上海银行股份有限公司 监事会六届十一次会议决议公告

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2022-043

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042     可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司监事会六届十一次会议于2022年8月25日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2022年8月15日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事6人,实际出席监事6人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2022年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对公司2022年半年度报告及摘要进行了审议，并出具如下审核意见：公司2022年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程等规定；报告内容真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2022年半年度报告及摘要。

　　二、关于2021年度高级管理人员考核结果的议案

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于制订《董事、监事、高级管理人员职业道德准则》的议案

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2022年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于〈三年发展规划（2021-2023年）〉中期执行情况的评估报告》《关于2021年度监管意见及其整改落实计划的报告》《关于开展普惠金融战略执行专项调研评估情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司监事会

　　2022年8月26日

　　股票代码：601229

　　上海银行股份有限公司

　　2022年半年度报告摘要

　　1 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自2022年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）、上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.bosc.cn)上的2022年半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 本公司董事会六届十八次会议于2022年8月25日审议通过了《关于2022年半年度报告及摘要的议案》。应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并就会议议题进行表决。本公司5名监事列席了本次会议。

　　1.4 本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

　　1.5 本公司2022年半年度财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　2 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 报告期公司主要业务简介

　　本公司注册成立于1996年1月30日，总部位于上海，2016年11月成为上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。

　　本公司聚焦“精品银行”战略愿景，秉持“精诚至上、信义立行”核心价值观，以提升专业化经营水平与精细化管理能力为抓手，推进高质量发展。公司业务方面，致力于为企业客户提供完善的综合金融服务，加快形成普惠金融、绿色金融、民生金融、科创金融、供应链金融、跨境金融和商投行联动的特色。零售业务方面，通过线上线下融合服务，着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务，持续打造养老金融、财富管理、消费金融等经营优势。金融市场和同业业务方面，完善对不同市场参与者的服务模式，深化同业经营体系建设，优化资产结构，强化交易和代客能力，提升托管业务市场竞争力，积极推进理财子公司筹建及开业，提升价值贡献。近年来，本公司积极推进数字化转型，在完善顶层设计、明确转型路径的基础上，完善创新机制，强化数据驱动经营管理能力，着力推动客户体验优化、产品服务完善和风控专业能力提升。

　　报告期内，本公司积极响应国家宏观政策导向，主动应对疫情影响、把握市场变化中的发展机遇，大力服务实体经济，持续推进结构调整和业务转型，在夯实资产质量和增强风险抵补能力的同时，推动各项业务较快发展，经营业绩稳健增长。

　　2.3 主要会计数据和财务指标

　　2.3.1 主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算；

　　2、根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号）

　　规定，本集团自2020年报起对信用卡分期收入进行了重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述各比较期数据，净利差、净息差相应重述。

　　2.3.2 主要财务指标

　　2.3.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕

　　43号）计算。

　　2.4 股东情况

　　2.4.1 普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数、前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表

　　单位：股

　　注：

　　1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、报告期内，部分前十名普通股股东因增、减持股份引起持股变动和持股比例排名变化；报告期末，上海企顺建创资产经营有限公司新进入前十名，中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能退出前十名；

　　3、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；

　　4、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

　　5、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；

　　6、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人，上述股东不存在委托、受托或放弃表决权的情况。

　　2.4.2 优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　单位：股

　　2.5 债券相关情况

　　2.5.1 可转换公司债券相关情况

　　2.5.1.1 可转换公司债券发行情况

　　2019年12月12日，本公司2019年第一次临时股东大会审议通过《关于上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券方案的提案》等相关提案，拟公开发行总额不超过人民币200亿元（含200亿元）A股可转换公司债券（以下简称“本次发行”）。2020年12月2日，本公司2020年第二次临时股东大会审议通过关于延长本次发行决议有效期及授权有效期的提案。

　　2019年12月10日，上海市国有资产监督管理委员会出具了《关于上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券有关问题的批复》（沪国资委产权〔2019〕352号），同意本公司本次公开发行A股可转换公司债券事项。2020年5月12日，中国银保监会上海监管局出具了《上海银保监局关于同意上海银行公开发行A股可转换公司债券的批复》（沪银保监复〔2020〕229号），同意本公司公开发行不超过人民币200亿元（含200亿元）的A股可转换公司债券。2020年11月21日，中国证监会出具了《关于核准上海银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2020〕3172号），核准本公司向社会公开发行面值总额200亿元可转换公司债券，期限6年。

　　2021年1月25日，本公司公开发行A股可转换公司债券，本次发行募集资金总额人民币200亿元，扣除发行费用并加上发行费用产生的可抵扣增值税进项税额后募集资金净额人民币199.66亿元；2021年2月10日，上述A股可转换公司债券在上交所挂牌交易，简称“上银转债”，代码“113042”。本次发行可转债的募集资金在扣除发行费用后，用于支持本公司业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本。

