中国银行股份有限公司董事会决议公告

　　证券代码：601988             证券简称：中国银行            公告编号：临2022-044

　　中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“本行”）于2022年8月30日在北京以现场表决方式召开2022年第四次董事会会议，会议通知于2022年8月16日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。会议应出席董事15名，亲自出席董事14名。执行董事王纬先生因其他重要公务未能亲自出席会议，委托执行董事林景臻先生代为出席并表决。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》（简称“《公司章程》”）的规定。本次会议由董事长刘连舸先生主持，出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

　　一、2022年半年度报告

　　赞成：15        反对：0         弃权：0

　　详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的相关内容。

　　二、申请定点帮扶对外捐赠专项额度

　　赞成：15        反对：0         弃权：0

　　同意在股东大会授权董事会审批的对外捐赠总额外，追加定点帮扶对外捐赠专项额度1,200万元。

　　三、董事长2021年度薪酬分配方案

　　赞成：14        反对：0         弃权：0

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为董事长2021年度薪酬分配方案符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形，同意将该议案提交股东大会审议。

　　刘连舸先生因利益冲突回避表决。

　　四、执行董事2021年度薪酬分配方案

　　赞成：12        反对：0         弃权：0

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为执行董事2021年度薪酬分配方案符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形，同意将该议案提交股东大会审议。

　　刘金先生、王纬先生、林景臻先生因利益冲突回避表决。

　　五、其他高级管理人员2021年度薪酬分配方案

　　赞成：15        反对：0         弃权：0

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为其他高级管理人员2021年度薪酬分配方案符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形。

　　上述第二、三、四项议案将提交本行股东大会审议批准。本行股东大会会议通知和会议资料将另行发布。

　　另外，本行监事长2021年度薪酬分配方案已经本行监事会审议通过，亦将提交本行股东大会审议批准。本行董事、监事、高级管理人员2021年度薪酬情况详见附件。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二二二年八月三十日

　　附件

　　中国银行股份有限公司

　　董事、监事和高级管理人员2021年度薪酬分配方案

　　单位：人民币万元

　　注：

　　1、上表披露薪酬为本行董事、监事、高级管理人员报告期内全部应发税前薪酬（不含2021年度发放的以往年度绩效年薪）。

　　2、根据国家有关规定，自2015年1月1日起，本行董事长、行长、监事长及其他副职负责人的薪酬，按照国家有关中央管理企业负责人薪酬制度改革的意见执行。

　　3、本行部分独立董事、外部监事因在其他法人或组织担任独立非执行董事，而使该法人或组织成为本行关联方。除上述情形外，报告期内本行董事、监事、高级管理人员均未在本行关联方领取薪酬。

　　4、本行风险总监、总审计师、首席信息官、董事会秘书等人员税前薪酬中，50%以上绩效年薪根据以后年度经营业绩情况实行延期支付，延期支付期限一般不少于3年。如在规定期限内出现上述人员职责内的风险损失超常暴露，本行将对部分或所有未付金额不予支付。

　　5、2021年，非执行董事肖立红女士、汪小亚女士、张建刚先生、陈剑波先生、黄秉华先生、赵杰先生不在本行领取薪酬。

　　6、上述董事、高级管理人员2021年度薪酬情况已经董事会人事和薪酬委员会和董事会审议，监事长2021年度薪酬情况已经监事会审议。董事长、执行董事、监事长2021年度薪酬须待本行股东大会审批。

　　7、上表中董事、监事和高级管理人员职务变动情况请参见本行定期报告。

　　8、外部监事贾祥森先生任期至本行2022年召开的年度股东大会之日止，本行监事会已于2022年6月27日审议批准关于提名贾祥森先生连任外部监事的议案，任期届满后，根据有关法律法规，在本行股东大会批准贾祥森先生连任外部监事的议案前，贾祥森先生继续履行本行外部监事及监事会财务与内部控制监督委员会主任委员职务。

　　9、上述人员薪酬情况以本人在本行担任董事、监事、高级管理人员的任期时间为基准计算。职工监事上述薪酬是其本人在报告期内因担任本行监事获得的报酬。

　　10、本行为同时是本行员工的董事、监事、高级管理人员提供报酬，包括工资、奖金、各项社会保险和住房公积金的单位缴费等。本行独立董事领取董事酬金。本行其他董事不在本行领取酬金。本行董事长、执行董事及高级管理人员均不在本行附属机构领取酬金。本行外部监事领取监事酬金。

