北京银行股份有限公司 二〇二一年年度报告摘要

　　（股票代码：601169）

　　二〇二二年四月

　　1  重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读年度报告全文。

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　本年度报告（正文及摘要）于2022年4月28日经本公司董事会审议通过,全体董事出席会议。

　　经董事会审议通过的利润分配预案：以总股本211.43亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利3.05元人民币（含税），合计人民币64.49亿元（含税）。

　　本公司外部审计师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）已对本公司按照中国会计准则编制的2021年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　2  公司基本情况

　　3  会计数据和财务指标

　　3.1 主要会计数据和财务指标

　　3.1.1 经营业绩

　　注：每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。

　　3.1.2 财务比率

　　注：1.净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。

　　2.资产收益率=净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　3.1.3  经营规模

　　（单位：人民币百万元）

　　3.2 补充财务指标和监管指标

　　3.2.1 盈利能力

　　（单位：%）

　　注：成本收入比=业务及管理费用/营业收入

　　3.2.2 资产质量

　　（单位：%）

　　注：1.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出，计算公式较以往年度有所调整。

　　2.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

　　3.拨备覆盖率=贷款减值准备金/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100%

　　4.拨贷比=贷款减值准备金/各项贷款×100%

　　3.2.3 流动性指标

　　（单位：%，人民币百万元）

　　注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。

　　3.3 分季度主要财务数据

　　（单位：人民币百万元）

　　3.4 资本构成

　　（单位：人民币百万元）

　　注：1.上述指标根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　2.根据《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》的规定，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。

　　4  经营情况概览

　　4.1 主要经营情况

　　2021年，面对外部环境的不确定性、行业整体的挑战和机遇，北京银行积极落实国家政策要求，深化改革转型，强化创新驱动，在实现行稳致远、推动高质量发展的道路上迈出新的步伐。2021年经营情况具有如下特点：

　　经营业绩稳健增长。2021年末，本公司资产总额达到3.06万亿元，同比增加1,589亿元，增幅5.48%。实现营业收入662.75亿元，同比增加19.76亿元，增幅3.07%；实现归属于母公司股东的净利润222.26亿元，同比增加7.42亿元，增幅3.45%。与此同时，资本净额达到3,178.28亿元，三级资本充足率分别为9.86%、13.45%、14.63%，较上年均实现较大幅度提升，资本实力进一步增强。

　　各项业务有序开展。公司业务稳步提升，公司有效客户数达到17.6万户，较年初增加4万户，增幅29%；推出“普惠速贷”，升级“银税贷”，发布“绿融+”品牌，制定科创金融服务升级方案，完善供应链金融生态体系；优化企业网银8.0，推出企业手机银行4.0和企业微信银行。零售转型加快推进，零售存贷款占比及市场份额实现双提升，零售营业收入贡献同比提升5.44个百分点；代销基金、私募、保险产品规模和中间业务收入同比大幅增长；推出智慧医保2.0服务，上线“爱薪通”代发业务平台，发布“万院计划”支持乡村振兴。金融市场业务稳中有进，货币市场交易总量处于市场第一梯队；公募基金托管规模同比增长203%，净值型产品托管规模同比增长46%；优质同业客户1,093户，较年初增长34%。理财业务全面完成净值化转型，理财产品规模达到3,556亿元，同比增长8.4%。

　　风险管理成效良好。强化信贷政策引领，针对细分领域制定客户和项目准入标准。强化资产质量管控，建立大额授信会商、审批业务实时抽查、贷款真实性回访、经营单位派驻督导等机制。强化信息系统建设，上线财务智能分析工具、疑似关联关系识别项目、全面风险预警平台、智慧风控APP，推进风控指挥中心、统一额度管控平台建设。强化长效机制建设，开展风险管理“基础与质量提升年”活动。2021年末，不良贷款余额、不良贷款率、逾期贷款率较年初均实现下降，资产质量有效提升。

　　数字化转型深入推进。以“211工程”统筹重点项目群建设，落实数字化转型三年行动规划。通过架构引领、敏捷前台、聚能中台、强健后台，赋能业务发展。投产普惠金融APP、手机银行APP6.0、掌上银行家、新理财销售系统、“京管云”教培资金监管平台、新柜员系统等。上线资产负债系统3.0，提升资产负债数字化规划管控能力。升级“风险滤镜”大数据风控引擎，搭建数字人民币业务系统。夯实技术底座，打造“顺天”技术平台，投产“云旗”分布式核心系统交易服务总控系统、统一消息中心系统，搭建聚合支付平台，建设企业级人工智能平台、企业级数据湖和数据字典库。科技创新成果不断涌现，为全行转型发展提供有力支撑。

