齐鲁银行股份有限公司 关于修订公司章程的公告(上接D127版)

　　(上接D127版)

　　法定代表人及董事长：黄家栋   行长及主管财务工作负责人：张华   财务部门负责人：高永生

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2022年4月27日

　　证券代码：601665       证券简称：齐鲁银行      公告编号：2022-017

　　齐鲁银行股份有限公司

　　关于召开2021年度股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2022年5月20日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　（一）股东大会类型和届次

　　2021年度股东大会

　　（二）股东大会召集人：董事会

　　（三）投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式。

　　（四）现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2022年5月20日 9点30分

　　召开地点：济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼一会议室

　　（五）网络投票的系统、起止日期和投票时间

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年5月20日至2022年5月20日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　（六）融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号—规范运作》等有关规定执行。

　　（七）涉及公开征集股东投票权

　　不适用。

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　本次股东大会还将听取如下报告：

　　（1） 关于大股东相关情况的评估报告；

　　（2） 《齐鲁银行股份有限公司独立董事2021年度述职报告》。

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经公司第八届董事会第十八次会议、第八届监事会第十四次会议审议通过，详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》刊登的相关公告。各议案具体内容详见后续披露的股东大会会议资料。

　　2、 特别决议议案：9

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：4、5、6、7

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：7

　　应回避表决的关联股东名称：澳洲联邦银行、济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司、兖矿能源集团股份有限公司、济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司、济钢集团有限公司、日照济钢金属科技有限公司、山东三庆置业有限公司、三庆实业集团有限公司、济南奇盛数码科技有限公司、中国重型汽车集团有限公司及关联自然人股东等

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　（一）本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　（二）股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　（四）同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　（五）股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　（六）根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发〔2013〕43号）及公司章程等规定，股东质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的50%时，则该股东在股东大会上可行使的表决权为其剩余未质押股权数量部分。

　　四、 会议出席对象

　　（一）股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　（二）公司董事、监事和高级管理人员。

　　（三）公司聘请的律师。

　　（四）其他人员。

　　五、 会议登记方法

　　（一）登记方式

　　1. 符合出席条件的股东应持以下文件办理登记：

　　（1） 自然人股东持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件、持股凭证；

　　（2） 由代理人代表自然人股东出席本次会议的，应出示委托人有效身份证件（复印件）、委托人亲笔签署的授权委托书、持股凭证和代理人有效身份证件；

　　（3） 由法定代表人代表法人股东出席本次会议的，应出示加盖法人单位印章的本人有效身份证件复印件、法定代表人身份证明书、单位营业执照复印件、持股凭证；

　　（4） 由法定代表人委托的代理人代表法人股东出席本次会议的，应出示加盖法人单位印章的本人有效身份证件复印件、由法定代表人签署的授权委托书、单位营业执照复印件、持股凭证。

　　2. 股东可以邮寄、传真及现场方式登记。股东请仔细填写参会登记表，以便登记确认。来信请注明“股东大会”字样，邮寄、传真登记的请在正式参会时提交上述资料原本。

　　（二） 登记时间

　　2022年5月18日（星期三）

　　上午8:30-11:30，下午13:30-17:00

　　（三） 登记地点

　　济南市历下区经十路10817号双金大厦B座齐鲁银行董事会办公室2603室

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式

　　联系人：高女士

　　联系电话：0531-86075850

　　传真：0531-81915514

　　电子邮箱：ir@qlbchina.com

　　联系地址：济南市历下区经十路10817号双金大厦B座齐鲁银行董事会办公室2603室

　　邮政编码：250014

　　（二） 会议费用情况

　　与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

　　（三）为落实新冠肺炎疫情防控要求，请现场参会股东做好往返及会场个人防护工作，抵达会场时，请服从工作人员安排引导，配合落实参会登记、体温检测等防疫要求。体温正常者可进入会场，请全程佩戴口罩。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2022年4月28日

　　附件1：授权委托书

　　附件2：法定代表人身份证明书

　　附件3：股东参会登记表

　　附件1：

　　授权委托书

　　齐鲁银行股份有限公司：

　　兹委托        先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年5月20日召开的贵公司2021年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东账户号：　　　　　　　