　　11、2021年度本行全部董事、监事、高级管理人员的报酬总额为1,758.93万元人民币。

　　证券代码：601988            证券简称：中国银行             公告编号：临2022-043

　　中国银行股份有限公司

　　关于独立非执行董事辞任的公告

　　中国银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本行董事会收到陈春花女士的辞呈。因个人工作原因，陈春花女士辞去本行独立非执行董事、董事会企业文化与消费者权益保护委员会主席及委员、战略发展委员会委员、人事和薪酬委员会委员职务。该辞任自2022年8月29日起生效。

　　陈春花女士已确认其与本行董事会无不同意见，亦没有任何其他事项需要通知本行股东。

　　本行董事会对陈春花女士任职期间对本行做出的贡献表示感谢。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二二二年八月三十日

　　证券代码：601988              证券简称：中国银行            公告编号：临2022-045

　　中国银行股份有限公司监事会决议公告

　　中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2022年第三次会议通知于2022年8月17日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事，会议于2022年8月30日在北京现场召开。会议应出席监事7名，实际亲自出席监事7名。会议召开情况符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》的相关规定。会议由监事长张克秋女士主持，出席会议的监事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

　　1.《中国银行股份有限公司2022年半年度报告》

　　本监事会认为本行2022年半年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　表决情况：七票同意，零票反对，零票弃权。

　　2.《监事长2022年度绩效考核实施方案》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　张克秋监事长在本议案中存在利益冲突，回避表决。

　　3.《监事长2021年度薪酬分配方案》

　　表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。

　　张克秋监事长在本议案中存在利益冲突，回避表决。

　　该分配方案详见本行同日发布的董事会决议公告附件。

　　4.《监事会对本行合规管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：七票同意，零票反对，零票弃权。

　　5.《监事会对本行反洗钱管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：七票同意，零票反对，零票弃权。

　　6.《监事会对本行全面风险管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：七票同意，零票反对，零票弃权。

　　上述第3项议案将提交本行股东大会审议批准。本行股东大会会议通知和会议资料将另行发布。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司监事会

　　二○二二年八月三十日

　　中国银行股份有限公司

　　2022年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1.1  本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn及本行网站www.boc.cn的半年度报告全文。

　　1.2  本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3  本行董事会于2022年8月30日召开了董事会会议，审议通过了本行2022年半年度报告及摘要。会议应出席董事15名，实际亲自出席董事14名。执行董事王纬先生因其他重要公务未能亲自出席会议，委托执行董事林景臻先生代为出席并表决。15名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。

　　1.4  本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年中期财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。

　　第二节  公司简介

　　第三节 主要财务数据和股东变化

　　3.1 主要财务数据

　　单位：百万元人民币（百分比除外）

　　3.2普通股股东数量和持股情况

　　2022年6月30日普通股股东总数为679,219名，其中包括505,289名A股股东及173,930名H股股东。

　　2022年6月30日，前十名普通股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　注：

　　1. H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

　　2. 香港中央结算（代理人）有限公司的持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2022年6月30日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

　　3. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。

　　4. 香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有A股股票合计数，其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　　5. 除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　3.3 控股股东变更情况

　　不适用

　　3.4 优先股股东数量和持股情况

　　2022年6月30日优先股股东总数为71名，其中包括70名境内优先股股东及1名境外优先股股东。

　　2022年6月30日，前十名优先股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　注：

　　1. 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2022年6月30日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

　　2. 截至2022年6月30日，中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。

　　3. 除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　第四节 重要事项

　　4.1主要经营情况

　　今年以来，面对新冠肺炎疫情反弹和严峻复杂的经营形势，本行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，统筹做好服务实体经济、防范金融风险和深化改革创新各项工作，在支持服务实体经济发展中推动“十四五”规划落地实施，经营管理稳中有进，高质量发展势头强劲。

　　财务效益稳步增长，发展质效持续提升

　　本行主动应对困难挑战，抓住抓准发展机遇，资产负债实现稳步增长，财务效益稳中有升，主要指标保持在合理区间。6月末，集团资产总计280,527.58亿元，比上年末增长4.98%；负债合计256,080.06亿元，比上年末增长5.07%。上半年，集团实现营业收入3,132.54亿元、净利润1,243.03亿元，同比分别增长3.39%、4.86%。平均总资产回报率(ROA)0.91%，净资产收益率(ROE)11.62%，净息差保持稳定，成本收入比为25.08%。

　　积极担当国有大行责任，助力稳住经济大盘

　　坚持靠前发力、精准发力、充分发力，制定贯彻中央部署支持实体经济工作方案，坚决助力稳住经济大盘。加大信贷投放力度，境内人民币贷款新增创历史新高。不断加大对重点领域和薄弱环节的支持，持续增加对战略性新兴产业、制造业和基础建设等领域的信贷投放，积极向实体经济减费让利。主动服务国家外交经贸大局，发布跨周期调节稳外贸专项措施，打好金融支持稳外贸组合拳，主要国际业务指标保持市场领先地位。制定助企纾困措施，全力支持受疫情影响企业复工复产。