　　4.2 主要业务情况

　　本小节财务数据为本行角度分析。

　　4.2.1 零售银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行零售银行业务转型如期推进，盈利与业务规模快速提升，多项业绩增速创近年来最高水平，业务结构不断调优，资产质量保持领先，品牌特色不断强化。

　　一是盈利贡献显著提升。报告期内，本行零售营业收入实现181.9亿元，同比增长27.9%，全行贡献占比28.1%，较年初提升5.44个百分点；零售利息净收入实现163.3亿元，同比增长19.9%，收入全行贡献占比32.5%，同比提升5.39个百分点；财富类代理代销中收同比增长81.7%。

　　二是AUM规模快速增长。截至报告期末，AUM达到8,844.7亿元，增量突破1,000亿元，达去年同期的1.8倍，增幅14.2%，创近三年最高水平。储蓄存款规模4,419.4亿元，较年初增长523.7亿元，增幅13.4%，全行占比26.1%，较年初增长2.2个百分点，增量贡献达84.9%。存款成本较年初下降11BP，活期储蓄占比提升2.3个百分点。

　　三是信贷增长结构优化。截至报告期末，零售贷款规模5,853.9亿元，较年初增长15.9%，全行占比36%，较年初提升2.8个百分点。个人贷款中经营贷和消费贷增量占个贷增量比例为72.1%，增量突破500亿元，同比提升38.2个百分点。为个体工商户、小微企业主发放普惠金融贷款余额638.8亿元，增速达到32%。

　　四是客户基础持续夯实。截至报告期末，零售客户数突破2,500万户，达到2,565.8万户，较年初增长207.9万户，实现近三年来最高增速，私行客户、财富客户增速高于整体增速10个百分点以上。信用卡客户新增70.4万户，增幅17.3%，新增卡激活率75%，同比增长4.25个百分点。电子银行客户达1,416万户，零售客户渗透比例近60%，同比提升4个百分点。

　　五是风控能力不断增强。截至报告期末，本行个贷不良率0.47%，继续保持同业领先水平；信用卡不良率2.31%，同比下降0.2个百分点。

　　4.2.2 公司银行业务主要经营成果

　　报告期内，公司银行业务深化转型发展、特色发展、创新发展，经营质效再上新台阶。一是业务规模保持稳健增长。截至报告期末，本行本外币公司存款规模12,467亿元，本外币公司贷款余额9,783亿元。对公有效客户数17.6万户，较2020年末增长4万户，延续快速增长势头。二是加快绿色金融发展。全行绿色贷款余额477.4亿元，较年初增长215.2亿元，同比增速82.1%；其中清洁能源产业贷款同比增速104.7%，增速位居主要银行前列。三是不断强化普惠战略定位。普惠金融（含个体工商户和小微企业主）贷款余额1,261亿元，较年初增长332亿元，同比增速35.7%，增量增速创近三年新高。普惠型小微企业（含个体工商户和小微企业主）贷款户数13.8万户，较年初增11.5万户。全年新放对公普惠小微企业贷款平均利率4.50%，较2020年下降15BP。

　　4.2.3 金融市场业务主要经营成果

　　报告期内，面对复杂形势与严峻挑战，本行金融市场业务在新发展格局中与时俱进，在不断前进中攻坚克难，坚持稳健合规经营，着力深化业务结构调整，强力推动转型创新，经营质效显著提升，可持续发展能力不断增强。截至报告期末，本行金融市场管理业务规模2.42万亿元，货币市场交易量39.93万亿元，全国市场占比3.43%，处于市场第一梯队，创利同比增长7.16%，优质客户规模较年初增长34%。

　　一是服务实体经济，与区域经济发展同频共振。北京地区信贷投放规模较年初增长40.4%；再贴现业务发生额及“京绿通”专项再贴现产品发生额均位列北京市金融机构第一名；落地转贷款业务规模159.1亿元，与政策性银行创新业务合作模式，率先推出“风险共担”机制并落地首笔支持冬奥会项目融资资金；落地全国首笔科创转贷款，参与全国首批外币同业存单投资等多项市场创新业务。二是业务特色和市场竞争能力更加突出。构建总行、分中心两级托管运营模式，北京、天津托管运营中心正式挂牌成立；公募基金托管规模较年初增长203%，增速位于上市银行首位；获得银行间外汇市场远掉期尝试做市商等宝贵的业务参与资质。三是客户综合化服务及管理能力有效提升。大力拓展优质客群，多措并举创新客户服务与协同联动方式，与全国400余家同业机构建立广泛的业务合作，客户规模较年初稳步增长。

