深圳市财富趋势科技股份有限公司 关于投资产品债务人延期回购 公告事项问询函的回复公告

　　证券代码：688318        证券简称：财富趋势         公告编号：2022-048

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。

　　深圳市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“公司”或“财富趋势”）于2022年8月12日收到上海证券交易所《关于深圳市财富趋势科技股份有限公司投资产品债务人延期回购公告的问询函》（上证科创公函【2022】0196号）（以下简称“《问询函》”），公司就函件关注的相关问题逐项进行了认真核查落实，现就函件相关问题回复如下：

　　一.公告显示，2021年9月1日，公司分别以自有闲置资金投资人民币2000万元和3000万元购买了“联合装备2号债权”中的部分债权。“联合装备2号债权”系在包头产权交易中心挂牌转让的债权转让产品，转让债权债务人为北京国金重机装备有限公司（以下简称“国金重机”）。根据约定，内蒙古联合装备制造有限公司（以下简称“联合装备“）作为债权转让方和回购义务人，承诺分别在2022年5月23日和2022年8月10日按照年化收益率9%和9.4%的标准向公司回购挂牌转让的债权；国能石油天然气进出口集团有限公司（以下简称“国能集团”）对联合装备在该产品项下的回购与清偿义务承担连带保证责任担保；内蒙古辉腾能源化工有限公司（以下简称“辉腾化工”）对联合装备在该产品项下的回购与清偿义务提供设备抵押担保。

　　请你公司：（1）说明前期投资的审议程序和信息披露情况，以及公司对该笔投资风险的具体排查情况，并说明公司内控及风控制度执行是否存在缺陷；（2）披露“联合装备2号债权”形成的背景和最终债务人，以及该债权转让产品挂牌和转让的具体情况；（3）披露国金重机、联合装备、国能集团、辉腾化工等各方的背景信息，说明各方之间是否存在关联关系以及何种关联关系；（4）结合国金重机、联合装备、国能集团的财务状况和辉腾化工提供设备抵押担保的具体情况，说明是否存在无法收回投资的可能性并提示相关风险。

　　【回复】：

　　（一）说明前期投资的审议程序和信息披露情况，以及公司对该笔投资风险的具体排查情况，并说明公司内控及风控制度执行是否存在缺陷

　　1.前期投资的审议程序和信息披露情况

　　公司于2021年3月30日召开第四届董事会第十二次会议，审议通过了《关于授权总经理2021年度对外投资额度的议案》，在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下，同意公司（包括下属的全资、控股子公司）使用闲置自有资金不超过人民币50,000万元购买固定收益类产品、非固定收益类产品、权益类资产等，自股东大会审议通过《关于修订<对外投资管理办法>的议案》之日起12个月之内有效，在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。独立董事对此议案发表了同意的独立意见。2021年4月30日，公司2020年年度股东大会审议通过了《关于修订<对外投资管理办法>的议案》。在上述额度及期限内，公司购买“联合装备2号债权”中的部分债权属于总经理决策权限范畴，决策程序合法合规。

　　根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》等信息披露相关规则及公司《信息披露管理制度》，该笔投资未达到信息披露标准，不属于公司必须进行信息披露的事项，公司未对该笔投资进行信息披露。

　　2.公司对该笔投资风险的具体排查情况

　　公司在投资前，审查了债权转让方联合装备的基础资料，以及拟签订的《债权转让与回购合同》中涉及的该笔债权对应的资产：即联合装备与国金重机签署的《借款合同》、《债权确认书》以及联合装备与国金重机之间关于该债务的电子汇款凭证，联合装备在包头产权交易中心的债权挂牌申请表、授权受托书，联合装备股东关于同意转让“联合装备2号债权“以及同意委托包头产权交易中心对“联合装备2号债权“进行公开挂牌转让的股东会决议。经审查，上述文件均真实、合法、有效。

　　公司根据《对外投资管理办法》和内部风险控制制度，对投资事项进行了审慎的评估：

　　（1） “联合装备2号债权”与前期已到期兑付本息的两笔债权产品投资模式相同。公司曾于2020年7月9日购买的由国能集团作为回购义务人的“内蒙古国能2号应收款债权”5000万的债权产品的本息于2021年2月2日正常兑付；公司曾于2020年9月2日购买的由辉腾化工作为回购义务人的“辉腾化工1号债权”4000万的债权产品的本息于2021年8月31日正常兑付。联合装备和前述已到期正常兑付的两笔债权的转让方国能集团、辉腾化工受同一方控制，且各笔债权转让产品的服务机构均为湖州鲸旭投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称“鲸旭投资“）。