　　“八大金融”全面提速，发展潜力进一步激发

　　贯彻新发展理念，加快发展“八大金融”，积极服务国家重点战略。科技金融保持良好发展势头，为约4.6万户科技型企业提供授信支持10,177亿元；绿色金融影响力逐步增强，境内绿色信贷余额1

　　11 绿色信贷余额为银保监会口径。

　　达到1.73万亿元；普惠金融不断增量扩面，普惠型小微企业贷款余额2

　　2普惠型小微企业贷款统计按照《中国银保监会办公厅关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》（银保监办发〔2022〕37号）执行。

　　比上年末增长25.36%，贷款户数比上年末新增7.67万户；跨境金融特色优势进一步巩固，国际贸易结算、跨境人民币结算市场份额稳步提升；消费金融为稳市场作出积极贡献，非房消费贷款增速在主要同业中处于领先位置；财富金融基础更加雄厚，集团个人全量客户金融资产规模突破12万亿元；供应链金融呈现新气象，上半年累计为供应链核心企业提供超过1.3万亿元的流动性支持，为供应链上下游企业提供超过1万亿元的表内外融资支持；县域金融取得新进展，境内涉农贷款余额达到19,644亿元。

　　数字化转型不断加速，科技赋能创新发展

　　加快企业级架构建设，提升金融科技和数据治理水平，积极推进数字化转型。“绿洲工程”企业级架构首批次顺利投产，组件化、平台化、服务化的IT架构正在逐步形成。全面加强业技融合，科技管理体制改革加速落地。持续迭代升级手机银行，个人手机银行月活客户数突破7,300万，同比增长15.64%。场景建设全面推进，积极拓展数字人民币业务，圆满完成数字人民币冬奥场景试点。成功服务北京冬奥会、冬残奥会，向世界展示中国金融风采。

　　全面风险管理持续深化，有效防范化解金融风险

　　持续健全与集团战略相适应的风险管理体系，完善管理架构，优化管理机制，加强风险排查预警和应急处置，构建智能风控体系，提升全面风险管理能力，网络安全防护能力不断增强，风险管理的精准性、前瞻性显著提高。持续强化信用风险管理，稳步推进不良资产化解，资产质量保持基本稳定。截至6月末，集团不良贷款余额2,272.32亿元，不良贷款率1.34%，不良贷款拨备覆盖率183.26%。资本充足率16.99%，保持在合理充足水平。流动性风险和市场风险指标保持稳定，外币流动性保持合理充裕。

　　4.2展望

　　下半年，银行业仍面临较为复杂的经营环境，机遇与挑战并存。从国际来看，世界经济增长势头减弱，全球经济滞胀风险上升，国际金融市场动荡加剧，外部环境更趋严峻复杂，银行国际化经营风险加大；从国内来看，我国经济长期向好的基本面没有改变，随着稳经济一揽子政策措施落地见效，国民经济将逐步恢复，经济运行将保持在合理区间。

　　本行将认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”要求，统筹做好服务实体经济、防范金融风险和深化改革创新各项工作，深化“十四五”规划落地执行，勇于担当、奋发有为、行稳致远，加快建设全球一流现代银行集团，奋力谱写践行中国特色金融发展之路的中行篇章。

　　一是，积极服务国家发展大局，助力稳住经济大盘。持续加大信贷支持实体经济力度，保持贷款稳步增长，持续发力“八大金融”，进一步加强对重点领域和薄弱环节的金融服务，深化境内外联动，提升服务实体经济质效。

　　二是，巩固特色优势，夯实高质量发展基础。坚持存款“量价双优”策略，提升负债质量。持续推进“双户双基”工程，优化金融机构客户营销体系，扩展客户基础。巩固国际化业务优势，完善境外机构布局和发展策略，推进境外区域管理，提升境外业务对集团的贡献。优化区域综合化协同机制，平衡综合经营业务布局，提升综合化服务优势。

　　三是，加快数字化转型进程，持续释放发展活力。以“绿洲工程”引领业务与科技融合，将数字化基因融入经营管理，以场景建设引领数字化创新，以手机银行引领数字化服务，以智慧运营引领网点转型，持续提升面向客户和市场的反应力，提升精细化管理水平。

　　四是，全面强化风险管控，切实保障经营安全。推进风险管理体系建设向纵深发展，持续提升全面风险管理体系有效性。加强重点风险领域管控，主动防范化解潜在风险。增强市场风险和流动性风险管理敏感性，提升前瞻性业务和新兴业务的风险管理能力。抓实反洗钱合规管理，推进全行合规长效机制建设。

　　中国银行股份有限公司董事会

　　2022年8月30日