　　4.2.4 理财业务主要经营成果

　　截至报告期末，本行非保本理财产品存续规模3,555.64亿元，较年初增加274.6亿元，产品规模保持稳健增长的同时，实现全部净值化。其中，预期收益型产品已压降完毕全部清零，较年初减少586.95亿元；净值型产品规模3,555.64亿元，较年初增加861.55亿元，增幅31.98%。全年实现非保本理财业务手续费收入26亿元。

　　4.3 转型方向与路径

　　数字化转型统领“五大转型”的方向更加明确。本行转型发展的目标是建设成为国内领先的数字银行，为客户提供普惠金融服务、金融增值服务、金融链接服务。本行转型的路径是以数字化转型统领全行“五大转型”。五大转型就是五个方面的应用场景，数字化转型就是应用场景的过程。本行将坚定不移以“数字化”推动“场景化”，以“场景化”驱动“数字化”。加快制定《北京银行数字化转型规划和各领域行动方案（2022-2025）》，明确数字化转型的蓝图、路径，建立健全数字化转型的规划、建设、督导、测评、迭代的闭环管理机制，全力推动数字化转型各项工作落实落细、见到成效。

　　数字化转型统领“五大转型”的路径更加清晰。本行将数字化作为解决问题的第一选项，围绕线上化、数据化、智能化、平台化、生态化、可视化，全面推进金融基础设施与能力体系、客户与渠道、业务与产品、管理与决策的数字化重塑，让客户服务、用户服务的每一个流程环节都能享受到数字化的便捷。本行持续加强数字化转型的顶层设计和组织保障，目前已经在“211工程”下成立了快速反应的敏捷小组。结合重点项目，积极开展敏捷团队建设，提升产品研发迭代速度，探索考核奖励、尽职免责、充分授权等保障机制，形成“端到端”的敏捷研发流程，充分发挥敏捷团队先行先试、重点突破的战略价值，推动交付质量和客户体验全面提升。力争通过三年，推动北京银行数字化转型达到同业领先水平，以数字化转型推动北京银行实现跨越式发展。

　　5  股东情况

　　5.1 普通股情况

　　（单位：股）

　　5.2 控股股东及实际控制人情况

　　本行无控股股东及实际控制人，本行单一第一大股东为ING BANK N.V.。

　　5.3 优先股情况

　　5.3.1.优先股股东总数

　　5.3.2.前10名优先股股东持股情况表

　　（1）优先股代码：360018  优先股简称：北银优1

　　（单位：股）

　　（2）优先股代码：360023  优先股简称：北银优2

　　（单位：股）

　　6  重要事项

　　6.1利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入662.75亿元，比上年同期增长3.07%；实现归属于母公司股东的净利润222.26亿元，同比增长3.45%。

　　（单位：人民币百万元）

　　6.2主要生息资产和付息负债的类别、平均规模及平均利率

　　报告期内，为确保净息差处于合理区间，本公司持续优化资产负债结构。在资产端，一方面优化金融服务供给，持续加大对先进制造业、绿色金融、普惠小微等重点领域的信贷支持力度，重点培育和密切对接优质客群，推动资产高质量发展；另一方面，加快零售业务转型力度，加大个人贷款投放力度。个人贷款中高收益的经营贷和消费贷增量占个贷增量比例为72.1%。在负债端，一方面发挥存款作为稳固经营“压舱石”作用，提升低成本存款日均规模，优化负债结构，报告期末，本公司日均活期存款规模较上年同期增长368亿元、增速5.31%，日均活期存款占比保持在44%的良好水平。另一方面贯彻存款利率定价机制改革要求，加强存款利率定价管理，强化对中长期存款、结构性存款等高成本负债的管控，实现负债成本逐步下降。

