北京中科金财科技股份有限公司 2022年第一季度报告

　　证券代码：002657             证券简称：中科金财             公告编号：2022-021

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　重要内容提示:

　　1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　3.第一季度报告是否经过审计

　　□ 是 √ 否

　　一、主要财务数据

　　(一)主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　(二)非经常性损益项目和金额

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：元

　　其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　(三)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

　　√ 适用 □ 不适用

　　二、股东信息

　　(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　三、其他重要事项

　　□ 适用 √ 不适用

　　四、季度财务报表

　　(一)财务报表

　　1、合并资产负债表

　　编制单位：北京中科金财科技股份有限公司

　　2022年03月31日

　　单位：元

　　法定代表人：朱烨东                     主管会计工作负责人：李燕                     会计机构负责人：杨文燕

　　2、合并利润表

　　单位：元

　　本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。

　　法定代表人：朱烨东                     主管会计工作负责人：李燕                     会计机构负责人：杨文燕

　　3、合并现金流量表

　　单位：元

　　(二)审计报告

　　第一季度报告是否经过审计

　　□ 是 √ 否

　　公司第一季度报告未经审计。

　　北京中科金财科技股份有限公司董事会

　　2022年04月23日

　　证券代码：002657          证券简称：中科金财           公告编号：2022-027

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于召开2021年年度股东大会的通知

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第二十六次会议于2022年4月21日召开，会议审议通过了《关于提请召开2021年年度股东大会的议案》。会议决定于2022年5月13日（星期五）召开公司2021年年度股东大会（以下简称“本次股东大会”），现将本次股东大会有关事项公告如下：

　　一、召开会议的基本情况

　　（一）股东大会届次：公司2021年年度股东大会。

　　（二）股东大会的召集人：公司董事会。经公司第五届董事会第二十六次会议审议同意召开本次股东大会。

　　（三）会议召开的合法、合规性：本次股东大会会议召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和公司章程的规定。

　　（四）会议召开的日期、时间：

　　现场会议时间：2022年5月13日（星期五）下午14:00。

　　网络投票时间：2022年5月13日。

　　其中，交易系统：2022年5月13日上午9:15-9:25、9:30-11:30，下午13:00-15:00；

　　互联网投票系统：2022年5月13日上午9:15-下午15:00。

　　（五）会议的召开方式：本次股东大会采用现场会议与网络投票相结合的方式。

　　1、现场投票：股东本人出席现场会议或书面委托代理人出席现场会议，股东委托的代理人不必是公司的股东。

　　2、网络投票：公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向股东提供网络投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。公司股东只能选择现场投票、网络投票中的一种方式，同一表决权出现重复表决的以第一次投票结果为准。网络投票包含证券交易系统和互联网系统两种方式，同一股份只能选择其中一种方式。

　　（六）股权登记日：2022年5月9日。

　　（七）出席对象：

　　1、股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限公司深圳分公司登记在册的公司全体股东均有权以本通知公布的方式出席本次股东大会及参加表决；不能亲自出席现场表决的股东可授权他人代为出席（该代理人不必是股东），或者在网络投票时间参加网络投票。

　　2、公司董事、监事和高级管理人员。

　　3、公司聘请的律师。

　　4、根据相关法规应当出席股东大会的其他人员。

　　（八）现场会议地点：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层。

　　二、会议审议事项

　　（一）提交本次股东大会表决的提案名称如下表

　　公司独立董事将在本次股东大会上做2021年度述职报告。

　　（二）上述议案已经公司第五届董事会第二十六次会议、第五届监事会第十五次会议审议通过，具体内容详见公司于2022年4月23日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《第五届董事会第二十六次会议决议公告》、《第五届监事会第十五次会议决议公告》、《2021年年度报告》、《2021年年度报告摘要》、《2021年度监事会工作报告》、《关于使用闲置资金进行委托理财的公告》、《关于年度担保额度的公告》、《拟续聘会计师事务所的公告》。

　　根据《上市公司股东大会规则》的要求，本次股东大会所有议案对中小投资者的表决单独计票(中小投资者是指除了持有公司股份的董事、监事、高级管理人员、单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东)。

　　三、会议登记等事项

　　（一）现场会议登记办法

　　1、自然人股东登记：凡出席本次会议的股东需持本人身份证、股东账户卡及持股凭证到本公司办理参会登记手续；受委托出席的股东代理人须持有出席人身份证、授权委托书（如附件二）、股东身份证复印件、股东账户卡及持股凭证。

