合共享生态圈。升级开放银行服务模式，上线开放银行服务平台，实现标准化快速接入。拓展开放银行服务体系，上线银企付产品，布局企业在线支付。聚焦核心能力在线资金管理，丰富合作生态，推出加盟连锁等行业解决方案。2021年9月末，个人线上客户4,262.26万户，较上年末增长9.69%；累计为11,121家中小微企业提供便捷融资服务，较上年末增长77.82%；网络金融业务带动的日均存款339.52亿元，同口径同比增长27.10%；在线供应链和普惠金融贷款余额292.81亿元，较上年末增长85.71%；2021年1-9月，互联网业务交易金额6.94万亿元，同比增长57.47%。

　　持续创新线上支付产品，作为首批合作银行接入央行数字人民币互联互通平台，并通过与运营机构对接，快速拓展数字人民币商户收款场景应用，覆盖餐饮、旅游、二手车和健康理疗等多类消费场景。积极参与北京冬奥会支付服务建设，建设“旅行通卡”自营渠道，在外籍人士境内移动支付服务上保持领先优势，2021年9月末，服务日韩籍境外人士数6.55万名，较上年末增长28.18%。

　　四、其他提醒事项

　　（一）A股可转换公司债券进入转股期及转股情况

　　根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，上银转债（债券代码“113042”）自2021年7月29日起可转换为公司A股普通股股票，初始转股价格为人民币11.03元/股，转股期为2021年7月29日至2027年1月24日。因公司实施2020年度利润分配方案，上银转债转股价格自2021年7月6日起由人民币11.03元/股调整为人民币10.63元/股，即目前转股价格为人民币10.63元/股。

　　截至2021年9月30日，累计已有人民币942,000元上银转债转为公司A股普通股，累计转股股数为88,558股，占上银转债转股前公司已发行A股普通股股份总额的0.00062%。截至2021年9月30日，尚未转股的上银转债金额为人民币19,999,058,000元，占上银转债发行总量的比例为99.9953%。

　　详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于“上银转债”开始转股的公告》（编号：临2021-037）、《上海银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动公告》（编号：临2021-048）。

　　（二）发行人民币金融债券

　　2021年8月，公司在全国银行间债券市场发行人民币300亿元金融债券（以下简称“本期债券”），为3年期固定利率品种，票面利率为3.03%。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展。

　　详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于获准发行金融债券的公告》（编号：临2021-038）、《上海银行股份有限公司金融债券发行完毕的公告》（编号：临2021-045）。

　　（三）获准筹建上银理财有限责任公司

　　2021年8月，公司收到《中国银保监会关于筹建上银理财有限责任公司的批复》（银保监复〔2021〕601号），中国银行保险监督管理委员会同意公司筹建上银理财有限责任公司。筹建工作完成后，公司将按照有关规定和程序向中国银行保险监督管理委员会上海监管局提出开业申请。

　　详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于上银理财有限责任公司获准筹建的公告》（编号：临2021-039）。

　　（四）关于会计政策变更情况的说明

　　根据财政部2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》（以下简称“新租赁准则”）的规定，公司自2021年起按新租赁准则要求对相关会计政策进行变更。公司董事会五届十六次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案》，详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》（编号：临2020-052）。自2021年一季报起，公司按新租赁准则要求进行会计报表披露，根据新旧准则衔接规定，未重述前期比较财务报表数据，只调整首次执行新租赁准则当年年初财务报表相关项目金额。

　　五、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2021年9月30日

　　编制单位：上海银行股份有限公司   单位：人民币千元 

　　合并利润表

　　2021年1-9月

　　编制单位：上海银行股份有限公司  单位：人民币千元

　　合并现金流量表

　　2021年1-9月

　　编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2021年10月27日

　　证券代码：601229                       证券简称：上海银行               公告编号：临2021-056

　　优先股代码：360029                    优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                    可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司关于召开

　　2021年第二次临时股东大会的通知

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2021年11月30日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2021年第二次临时股东大会

　　(二) 股东大会召集人

　　公司董事会

　　(三) 投票方式

　　本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2021年11月30日  9点30分

　　召开地点：上海市浦东新区东园路18号中国金融信息中心3楼上海厅

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2021年11月30日

　　至2021年11月30日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不适用。

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议提案及投票股东类型

　　1、 各提案已披露的时间和披露媒体

　　上述提案已分别经公司董事会六届八次会议、监事会六届六次会议审议通过，决议公告均已于2021年10月28日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》进行披露。各提案具体内容详见后续披露的股东大会会议材料。

