厦门银行股份有限公司 2022年第一季度报告

　　证券代码：601187                证券简称：厦门银行             公告编号：2022-015

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司负责人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2022年第一季度报告未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

　　5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

　　1.2非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

　　公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：人民币千元

　　二、 股东信息

　　2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　报告期内，本公司不存在优先股。

　　三、 其他提醒事项

　　3.1 报告期内公司经营情况的总体分析

　　在严峻复杂的海内外经济形势下，公司继续围绕“聚焦中小，深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，坚持稳健经营，严格控制风险，积极拓展多元业务，不断提高服务实体经济能力，整体经营业绩表现良好。

　　（一）资产规模稳步增长，业务结构进一步优化。截至报告期末，公司资产总额3,438.12亿元，较上年末增长4.35%，负债总额3,200.29亿元，较上年末增长4.51%。在资产规模增长的同时，持续推动结构优化，各类贷款1,810.90亿元，较上年末增长3.46%，占资产总额比例52.67%；各类存款1,841.81亿元，较上年末增长0.21%，占负债总额比例57.55%。

　　（二）盈利能力持续加强，经营业绩良好。本报告期，公司实现营业收入13.67亿元，其中利息净收入11.19亿元，占营业收入81.84%；实现归属于母公司股东的净利润6.27亿元，同比增长16.52%。

　　（三）资产质量持续改善，抗风险能力持续增强。截至报告期末，公司不良贷款率为0.90%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率为371.63%，较上年末提升0.99个百分点，风险抵补较为充足。

　　3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　本公司收到第一大股东厦门市财政局的书面通知，根据中共厦门市委和厦门市人民政府要求，厦门市财政局持有的本公司480,045,448股股份将全部划给厦门金圆投资集团有限公司。该事项可能导致公司第一大股东发生变化，本公司无控股股东、无实际控制人的情况不变。具体内容详见公司于2022年3月4日在上海证券交易所披露的《厦门银行股份有限公司关于第一大股东所持股份拟划转的提示性公告》（公告编号：2022-007）。

　　四、 补充信息与数据

　　4.1 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　4.2 资本构成情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

　　4.3 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4.4 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　4.5 信贷资产五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　4.6 其他监管指标

　　注：自 2022 年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为 130%和1.8%。

　　五、附录

　　合并资产负债表

　　2022年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并资产负债表(续)

　　2022年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                  单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并利润表

　　2022年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并利润表(续)

　　2022年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并现金流量表

　　2022年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并现金流量表（续）

　　2022年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年4月27 日

　　证券代码：601187         证券简称：厦门银行     公告编号：2022-016

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届董事会第十八次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十八次会议通知于2022年4月15日以电子邮件方式发出，会议于2022年4月27日在厦门以现场方式召开，由吴世群董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第一季度报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年第一季度报告》。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第一季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度风险偏好执行情况及2022年度风险偏好陈述书的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司外包风险管理办法>的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司内部审计活动外包管理办法>的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　六、审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司关联交易管理办法>的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度消费者权益保护工作报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年4月27日

　　证券代码：601187         证券简称：厦门银行     公告编号：2022-017

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届监事会第十二次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十二次会议通知于2022年4月15日以电子邮件方式发出，会议于2022年4月27日在厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席监事6人，亲自出席监事6人。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第一季度报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　监事会认为，公司《2022年第一季度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年第一季度报告》。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第一季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度风险偏好执行情况及2022年度风险偏好陈述书的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度消费者权益保护工作报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度董事会及董事履职评价报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案需向股东大会报告。

　　六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度高级管理层及其成员履职评价报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案需向股东大会报告。

　　七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度监事会及监事履职评价报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案需向股东大会报告。

　　厦门银行股份有限公司

　　监事会

　　2022年4月27日