兰州银行股份有限公司 2022年第一季度报告

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-012

　　第一节 重要内容提示

　　1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况

　　□ 是 √ 否

　　3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

　　4.本行第五届董事会第十四次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。

　　5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　6.第一季度报告是否经过审计

　　□ 是 √ 否

　　7.审计师发表非标意见的事项

　　□ 适用 √ 不适用

　　8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

　　第二节 公司基本情况

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（ 2010 年修订）计算。

　　2、上年同期数为审计师审阅数。

　　截止披露前一交易日的公司总股本：

　　用最新股本计算的全面摊薄每股收益：

　　单位：人民币千元

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：人民币千元

　　注：本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　（三）补充财务指标

　　注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率、流动性比例为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。

　　（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

　　1.资本充足率

　　单位：人民币千元

　　2.杠杆率

　　单位：人民币千元

　　3.流动性覆盖率情况

　　单位：人民币千元

　　（五）贷款五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　二、经营情况讨论与分析

　　2022年一季度，本行按照董事会的决策部署，紧扣“增效”这一中心，围绕“提质”“降本”两大重点，突出“资产向好、成本趋降、管理强基”三大任务，强化“不良处置、场景扩容、中收发力、数字融合”四大关键，各项工作积极部署、妥善安排、有序推进。报告期内，本行总体情况如下：

　　（一）业务规模稳定增长。截至报告期末，本行资产总额4,127.42亿元，较上年末增长3.10%；负债总额3,813.22亿元，较上年末增加2.69%；吸收存款3,153.09亿元，较上年末增长3.16%，其中个人存款余额达到2,000.46亿元，首次突破2,000亿元；发放贷款及垫款2,091.80亿元，较上年末减少0.45%。

　　（二）盈利能力有所提升。2022年一季度实现净利润5.05亿元，较上年同期增长89.26%； 归属于本行股东的净利润4.90亿元，较上年同期增长94.05%。手续费及佣金净收入1.04亿元，较上年同期增长31.12%；营业支出12.28亿元，较上年同期下降23.44%。不良贷款率1.82%，拨备覆盖率188.06%，资本充足率12.09%，主要监管指标符合监管要求。

　　（三）战略转型步伐加快。报告期内，零售业务方面，积极推进零售化转型，个人客户金融总资产（AUM）稳步增加，个人理财规模突破400亿元，达到420亿元。理财业务方面，不断丰富投资模式，扩大投资范围，加大发行频次。交易银行方面，研发上线“兰银链信”等产品，持续推进“政采e贷”“陇商e贷”“电子保函”等创新业务营销，加快“新一代票据业务系统”建设。普惠金融方面，研发上线“百合惠农贷”“经营快贷”等业务产品，确定乡村振兴重点项目推进方案，积极探索普惠业务发展新模式。

　　三、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　第三节 重要事项

　　一、报告期主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

　　单位：人民币千元

　　单位：人民币千元

　　二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。

　　三、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。

　　四、证券投资情况

　　截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：

　　单位：人民币千元

　　五、募集资金投资项目进展情况

　　不适用。

　　六、对2022年1-6月经营业绩的预计

　　不适用。

　　七、日常经营重大合同

　　不适用。

　　八、委托理财

　　报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。

　　九、违规对外担保情况

　　报告期内，本行无违规对外担保情况。

　　十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

　　报告期内，本行不存在控股股东。

　　十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

　　报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。

　　第四节  季度财务报表

　　一、财务报表

　　（一）合并资产负债表

　　编制单位：兰州银行股份有限公司

　　单位：人民币元

　　（二）合并利润表

　　编制单位：兰州银行股份有限公司

　　单位：人民币元

　　3、合并现金流量表

　　编制单位：兰州银行股份有限公司

　　单位：人民币元

　　二、审计报告

　　第一季度报告是否经过审计

　　□ 是 √ 否

　　兰州银行股份有限公司董事会

　　董事长：许建平

　　2022年4月28日

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-009

　　兰州银行股份有限公司

　　第五届董事会第十四次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第十四次会议通知以电子邮件方式于2022年4月16日发出，会议于2022年4月26日以现场结合视频的方式召开。本次会议应参与表决董事13名，实际参与表决董事13名。因本行股东华邦控股集团有限公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50%，根据监管规定，限制华邦控股集团有限公司提名董事苏如春先生的表决权。会议的召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年经营情况及2022年工作计划报告》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年财务决算报告及2022年财务预算方案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　四、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度利润分配预案》，同意2021年度利润分配预案如下：

