贵阳银行股份有限公司 2021年第三季度报告

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2021-057

　　优先股代码：360031                       优先股简称：贵银优 1

　　贵阳银行股份有限公司

　　董事辞职公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事喻世蓉女士因工作调动,于2021年10月28日向公司董事会提交辞职报告，辞去公司董事、董事会发展战略委员会委员职务，辞职后不再担任公司任何职务。喻世蓉女士的辞任自2021年10月28日起生效。

　　公司及公司董事会对喻世蓉女士在任期间为公司发展做出的贡献表示衷心感谢。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2021年10月29日

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2021-059

　　优先股代码:360031                       优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第五届监事会 

　　2021年度第五次临时会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月22日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第五届监事会2021年度第五次临时会议的通知，会议于2021年10月29日在公司总行407会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名，亲自出席监事4名，其中，陈立明监事以视频连线方式出席会议，孟海滨监事长委托何坚监事表决。经全体与会监事一致推举，会议由何坚监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2021年第三季度报告>的议案》

　　监事会认为：

　　1.贵阳银行股份有限公司2021年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

　　2.贵阳银行股份有限公司2021年第三季度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

　　3.在本次监事会召开之前，未发现参与2021年第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　会议同意本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2020年11月22日，按照贵银优1票面股息率5.30%计算，每股优先股发放现金股息人民币5.30元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.65亿元（含税）。

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2021年上半年银行账簿利率风险管理报告>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司向广元市贵商村镇银行增资的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》

　　公司与部分关联方开展关联交易分项表决情况如下：

　　5.01授予贵阳中小企业融资担保有限公司融资性担保额度2亿元

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　5.02授予贵州华工工具注塑有限公司综合授信额度1.6亿元，其中流动资金贷款1.3亿元，银行承兑汇票0.3亿元

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司全面风险管理战略>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司操作风险政策原则>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司大额风险暴露管理规定>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司集中度风险管理办法>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司压力测试管理办法>的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2021年10月29日

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2021-058

　　优先股代码:360031                       优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第五届董事会

　　2021年度第五次临时会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月22日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会2021年度第五次临时会议的通知，会议于2021年10月29日在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事13名，亲自出席董事10名，其中，武剑董事、唐小松董事、戴国强独立董事、朱慈蕴独立董事、罗宏独立董事、刘运宏独立董事均以视频连线方式出席。因公务原因，芦军董事和王勇董事委托赵砚飞董事表决，杨雄独立董事委托刘运宏独立董事表决。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2021年第三季度报告>的议案》

　　表决结果：13票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　同意公司本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2020年11月22日，按照贵银优1票面股息率5.30%计算，每股优先股发放现金股息人民币5.30元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.65亿元（含税）。

　　表决结果：13票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司独立董事对该议案发表独立意见认为：公司本次优先股股息发放方案符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、《公司章程》和优先股发行条款的相关规定，同意实施该方案。

　　三、审议通过了《关于提名田露女士为贵阳银行股份有限公司董事候选人的议案》

　　因工作调动，公司股东贵州乌江能源投资有限公司委派的董事喻世蓉女士辞去公司董事、董事会发展战略委员会委员职务，现贵州乌江能源投资有限公司提名田露女士为公司第五届董事会董事候选人。董事会同意提名田露女士（简历见附件）为公司第五届董事会董事候选人，任期与本届董事会一致。田露女士的任职需待股东大会选举其为公司董事，且监管部门核准其董事任职资格后生效。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表独立意见认为：田露女士具备担任公司董事的资格和条件，不存在《中华人民共和国公司法》《上海证券交易所上市公司董事选任与行为指引》及《公司章程》等规定的不得担任公司董事的情形，也不存在被中国证监会确定为证券市场禁入者且禁入尚未解除的情形。田露女士为公司第五届董事会董事候选人的提名、审议程序符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的规定，同意提请公司股东大会选举田露女士为公司董事。

　　四、审议通过了《关于选举田露女士为贵阳银行股份有限公司第五届董事会发展战略委员会委员的议案》

　　同意选举田露女士为公司第五届董事会发展战略委员会委员。田露女士的任职需待股东大会选举其为公司董事，且监管部门核准其董事任职资格后生效。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2021年上半年银行账簿利率风险管理报告>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司向广元市贵商村镇银行增资的议案》

