兴业银行股份有限公司 2022年第一季度报告

　　公告编号：临2022-027

　　A股代码：601166                              A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032     优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                          可转债简称：兴业转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2022年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司2022年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 公司2022年第一季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币百万元

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

　　（三）补充财务数据

　　单位：人民币百万元

　　（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因

　　单位：人民币百万元

　　（五）资本充足率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表数据根据中国银保监会《关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。

　　（六）杠杆率

　　根据《商业银行杠杆率管理办法》，公司杠杆率信息如下：

　　（七）流动性覆盖率

　　根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，公司流动性覆盖率信息如下：

　　单位：人民币百万元

　　（八）贷款五级分类情况

　　单位：人民币百万元

　　截至报告期末，公司不良贷款余额508.60亿元，较期初增加21.46亿元，不良贷款率1.10%，与期初持平；关注类贷款余额693.33亿元，较期初增加18.66亿元，关注类贷款占比1.50%，较期初下降0.02个百分点。公司落实“四稳四进”策略，强化重点领域风险管控，确保资产质量平稳运行。

　　（九）报告期经营业绩与财务情况分析

　　报告期内，公司各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。截至报告期末，公司总资产88,224.50亿元，较上年末增长2.55%。归属于母公司股东权益7,108.97亿元，较上年末增长3.92%。客户存款余额44,095.52亿元，较上年末增长2.29%。客户贷款余额46,293.73亿元，较上年末增长4.54%。

　　报告期内，实现归属于母公司股东的净利润275.78亿元，同比增长15.62%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.32%和4.51%。利息净收入平稳增长2.44%，非息净收入同比增长15.13%，其中手续费及佣金净收入同比增长18.78%；科技及客户基础相关建设费用投入增加，成本收入比25.32%；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率268.89%，拨贷比2.95%，风险抵御能力进一步提升。

　　二、公司治理信息

　　报告期内，公司认真贯彻落实国家决策部署和监管要求，持续加强公司治理建设，推进完善公司治理制度体系，优化公司治理运行机制及各治理主体权责，根据《兴业银行股权管理暂行办法》，有效落实股东股权管理；修订《兴业银行关联交易管理办法》，重点防范向股东及其关联方进行利益输送的风险，并按照“实质重于形式”和“穿透原则”识别、认定关联方和关联交易，避免多层嵌套等复杂安排，进一步规范关联交易行为，保障公司和股东整体利益；持续提高信息披露质量，通过年度报告等途径系统披露经营战略及实施进展，以及房地产、政府融资平台等市场关注事项，公司治理实效不断提升。

　　公司坚守可持续发展的治理理念，通过修订《章程》将董事会战略委员会更名为战略与ESG委员会，明确由董事会承担ESG 管理的最终责任，同时将服务经济高质量发展、绿色金融等指标纳入管理层绩效考核；严格履行《兴业银行董事、监事和高级管理人员职业道德准则》，修订《兴业银行员工行为十三条禁令》，新增严禁行贿、严禁打击报复“吹哨人”等17个违规点，增设“ESG管理中心”，合理确定可持续发展关键议题，推动落实ESG体系建设及管理，持续提升ESG管理的规范度、专业度与精准度。

　　截至报告期末，公司董事会由13名成员构成，报告期内共召开1次董事会现场会议、6次董事会专门委员会会议，包括战略委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、提名委员会和薪酬考核委员会各1次会议，以及2次审计与关联交易控制委员会会议，审议通过董事会及下设委员会2021年度工作报告、《2021年年度可持续发展报告》《关联交易情况专项审计报告》《2021年度高级管理人员薪酬分配方案》《2022年度消费者权益保护工作计划》等议题。监事会由6名成员构成，报告期内共召开1次监事会现场会议、2次监事会专门委员会会议，审议通过包括2021年度监事会及下设委员会工作报告、《关联交易情况专项审计报告》《毕马威华振会计师事务所关于本公司2021年年度报告审计情况的报告》等议题。同时，确定个人信息安全、普惠小微业务管理情况、关联交易情况、绩效考核及薪酬机制建设及执行情况、消费者权益保护工作执行情况等年度审计项目，并将董事监事对消费者保护、ESG管理、科技金融、绿色金融、反洗钱和风险管理数字化等领域提出的意见向管理层传导，推动改进经营管理。报告期内，公司未召开股东大会；董事会、监事会会议的召开程序均符合公司章程规定。