　　受托人对可能纳入股东大会议程的临时提案行使表决权时：

　　□可以按自己的意思表决

　　□应行使表决权：□同意  □反对  □弃权

　　委托人签名/盖章：

　　（法人股东加盖单位公章并由法定代表人签章，自然人股东签名）

　　委托人身份证号/统一社会信用代码：

　　受托人签名：

　　受托人身份证号：

　　委托日期：    年   月   日

　　备注：

　　1、 委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”。

　　2、 对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　3、 本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至本次股东大会结束时止。

　　附件2：

　　法定代表人身份证明书

　　齐鲁银行股份有限公司：

　　兹证明，          先生/女士（身份证号码：                       ）系本公司的法定代表人，本公司委派其全权代表本公司出席2022年5月20日在济南召开的齐鲁银行股份有限公司2021年度股东大会。

　　特此确认。

　　股东名称：

　　（公章）

　　年   月   日

　　附件3：

　　齐鲁银行股份有限公司

　　2021年度股东大会股东参会登记表

　　齐鲁银行股份有限公司：

　　本人（或受托人）              （身份证号码：                    ）将按时出席2022年5月20日（星期五）9:30在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼一会议室召开的齐鲁银行股份有限公司2021年度股东大会，特此书面告知贵行。

　　本人（或本公司）证券账号：

　　本人（或本公司）持股数：

　　本人（或受托人）联系电话：

　　股东：

　　（法人股东注明单位名称并加盖单位公章，自然人股东签字）

　　年   月   日

　　证券代码：601665        证券简称：齐鲁银行        公告编号：2022-010

　　齐鲁银行股份有限公司

　　第八届董事会第十八次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十八次会议通知于2022年4月15日以书面方式发出，会议于2022年4月27日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表决董事13名，实际表决董事13名。会议由黄家栋董事长主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　（一） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》

　　根据《公司法》和公司章程规定，公司拟定了2021年度董事会工作报告，对董事会2021年工作情况进行了总结，并明确了2022年董事会主要工作。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 《齐鲁银行股份有限公司董事会2022年度总体经营管理政策》

　　2022年，公司将围绕“打造上市价值银行”核心任务，紧抓外部机遇，发扬自身优势，稳中求进推进高质量发展。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度经营工作报告和2022年度经营计划》

　　公司对2021年全行经营工作进行了总结，并明确了2022年经营计划和具体工作措施。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（四） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度社会责任报告》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2021年度社会责任报告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（五） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案》

　　结合宏观经济形势以及公司中长期发展目标，公司拟定了2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（六） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度利润分配方案》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2021年度利润分配方案公告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（七） 《齐鲁银行股份有限公司2022年度资本充足率管理计划》

　　根据相关规定，结合公司实际情况，公司对2021年资本充足率管理计划执行情况进行了回顾，并制定了2022年度资本充足率管理计划。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（八） 《齐鲁银行股份有限公司2021年年度报告及其摘要》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2021年年度报告》及其摘要。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（九） 《齐鲁银行股份有限公司2022年第一季度报告》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2022年第一季度报告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十） 《齐鲁银行股份有限公司2022年度审计计划》

　　结合监管要求和公司实际情况，公司制定了2022年度审计计划。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十一） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　（十二） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度内部控制审计报告》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十三） 关于聘请2022年度会计师事务所的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（十四） 《齐鲁银行股份有限公司2021年内部资本充足评估报告》

　　根据《商业银行资本管理办法（试行）》《齐鲁银行内部资本充足评估管理办法》等相关要求，公司开展了2021年内部资本充足评估并形成评估报告。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十五） 《齐鲁银行股份有限公司2022年度市场风险限额》

　　根据《商业银行市场风险管理指引》《齐鲁银行市场风险限额管理办法》等相关规定，公司制定了2022年度市场风险限额。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十六） 《齐鲁银行股份有限公司绿色金融管理办法》

　　为积极发展绿色金融，提升服务实体经济能力，公司制定了绿色金融管理办法。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十七） 关于修订《齐鲁银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，公司修订了关联交易管理办法。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（十八） 《齐鲁银行股份有限公司2021年度关联交易情况报告》