　　根据相关监管法规要求，为落实公司作为广元市贵商村镇银行主发起人和控股股东的持续资本补充义务，提升广元市贵商村镇银行资本充足水平，支持其持续经营发展，同意公司对广元市贵商村镇银行进行增资，认购金额不超过3亿元人民币，且增资后公司持股比例仍不低于51%（最终认购金额将结合新老股东实际认购情况确定，并以监管核准结果为准）。同时，授权董事长在本次董事会审议批准的认购金额内，对入股资金、入股数进行必要的调整并签署本次增资相关文件。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　根据公司股东大会对董事会的授权，本次入股事宜无需提交股东大会审议，由董事会最终审批。

　　七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》

　　公司与部分关联方开展关联交易分项表决情况如下：

　　7.01 授予贵阳中小企业融资担保有限公司融资性担保额度2亿元

　　涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　7.02 授予贵州华工工具注塑有限公司综合授信额度1.6亿元，其中流动资金贷款1.3亿元，银行承兑汇票0.3亿元

　　涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　该议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对该议案发表独立意见认为：公司分别与贵阳中小企业融资担保有限公司和贵州华工工具注塑有限公司开展相关业务的关联交易事项，均与公司实际业务需求相匹配，属于公司正常业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证监会等监管部门要求，符合公司《关联交易管理办法》等相关规定，已依法履行了必要的内部审批程序。

　　上述业务的实际开展最终将根据公司关联交易集中度情况及监管要求确定。

　　八、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司全面风险管理战略>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司操作风险政策原则>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司大额风险暴露管理规定>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十一、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司集中度风险管理办法>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十二、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司压力测试管理办法>的议案》

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2021年10月29日

　　附件

　　田露女士，汉族，籍贯河北玉田，出生于1988年1月，中共党员，研究生学历，硕士学位，高级会计师、注册会计师、税务师。现任贵州乌江能源集团有限责任公司财务部部长。曾任江苏正大天晴药业股份有限公司会计，贵州省产权交易中心有限公司会计，贵州产业投资（集团）有限责任公司计划财务部员工，贵州产业投资（集团）有限责任公司计划财务部副经理，贵州乌江能源集团有限责任公司计划财务部副部长，贵州乌江能源集团有限责任公司财务部副部长，贵州乌江能源集团有限责任公司财务部副部长（主持工作）。

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行   公告编号：2021-060

　　优先股代码：360031                      优先股简称：贵银优 1

　　贵阳银行股份有限公司

　　关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 2021年10月29日,贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会2021年度第五次临时会议审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》，关联董事回避关联事项表决。

　　● 公司与贵阳中小企业融资担保有限公司和贵州华工工具注塑有限公司发生的关联交易同时构成中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）口径（以下简称“证监口径”）及中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）口径（以下简称“银保监口径”）重大关联交易。上述关联交易均需提交董事会审议并及时公告，无需提交股东大会审议。

　　● 上述关联交易属于公司正常授信业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。

　　一、关联交易概述

　　（一）与贵阳中小企业融资担保有限公司的关联交易

　　公司拟授予贵阳中小企业融资担保有限公司融资性担保额度2亿元，授信到期日为董事会审议通过之日起一年。

　　（二）与贵州华工工具注塑有限公司的关联交易

　　公司拟授予贵州华工工具注塑有限公司综合授信额度1.6亿元，其中流动资金贷款1.3亿元，银行承兑汇票0.3亿元，授信到期日为董事会审议通过之日起三年。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）贵阳中小企业融资担保有限公司

　　贵阳中小企业融资担保有限公司成立于1999年6月16日，注册地贵州省贵阳市高新区阳关大道28号中国西部（贵阳）高新技术产业研发生产基地2号楼20、21层，注册资本56,095.7724万元，经营范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务；兼营：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以及使用不高于净资产20%的自有资金进行符合规定的投资。涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营。截至2021年8月末，总资产68,110.09万元，总负债15,198.28万元，2021年1月至8月实现营业收入1,904.47万元。

