厦门银行股份有限公司 2022年半年度报告摘要

　　（A股股票代码：601187）

　　二○二二年八月

　　第一节 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 公司全体董事出席董事会会议。本公司于2022年8月26日召开第八届董事会第二十二次会议审议通过了本报告，本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。

　　1.4 本半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。

　　1.5 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

　　第二节 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 公司主要会计数据和财务指标

　　2.2.1  近三年主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　3、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。

　　2.2.2  近三年主要财务指标

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

　　3、自2022年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为130%和1.8%。

　　2.2.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元  币种：人民币

　　2.2.4  补充财务指标

　　注：流动性指标根据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。

　　2.3 前10名股东持股情况表

　　单位: 股

　　2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

　　□适用    √不适用

　　2.5 控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用    √不适用

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用    √不适用

　　第三节 重要事项

　　1.经营情况的讨论与分析

　　报告期内，公司的经营发展延续稳中有进的良好态势。

　　（1）业务规模持续增长。截至报告期末，公司资产总额3,517.12亿元，较上年末增长6.74%；本外币各项存款总额2,120.26亿元，较上年末增长15.36%，其中，个人存款总额441.51亿元，较上年末增长6.02%；本外币各项贷款总额1,847.20亿元，较上年末增长5.53%，其中，个人贷款总额693.93亿元，较上年末增长4.04%。归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.84元，较上年末增长2.08%。

　　（2）经营效益稳步提升。报告期内，公司实现营业收入28.55亿元，同比增加4.39亿元，增长18.17%；其中，非利息收入增长明显，报告期内累计实现非息收入5.80亿元，同比增长90.76%；实现归属于母公司股东的净利润12.32亿元，同比增长15.11%。

　　（3）资产质量保持平稳。截至报告期末，公司不良贷款率为0.90%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率为364.18%，风险抵补较为充足。

　　2.报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

　　根据中共厦门市委和厦门市人民政府要求，厦门市财政局将持有的本公司480,045,448股股份全部划给厦门金圆投资集团有限公司。公司分别于2022年4月27日、2022年5月25日收到《厦门市人民政府关于厦门银行股权划转事项的批复》（厦府〔2022〕188号）、《中国银保监会厦门监管局关于同意厦门银行股份有限公司变更股权的批复》（厦银保监复〔2022〕82号），同意厦门市财政局将其持有的公司普通股股份480,045,448股（占公司总股本18.19%）无偿划转至厦门金圆集团。2022年7月11日，公司收到厦门金圆投资集团有限公司提供的中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》，本次无偿划转的股份过户登记手续已经办理完毕。本次股份过户登记完成后，厦门金圆集团直接持有公司480,045,448股股份，占公司股份总数的18.19%，成为公司第一大股东。本公司无控股股东、无实际控制人的情况不变。相关信息请查阅公司于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行     公告编号：2022-041

　　厦门银行股份有限公司第八届董事会

　　第二十二次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十二次会议通知于2022年8月16日以电子邮件方式发出，会议于2022年8月26日在厦门以现场方式召开，由吴世群董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。公司党委书记、党委委员、监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年半年度报告及其摘要的议案》。

　　该报告内容及格式符合中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、上海证券交易所的相关规定，所包含的信息公允地反映了公司2022年上半年的财务状况和经营成果。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年半年度报告》及摘要。

　　二、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年上半年集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度恢复计划的报告》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度董事会授权书的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于不良资产转让的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　六、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于出售泉州分行大厦部分楼层房产的议案》。

　　表决结果：以11票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　吴世群董事、吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　七、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年绩效任务书的议案》。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　八、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度主要股东履职履约情况报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　九、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于提名姚志萍为公司第八届董事会董事候选人的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　同意提名姚志萍女士为公司第八届董事会董事候选人，任期自公司2022年第一次临时股东大会决议通过且其董事任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起至第八届董事会任期届满之日止。姚志萍女士简历详见附件。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。姚志萍女士的董事任职资格尚需报请银行业监督管理机构核准。