　　根据监管要求以及公司关联交易管理办法等相关规定，公司制订了2021年度关联交易管理情况报告。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（十九） 关于2022年度日常关联交易预计额度的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于2022年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，武伟董事、布若非（Michael Charles Blomfield）董事、赵青春董事、葛萍董事回避表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（二十） 关于与济南城市建设投资集团有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与济南城市建设投资集团有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，武伟董事回避表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十一） 关于与兖矿能源集团股份有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与兖矿能源集团股份有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，赵青春董事回避表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十二） 关于与济钢集团有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与济钢集团有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十三） 关于与山东三庆置业有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与山东三庆置业有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十四） 关于与济南西城置业有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与济南西城置业有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十五） 关于与中国重型汽车集团有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与中国重型汽车集团有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十六） 关于与山东省城市商业银行合作联盟有限公司关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与山东省城市商业银行合作联盟有限公司的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，葛萍董事回避表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十七） 关于与融世华融资租赁有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与融世华融资租赁有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十八） 关于与华商基金管理有限公司关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与华商基金管理有限公司的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（二十九） 关于与滨化集团股份有限公司及其关联企业关联交易的议案

　　根据相关规定，该关联交易属于重大关联交易，公司董事会对关于与滨化集团股份有限公司及其关联企业的关联交易进行了审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　（三十） 关于2021年度高级管理人员考核情况的议案

　　根据2021年度高级管理人员绩效考核办法，公司对高级管理人员2021年履职情况进行了考核，并形成了考核结果。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　（三十一） 《齐鲁银行股份有限公司2022年度高级管理人员绩效考核办法》

　　为强化激励约束，结合公司经营发展实际，公司制定了2022年度高级管理人员绩效考核办法。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　（三十二） 《齐鲁银行股份有限公司总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2022年度绩效考核办法》

　　结合部门职责和实际工作需要，公司制定了总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2022年度绩效考核办法。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十三） 《齐鲁银行股份有限公司绩效薪酬追索扣回制度实施细则》

　　为健全绩效薪酬激励约束机制，根据《商业银行稳健薪酬监管指引》《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制指导意见》等相关要求，结合公司实际，公司制定了绩效薪酬追索扣回制度实施细则。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十四） 《齐鲁银行股份有限公司代销商业银行及其理财子公司理财产品业务暂行管理办法》

　　为加强公司代销商业银行及其理财子公司理财产品业务管理，规范业务操作，根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》《商业银行理财子公司管理办法》《理财公司理财产品销售管理暂行办法》等相关规定，公司制定了代销商业银行及其理财子公司理财产品业务暂行管理办法。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十五） 《齐鲁银行股份有限公司2022-2024年数据战略规划》

　　为深入推进数字化转型，完善数据治理，提升数据应用水平，公司制定了2022-2024年数据战略规划。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十六） 关于“多县一行”制村镇银行改革的议案

　　为促进村镇银行集约化管理，公司拟试点“多县一行”制村镇银行改革。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十七） 村镇银行2022年度发展规划和经营策略

　　根据监管要求，结合地区经济、金融业状况和各村镇银行实际情况，公司统筹制定了村镇银行2022年度发展规划和经营策略。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三十八） 《关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　（三十九） 关于修订《齐鲁银行股份有限公司章程》的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于修订公司章程的公告》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（四十） 关于修订《齐鲁银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案

　　根据监管规定及修订后的公司章程，对《齐鲁银行股份有限公司股东大会议事规则》进行修订。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（四十一） 关于修订《齐鲁银行股份有限公司董事会议事规则》的议案

　　根据监管规定及修订后的公司章程，对《齐鲁银行股份有限公司董事会议事规则》进行修订。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　（四十二） 关于大股东相关情况的评估报告

　　根据《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》相关要求，公司对大股东相关情况进行了评估。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（四十三） 关于召开2021年度股东大会的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于召开2021年度股东大会的通知》。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2022年4月28日