　　贵阳中小企业融资担保有限公司系公司主要股东贵阳市投资控股集团有限公司的关联方，公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

　　（二）贵州华工工具注塑有限公司

　　贵州华工工具注塑有限公司成立于2007年9月21日，注册地贵州省贵阳市花溪区贵筑社区桐木岭村，注册资本42,645.93万元，经营范围为：生产、销售：金属切削刀及量具、汽车家电注塑零部件、机械加工零部件、各类模具、预应力构件；房地产开发、物流市场经营及服务等。截至2021年9月末，总资产98,058.95万元，总负债55,261.87万元，2021年前三季度实现营业收入14,518.60万元。

　　贵州华工工具注塑有限公司系公司主要股东贵阳市工商产业投资集团有限公司的关联方，公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

　　三、关联交易的定价政策

　　上述关联交易定价依据市场原则进行，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策及公司同类业务定价管理制度，按一般商业条款进行。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　上述关联交易与公司实际业务需求相匹配，属于公司正常授信业务，符合监管部门相关法规要求及公司关联交易管理相关规定，业务审核审批流程符合公司内部控制制度要求，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、本次关联交易应当履行的审议程序

　　根据银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》以及公司《关联交易管理办法》等相关规定，上述关联交易需履行如下程序：

　　（一）公司拟与贵阳中小企业融资担保有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计；构成银保监口径重大关联交易，需提交董事会审议并及时公告。

　　（二）公司拟与贵州华工工具注塑有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计；构成银保监口径重大关联交易，需提交董事会审议并及时公告。

　　上述关联交易经公司内部授权审批程序审查，并提交关联交易控制委员会审批后，报董事会进行了最终审批。

　　上述关联交易在提交公司董事会审议前均已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表意见：公司分别与贵阳中小企业融资担保有限公司和贵州华工工具注塑有限公司开展相关业务的关联交易事项，均与公司实际业务需求相匹配，属于公司正常业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合公司《关联交易管理办法》等相关规定，已依法履行了必要的内部审批程序。

　　上述业务的实际开展最终将根据公司关联交易集中度情况及监管要求确定。

　　六、上网公告附件

　　(一) 贵阳银行股份有限公司独立董事关于关联交易的事前认可声明

　　(二) 贵阳银行股份有限公司独立董事关于第五届董事会2021年度第五次临时会议相关事项的独立意见

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2021年10月29日

　　证券代码：601997     证券简称：贵阳银行    公告编号：2021-061

　　优先股代码：360031                      优先股简称：贵银优1

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第五届董事会2021年度第五次临时会议于2021年10月29日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2021年第三季度报告》，会议应表决董事13名，实际表决董事13名。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 公司2021年第三季度财务会计报告未经审计。

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2021年10月29日召开董事会审议通过2021年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2021年4月，公司实施完成非公开发行A股股票，公司总股本数量由3,218,028,660股增加为3,656,198,076股。

　　4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

　　6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号）规定，公司对信用卡分期收入进行了重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述比较期数据，净息差、净利差相应重述。

　　（五）资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　3.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为1.79亿元。

　　（六）公司其他监管指标

　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　（七）母公司杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　（八）流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：以上指标根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　（九）贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

　　（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

　　单位:股

　　三、其他提醒事项

　　（一）总体经营情况

　　报告期内，本行积极贯彻落实各级党委政府决策部署和监管要求，紧紧围绕贵州省“一二三四”总体发展思路和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展，以新一轮战略规划为引领，按照“一个统揽、两条底线、三项策略、四大引擎、五项重点工作”的“12345”工作思路，积极服务实体经济，加大减费让利力度，持续推动业务转型和结构调整，强化风险管控和不良化解，实现了规模、质量、效益的协调发展。

　　经营规模方面，截至报告期末，公司资产总额5,971.26亿元，较年初增加64.46亿元，增长1.09%；贷款总额2,466.19亿元，较年初增加156.10亿元，增长6.76%；存款总额3,555.54亿元，较年初增加4.09亿元，增长0.12%。