　　2、法人股东登记：法人股东的法定代表人须持有股东账户卡、加盖公司公章的营业执照复印件、法人代表证明书和本人身份证办理登记手续；委托代理人出席的，还须持法人授权委托书（如附件二）和出席人身份证。

　　3、股东可采用现场登记方式或通过信函、电子邮件方式登记。异地股东可凭有关证件采取信函或电子邮件方式登记（以2022年5月12日16:00前收到为准），不接受电话登记。以电子邮件方式进行登记的股东，务必在出席现场会议时携带上述材料原件并提交给公司。

　　4、登记时间：

　　2022年5月12日（上午9：30至11：30，下午13：00至16：00）。

　　5、登记地点：北京中科金财科技股份有限公司董事会办公室；

　　公司地址：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层；

　　电子邮件：zkjc@sinodata.net.cn

　　6、会议联系方式：

　　联 系 人：赵剑  姜韶华

　　联系电话：010-62309608

　　传    真：010-62309595

　　电子邮件：zkjc@sinodata.net.cn

　　公司地址：北京市朝阳区安翔北路11号北京创业大厦B座9层

　　邮政编码：100101

　　7、会议费用：参加现场会议的股东食宿、交通费自理。

　　四、参与网络投票的股东的投票程序

　　在本次股东大会上，公司将向股东提供网络投票平台，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网系统（http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。

　　五、备查文件

　　1.公司第五届董事会第二十六次会议决议。

　　2.公司第五届监事会第十五次会议决议。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司董事会

　　2022年4月23日

　　附件一：

　　参加网络投票的具体操作流程

　　一、网络投票的程序

　　1.投票代码：362657

　　2.投票简称：金财投票

　　3.填报表决意见或选举票数。

　　对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

　　对于累积投票提案，填报投给某候选人的选举票数。股东应当以其所拥有的每个提案组的选举票数为限进行投票，股东所投选举票数超过其拥有选举票数的，或者在差额选举中投票超过应选人数的，其对该项提案组所投的选举票均视为无效投票。如果不同意某候选人，可以对该候选人投 0 票。

　　4.股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

　　股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　二、通过深交所交易系统投票的程序

　　1.投票时间：2022年5月13日的交易时间，即上午9:15-9:25、9:30—11:30，下午13:00—15:00。

　　2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　三、通过深交所互联网投票系统的投票程序

　　1.互联网投票系统开始投票时间为2022年5月13日（现场股东大会召开当日）上午9:15，结束时间为2022年5月13日（现场股东大会结束当日）下午15:00。

　　2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

　　3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn在规定的时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

　　附件二：

　　授权委托书

　　兹委托_________（身份证号码为______________）代表本人出席北京中科金财科技股份有限公司于2022年5月13日召开的2021年年度股东大会，并代为行使表决权。其行使表决权的后果均由本人（单位）承担。

　　委托人股票账号：

　　持股数：                     股，股票性质：

　　委托人身份证号码（法人股东营业执照号码）：

　　受托人签名：

　　受托人身份证号码：

　　如果委托人不作具体指示，受托人是否可以按自己的意思表决：是□ 否□

　　本次授权的有效期限：自授权委托书签署日至本次股东大会结束。

　　委托人对下述议案表决如下：（请在相应的表决意见下划√）

　　说明：

　　1.请在议案对应的表决意见栏内用“√”选择，每一议案限选一项，多选、不选或使用其它文字及符号的视同弃权统计。

　　委托人签名（法人股东由法定代表人签字并加盖法人单位公章）：

　　委托日期：     年   月   日

　　注：授权委托书、股东登记表剪报、复印或按以上格式自制均有效。

　　证券代码：002657               证券简称：中科金财                 公告编号：2022-020

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　2021年年度报告摘要

　　一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　非标准审计意见提示

　　□ 适用 √ 不适用

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　一、报告期内公司所处的行业情况

　　公司所处行业为软件和信息技术服务业。

　　2021年，数字经济愈发成为国家战略的关键词。2021年底，国务院印发了《 “十四五”数字经济发展规划》，指出数字经济是继农业经济、工业经济之后的主要经济形态，是以数据资源为关键要素，以现代信息网络为主要载体，以信息通信技术融合应用、全要素数字化转型为重要推动力，促进公平与效率更加统一的新经济形态。截止到2021年末，中国数字经济及相关产业规模预计达到42.4万亿元，环比增长8.2%，数字经济已成为社会经济增长的重要动能，目标到2025年，数字经济核心产业增加值占GDP比重达到10%。