　　（一）根据《中华人民共和国公司法》和《兰州银行股份有限公司章程》规定，按当年净利润的10%提取法定公积金，2021年度本行应计提法定盈余公积1.54亿元。

　　（二）根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)规定，一般风险准备余额原则上不得低于资产负债表日全部风险资产余额的1.5%，2021年度本行应计提一般风险准备6.30亿元。

　　（三）2021年度分红方案

　　以本行未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金股利1元（含税）。

　　本行2021年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》的规定，现金分红比例与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。本行全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　五、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年年度报告及报告摘要》

　　本行2021年度报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　六、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年社会责任报告》

　　本行2021年社会责任报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　七、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年度一季度信息披露报告》

　　本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　八、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》

　　本报告及本行全体独立董事和保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表的意见在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　九、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度全面风险报告》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度关联交易专项报告》

　　本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　由于本议案涉及关联交易事项，根据本行章程及相关规定，涉及本议案的关联董事赵敏、韩庆、王文银、李黑记回避表决。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十一、 审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022年度关联交易预计额度的议案》

　　本报告及保荐机构中信建投证券股份有限公司对此事项发表了核查意见在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　由于本议案涉及关联交易事项，根据本行章程及相关规定，涉及本议案的关联董事赵敏、韩庆、王文银、李黑记回避表决。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十二、 审议通过了《关于董事、监事及高级管理人员责任保险相关事项的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十三、 审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022-2024年资本规划的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十四、 审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022年度风险偏好陈述书的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十五、 审议通过了《关于兰州银行股份有限公司发行二级资本债券的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十六、 审议通过了《关于成立兰州银行股份有限公司代销产品管理委员会的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十七、 审议通过了《关于向六家村镇银行再贷款提供担保的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　会议还听取了《外部审计机构报告质量及审计业务约定书履行情况评估的报告》《兰州银行股份有限公司2021年度信息科技发展报告》两项报告。

　　特此公告。

　　兰州银行股份有限公司董事会

　　2022年4月27日

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-010

　　兰州银行股份有限公司

　　第五届监事会第十四次会议决议

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第十四次会议通知以电子邮件方式于2022年4月16日发出，会议于2022年4月26日以现场结合视频的方式召开。本次会议应参与表决监事5名，实际参与表决监事5名。会议的召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度董事会和董事履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需向股东大会报告。

　　三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度监事会和监事履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需向股东大会报告。

　　四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度高级管理层和高管人员履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需向股东大会报告。

　　五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度财务决算报告及2022年财务预算方案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度利润分配预案》

　　监事会认为本行2021年度利润分配预案符合监管部门监管要求，综合考虑了本行可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》规定。

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年年度报告及报告摘要》

　　监事会认为本行2021年年度报告及报告摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大漏洞。

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年社会责任报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年一季度信息披露报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022年度风险偏好陈述书的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司发行二级资本债券的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十三、审议通过了《关于向六家村镇银行再贷款提供担保的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　会议还听取了《兰州银行股份有限公司2021年经营情况及2022年工作计划的报告》《兰州银行股份有限公司2021年度全面风险报告》《兰州银行股份有限公司2021年度关联交易专项报告》《外部审计机构报告质量及审计业务约定书履行情况评估的报告》《兰州银行股份有限公司2021年度信息科技发展报告》等五项报告。

　　兰州银行股份有限公司监事会

　　2022年4月27日