　　2、 特别决议提案：2、3

　　3、 对中小投资者单独计票的提案：1、3

　　4、 涉及关联股东回避表决的提案：无

　　应回避表决的关联股东名称：无

　　5、 涉及优先股股东参与表决的提案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有提案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员。

　　五、 会议登记方法

　　（一）登记手续

　　1、符合上述出席条件的个人股东，须持本人身份证件和证券账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人持书面授权委托书、本人身份证件、委托人证券账户卡办理登记手续。

　　2、符合上述出席条件的法人股东，法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照复印件、证券账户卡、法定代表人证明文件、本人身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人须持加盖公章的营业执照复印件、证券账户卡、书面授权委托书、本人身份证件办理登记手续。

　　3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。

　　（二）登记时间

　　2021年11月22日（星期一）、2021年11月23日（星期二）

　　上午 9:00-11:00，下午 14:00-16:00

　　（三）登记地点

　　登记地址：上海市东诸安浜路165弄29号（靠近江苏路）纺发大楼4楼上海立信维一软件有限公司；

　　登记地址交通：地铁2号、11号线江苏路站3号口出，临近公交车有01路、62路、562路、923路、44路、20路、825路、138路、71路、925路；

　　登记场所联系电话：021-52383315，传真：021-52383305

　　（四）在上述登记时间段内，股东也可扫描下方二维码进行登记。

　　（五）会议现场登记

　　拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人于表决前宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

　　六、 其他事项

　　（一）联系方式

　　联系地址：上海市浦东新区银城中路168号42楼董事会办公室

　　联系人：饶女士、朱女士

　　邮政编码：200120

　　联系电话：021-68476988

　　传 真：021-68476215

　　（二） 为落实新型冠状病毒肺炎疫情防控要求，避免人员聚集，维护各位股东及参会人员的健康安全，同时保障股东权利，公司建议股东优先采取网络投票方式参会表决。

　　（三） 拟出席会议的股东或股东代理人请于会议开始前半小时内到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

　　（四）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2021年10月28日

　　附件：授权委托书

　　附件：授权委托书

　　授权委托书

　　上海银行股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2021年11月30日召开的贵公司2021年第二次临时股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东账户号：

　　受托人对可能纳入股东大会议程的临时提案是否有表决权：□是 □否。 如有，应行使表决权：□同意 □反对 □弃权

　　如果委托人未对上述提案或其他补充临时提案作出具体表决指示，受委托人□是 □否，可以按自己的意思表决。

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　  　年    月    日

　　备注：

　　1、 委托人应在委托书中“同意”“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√” 或者“○”。

　　2、 对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进 行表决。

　　3、 本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束 时止。

　　证券代码：601229                   证券简称：上海银行             公告编号：临2021-051

　　优先股代码：360029                优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　董事会六届八次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　公司董事会六届八次会议于2021年10月27日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2021年10月15日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事17人，实际出席董事16人，施红敏执行董事委托朱健副董事长代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于上海银行股份有限公司2021年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司2021年第三季度报告》。

　　二、关于上海银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意本次优先股股息发放方案：按照上银优1票面股息率5.20%计算，每股发放现金股息人民币5.20元（含税），合计发放股息人民币10.40亿元（含税）。由于2021年12月19日为法定休息日，本次股息派发日顺延至下一个交易日，为2021年12月20日。

　　三、关于上海银行股份有限公司发行人民币减记型合格二级资本债券的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意公司本次人民币减记型合格二级资本债券发行方案，并提交股东大会审议。发行方案如下：

　　1、发行总额：分期发行不超过人民币200亿元。

　　2、债券期限：不少于5年期。

　　3、债券利率：根据市场情况确定。

　　4、发行对象：全国银行间债券市场成员。

　　5、资金用途：用于补充二级资本，提高资本充足率。

　　6、发行方式：在全国银行间债券市场公开发行。

　　7、发行授权：提请股东大会授权董事会根据相关部门颁布的管理办法和实施细则及监管部门审批的要求，研究确定减记型合格二级资本债券的发行事宜，并同意董事会转授权高级管理层根据具体情况和监管部门的审批要求确定减记型合格二级资本债券的发行时间、额度、期限、利率、价格、发行方式等要素，签署有关文件，办理向监管部门报批等所有减记型合格二级资本债券发行相关事宜，包括但不限于发行、兑付、赎回及债券存续期其他相关后续事项。授权期限自本次减记型合格二级资本债券发行议案经股东大会通过之日起三十六个月内。

　　四、关于修订《上海银行股份有限公司章程》及其附件的议案

　　（一）修订《上海银行股份有限公司章程》

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　（二）修订《上海银行股份有限公司股东大会议事规则》

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　（三）修订《上海银行股份有限公司董事会议事规则》

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意将本议案提交股东大会审议，并提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权董事长在公司报请核准《上海银行股份有限公司章程》及其附件过程中，根据监管机构提出的修改要求，对《上海银行股份有限公司章程》及其附件修订案进行必须且适当的相应修改。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于修订<公司章程>的公告》。