　　“十四五”期间，软件和信息技术服务业将继续成为数字经济的支柱产业。根据工信部统计数据，2021年，我国软件和信息技术服务业实现全行业总收入9.5万亿，同比增长17.7%，增速同比提升了4.5%，回暖明显。作为“十四五”开局之年，软件和信息技术服务业将聚焦于做大做强、突破关键技术创新，为加快推动数字产业化添砖加瓦。

　　站在建设全国统一大市场的角度，数据要素建设成为当务之急。2021年6月10日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过《中华人民共和国数据安全法》，自2021年9月1日起施行。《中华人民共和国数据安全法》从数据安全与发展，安全制度，安全保护义务，政务数据安全与开放四大领域结合整体数字经济的发展提出了发展与安全并重的具体要求。从这个角度上，数据已真正成为继劳动、土地、资本之外的新要素，相应的数据市场应运而生，软件技术、大数据、隐私计算等将获得发展机遇，政府和企业的信息化投资、信息化转型有望获得新的增量空间。

　　金融行业是我国支柱产业之一，金融行业也是我国信息化程度最高的行业之一，信息技术系统已成为我国金融业的重要基础设施，而金融科技已成为金融行业参与者提升效率并有效降低运营成本的重要手段。在当前内外环境下，加码金融科技是我国金融行业发展的必经之路。近期，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》，重在解决金融科技发展不平衡不充分等问题，推动金融科技健全治理体系，完善数字基础设施，促进金融与科技更深度融合、更持续发展，更好地满足数字经济时代提出的新要求、新任务，实现数据要素价值充分释放。

　　政府和企业信息化投资需求保持持续增长。政府行业是国内信息化应用较为成熟的领域之一，近年来，在国家大力加强智慧城市建设、鼓励利用信息化手段提升政务管理和政务服务水平的背景下，政府信息化市场保持较快增长态势。“十四五”期间，信创产业加速落地，将成为产业升级和数字经济发展的重要推动力。企业信息化是推动国民经济增长、提升社会生产效率的强大动力，在企业转型升级、劳动力成本上升的背景下，越来越多企业意识到智能化、信息化与自身业务融合的重要性，从而催生出企业持续的信息化建设需求。

　　二、报告期内公司从事的主要业务

　　报告期内，公司继续以数字科技为切入点，围绕金融机构、政府与公用事业、企业等客户群体，提供金融科技和数据中心综合服务，在业务实施中融合区块链、隐私计算等科技创新业务，并积极探索央行数字货币在各领域的应用，并通过科技赋能帮助客户实现新一轮数字化升级。主要业务模式包括系统集成、技术服务及软件产品开发等。

　　公司依托长年扎根金融、政府与公共事业、企业业务领域所积累的丰富技术成果、专业经验和优质客户资源，深入了解挖掘现有客户需求，并加以引领、合理规划，引导客户形成及完善新的需求，以获取继续与客户进行深入合作的机会，增强客户粘性，进一步夯实公司传统领域的优势业务。

　　公司在坚持发展传统业务的同时，在业务实施中融合科技创新，积极探索布局创新业务。报告期内，公司在创新业务方面，开展了以下工作：

　　1、数字货币业务。报告期内，公司积极探索布局央行数字货币的业务发展，公司与多家银行积极沟通交流，明确业务发展方向。首先，公司与获得央行首批运营资格的多家银行签订了数字人民币合作协议，建立了合作伙伴关系，奠定公司数字人民币业务基础；其次，公司自行研发并已推出了中科数字钱包以及配套的营销服务工具，以技术服务和运营服务为主要抓手，先期重点面向银行的数字人民币对公客户，与银行共同推广。

　　2、区块链业务。报告期内，公司已经取得了多项区块链技术成果，持续在金融、商业、政务监管、民生等领域进行区块链应用的探索。公司2020年中标的国家工业和信息化部工业互联网创新发展工程区块链公共服务平台项目已完成开发建设并进入推广阶段。公司自2016年设立区块链事业部并发布第一代产品至今，已迭代数轮，目前已形成 “中科金财BaaS”服务系统，作为搭建高性能、高可用和高安全的区块链商业应用的底层平台。