　　展望2022年，政策层面将推动实体经济融资成本进一步下降，贷款收益下行压力预计仍将持续。面对挑战，本公司将多措并举加强净息差管理，确保净息差位于合理水平、稳步向好。资产端，优化信贷资源布局，持续加大普惠金融、绿色环保、先进制造业、专精特新等实体经济重点领域支持力度，加快零售转型，围绕个人消费贷款、按揭、绿色汽车金融等领域推动多元化发展，提升零售贷款占比，着力稳定资产收益水平。负债端，持续推进“客户倍增”计划，夯实客户基础，做好客户分类管理，加深公私联动、集团联动，持续增强客户经营水平；加强存款考核和定价管理，严格控制结构性存款和中长期存款规模，引导提升核心存款，压降同业负债占比，进一步降低负债成本。

　　下表列出报告期内本公司主要生息资产和付息负债平均规模及平均利率情况：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3 资产负债表分析

　　6.3.1 主要资产负债表项目

　　截至报告期末，本公司实现规模稳健均衡增长。资产总额30,589.59亿元,较年初增长5.48%；发放贷款和垫款本金净额16,233.29亿元，较年初增长7.1%，占资产总额比重53.07%。负债总额27,618.81亿元，较年初增长3.1%；吸收存款本金16,993.37亿元，较年初增长3.78%，占负债总额比重61.53%。股东权益2,970.78亿元，增幅34.34%。

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.2 贷款

　　2021年，本公司积极落实稳企业保就业各项政策要求，强化服务实体经济责任担当，大力支持中小微企业发展。截至报告期末，贷款本金总额16,732.38亿元，较年初增长6.73%。本公司持续优化信贷结构，推动零售业务转型。报告期末，个人贷款总额5,887.15亿元，较年初增长15.91%，增速超过贷款整体增速；个人贷款占比35.18%，较年初提升2.78个百分点。详细贷款情况如下：

　　报告期末，贷款本金按产品类型分布情况

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.3 存款（本金）

　　截至报告期末，本公司存款本金余额16,993.37亿元，较年初增长3.78%。本公司通过扩大客群、建立场景、优化服务、加深联动，实现存款规模稳健增长，并推动存款结构优化。报告期末，本公司日均活期存款规模7,290.87亿元，较上年同期增长368亿元、增速5.31%，日均活期存款占比保持在44%的良好水平。展望2022年，本公司加快推进“客户倍增”计划，深化客户经营，同时配合财富管理战略，实现AUM和存款增长的良性循环，持续夯实存款基础，进一步促进价值存款增长。

　　（单位：人民币百万元）

　　6.4 无固定期限资本债券发行情况

　　经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会北京监管局批准，本行于2021年10月在全国银行间债券市场发行了“北京银行股份有限公司2021年无固定期限资本债券（第一期）”，发行规模为人民币400亿元；于2021年12月在全国银行间债券市场发行了“北京银行股份有限公司2021年无固定期限资本债券（第二期）”，发行规模为人民币200亿元。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　董事长：霍学文

　　北京银行股份有限公司董事会

　　二零二二年四月二十八日

　　证券代码：601169  证券简称：北京银行   公告编号：2022-012

　　北京银行股份有限公司

　　2021年度利润分配预案公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每10股派送现金股利3.05元人民币（含税）。

　　● 本次利润分配以2021年末总股本为基数。

　　● 本次利润分配股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

　　● 本次利润分配预案尚待本行2021年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　一、利润分配方案

　　经董事会决议，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）2021年度利润分配方案如下：

　　（一）按照2021年度审计后的净利润的10%提取法定盈余公积，计22.07亿元；

　　（二）根据财政部2012年印发的《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），提取一般风险准备计人民币23.19亿元；

　　（三）以2021年末总股本211.43亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利3.05元人民币（含税），合计分配64.49亿元（含税）。

　　2021年度本行实现归属于母公司普通股股东净利润214.77亿元，派发现金股利64.49亿元，现金分红比例为30.03%。

　　二、履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本行于2022年4月28日召开董事会，审议通过了《北京银行2021年度利润分配预案》，同意将2021年度利润分配预案提交本行2021年年度股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　本行全体独立董事认为：董事会制定的2021年度利润分配预案，保持了本行利润分配政策的连续性和稳定性，重视对投资者的合理投资回报，同时注重平衡公司长期发展和股东短期利益之间的关系，努力实现股东价值最大化，并能保证公司 2021年资本充足率满足中国银行保险监督管理委员会相关监管要求。独立董事一致同意本议案，同意提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　本行于2022年4月28日召开监事会，审议通过了《北京银行2021年度利润分配预案》，同意将2021年度利润分配预案提交本行2021年年度股东大会审议。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交本行2021年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2022年4月29日