　　证券代码：601665         证券简称：齐鲁银行        公告编号：2022-012

　　齐鲁银行股份有限公司2021年度利润分配方案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配比例：每10股派发现金红利1.84元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 本次利润分配方案尚需股东大会审议批准后方可实施。

　　一、利润分配方案

　　经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）2021年度母公司实现净利润29.09亿元。经公司第八届董事会第十八次会议审议，公司2021年度利润分配方案如下：

　　（一）按净利润的10%提取法定盈余公积2.91亿元；

　　（二）按年末风险类资产余额1.5%提取一般准备7.34亿元；

　　（三）拟以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.84元（含税）。目前，公司已发行股份4,580,833,334股，以此为基数计算，拟派发现金红利总额为人民币842,873,333.46元（含税），占2021年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为30.12%，结余未分配利润结转下一年度。

　　二、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2022年4月27日召开的第八届董事会第十八次会议审议通过了《齐鲁银行股份有限公司2021年度利润分配方案》，同意将2021年度利润分配方案提交股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　独立董事认为，公司2021年度利润分配方案符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》等相关规定，并综合考虑了公司可持续发展以及股东投资回报等因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意2021年度利润分配方案，并同意提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　公司监事会认为，2021年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，制定程序符合公司章程规定，同意将2021年度利润分配方案提交股东大会审议。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司2021年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2022年4月28日

　　公司代码：601665               公司简称：齐鲁银行

　　齐鲁银行股份有限公司

　　2021年年度报告摘要

　　第一节  重要提示

　　1、 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

　　2、 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3、 本行于2022年4月27日召开第八届董事会第十八次会议，审议通过了2021年年度报告及其摘要。本行全体董事出席董事会会议。

　　4、 本行2021年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币1.84元（含税）。

　　上述预案尚待本行2021年度股东大会审议。

　　第二节  公司基本情况

　　1   公司简介

　　2   报告期公司主要业务简介

　　2.1 经营范围与经营模式

　　经依法批准与登记，本行的经营范围为：

　　人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金委托存贷款业务。

　　外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。

　　经国务院银行业监督管理机构等审批机关核准的其他业务。

　　本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务。本行立足山东省并辐射环渤海区域（设立了天津分行），在山东省、河南省、河北省拥有16家村镇银行，通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展成为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、直销银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。

　　2.2 主要业务情况

　　2.2.1公司银行业务

　　公司银行业务始终践行“专注区域经济发展脉动、服务产业链供应链、服务实体经济”的发展理念，创新金融产品，发展金融科技，黏紧黏牢客户，拓宽银政合作领域，突出贸易金融特色，经营质效保持较好水平。截至报告期末，公司存款余额1,685.00亿元，较上年末增长275.80亿元，增幅19.57%；公司贷款（不含贴现）余额1,419.94亿元，较上年末增长313.91亿元，增幅28.38%。

　　做大对公存贷底盘，“压舱石”作用更稳固。对公存款量增质优，不断优化存款结构，市场化存款持续压降，有序推进差异化定价，存款管理精细化水平稳步提升；对公贷款投放再创新高，贷款资产比不断提高，逐步完善日常调度机制，有效把控资产业务节奏，更加契合全行业务发展规划，服务实体经济质效不断提升。

　　广拓客群精心培育，发展根基更坚实。加快推动与山东省属重点国企、涉政客户的多方面业务合作，战略级伙伴更多元，合作关系更紧密；借助贸易金融、供应链金融、现金管理平台、资产池系统等实现深度粘客、拓客、增客，场景获客渠道更广泛；陆续获得多家境外银行直接授信，境外同业朋友圈不断扩展，合作维度逐步加深。

　　丰富交易银行产品货架，服务手段更多元。加强核心企业客群营销，扩大资产获取路径，供应链投放以商票融资、泉信链两大线上产品为重点，业务规模实现翻倍增长；充分利用全口径跨境融资、自贸区等政策红利，为多家重点客户引入离岸低成本资金；资产池优化迭代，创新推出集团模式，拓宽大型集团企业服务领域，服务客户更加有力。