　　3、隐私计算业务。报告期内，公司已经取得了多项隐私计算技术成果。我国《数据安全法》的颁布，加速让数据成为流动的生产要素，以此为契机，公司加强在多方安全计算、联邦学习算法方面的积累，目前已形成“中科金财安全多方计算平台”，业务场景可涵盖金融、海关、运营商、政务、医疗、司法监管、工业互联网等。

　　三、公司发展战略

　　公司所处的金融科技赛道呈现日新月异的发展态势。站在全球视角，快速支付、信用卡服务、账单管理等领域涌现出Chime、Nu Holdings、Brex等独角兽公司，仍是全球科技领域的热门赛道。国内，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》，提出新时期金融科技发展指导意见，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。其中尤其强调 “数据”要素的作用，为使其切切实实成为继劳动、土地、资本之后新的生产要素，需强化数据能力建设、释放数据要素潜能，探索建立跨主体数据安全共享隐私计算平台，推动金融与公共服务领域互联互通，不断拓展金融业数据要素广度和深度。

　　在保证传统主业稳定发展的前提下，公司近年逐步探索布局央行数字货币、区块链、隐私计算等创新方向，2022年，公司将按“底层技术平台+应用场景+运营服务”，加速新业务、新方向的探索。

　　2022年，公司将继续加强在联盟链、隐私计算等方向的底层技术积累。区块链位列“十四五”规划纲要七大数字经济重点产业，同时也是金融科技发展规划中列明的重要数字技术。公司自2016年设立区块链事业部并发布第一代产品至今，已迭代数轮，目前已形成 “中科金财BaaS”服务系统，具备灵活部署、安全自主、算法可插拔、多底层支持等性能优势。未来，基于数字经济落地的考虑，联盟链将与5G、物联网、云计算等技术逐渐融合，成为构建可信网络的重要基石。隐私计算方面，我国《数据安全法》的落地，加速让数据成为流动的生产要素，以此为契机，公司加强在多方安全计算、联邦学习算法方面的积累，形成“中科金财安全多方计算平台”，隐私计算业务场景涵盖金融、海关、运营商、政务、医疗、司法监管、工业互联网等。下一步，隐私计算将与联盟链技术融合，有望形成数据确权、存储、交互、流转的一体化解决方案。

　　公司将继续加快布局数字人民币的业务发展。一、进一步拓展与银行的合作；二、不断迭代中科数字钱包，结合元宇宙、数字藏品等新技术、新业态的快速发展，增加中科数字钱包相关的新功能；三、继续借助银行的网点和客户优势扩大中科数字钱包的应用和服务范围，同时，也进一步拓展在公共交通、餐饮、零售、酒旅等场景开展综合服务。

　　公司正密切关注并跟进元宇宙最新发展趋势。2021年，全球科技巨头开始聚焦元宇宙这一新方向，作为下一代信息科技的集合体，元宇宙对web3.0、算力、5G网络、显示技术、半导体等提出了更高的要求，同时也提供了更具想象力的场景。虽然元宇宙打造“平行数字世界”的愿景尚显遥远，但对web3.0、区块链、虚拟人、VR/AR等技术融合应用的尝试却颇具颠覆性。结合公司在金融领域的多年耕耘，以及证券、银行、保险等行业对个性化展示、AI交互、IP创新的需求，元宇宙的众多底层技术实际上以及逐步被应用，比如金融机构的智能助理、VTM交互等，这些有望在元宇宙时代进一步升级。

　　2022年4月，公司签署增资协议，拟以800万元增资爱化身科技（北京）有限公司（以下简称“爱化身科技”），增资完成后公司将持有爱化身科技10%的股权。爱化身科技定位于元宇宙内容科技服务商，致力于虚拟数字人、虚拟场景技术开发和运营，已在银行、文旅、体育、汽车等行业推出元宇宙相关业务的技术服务方案，公司本次增资后，爱化身科技将进一步重点自主研发元宇宙技术引擎和虚拟数字人技术引擎提高核心竞争力。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：元

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：元

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　5、在年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　三、重要事项

　　详见公司2021年年度报告全文第六节“重要事项”，详细描述了报告期内发生的重要事项。