　　经营业绩方面，报告期内，公司实现营业收入109.22亿元，同比下降6.69%，一是由于上半年受债券市场利率波动影响，投资收益同比减少，二是公司积极落实减费让利政策，净息差收窄；实现归属于母公司股东的净利润43.51亿元，同比增长2.01%；归属于母公司普通股股东的每股净资产12.57元；基本每股收益1.26元；加权平均净资产收益率（年化）13.72%；总资产收益率（年化）1.00%。

　　监管指标方面，公司持续加大风险管控和不良处置力度，不良贷款率较年初和6月末均有所下降，资产质量整体保持平稳，拨备覆盖水平充足，资本管理持续加强。截至报告期末，不良贷款率1.48%，较年初下降0.05个百分点；拨备覆盖率275.70%，拨贷比4.08%；资本充足率14.03%，一级资本充足率11.78%，核心一级资本充足率10.62%，分别较年初上升1.15、1.25和1.32个百分点。

　　（二）主要业务经营情况

　　1.对公业务高质量发展

　　报告期内，本行围绕贵州省“乡村振兴、大数据、大生态”三大战略行动，“新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化”四化建设和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展，创新金融服务模式，调整优化信贷结构，积极支持绿色信贷、制造业、民营企业、高科技企业等重点领域信贷投放，持续深化大公司金融体系改革，积极研判市场趋势，把握市场机遇，推动公司业务高质量可持续发展。

　　截至报告期末，对公贷款余额2,006.65亿元，较年初增长7.87%；对公存款余额2,047.52亿元。本行坚持服务地方经济，大力扶持全省重点优势产业，支持三大战略和“四化”领域的贷款余额1,015.55亿元；大力支持乡村振兴，推动巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴战略的有效衔接，涉农贷款余额1,137.03亿元，较年初增加88.31亿元，增长8.42%。积极发展绿色金融，加强对绿色产业的信贷支持，母公司绿色贷款余额206.33亿元，较年初增长12.62亿元，绿色贷款在贷款总额中占比达10.28%；子公司贵银金融租赁公司通过金融租赁累计支持绿色项目187个，绿色租赁本金余额146.71亿元，占全部租赁本金余额的比例为53.21%。持续打造投行品牌，全力为客户提供个性化、轻资产融资服务，报告期内，累计为客户发行各类债券5.90亿元，成功推动西部地区首单绿色+革命老区振兴发展债务融资工具发行，实现保险债权投资计划引资入黔13.35亿元。积极参与政府乡村振兴基金设立，申报并获批“NAFMII研究计划”乡村振兴专项课题，不断探索创新乡村振兴金融服务方式。

　　2.零售业务贡献持续提升

　　报告期内，本行坚持以客户为中心，深化体制机制建设，加强零售各业务板块之间的统筹、协调，推动零售客户资源共享、产品研发和交叉营销，提升客户资源和渠道资源的使用效率，以平台化、线上化、智能化、综合化方式增强获客、活客、运营、风控能力；精进客户服务与价值挖掘，借力科技数字化力量，树立“全量客户理念”，持续推进“爽生活”“产品+服务”体系的建设和运营，夯实客户基础，推动零售业务贡献度持续提升。

　　截至报告期末，本行储蓄存款1,396.13亿元，较年初增长185.24亿元，增幅15.30%，储蓄存款占存款总额比例约39%。母公司零售客户数1,164.93万户，较年初增长81.01万户。零售贷款余额459.54亿元，较年初增长9.67亿元，增幅2.15%。本行坚持“房住不炒”，精选优质楼盘，稳健开展个人住房贷款业务，母公司个人住房贷款余额169.13亿元，较年初增加4.45亿元；积极发展个人综合消费贷款，“爽快贷”业务发展优势明显，较年初增加7.03亿元。本行不断丰富理财产品种类及期限，持续提高投研能力，积极开展专项营销活动，推进理财产品有序平稳转型。截至报告期末，存续理财产品158期，存续余额839.38亿元，理财客户73.55万户，新增理财签约客户4.47万户，报告期内，累计实现理财中间业务收入2.61亿元。积极发展财富管理业务，截至报告期末，本行服务财富客户数30.46万户，管理财富客户资产规模（AUM）为1,635.14亿元，较年初增加113.57亿元。

　　四、季度财务报表

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2021年10月29日