　　（2）此投资产品在包头产权交易中心挂牌，系存在公开交易市场的债权产品。

　　（3）此投资产品筹集资金用于辉腾化工项目建设，根据当地新闻报道，该项目属于内蒙古自治区政府2020年92个亿元以上能源重大项目。

　　（4）公司检查了辉腾化工和抵押权人鲸旭投资于2021年7月1日签署的抵押合同，并检查了该笔抵押在中国人民银行征信中心的动产担保登记信息，登记信息显示抵押财产价值417,000,000.00元。

　　3.公司内控及风控制度执行是否存在缺陷

　　公司已根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求，对经营管理合法合规、资产安全、财务报告和相关信息真实完整等方面制定了相关内控制度。针对购买投资理财产品的行为，公司根据《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《上海证券交易所科创板上市公司自律监管规则适用指引第1号——规范运作》等有关法律、行政法规、规范性文件的规定，结合《公司章程》和公司实际情况，于2020年年度股东大会审议通过了修订后的《对外投资管理办法》，该制度对公司对外投资的类型和审批、管理机构和决策程序、实施和管理、转让和回收、监督检查等方面作出了明确规定。

　　公司对外投资决策经过提出->初审->审核三个阶段。总经理负责统筹、协调和组织公司对外投资项目的分析和研究，为决策提供建议。公司财务部负责对外投资的资金和财务管理，对外投资项目确定后，由公司财务部负责资金预算、筹措、核算、划拨及清算，协同有关方面办理出资手续、工商登记、税务登记、银行开户等工作，并实行严格的审批与付款手续。公司内审部负责对外投资的审计工作，并在年度内部审计工作报告中向董事会进行报告。

　　公司相关内控制度总体完整，在内控及风控制度执行方面不存在缺陷。

　　（二）披露“联合装备2号债权”形成的背景和最终债务人，以及该债权转让产品挂牌和转让的具体情况

　　1.“联合装备2号债权”形成的背景

　　2017年6月1日，因国金重机自身项目投资及相关设备采购等需求，联合装备与国金重机签署了编号为2017-004、2017-005、2017-006的《企业项目借款合同》（以下简称“借款合同”），合同约定联合装备于2017年6月15日至2017年6月20日期间向国金重机发放借款合计人民币273,200,000.00元，国金重机应于2023年7月20日前向联合装备偿还上述款项。前述3笔借款合同形成的债权即“联合装备2号债权”。

　　2021年6月联合装备出于融资需要，经联合装备股东会决议通过，委托包头产权交易中心办理“联合装备2号债权”转让事项。

　　2.最终债务人

　　“联合装备2号债权”对应的债权实际系由联合装备与国金重机签署的借款合同产生，国金重机为最终债务人。

　　3.债权转让产品挂牌和转让情况

　　“联合装备2号债权”于2021年6月15日在包头产权交易中心挂牌，挂牌类型为“债权“，债权持有人为联合装备，债务人国金重机，债权转让信息已告知债务人并经国金重机确认。挂牌资产金额人民币273,200,000.00元。“联合装备2号债权“挂牌底价20,000万元，债权回购方式为到期支付回购价款，担保方式为国能集团连带责任保证。联合装备向财富趋势转让“联合装备2号债权“项下对应的部分债权共筹集资金5,000万元。

　　（三）披露国金重机、联合装备、国能集团、辉腾化工等各方的背景信息，说明各方之间是否存在关联关系以及何种关联关系

　　1.国金重机、联合装备、国能集团、辉腾化工等各方的背景信息

　　国金重机成立于2015年，位于北京市，企业注册资本1000万人民币。法定代表人：郝补环。经营范围：销售机械设备、建筑材料；技术推广、技术开发、技术转让；投资管理；货物进出口、技术进出口；工程项目管理。

　　联合装备成立于2014年，位于内蒙古自治区包头市，企业注册资本20,000万人民币。法定代表人：王立业。经营范围：机械设备、机电设备及配件、电器设备、超重运输设备的销售；机械设备的租赁。

　　国能集团成立于2010年，位于北京市，企业注册资本9,000万人民币。法定代表人：张树生。经营范围：销售润滑油；货物进出口、代理进出口、技术进出口；销售建筑材料、钢材、机电设备；技术开发；技术服务。