　　十、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于提名黄金典为公司第八届董事会董事候选人的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　同意提名黄金典先生为公司第八届董事会董事候选人，任期自公司2022年第一次临时股东大会决议通过且其董事任职资格获得银行业监督管理机构核准之日起至第八届董事会任期届满之日止。黄金典先生简历详见附件。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。黄金典先生的董事任职资格尚需报请银行业监督管理机构核准。

　　十一、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于召开2022年第一次临时股东大会的议案》。

　　同意公司于2022年9月13日召开2022年第一次临时股东大会。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于召开2022年第一次临时股东大会的通知》。

　　十二、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度绿色信贷发展工作报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十三、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于九龙江集团向公司申请授信的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于2021年度监管意见与整改落实情况的报告》《厦门银行股份有限公司关于2021年度管理建议书的报告》等两项报告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年8月26日

　　附件：

　　1.姚志萍女士

　　1971年1月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，中级经济师。历任中国人民银行厦门市中心支行办公室科员、综合条法科副科长、科长；中国银行业监督管理委员会厦门监管局人事处（党委组织部）主任科员、办公室（党委办公室）副主任、人事处副处长（党委组织部副部长）、人事处处长（党委组织部部长）、政策法规处处长；厦门市金融工作办公室党组成员、总经济师；厦门市地方金融监督管理局党组成员、总经济师、厦门市地方金融监督管理局党组副书记、副局长。现任公司党委书记，兼任厦门金圆投资集团有限公司党委副书记、总经理。

　　2.黄金典先生

　　1976年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历。历任中国民生银行股份有限公司同安支行行长、龙岩分行行长；厦门农村商业银行股份有限公司泉州事业部总经理；厦门农商金融控股集团有限公司投资管理部总经理。现任厦门国有资本资产管理有限公司副总经理，兼任福建樾海置业有限公司董事。

　　证券代码：601187        证券简称：厦门银行      公告编号：2022-043

　　厦门银行股份有限公司关于召开

　　2022年第一次临时股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2022年9月13日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2022年第一次临时股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2022年9月13日   14 点 30分

　　召开地点：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦A603会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年9月13日

　　至2022年9月13日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经公司2022年8月26日第八届董事会第二十二次会议审议通过，详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》刊登的相关公告。

　　2、 特别决议议案：无

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：1、2

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：无

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）符合出席条件的A股个人股东，须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、持股凭证等股权证明；委托代理人出席会议的，代理人还须持书面授权委托书（附件1）、代理人有效身份证件进行登记。

　　（二）符合出席条件的A股法人股东，法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人还须持有书面授权委托书（附件1）、代理人有效身份证件进行登记。

　　（三）上述登记材料均需提供复印件一份，个人股东材料复印件须个人签字；法人股东登记材料复印件须加盖法人股东公章。

　　（四）现场会议登记时间为：2022年9月9日上午9：00-12：00、下午14：00-17：00。

　　（五）现场会议登记地点为：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦C603室（董事会办公室）

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式

　　联系地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦C603室（董事会办公室）

　　邮政编码：361012

　　电话：（0592）5362971、5323159

　　（二）本次股东大会会期预计半天，出席会议人员的交通及食宿费自理。

　　（三）本次股东大会会议资料在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布。

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年8月26日

　　附件1：授权委托书

　　报备文件

　　提议召开本次股东大会的董事会决议

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　厦门银行股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年9月13日召开的贵公司2022年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号/统一社会信用代码： 　　　受托人身份证号：

　　委托人联系电话：                    受托人联系电话：

　　委托日期：　　年  月  日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行      公告编号：2022-042

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届监事会第十四次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十四次会议通知于2022年8月16日以电子邮件方式发出，会议于2022年8月26日在厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席监事6人，亲自出席监事6人。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年半年度报告及其摘要的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　监事会认为，公司《2022年半年度报告》及其摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年半年度报告》及摘要。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年上半年集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年绩效任务书的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度主要股东履职履约情况报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度绿色信贷发展工作报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于2021年度监管意见与整改落实情况的报告》。

　　厦门银行股份有限公司监事会

　　2022年8月26日