　　积极拓展业务资格，外拓空间更广阔。新增市级、区县级国库集中支付代理、非税收入代收等多项财政资质；成功获取省级人民法院诉讼费管理系统对接资格，落地市级人民法院及多个区县级人民法院诉讼退费备付金账户；在预售资金监管、存量房交易资金监管、公共资源及住房专项维修资金项目上取得资质突破，成为首批济南市住建局商品房预售资金监管新系统推广上线合作银行，低成本负债来源不断拓宽，优质客户基础更加扎实。

　　2.2.2个人银行业务

　　本行坚持大零售业务转型战略，以客户为中心，深化网点效能提升，完善营销队伍建设，走出了一条适合自身的特色发展之路。截至报告期末，个人存款余额1,245.03亿元，较上年末增长206.48亿元，增幅19.88%；个人贷款余额633.93亿元，较上年末增长114.55亿元，增幅22.05%。

　　抓实主责主业，市场地位不断巩固。深入拓展、挖掘零售基础客户群体，以提升客户体验、提升零售产能为着力点，建立了从总行、分行到支行一贯到底的大零售转型组织架构，不断丰富产品体系、优化业务结构、强化内控管理，夯实零售发展基础，市场地位进一步提升。个人贷款近三年平均增速超过20%；个人存款规模稳居山东省内城商行首位，济南地区个人存款市场占比连续多年提升，截至报告期末，占比突破12%。

　　聚焦客户经营，精准营销持续发力。全面健全财富管理产品体系，完善增值服务，围绕客户全生命周期，形成4大主题、13项增值服务礼遇；进一步强化社区金融传统优势，强化网点效能提升，不断完善线上线下相结合的服务渠道；深化银政合作，获批“三代社保卡”发卡资格；搭建适老特色服务模式，挂牌成立老年人大学齐鲁银行分校；组织儿童主题特色活动，打造“萌小齐”儿童金融品牌。

　　创新特色产品，探索消费金融蓝海。打造区域特色获客，支持文旅消费，在第五届山东文化和旅游惠民消费季期间推出“齐鲁文旅信用卡，0元钜惠游齐鲁”活动，探索文化、旅游产业的跨界新融合；推出“车立方”主题信用卡，精准锁定车主客群。聚焦客户消费金融需求，全面升级“齐鲁市民贷”产品，实现进件、审批、放款全流程线上办理；优化升级全客群产品“齐鲁无忧贷”，利用身份认证识别、数据源交叉验证技术，实现在线申请、实时授信。

　　深耕智慧金融，数字化转型提质增效。通过“金融+科技+数据”模式，打造场景化、生态化、一体化客户服务体系，推动零售业务数字化转型。依托“营销管理平台”迭代模型、打造数字展厅，实现客户管理灵活化；依托“泉心权益”“泉心微厅”平台，探索数字化线上营销，聚合“名片、营销、获客、管户、活动、资讯”于一体，开展场景营销活动，实现线上获客引流。

　　2.2.3普惠金融业务

　　本行全面贯彻落实党中央、国务院、各级政府、人民银行和监管部门关于普惠金融工作的各项决策部署，以支持实体、服务小微为己任，积极做支持民营企业、小微企业、乡村振兴等重大方针政策的践行者。充分发挥地方法人银行的优势，强化金融创新，坚守初心本源，持续聚合行内外优质资源为广大小微企业提供便捷高效的金融服务，普惠金融保持稳健发展势头。截至报告期末，普惠型小微企业贷款余额（银保监会口径）371.46亿元，较上年末增长97.62亿元，增速35.67%；普惠型小微企业贷款户数3.7万户，较上年末增长2,917户；普惠型小微企业贷款平均投放利率5.56%，较上年下降36BP，全面完成普惠金融各项监管考核指标。

　　落实国家普惠政策，提升综合服务质效。制定《齐鲁银行2022-2024年普惠金融发展规划》《齐鲁银行2021年小微企业金融服务高质量发展工作实施意见》，加强顶层设计、突出正向激励，进一步提升小微金融服务工作质效。入选国家融资担保基金首批试点合作银行，深入推进与省、市政府性融资担保机构合作，联合开发推出“鲁担—助业贷”“鲁担—创业贷”“鲁担—惠农贷”等线上和线下银担贷款产品，截至报告期末，“鲁担”系列银担贷款累计发放30亿元，服务小微客户超过3,000户。积极落实人民银行两项货币政策直达工具，优化操作流程，提高业务效率，报告期内，累计为1,622户普惠小微客户办理贷款延期还本付息42亿元；累计为8,122户小微客户发放普惠小微信用贷款42亿元。