　　五、关于完善董事会对董事履职评价制度的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　六、 关于修订《上海银行股份有限公司信息披露事务管理制度》的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司信息披露事务管理制度》。

　　七、关于修订《上海银行股份有限公司内幕信息知情人登记管理办法》的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司内幕信息知情人登记管理办法》。

　　八、关于黄涛先生辞任上海银行股份有限公司副行长的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于副行长辞任的公告》。

　　九、关于上海银行股份有限公司董事变更的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意黎健女士为公司第六届董事会非执行董事候选人，并提交公司股东大会选举。（简历及相关信息详见附件）

　　十、关于增选董事会风险管理与消费者权益保护委员会委员的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　会议选举肖微先生担任董事会风险管理与消费者权益保护委员会委员。

　　十一、关于《上海银行股份有限公司绿色信贷发展情况报告》的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　十二、关于与上银国际（深圳）有限公司关联交易的议案

　　独立董事李正强、杨德红、孙铮、肖微、薛云奎、龚方雄就此议案发表了独立意见，并一致同意本议案。

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意公司将相关理财产品所持有的资产转让给上银国际（深圳）有限公司。上银国际（深圳）注册地为深圳，注册资本2.0098亿元，企业性质为有限责任公司，法定代表人张翠娥，系公司三级子公司且属于公司关联自然人可施加重大影响的企业，属于公司银保监规则关联方。本次交易属于其他资产转让交易，公司聘请非关联方资产评估公司对交易标的价值进行独立评估，转让价款为1.41亿元。

　　本议案回避表决董事：金煜、朱健、施红敏。

　　十三、关于提请召开上海银行股份有限公司2021年第二次临时股东大会的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于召开2021年第二次临时股东大会的通知》。

　　十四、关于与上海和辉光电股份有限公司关联交易的议案

　　独立董事李正强、杨德红、孙铮、肖微、薛云奎、龚方雄就此议案发表了独立意见，并一致同意本议案。

　　表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意公司给予上海和辉光电股份有限公司开立进口信用证授信额度不超过人民币30亿元，授信期限不长于2年，单笔业务期限不长于180天，担保方式为信用。上海和辉光电股份有限公司注册地为上海，注册资本138.09亿元，企业性质为股份有限公司，法定代表人傅文彪，为公司主要股东上海联和投资有限公司的控股公司，属于公司银保监规则关联方。本次交易为公司常规业务，遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其他同类非关联方业务。

　　本议案回避表决董事：叶峻、应晓明。

　　会议还听取了《关于上海银行2021年3季度经营管理情况的报告》《关于上海银行2021年度信息科技重点工作情况的报告》《关于上海银行市场风险管理专项审计的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2021年10月28日

　　附件：

　　简历及相关信息

　　黎健，女，1972年3月出生，毕业于麻省理工学院工商管理专业，工商管理硕士。现任TCL科技集团股份有限公司副总裁、首席财务官（CFO），TCL科技集团财务有限公司董事长等职务。曾任中国建设银行惠州市分行国际业务部经理，历任TCL多媒体科技控股有限公司资金总监，TCL科技集团财务有限公司副总经理、总经理。

　　证券代码：601229                       证券简称：上海银行               公告编号：临2021-055

　　优先股代码：360029                    优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                    可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司关于副行长辞任的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　公司董事会收到黄涛先生的辞呈。黄涛先生因工作变动，辞去公司副行长职务，该辞任自2021年10月27日起生效。

　　黄涛先生已确认其与公司董事会无不同意见，亦没有任何其他事项需要通知公司股东。

　　公司董事会对黄涛先生任职期间为公司做出的贡献表示衷心感谢。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2021年10月28日

　　证券代码：601229                   证券简称：上海银行               公告编号：临2021-057

　　优先股代码：360029                优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司关于

　　2020年度高管薪酬的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　经考核及主管部门确认，现将公司2020年度高级管理人员薪酬情况披露如下：

　　单位：人民币万元

　　注：1、2020年度公司高级管理人员薪酬为归属于本年度的应付税前薪酬（包含递延到以后年度发放的薪酬，不含发放的以往年度薪酬）及社会保险、企业年金、 补充医疗保险、住房公积金的单位缴存部分。

　　2、朱健先生、贾锐军先生于2020年9月到任，胡友联先生于2020年8月离任，其2020年度薪酬为在公司任职期间的薪酬。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2021年10月28日