重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第十七次会议决议公告

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2022-033

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第十七次会议于2022年8月25日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2022年8月12日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2022年8月19日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事10名，实际出席董事10名（其中，现场出席董事2名。因疫情防控原因，董事张鹏先生、殷祥林先生、辜校旭女士、宋清华先生、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

　　本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案：

　　一、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年上半年风险管理评价报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司恢复计划（2022年度）>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年半年度报告及其摘要、业绩公告的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年半年度报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2022年半年度报告摘要》，及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年中期业绩公告》《重庆农村商业银行股份有限公司2022年中期报告》。

　　四、《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信额度的关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票（董事张鹏先生因关联关系回避表决）。

　　五、《关于审议重庆发展投资有限公司集团授信额度的关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票（董事殷祥林先生因关联关系回避表决）。

　　以上议案四、五具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》，本行独立董事对上述议案发表了同意的独立意见。以上议案四、五将提交本行2022年第二次临时股东大会审议。

　　六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年6月末关联方名单的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　七、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司章程>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　八、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　九、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　以上议案七、八、九将提交本行 2022年第二次临时股东大会审议，具体修订内容详见本行届时在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年第二次临时股东大会会议文件》。

　　十、《关于审议重庆银行股份有限公司关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　重庆银行股份有限公司为本行银保监会口径下的关联方，本次关联交易属银保监会口径下重大关联交易，需提交董事会审议，不需要提交股东大会审议。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年8月25日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行     公告编号：2022-034

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1. 经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”） 第五届董事会第十七次会议审议，同意对重庆市城市建设投资（集团）有限公司（以下简称“重庆城投”）给予集团综合授信额度1,436,458.20万元，对重庆发展投资有限公司（以下简称“重发投”）给予集团综合授信额度1,599,850万元，以上授信期限均为1年。

　　2. 上述关联交易需提交股东大会审议。

　　3. 本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　一、 关联交易基本情况

　　（一）审议程序

　　本行第五届董事会第十七次会议审议通过了《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司集团授信额度的关联交易的议案》《关于审议重庆发展投资有限公司集团授信额度的关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（其中，董事张鹏先生、殷祥林先生因关联关系回避表决）。会议同意对重庆城投给予集团综合授信额度1,436,458.20万元，对重发投给予集团综合授信额度1,599,850万元，授信期限均为1年。上述议案已经本行第五届董事会关联交易控制委员会第九次会议审议通过。

　　根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）、上海证券交易所（以下简称“上交所”）相关规定，上述关联交易应在本行关联交易控制委员会审批后，提交本行董事会审批，最终需提交股东大会审议。

　　（二）关联关系及关联交易情况

　　1、重庆城投集团授信关联交易情况

　　重庆城投持有本行股份占比为7.02%，为本行主要股东之一。本次集团授信申报成员分别为重庆城投集团本部及下属子公司重庆市城投金卡信息产业（集团）股份有限公司和重庆市万州机场有限责任公司，另预留额度1,000,000万元，预留额度后期由重庆城投及相关集团成员根据具体授信情况按照本行相关规定进行领用。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，重庆城投及相关子公司为本行关联方，本次集团授信1,436,458.20万元为关联交易。相关情况如下：

　　单位：万元

　　2、重发投集团授信关联交易情况

　　重发投持有重庆发展置业管理有限公司（以下简称“重发展”）100%股权，重发展持有本行股份占比为5.19%，为本行主要股东之一。本次集团授信申报成员为重发投，另预留额度1,100,000万元，预留额度后期由重发投及相关集团成员根据具体授信情况按照本行相关规定进行领用。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》等相关规定，重发投及相关子公司为本行关联方，本次集团授信1,599,850万元为关联交易。相关情况如下：

　　单位：万元

　　注：本行过去12个月与重发展发生一笔未达披露标准的关联交易，金额6.378万元。

　　二、 关联方介绍

　　（一）重庆市城市建设投资（集团）有限公司

　　重庆城投成立于1993年，法定代表人李明，注册资本200亿元，控股股东、实际控制人均为重庆市国有资产监督管理委员会，注册地址为重庆市渝中区中山三路128号，经营范围为：城市建设投资(不含金融及财政信用业务)。

　　截至2021年12月末，重庆城投合并资产总额1,718.98亿元，总负债606.28亿元，净资产1,112.71亿元；2021年实现营业收入23.87亿元，净利润14.22亿元。

　　（二）重庆发展投资有限公司

　　重发投成立于2018年，法定代表人何志明，注册资本100亿元，控股股东、实际控制人均为重庆市财政局，注册地址为重庆市渝北区黄山大道中段68号高科山顶总部基地39幢，经营范围为：开展基金、股权、债券等投资与管理，对受托或划入的国有资源、资产和投资形成的资产实施管理、开发、经营，资本运作管理，出资人授权的其他相关业务。

　　截至2021年12月末，重发投合并资产总额980.47亿元，总负债387.97亿元，净资产592.50亿元；2021年实现营业收入49.62亿元，净利润10.92亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本次关联交易定价依据市场原则，相关条件不优于本行对非关联方同类业务，按照商业原则和一般商业条款进行，并符合本行定价政策。

　　四、关联交易的影响

　　上述关联交易为本行的正常业务，定价合理，符合监管要求及本行关联交易管理相关规定，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、独立董事的意见