　　报告期内，公司经营管理层根据2022年度工作重点，切实把握数字化转型、共同富裕、“双碳”战略机遇，积极推进金融科技、零售金融、企业金融三大板块体制机制改革；加强对绿色金融、科创金融、普惠金融、消费金融、乡村金融等业务的资源配置、综合授权和绩效考核，更加精细化地推进公司高质量发展。

　　三、股东信息

　　（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表

　　注：1.中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。

　　2.福建省财政厅、中国烟草总公司持有的有限售条件股份自2022年4月7日起上市流通。

　　（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。截至报告期末，公司无表决权恢复的优先股股东。

　　2.中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能存在关联关系。光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优3号集合资产管理计划和光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　3.福建省财政厅期末持有公司普通股3,915,181,039股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　四、其他提醒事项

　　（一）A股可转换公司债券上市：经中国银保监会批准、中国证监会核准，公司已公开发行500亿元人民币A股可转换公司债券，并于2022年1月14日上市交易。募集资金全部用于支持公司未来业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本。详见公司2022年1月5日和2022年1月12日公告。

　　（二）发行金融债券：根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行新增余额不超过765亿元人民币金融债券。2022年度，公司已发行两期普通金融债券共计人民币515亿元用于充实资金来源，优化负债结构，促进业务稳健发展，并发行250亿元人民币的二级资本债券用于充实二级资本。详见公司2022年1月12日、2022年1月15日、2022年3月2日、2022年3月15日和2022年4月7日公告。

　　（三）住所变更：根据中国银保监会批复，公司已完成住所的变更登记手续，公司住所由“福州市湖东路154号”变更为“福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦”。

　　（四）第一大股东权益拟变动：根据福建省人民政府批复，福建省财政厅拟将所持本公司普通股股份3,511,918,625股（占总股本的16.91%）无偿划转至福建省金融投资有限责任公司（以下简称福建金投）。划转完成后，福建省财政厅仍持有本公司普通股股份403,262,414股，占比1.94%；福建金投将持有本公司普通股股份3,511,918,625股，占比16.91%；福建金投将成为本公司第一大股东。本次权益变动尚需经过中国银保监会关于本次股权划转事项所涉及股东资格的审批、上海证券交易所合规性确认，并在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理过户登记等手续。详见公司2022年3月22日和2022年3月23日公告。

　　（五）限售股上市流通：经公司第八届董事会第二十次会议和2016年第一次临时股东大会审议批准，并经原银监会和证监会核准，公司于2017年3月31日向特定对象福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司及福建省投资开发集团有限责任公司非公开发行1,721,854,000股A股股票。新增股份于2017年4月7日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了股份登记及限售手续等事宜。

　　福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司认购本次非公开发行的股份，并承诺自发行结束之日起60个月内不得转让，相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的，从其规定。上述股东按照承诺履行限售义务，相关股份自2022年4月7日起上市流通。详见公司2022年3月30日公告。

　　五、季度财务报表（附后）

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　二○二二年四月二十八日

　　公告编号：临2022-025

　　A股代码：601166                            A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032    优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                         可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　第十届董事会第六次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　兴业银行股份有限公司第十届董事会第六次会议于2022年4月21-28日以书面传签方式召开。本次会议应参加表决董事13名，实际表决董事13名，符合《公司法》和公司章程有关规定。

　　本次会议审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、2022年第一季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于修订《股东大会议事规则》的议案；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于修订《董事会议事规则》的议案；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于提名陈淑翠为第十届董事会董事候选人的议案；陈淑翠女士简历如下：

　　陈淑翠，女，1974年5月出生，硕士学位。历任东兴证券股份有限公司证券投资部总经理,新时代信托股份有限公司总裁助理；现任华夏久盈资产管理有限责任公司总经理助理，复星国际有限公司和融信中国控股有限公司非执行董事。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于总行内设机构及职责调整的议案；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　上述第二、三、四项议案尚需提交2021年年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　附件：独立董事关于提名陈淑翠为第十届董事会董事候选人的独立意见