　　积极发展数字普惠，提升线上服务能力。强化大数据应用，提高大数据解析能力，持续对线上业务系统进行迭代升级。探索供应链、产业链等沿链场景线上融资模式，上线“齐鲁链融e贷”业务，上线农户批量营销模式，满足链上小微客户多层次资金需求，不断提升小微客户金融服务质效。研发上线移动网贷平台“小e管家”，打通线上业务全流程，提高业务办理效率，有效提升客户体验。报告期内，通过线上渠道累计为9,335户小微企业提供贷款支持50亿元。

　　持续发力科创金融，打造特色业务品牌。成功入围山东省科技成果评价改革试点合作银行，着力推广“科融e贷”和科技成果转化贷款。截至报告期末，科技型企业贷款余额254.61亿元，较上年末增长39.01%，科技型企业贷款户数2,175户，较上年末增长38.62%，在全省处于领先地位。“科融e贷”获得中国人民银行济南分行、山东省财政厅、山东省地方金融监督管理局、山东银保监局、山东证监局颁发的“2021年度山东省支持经济高质量发展优秀金融创新产品奖”。

　　2.2.4金融市场业务

　　本行秉承稳健发展理念，积极推动资金业务发展和创新，持续提升研究和交易能力，扩充市场资格，拓展业务范围，产品体系日益完善，资金运作效益和品牌价值不断提升，服务客户能力进一步提高。

　　强化投研能力，多举措提升经营质效。不断丰富投资品种、优化资产结构，统筹推进债券、同业、票据等各类资产的配置；加强研究团队的建设，提高择时能力，提升票息收益；持续开展波段操作，把握市场波动的机会，增加投资收益。

　　业务资质进一步扩充，市场业务持续活跃。2021年，本行市场业务资质实现新的突破，年内成为银行间市场现券做市商并获得“南向通”业务资格。继续保持各项市场业务较高的活跃度，获得2021年度银行间本币市场“年度市场影响力”奖项，并多次获得外汇交易中心月度奖项。

　　提高票据流转速度和自动化程度，提升客户服务能力。加大票据流转力度，较好地满足对公客户贴现需求；进一步提高贴现业务线上化、自动化程度，客户通过本行“e票易贴”办理自助式贴现的比例持续提升，服务企业客户能力进一步加强。

　　做好衍生品业务推广和应用，有效助力企业避险。大力推广代客外汇衍生品业务，加强专项业务培训，提高营销能力和服务水平；针对不同的客户需求，综合运用远掉期和期权等产品，推动汇率风险中性理念的传导和汇率避险工具的使用。

　　打造“泉心理财”资管品牌，满足不同客户需求。按照资管新规要求，完成理财业务转型，净值型理财产品更加丰富。始终坚持让利于民、稳健投资的发展思路，理财业务管理规模稳步提升，截至报告期末，存续理财产品92期，理财产品余额684.88亿元。

　　2.2.5县域金融业务

　　本行按照“深化转型、精准施策、深耕细作、整体推进”的方针，以“机制创新、产品创新、服务创新”为切入点，打造乡村振兴品牌，深耕“三农”市场，不断提升在县域的竞争能力，持续打造战略发展第三极。截至报告期末，县域支行（不含子公司）存款余额668.57亿元，较上年末增长33.44%，增速高于全行14.16个百分点；贷款余额518.19亿元，较上年末增长40.55%，增速高于全行14.29个百分点。

　　创立乡村振兴“齐鲁金未来”专属品牌。报告期内，本行发布了“齐鲁金未来”品牌并发行了乡村振兴卡，融合“一卡、一站、一网”业务与服务，致力于构建多层次、综合化、可持续的“三农”服务体系，开启践行普惠金融助力乡村振兴发展战略的新篇章。