　　详见本公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　2.5.1.2 截至报告期末前十名持有人及担保人情况

　　2.5.1.3 报告期转债变动情况

　　单位：人民币元

　　报告期转债累计转股情况

　　2.5.1.4 转股价格历次调整情况

　　本公司于2022年7月8日实施了2021年度A股普通股利润分配。根据《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本公司可转债发行后，当本公司出现因派送现金股利使本公司股东权益发生变化时，本公司将相应调整可转债转股价格。为此，本次利润分配实施后，上银转债的初始转股价格自2022年7月8日（除息日）起，由人民币10.63元/股调整为人民币10.23元/股。

　　转股价格历次调整情况见下表：

　　2.5.1.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

　　根据《上市公司证券发行管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本公司委托信用评级机构上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“新世纪”）为2021年1月发行的“上银转债”进行了信用评级，新世纪出具了《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券信用评级报告》，评级结果：本公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，“上银转债”的信用等级为AAA。新世纪于2022年6月17日对本次可转债进行了跟踪评级，主体信用等级维持AAA，评级展望维持稳定，“上银转债”的信用等级维持AAA。本次评级结果较前次没有变化。

　　本公司经营情况稳定，有关负债情况详见财务报表及附注。本公司未来年度还债的现金来源主要包括本公司业务正常经营所获得的收入、现金流入和流动资产变现等。

　　2.5.2 其他债券相关情况

　　截至报告期末，本集团已发行债务证券详见半年度报告财务报表附注五、26。

　　3 管理层讨论与分析

　　3.1 总体经营情况分析

　　报告期内，受国际形势变化、新冠肺炎疫情反复等影响，我国宏观经济增长承压，银行业经营面临挑战，尤其是4、5月份上海地区实施静态管理，对本集团经营带来一定影响。本集团积极应对,统筹防疫抗疫和复工复产，攻坚克难，保持战略定力，推进自身转型发展和结构调整，深化数字化转型，提高金融科技支撑，完善风险管理机制，强化风险形势应对，努力降低疫情对经营业绩的影响。报告期内，本集团经营业绩总体稳健，资产质量保持基本稳定。

　　3.1.1 资产负债规模持续增长，经营业绩总体稳健

　　报告期内，国内新一轮疫情爆发，特别是上海地区静态管理期间，线下业务停滞，市场利率下行，叠加各项金融让利实体经济政策，对主要业务规模增长、贷款定价、净息差以及手续费及佣金收入等产生一定影响。

　　本集团建立疫情应对机制，聚焦服务实体经济发展，紧抓防疫抗疫、复工复产、宏观经济稳增长中的业务机会，加快普惠金融、绿色金融、科创金融、供应链金融、防疫贷款等重点领域信贷投放；坚持“存款立行”，加强产品和交易驱动，深化数字化转型，充分运用线上化产品，满足客户交易需求，夯实客户基础，带动存款稳步增长。报告期末，本集团资产总额28,146.53亿元，较上年末增长6.09%。其中，客户贷款和垫款总额12,774.76亿元，较上年末增长4.39%，占资产总额比重为45.39%，较上年末略降0.73个百分点；存款总额15,527.22亿元，较上年末增长7.05%，占负债总额比重为59.66%，较上年末提高0.40个百分点。

　　报告期内，本集团实现营业收入279.42亿元，同比增长0.86%。其中，利息净收入同比增长5.70%，主要是生息资产日均规模增长带动，净息差同比下降0.07个百分点；非利息收入同比下降9.97%。实现归属于母公司股东的净利润126.74亿元，同比增长3.23%；基本每股收益0.89元，同比增长3.49%；报告期末，归属于母公司普通股股东的每股净资产13.49元，较上年末增长3.45%。

　　3.1.2 资产质量基本稳定，资本充足水平符合监管要求

　　报告期内，本集团持续优化资产质量指标监测体系，完善资产质量管控机制，加强大额授信业务以及重点区域、重点行业、重点客户的风险管控，不断加大不良资产化解处置力度，牢牢守住风险底线，保持资产质量稳定运行。报告期末，本集团不良贷款率1.25%，与上年末持平；拨备覆盖率302.24%，较上年末提高1.11个百分点，风险拨备水平充足。

　　本集团统筹做好资本占用与资本补充的管理，强化资本占用的激励和约束，引导优化业务结构，提升资本使用效率和资本回报；增强前瞻性预测分析和资本规划，推进人民币200亿元二级资本债发行，支持各项业务可持续发展。报告期末，本集团资本充足率12.04%，一级资本充足率9.90%，核心一级资本充足率8.93%，均符合监管要求。