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2022年4月28日

　　附件

　　兴业银行股份有限公司

　　独立董事关于提名陈淑翠为第十届董事会董事候选人的独立意见

　　根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及《兴业银行股份有限公司章程》的有关规定，作为本公司的独立董事，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，我们就提名陈淑翠为第十届董事会董事候选人发表独立意见如下：

　　经审阅陈淑翠的个人履历资料，其具备法律法规规定的董事任职资格条件，且具有履职所需的相关知识、经验和能力，未发现其有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等法律法规、规范性文件、监管规定及本公司章程规定的不得担任董事的情形；不存在被中国证监会确定为证券市场禁入者且禁入尚未解除的情形。

　　本公司董事会提名委员会召开会议审核通过了陈淑翠的任职资格，董事会召开会议审议同意提交股东大会进行选举，提名程序符合有关法律、法规和本公司章程的规定。

　　我们同意提名陈淑翠为本公司第十届董事会董事候选人。

　　独立董事：苏锡嘉  贲圣林  徐林  王红梅  漆远

　　二○二二年四月二十八日

　　A股代码：601166         证券简称：兴业银行        公告编号：2022-026

　　优先股代码：360005、360012、360032     优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                     可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　关于召开2021年年度股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2022年5月27日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2021年年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2022年5月27日   9点00分

　　召开地点：福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦五层会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年5月27日

　　至2022年5月27日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不涉及

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　本次股东大会将听取以下报告

　　1. 关于2021年度大股东评估情况的报告；

　　2. 2021年度独立董事述职报告；

　　3. 2021年度监事履行职责情况的评价报告；

　　4. 2021年度监事会对董事和高级管理人员的履职评价报告；

　　5. 2021年度关联交易情况报告。

　　(一) 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经公司第十届董事会第五次会议、第八届监事会第五次会议、第十届董事会第六次会议和第八届监事会第六次会议分别审议通过。详见2022年3月25日和2022年4月29日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的董事会会议和监事会会议决议公告。本次股东大会会议文件详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　(二) 特别决议议案：无

　　(三) 对中小投资者单独计票的议案：5、6、11、12

　　(四) 涉及关联股东回避表决的议案：无

　　(五) 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　(五) 本次股东大会不涉及优先股股东参与表决的议案，同时持有公司普通股和优先股的股东，仅持有的普通股参加投票。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二)公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三)公司聘请的律师。

　　(四)其他人员。

　　五、 会议登记方法

　　(一) 登记办法：

　　符合出席条件的法人股东, 法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照复印件、加盖公章的法定代表人证明书、证券账户卡、法定代表人身份证件；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照复印件、加盖公章的法定代表人证明书、证券账户卡、授权委托书（格式见附件）和代理人身份证件。

　　符合出席条件的个人股东，本人出席会议的，须持本人身份证和证券账户卡；委托代理人出席会议的，须持证券账户卡、授权委托书（格式见附件）、委托人身份证件复印件、代理人身份证件；异地股东可用信函、传真或电子邮件方式进行登记。

　　(二) 登记时间：2022年5月23-24日，上午9:00-12:00，下午14:30-18:00。

　　(三) 登记地点：福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦27层

　　六、 其他事项

　　(一) 联系方式：

　　联 系 人：张女士、黄女士

　　联系电话：0591-87825054

　　传真电话：0591-87842633

　　电子邮箱：601166gddh@cib.com.cn

　　联系地址：福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦27层董事会办公室

　　邮政编码：350014

　　(二) 本次会议出席人员的交通及食宿费用自理。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2022年4月29日

　　附件：授权委托书

　　附件

　　授权委托书

　　兴业银行股份有限公司：

　　兹委托                  先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年5月27日召开的贵公司2021年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　 年    月    日

　　备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　公告编号：临2022-024

　　A股代码：601166                            A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032   优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                         可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　第八届监事会第六次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　兴业银行股份有限公司第八届监事会第六次会议于2022年4月21-28日以书面传签方式召开。本次会议应参加表决监事6名，实际表决监事6名，符合《公司法》和公司章程的有关规定。

　　本次会议审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、 2022 年第一季度报告；监事会认为：1.公司2022 年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和内部管理制度的有关规定。2.该报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定，能够真实、准确、完整地反映公司报告期的经营管理和财务状况。3.未发现参与2022 年第一季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于修订《监事会议事规则》的议案；

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　以上第二项议案尚需提交2021年年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司监事会

　　2022年4月28日