　　上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独立董事发表的独立意见如下：

　　公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，并根据监管要求、公司章程及《关联交易管理办法》规定提交董事会进行审议，履行了相应的内部审批程序，尚需提交股东大会审议；公司关于对重庆城投、重发投集团授信关联交易，定价依据市场原则，相关条件不优于公司对非关联方同类业务，按一般商业条款进行，并符合公司定价政策，未损害公司及股东，特别是中小股东的利益，符合有关法律、法规及《公司章程》的规定。全体独立董事一致同意将上述议案提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年8月25日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2022-035

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于完成法定代表人工商变更登记的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　根据重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）章程的相关规定，董事长为本行的法定代表人。本行第五届董事会第十次会议选举谢文辉先生为本行董事长，其任职资格已获得中国银行保险监督管理委员会重庆监管局核准。

　　近日，本行已完成法定代表人的工商变更登记手续，并取得重庆市市场监督管理局换发的《营业执照》，本行法定代表人变更为谢文辉先生。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年8月25日

　　公司代码：601077                                        公司简称：渝农商行

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2022年半年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1.本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）网站仔细阅读半年度报告全文。

　　2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3.本行于2022年8月25日召开了第五届董事会第十七次会议，审议通过了本行2022年半年度报告及摘要。会议应出席董事10名，实际出席10名。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

　　4.本行按照中国会计准则编制的2022年半年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国审阅准则审阅，按照国际财务报告准则编制的2022年中期财务报告已经毕马威会计师事务所根据国际审阅准则审阅。

　　5.本行2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

　　二、公司基本情况

　　1.公司简介

　　2.主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：

　　（1）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（ 2010年修订）的规定计算。

　　（2）非经常性损益的项目和相关金额参见“财务报表补充资料（未经审阅）”。

　　（3）平均总资产回报率指期间内的净利润（包括可分配至非控制性权益的利润）占期初及期末的总资产平均余额的百分比。

　　（4）按照生息资产总额的平均收益率与计息负债总额的平均成本率的差额计算。

　　（5）按照利息净收入除以平均生息资产计算。

　　（6）按照业务及管理费除以营业收入计算。

　　（7）按照期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数计算。

　　（8）按照中国银保监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　3.前10名股东持股情况表

　　报告期末，本行股东总数为237,764户。其中A股股东236,567户，H股登记股东1,197户。截至2022年7月31日（即本行A股半年度报告公布之日上一个月末），本行股东总数为236,283户，其中A股股东235,093户，H股股东1,190户。

　　单位: 股

　　注：

　　（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H 股股东账户的股份总数。

　　（2）截至报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行A股股份2,000,000股、10,000,000股、13,400,454股，关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股股份13,246,000股，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份1,026,646,454股，合并持股占总股本9.04%。

　　（3）截至报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司关联方重庆渝开发股份有限公司持本行A股股份30,000,000股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行A股股份827,087,430股，合并持股占总股本7.28%。

　　（4）截至报告期末，厦门市汇尚泓股权投资有限公司关联方厦门七匹狼资产管理有限公司持有本行A股股份4,000,000股，关联方福建七匹狼集团有限公司持有本行H股股份6,564,000股，厦门市汇尚泓股权投资有限公司及其关联方合并持有本行股份198,564,000股，合并持股占总股本1.75%。

　　（5）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份（沪股通股票）。

　　4.截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

　　□适用     √不适用

　　5.控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用     √不适用

　　6.在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用     √不适用

　　三、重要事项

　　1.总体经营情况分析

　　2022年上半年，本行深入贯彻落实国家各项决策部署和监管各项要求，坚守“服务‘三农’、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，深化“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，积极应对市场变化，保持了稳健发展的良好态势，经营情况呈现以下特点：

　　主要经营指标稳健增长。资产规模突破1.3万亿元，较上年末增长499.64亿元，继续保持全国农商系统第一。各项贷款余额6,165.81亿元，较上年末增长344.14亿元。存款优势持续巩固，各项存款余额8,206.64亿元，较上年末增长613.04亿元，其中个人存款较上年末增长551.56亿元，同比多增216.63亿元，增量份额进一步提升。不良贷款率1.23%，较上年末下降0.02个百分点。实现净利润64.96亿元，同比增长11.66%。全球银行排名第113位，较上年提升6位。子公司业务增长良好，金租公司租赁余额518.05亿元、净增75.96亿元，理财子公司理财规模1,463.32亿元、净增244.03亿元。村镇银行主要监管指标优于监管标准。

　　服务实体质效持续提升。坚决贯彻全国稳住经济大盘会议精神，细化26项支持举措，受到地方政府和监管部门肯定，小微金融、乡村振兴服务典型案例被中央媒体报道。上半年利用再贷款再贴现资金投放贷款206.35亿元，同比增长78.44%，办理无还本续贷274.56亿元，有效助力保市场主体、稳岗保就业。积极对接重大战略，支持长江经济带建设贷款1,761.63亿元，向成渝地区双城经济圈重点项目及四川相关企业授信1,023.41亿元。制造业贷款、民营贷款、消费贷款余额保持重庆前列。倾力服务乡村振兴，持续加大对重点帮扶区县、乡镇的支持力度，涉农贷款余额达2,065.20亿元。

　　改革创新工作加速推进。全面完成“国企改革三年行动”“双百行动”各项改革任务，获评重庆市国企改革评估A级企业、对标管理提升“标杆企业”。新增申报15项专利，移动金融等3项标准入选全国金融领域企业标准“领跑者”榜单，入选数量居全国农村金融机构和西部地区银行首位。线上产品稳步上量、不良率保持较低水平，推广运用“方言银行”，“空中柜台”模式在21家分支机构稳步运行，上线新一代企业网银，手机银行用户突破1,300万户，电子渠道账务交易替代率达96.57%。

　　2.其他重要事项

　　报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。