　　3.2 财务报表分析

　　报告期主要子公司股权变动导致合并范围变化

　　2022年3月，本公司全资控股子公司上银理财有限责任公司正式成立，上银理财有限责任公司纳入合并范围。

　　3.2.1 利润表分析

　　报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润126.74亿元，同比增长3.23%，下表列出本集团主要损益项目变化：

　　单位：人民币千元

　　营业收入

　　报告期内，本集团实现营业收入279.42亿元，同比增长2.37亿元，增幅0.86%。从收入结构看，实现利息净收入202.29亿元，同比增长10.91亿元，增幅5.70%，源于本集团积极服务实体经济，加快重点领域信贷投放，增加同业投资中生息资产的配置，带动利息净收入增长；实现手续费及佣金净收入34.92亿元，同比减少7.99亿元，降幅18.62%，主要受上年基数较高影响；实现其他非利息净收入42.21亿元，同比减少0.55亿元，降幅1.29%。本集团营业收入主要项目的金额、占比及变动情况如下：

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2 资产负债表分析

　　3.2.2.1 资产

　　报告期末，本集团资产总额为28,146.53亿元，较上年末增长1,614.54亿元，增幅6.09%。

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资；

　　2、包括衍生金融资产、固定资产、使用权资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产；

　　3、尾差为四舍五入原因造成。

　　客户贷款和垫款

　　报告期末，本集团客户贷款和垫款总额12,774.76亿元，较上年末增长4.39%，占资产总额比重为45.39%，较上年末略降0.73个百分点。其中，公司贷款和垫款余额7,797.89亿元，较上年末增长6.27%；个人贷款和垫款余额3,842.53亿元，较上年末下降1.45%。

　　客户贷款和垫款情况详见半年度报告“贷款质量分析”。

　　3.2.2.2 负债

　　报告期末，本集团负债总额为26,024.78亿元，较上年末增长1,550.47亿元，增幅6.34%。

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债及其他负债；

　　2、尾差为四舍五入原因造成。

　　吸收存款

　　报告期内，本集团深化数字化转型，积极应对疫情，支持复工复产，充分运用线上化产品，为企业和居民提供便捷的线上化金融服务，提升客户服务能力，带动存款稳步增长。报告期末，本集团存款总额为15,527.22亿元，较上年末增长1,022.92亿元，增幅7.05%。存款总额占负债总额比重为59.66%，较上年末提高0.40个百分点。

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2.3 股东权益

　　报告期末，本集团股东权益为2,121.75亿元，较上年末增长64.06亿元，增幅3.11%，主要是由于报告期内实现净利润、实施利润分配等。

　　单位：人民币千元

　　3.2.3 现金流量表分析

　　报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额为378.86亿元，同比增长27.87亿元，主要由于向中央银行借款以及拆入资金增加。

　　投资活动产生的现金流量净额为-448.06亿元，同比增长78.89亿元，主要由于投资支付的现金减少。

　　筹资活动产生的现金流量净额为27.36亿元，同比减少427.11亿元，主要由于发行债务证券收到的现金减少。

　　3.2.4 比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

　　单位：人民币千元

　　3.3 资本充足率

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、本集团根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产，资本管理情况详见在本公司网站披露的《上海银行股份有限公司2022年上半年资本充足率报告》；

　　2、尾差为四舍五入原因造成。

　　3.4 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　3.5 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　3.6 净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

　　3.7 根据监管要求披露的其他财务信息

　　注：

　　1、存贷比为监管法人口径；

　　2、单一最大客户贷款比率=单一最大客户贷款余额/资本净额，

　　最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额合计/资本净额。

　　4 重要事项

　　4.1 发行人民币减记型合格二级资本债券

　　2022年6月14日，本公司收到《上海银保监局关于同意上海银行发行二级资本债券的批复》（沪银保监复〔2022〕224号），并于2022年6月28日向人民银行报备。2022年7月6日，本公司完成二级资本债券发行。

　　详见本公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于二级资本债券获得上海银保监局批准的公告》（临2022-033）和《关于二级资本债券发行完毕的公告》（临2022-040）。

　　4.2 上银理财有限责任公司获批开业

　　2022年3月4日，本公司收到《上海银保监局关于上银理财有限责任公司开业的批复》（沪银保监复〔2022〕132号），中国银行保险监督管理委员会上海监管局批准本公司全资子公司上银理财有限责任公司开业。2022年3月15日，上银理财完成工商登记，正式开业，注册资本30亿元。本公司原资产管理部理财业务由上银理财承接开展。

　　详见本公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于全资子公司上银理财有限责任公司获准开业的公告》（临2022-011）。

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2022-042

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042     可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　董事会六届十八次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司董事会六届十八次会议于2022年8月25日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2022年8月15日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2022年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2022年半年度报告及摘要。

　　二、关于修订《恢复计划》与《处置计划建议》的议案

　　（一）修订《恢复计划》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（二）修订《处置计划建议》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于2021年度高级管理人员考核结果的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事:朱健、施红敏。

