浙商银行股份有限公司 第六届监事会第九次会议决议公告

　　证券代码：601916                证券简称：浙商银行              公告编号：2022-031

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　浙商银行股份有限公司 （以下简称“本公司”）第六届监事会第九次会议于2022年4月11日发出会议通知，因疫情原因以书面传签方式召开，表决截止日为2022年4月25日。本次会议应出席监事8名，实际参与书面传签表决的监事共8名。本次会议的召开符合法律、法规、部门规章、其他规范性文件和《浙商银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、通过《浙商银行股份有限公司2022年第一季度报告》。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　监事会对本公司2022年第一季度报告进行了审核，并出具如下审核意见：《浙商银行股份有限公司2022年第一季度报告》的编制和审议程序符合法律、法规以及监管部门的相关规定，内容真实、准确、完整地反映了本公司的实际情况。

　　二、通过《浙商银行股份有限公司2022年普惠小微金融工作计划》。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　三、通过《关于浙商银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2021年度履职评价及结果的议案》。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　本议案需向股东大会报告。

　　四、通过《关于浙商银行股份有限公司监事会及其成员2021年度履职评价及结果的议案》。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　本议案需向股东大会报告。

　　五、通过《关于浙商银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2021年度履职评价及结果的议案》。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　本议案需向股东大会报告。

　　六、通过《关于推荐浙商银行第六届监事会外部监事候选人的议案》。

　　为保障监事会充分履职，根据相关法律法规，结合监事会工作需要，提名高强先生为本公司外部监事候选人，简历详见附件。

　　表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　浙商银行股份有限公司监事会

　　2022年4月25日

　　附件：高强先生简历

　　高强先生，1960年9月出生，中共党员，管理学硕士，高级经济师。现任杭州久胜私募基金管理有限公司董事长，曾任中国建设银行股份有限公司浙江省分行营业部副总经理，中国建设银行股份有限公司杭州市之江支行行长、支部书记，中国建设银行股份有限公司浙江省分行营业部总经理助理，中国建设银行股份有限公司浙江省分行营业部副总经理、党委委员，中国建设银行股份有限公司浙江省分行杭州公司客户部兼省分行营业部总经理，中国建设银行股份有限公司浙江省分行公司业务管理部兼省分行营业部总经理，中国建设银行股份有限公司浙江省分行公司业务部总经理，中国建设银行股份有限公司安徽省分行风险总监，中国建设银行股份有限公司安徽省分行副行长、党委委员，中国建设银行股份有限公司山西省分行行长、党委书记，中国建设银行股份有限公司浙江省分行行长、党委书记，亿家生命健康管理（浙江）股份有限公司董事长及财通证券股份有限公司独立董事。

　　截至本公告日，高强先生未持有本公司股票，其与本公司的董事、监事、高级管理人员及其他持股5%以上的股东不存在关联关系；也未受过中国证券监督管理机关及其他部门的处罚或证券交易所惩戒，不存在《公司法》《公司章程》等相关规定中禁止任职的条件，不存在被中国证监会确定为市场禁入者且尚未解除的情形。

　　浙商银行股份有限公司

　　2022年第一季度报告

　　（A股股票代码：601916）

　　1 重要提示

　　1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本公司第六届董事会2022年第五次临时会议以书面传签方式召开，于2022年4月25日审议通过了本公司2022年第一季度报告。

　　1.3 本报告中的财务报表按中国企业会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。

　　1.4 本报告中“浙商银行”、“本公司”、“本银行”和“本行”均指浙商银行股份有限公司；“本集团”指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。

　　1.5 本公司行长（代行董事长职责）张荣森、主管财务负责人刘龙、财务机构负责人景峰保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　2 基本情况

　　2.1 主要会计数据及财务指标

　　人民币百万元，百分比除外

　　人民币百万元，百分比除外

　　非经常性损益项目列示如下：

　　人民币百万元

　　2.2 资本充足率情况

　　按照《商业银行资本管理办法 (试行)》(中国银监会令2012年第1号) 计量的截至报告期末的资本充足率指标如下：

　　人民币百万元，百分比除外

　　2.3 杠杆率情况

　　按照《商业银行杠杆率管理办法 (修订)》(中国银监会令2015年第1号) 计量的截至报告期末的杠杆率指标如下：

　　人民币百万元，百分比除外

　　2.4 流动性覆盖率信息

　　按照《商业银行流动性风险管理办法》(中国银监会令2018年第3号) 计量的流动性覆盖率指标如下：

　　人民币百万元，百分比除外

　　2.5 按境内外会计准则编制的财务报表差异说明

　　本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022 年3月31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