　　打造“县、乡、村”三级联动金融服务网络。按照“县域全覆盖”的机构发展原则，截至报告期末，已设立62家县域支行（含城乡结合部支行和二级支行），省内县域覆盖率达到48%；新建乡村振兴服务站65家，并在全行范围内进行银行卡助农取款点标准化建设，转型升级为提供综合服务的“乡村振兴服务站”，截至报告期末，共有乡村振兴服务站132家；在章丘绣惠街道、长清归德镇和济阳曲堤镇试点设立“乡村振兴小微支行”，“县、乡、村”三级联动金融服务网络不断升级完善，客户触达能力显著增强。截至报告期末，通过各类渠道服务县域客户151.36万户，较上年末增长14.99%。

　　持续加强县域普惠金融专营团队建设。依托服务网点的延伸，在各县域铺设普惠金融中心，建立专业化营销团队，提升在县域的竞争能力。截至报告期末，共成立45家普惠金融中心，专门为县及县以下农村地区客户办理小额农户贷款、小微企业经营性贷款、消费贷款、房产按揭、信用卡等零售信贷业务；县域支行普惠型贷款余额106.59亿元，较上年末增长65.22%，普惠型涉农贷款余额85.71亿元，较上年末增长71.32%。

　　因地制宜推进“一县一品”精品工程。依托各县域地区特色产业，推行“一县一品”“一村一品”乡村振兴服务模式，创新“黄瓜贷”“辣椒贷”“黄牛贷”等30余款特色惠农贷款产品，支持了一大批发展潜力大、区域特色明显、经济附加值高的涉农小微企业发展。自主研发农户小额线上贷款产品“农户e贷”，实现线上自助授信申请、自助放款、自助还款，充分满足了农户消费、经营、农资按揭等多领域的融资需求。截至报告期末，累计为3,974户农户授信“农户e贷”8.92亿元。

　　村镇银行经营取得良好成效。作为本行县域金融战略的组成部分，村镇银行始终坚守支农支小市场定位，坚持小额分散发展理念，致力于为农村金融提供“最后一公里”的优质服务，深耕当地，特色发展，经营质效稳步提升。截至报告期末，16家村镇银行共有营业网点38家，总资产120.52亿元，较上年末增长27.31亿元，增幅29.30%；其中，个贷占比72%，涉农贷款占比78%，户均贷款20.09万元；报告期内，实现净利润1.56亿元，同比增长0.46亿元，增幅41.60%；资产收益率1.46%，较上年上升0.13个百分点，净资产收益率13.77%，较上年上升2.82个百分点。

　　2.2.6互联网金融业务

　　本行紧跟金融科技发展潮流，对标同业先进，持续应用新技术，不断提升网上银行、手机银行、智能机具等电子渠道服务水平，为客户提供7*24小时安全、高效的金融服务，电子渠道柜面业务分流率达到88%。同时，积极探索互联网金融业务创新，全面拓展互联网场景金融业务。

　　线上渠道功能优化完善，满足客户金融需求。不断优化网上银行、手机银行、微信银行功能，提高平台操作友好性，满足客户移动化、多样性的金融需求，交易规模不断提高。截至报告期末，网上银行全年交易额15,704.75亿元，较上年增幅19.62%；手机银行全年交易额6,972.15亿元，较上年增幅44.46%；微信银行累计绑卡用户97.11万户，较上年增幅51.85%。本行手机银行荣获中国金融认证中心颁发的“2021中国数字金融金榜奖—手机银行最佳智能服务奖”。

　　自助机具广泛应用，分流效果持续提升。本行自助机具类型涵盖取款机、存取款一体机、大额高速存取款机、查询机、存折补登机、自助发卡机以及智能柜员机。各类自助设备广泛布放于本行网点、自助银行及社会各类业务合作单位。截至报告期末，开通运行智能柜台（含高速存款设备）413台，自助设备358台，全面覆盖常见、高频个人产品及服务项目，智能柜台柜面业务替代率达到65%。