　　证券代码：601169   证券简称：北京银行   公告编号：2022-014

　　北京银行股份有限公司

　　与京能集团关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　一、关联交易概述

　　2022年4月28日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京能源集团有限责任公司（以下简称“京能集团”）及下属企业授信额度135亿元，具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年；自股东大会审批通过之日起生效。

　　京能集团是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对京能集团授信135亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5%，根据监管要求及本行内部管理制度，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

　　二、关联方介绍

　　京能集团成立于2004年12月，由北京国有资本运营管理有限公司出资设立，公司出资人职责由北京市人民政府国有资产监督管理委员会行使，注册资本213.3806亿元。

　　京能集团是北京市重要的能源企业，主要业务涵盖电力能源、热力供应、煤炭经营、地产置业、节能环保和金融证券等多个板块。集团控股京能清洁能源（00579.HK）、京能电力（600578.SH）、昊华能源（601101.SH）、京能置业（600791.SH）、北京能源国际（00686.HK）五家上市公司。

　　根据未经审计的2021年9月末财务报告数据，京能集团资产总额3763亿元、总负债2386亿元、净资产1377亿元、资产负债率63%。2021年1-9月实现主营业务收入527亿元，净利润31亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行向京能集团授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　　五、独立董事的意见

　　北京银行与北京能源集团有限责任公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。独立董事认为上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度相关规定，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。

　　六、备查文件目录

　　1、董事会决议；

　　2、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司

　　2022年4月29日

　　证券代码：601169   证券简称：北京银行   公告编号：2022-016

　　北京银行股份有限公司

　　与交通银行关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　一、关联交易概述

　　2022年4月28日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对交通银行股份有限公司关联授信的议案》，同意授予交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）授信额度400亿元，业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期2年；自股东大会审批通过之日起生效。

　　交通银行是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对交通银行授信400亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5%，根据监管要求及本行内部管理制度，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

　　二、关联方介绍

　　交通银行始建于1908年，1987年重新组建，分别于2005年、2007年先后在香港、上海上市，注册资本742.63亿元。截至2020年末，交通银行设有245家境内分行机构、23家境外分（子）行及代表处。在2021年6月英国《银行家》(The Banker)全球1000家银行排名中，交通银行按一级资本排名全球第11位。

　　根据未经审计的2021年9月末财务报告数据，交通银行资产总额114726.23亿元、净资产9568.60亿元、资本充足率15.75%、不良贷款比率1.60%；2021年1-9月实现营业收入1999.70亿元，净利润654.92亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与交通银行的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行向交通银行授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　　五、独立董事的意见

　　北京银行与交通银行股份有限公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。独立董事认为上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度相关规定，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。

　　六、备查文件目录

　　1、董事会决议；

　　2、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司

　　2022年4月29日

　　证券代码：601169   证券简称：北京银行   公告编号：2022-018

　　北京银行股份有限公司

　　与北银金融租赁关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　一、关联交易基本情况

　　2022年4月28日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案》，同意授予北银金融租赁有限公司（以下简称“北银金融租赁”）授信额度124亿元，业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年；自股东大会审批通过之日起生效。

　　北银金融租赁是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对北银金融租赁授信124亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5%，根据监管要求及本行内部管理制度，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

　　二、关联方介绍

　　北银金融租赁成立于2014年1月，是经中国银行保险监督管理委员会批准，由北京银行股份有限公司发起设立的金融租赁公司，现注册资本金31亿元，北京银行持股占比为64.52%。

　　北银金融租赁公司经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁财产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；中国银监会批准的其他业务。

　　北银金融租赁公司定位于“服务实体，服务特色”，坚持“专业化、差异化”的发展战略，依托北京银行的品牌、客户、网络和技术优势，建立完善的金融租赁产品和服务体系，为客户提供多元化的金融服务，逐渐探索适合自身的发展战略。

　　根据未经审计的2021年末财务报告数据，北银金融租赁公司资产总额426.79亿元、净资产49.40亿元、资本充足率11.44%、融资租赁款资产不良率1.08%；2021年实现营业收入14.81亿元，实现净利润4.26亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与北银金融租赁的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行向北银金融租赁授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　　五、独立董事的意见

　　北京银行与北银金融租赁有限公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。独立董事认为上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度相关规定，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。

　　六、备查文件目录

　　1、董事会决议；

　　2、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司

　　2022年4月29日