　　2.6 股东情况

　　2.6.1 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东 (或无限售条件股东) 持股情况表

　　单位：股，百分比除外

　　注：香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易的本公司H股股东账户的股份总和。H股股份是否出质，本行未知。

　　2.6.2 截至报告期末的优先股股东总数及持股情况

　　报告期内，本公司未发生优先股表决权恢复事项；本公司已于2022年3月29日赎回全部21.75亿美元境外优先股。截至报告期末，本公司已无存续的优先股。

　　3 一季度经营情况简析

　　业务规模稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额24,816.69亿元，比上年末增加1,949.46亿元，增长8.53%。其中：发放贷款和垫款总额14,272.51亿元，比上年末增加800.12亿元，增长5.94%。负债总额23,253.68亿元，比上年末增加2,055.28亿元，增长9.70%。其中：吸收存款15,144.11亿元，比上年末增加987.06亿元，增长6.97%。

　　经营效益趋势向好。报告期内，本集团实现营业收入153.91亿元，同比增加23.89亿元，增长18.37%。其中：利息净收入114.98亿元，同比增加14.30亿元，增长14.20%，净利差为2.11%，同比上升0.01个百分点；非利息净收入38.93亿元，同比增加9.59亿元，增长32.69%。非利息净收入占营业收入比25.29%，同比上升2.72个百分点。成本收入比23.66%，同比下降1.40个百分点。本集团实现归属于本行股东的净利润51.18亿元，同比增加5.42亿元，增长11.84%。

　　资产质量保持稳定。截至报告期末，本集团不良贷款余额218.12亿元，比上年末增加11.45亿元，增长5.54%；不良贷款率1.53%，较上年末持平；拨备覆盖率177.26%，比上年末上升2.65个百分点；贷款拨备率2.71%，比上年末上升0.03个百分点。

　　资本充足率保持合理水平。截至报告期末，本集团资本充足率11.74%，比上年末下降1.15个百分点；一级资本充足率9.66%，比上年末下降1.14个百分点；核心一级资本充足率8.05%，比上年末下降0.08个百分点。

　　4 重要事项

　　4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

　　√适用 □不适用

　　合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因：

　　人民币百万元，百分比除外

　　4.2 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　□适用 √不适用

　　5 附录

　　按中国企业会计准则编制的财务报表载于本报告附录。

　　浙商银行股份有限公司董事会

　　日期：2022年4月25日

　　附录

　　浙商银行股份有限公司

　　合并资产负债表

　　2022年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并资产负债表 (续)

　　2022年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并资产负债表 (续)

　　2022年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并利润表

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并利润表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并利润表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并现金流量表

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　浙商银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年3月31日止期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　张荣森                  刘龙                  景峰(公司盖章)

　　单位负责人         主管财务负责人            财务机构负责人

　　证券代码：601916              证券简称：浙商银行             公告编号：2022-030

　　浙商银行股份有限公司

　　第六届董事会2022年第五次临时会议

　　决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　浙商银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第六届董事会2022年第五次临时会议于2022年4月20日发出会议通知，以书面传签方式召开，表决截止日为2022年4月25日。目前本公司董事会成员共13人，实际参与书面传签表决的董事共12名，高勤红董事因提名股东股权质押的原因，不行使表决权。本次会议的召开符合法律、法规、部门规章、其他规范性文件和《浙商银行股份有限公司章程》的规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、通过《浙商银行股份有限公司2022年第一季度报告》

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　具体详见本公司在上海证券交易所及香港联合交易所披露的《浙商银行股份有限公司2022年第一季度报告》。

　　二、通过《浙商银行股份有限公司2022年普惠小微金融工作计划》

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《关于召开浙商银行股份有限公司2021年度股东大会的议案》

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　浙商银行股份有限公司董事会

　　2022年4月25日