　　四、关于制订《董事、监事、高级管理人员职业道德准则》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于制订《资本管理基本规定》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于修订《子公司管理基本规定》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于修订《财务会计基本规定》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于披露2021年全球系统重要性评估指标的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议批准在公司网站披露2021年全球系统重要性评估指标。

　　九、关于《2022年上半年合规风险管理自我评估报告》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　十、 关于与上海国际港务（集团）股份有限公司关联交易的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：顾金山。

　　详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告、独立董事关于关联交易的事前认可声明、独立董事关于关联交易的独立意见。

　　十一、关于与中国船舶集团有限公司关联交易的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：陶宏君。

　　经本次会议审议通过，同意给予中国船舶集团有限公司授信额度不超过人民币100亿元，授信期限不长于2年，主要用于债券承销、债券持券、债券投资。中国船舶集团有限公司注册地为上海市，注册资本为人民币1,100亿元，企业性质为有限责任公司，法定代表人雷凡培，为公司主要股东中船国际贸易有限公司控股母公司，属于公司银保监规则关联方。本次交易为公司常规业务，遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其他同类非关联方业务。独立董事李正强、杨德红、孙铮、肖微、薛云奎、龚方雄就此关联交易事项发表了独立意见，并一致同意。

　　十二、关于调整2022年度国资经营计划的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　十三、关于修订《关联交易管理办法》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2022年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于普惠金融战略执行情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年8月26日

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行        公告编号：临2022-044

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042     可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 交易简要内容：

　　经公司董事会六届十八次会议审议通过，同意给予上海国际港务（集团）股份有限公司（以下简称“上港集团”）不超过人民币60亿元授信额度，授信期限不长于2年。

　　● 回避表决事宜：

　　关联董事顾金山先生对给予上港集团关联授信事项回避表决。

　　● 上述关联交易属于公司日常业务经营中的正常授信业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　一、关联交易概述

　　经公司董事会六届十八次会议审议通过，同意给予上港集团不超过人民币60亿元授信额度，用于债务融资工具承销、持券及投资业务，授信期限不长于2年，担保方式为信用。

　　上港集团为持有公司5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担任上港集团董事长，因此上港集团属于公司银保监规则和证监规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联关系介绍

　　上港集团为持有公司5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担任上港集团董事长，因此上港集团属于公司银保监规则和证监规则关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　上港集团成立于1988年10月21日，注册资本人民币2,327,867.9750万元，企业性质为股份有限公司，实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会。注册地址为：中国（上海）自由贸易试验区同汇路1号综合大楼A区4楼，法定代表人为顾金山。经营范围为：国内外货物（含集装箱）装卸（含过驳）、储存、中转和水陆运输；集装箱拆拼箱、清洗、修理、制造和租赁；国际航运、仓储、保管、加工、配送及物流信息管理；为国际旅客提供候船和上下船舶设施和服务；船舶引水、拖带，船务代理，货运代理；为船舶提供燃物料、生活品供应等船舶港口服务；港口设施租赁；港口信息、技术咨询服务；港口码头建设、管理和经营；港口起重设备、搬运机械、机电设备及配件的批发及进出口。

　　截至2021年、2022年一季度末，上港集团总资产分别为1,707.87亿元、1,665.02亿元，净资产分别为1,078.06亿元、1,134.55亿元。2021年和2022年一季度，上港集团合并范围的营业收入分别为342.89亿元、124.13亿元，净利润分别为154.81亿元、57.41亿元。

　　三、关联交易的定价政策

　　公司与上港集团的关联交易定价依据市场原则进行，授信条件不优于公司现有授信的其他可比非关联公司。公司对上港集团的授信按一般商业条款进行。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　本次关联交易为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、该关联交易应当履行的审议程序

　　从银保监规则来看，公司本次与上港集团的关联交易金额已超过公司上季度末资本净额的1%，本次交易应当认定为重大关联交易。从证监规则来看，公司与上港集团及其同一关联人连续十二个月内累计交易金额已超过最近一期经审计净资产的1%且不足5%，本次交易应当提交董事会审议并及时披露。因此，本次关联交易应当由董事会关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准并按规定进行披露，无需提交股东大会审议。本次交易开展符合关联交易集中度相关监管要求。

　　本次关联交易事项已经公司董事会六届十八次会议审议通过。

　　本次关联交易事项在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。此外，公司独立董事对本次关联交易发表意见如下：

　　（一）公司给予上港集团不超过人民币60亿元授信额度的关联交易事项属于公司正常授信业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。该关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《上海银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定。

　　（二）公司给予上港集团不超过人民币60亿元授信额度的关联交易事项已经公司董事会审议通过，本次关联交易已经依法履行了必要的内部审批程序。

　　六、上网公告附件

　　（一）上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的事前认可声明

　　（二）上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年8月26日