　　场景金融全面发力，互联网金融生态体系初步形成。主动对接各场景、互联网平台，开展智慧政务、园区、餐厅、出行等平台建设，与交通、教育、医疗、物流、大宗交易等多类场景近30家互联网平台开展业务合作，累计服务客户35万余人。“云居”“云店”“云商”全面落地，以“家庭+商户+服务”为核心，初步构建包括医护、家政、超市等的居民生活生态体系，并在街道、社区、村镇快速推广，“融慧齐鲁”品牌战略布局不断拓展。

　　2.3 经营情况讨论与分析

　　报告期内，面对内外部经营形势变化，本行认真贯彻国家政策和监管要求，坚持稳中求进，深化业务转型，推动改革创新，提升经营质效，各项工作扎实推进，取得了良好的经营业绩。

　　规模稳步增长，结构持续优化。坚守市场定位，以服务实体经济为己任，加大对普惠、县域等领域的信贷支持。报告期末，资产总额4,334.14亿元，较上年末增加731.81亿元，增长20.32%；贷款总额2,166.22亿元，较上年末增加447.98亿元，增长26.07%，贷款资产比49.98%，较上年末提高2.28个百分点；存款总额2,930.03亿元，较上年末增加482.28亿元，增长19.70%。积极争取央行低成本资金支持，再贷款、再贴现、MLF规模269.72亿元，达到去年的2.46倍，用于低利率贷款投放，实现资金“精准灌溉”。

　　盈利持续提升，质效稳中向好。持续强化客户多维度综合服务，信贷业务与中间业务良性协同，中间业务占比显著提升，盈利可持续性增强。报告期内，实现营业收入101.67亿元，同比增长28.11%，其中利息净收入74.85亿元，同比增长16.71%，手续费及佣金净收入9.47亿元，同比增长50.37%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比提高1.38个百分点；实现净利润30.72亿元，同比增长20.73%。资产利润率0.77%，加权平均净资产收益率11.40%，基本保持平稳；成本收入比26.27%，较去年下降2.54个百分点；基本每股收益0.64元，同比增长8.47%。

　　风险管控扎实，资产质量提升。推进“风险攻坚深化年”活动，加大重点领域风险化解，主要资产质量指标持续改善，风险抵御能力稳步提高。报告期末，不良贷款率1.35%，较上年末下降0.08个百分点；非应计不良比51.51%，较上年末下降2.34个百分点；关注类贷款占比1.95%，较上年末下降0.4个百分点；拨备覆盖率253.95%，较上年末提高39.35个百分点；拨贷比3.43%，较上年末提高0.37个百分点。

　　3   公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：（1）贷款总额、存款总额均不包含应计利息。

　　（2）归属于上市公司股东的每股净资产为期末扣除其他权益工具后的归属于上市公司普通股股东的净资产除以期末普通股股本总数。

　　3.2 主要财务指标

　　注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　3.3 补充财务指标

　　单位：%

　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注，并按照银保监会统计口径和指标定义计算。

　　3.4 资本构成情况

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：本行监管资本构成详细信息请见本行网站（www.qlbchina.com）“今日齐鲁—投资者关系—监管资本”栏目。

　　3.5 2021年分季度主要财务数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　4   股东情况

　　4.1 普通股股东总数

　　4.2 前十名股东情况

　　单位:股

　　4.3 控股股东和实际控制人情况

　　本行不存在控股股东或实际控制人。

　　4.4 优先股相关情况

　　2016年8月，本行在全国中小企业股份转让系统发行2,000万股优先股。2021年6月23日，本行第八届董事会第十一次会议审议通过了《关于行使优先股赎回权的议案》，同意全部赎回2,000万股优先股。2021年7月19日，本行收到《山东银保监局关于齐鲁银行行使优先股赎回权意见的函》（鲁银保监函﹝2021﹞271号），山东银保监局对本行赎回优先股无异议。本行已于2021年8月11日向2021年8月10日登记在册的优先股股东足额支付本次优先股票面金额及2020年8月11日至2021年8月10日持有期间的股息，共计人民币21.02亿元，赎回全部已发行的2,000万股优先股。同日，本行优先股股票完成注销登记。在赎回及注销上述优先股后，本行没有任何已发行的优先股。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

　　第三节  重要事项

　　公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。

　　□适用    √不适用