　　辉腾化工成立于2014年，位于内蒙古自治区包头市，企业注册资本145,000万人民币。法定代表人：张喜和。经营范围：能源化工产业投资；能源化工技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；投资管理；工程设计；通用零部件销售；机械设备租赁、修理。

　　2.关联关系

　　（1）国金重机的股权结构

　　根据国家企业信用信息公示系统查询信息，国金重机的股权结构如下图所示：

　　（2）联合装备、国能集团、辉腾化工的股权结构

　　根据国家企业信用信息公示系统查询信息，联合装备、国能集团、辉腾化工的股权结构如下图所示：

　　（3）其他有关信息

　　根据国家企业信用信息公示系统查询信息，中油科技为中国石油天然气集团有限公司（简称“中国石油”）全资子公司，但在本次问询回复过程中，公司查询到中国石油官方微信曾于2021年11月9日发布公告，公告显示：包含上述股权结构图中的中油科技、国能集团、财富能源集团有限公司在内的35公司及其下设各级子公司“均为假冒国企，与我集团无任何隶属或股权关系，也不存在任何投资、合作、业务等关系，其一切行为均与我集团无关”。

　　根据国家企业信用信息公示系统查询信息，国能集团法定代表人、执行董事、经理，暨联合装备控股股东国金能源（湖州）有限公司的法定代表人、执行董事、经理张树生通过北京金米克文化传媒有限公司间接持有国金重机5.1%股份，即国金重机与联合装备、国能集团及其控股子公司辉腾化工存在关联关系。

　　综上，联合装备、国能集团、辉腾化工均属中油科技下属全资或控股子公司，互为关联方。同时，国金重机与联合装备、国能集团、辉腾化工存在关联关系。

　　（四）结合国金重机、联合装备、国能集团的财务状况和辉腾化工提供设备抵押担保的具体情况，说明是否存在无法收回投资的可能性并提示相关风险

　　1.国金重机、联合装备、国能集团的财务状况和辉腾化工提供设备抵押担保的具体情况

　　根据国金重机、国能集团和联合装备提供的2021年度未经审计的财务报表，其主要财务数据如下：

　　单位：元

　　根据国金重机截至2021年末的主要财务数据，其营运资本较少，负债率较高且净利润为负数，国金重机偿债能力较差。根据国能集团截至2021年末的主要财务数据（流动比率、经营活动产生的现金流量净额与流动负债比例、资产负债率，以及总资产、净资产和净利润的规模）且财务报表未经审计的情况，公司认为国能集团的偿债能力不容乐观。根据联合装备截至2021年12月31日的财务数据，其营运资本和净资产均为负数、未实缴注册资本也未产生利润，公司认为联合装备的偿债能力较差。

　　公司检查了辉腾化工和抵押权人鲸旭投资于2021年7月1日签署的抵押合同，并检查了在中国人民银行征信中心的动产担保登记表，显示抵押财产价值417,000,000.00元，但截至回函日，辉腾化工尚未提供抵押资产的购置合同和评估报告等资料。

　　2.相关风险

　　经查询中国执行信息公开网，国能集团存在多起执行案件，其中在2022年7月19日的金融借款合同纠纷案（(2022)川01执3825号）中，被成都市中级人民法院列为被执行人，涉及执行标的金额为70460.91万元。

　　根据目前掌握的资料、未经审计的财务数据和查询到的公开信息，公司认为目前尚不能排除无法收回该笔投资的可能性，也无法预期何时能收回投资，该笔债权产品投资面临无法收回的风险。公司提请广大投资者关注该笔投资无法收回的风险。

　　二.公告显示，“联合装备2号债权”的产品服务机构为鲸旭投资，8月10日鲸旭投资向公司出具意见书，称其认为“联合装备2号债权”产品不存在投资回收风险。同时，公司涉及鲸旭投资还有另外价值5,000万元的理财产品。请公司补充披露：（1）鲸旭投资的背景和资质情况，该公司在上述交易关系中担任的角色，以及与各方签订合同的主要内容和权利义务安排；（2）鲸旭投资认为“联合装备2号债权”产品不存在投资回收风险的具体依据；（3）涉及鲸旭投资的另外价值5,000万元理财产品的基本情况，包括但不限于具体金额、投资期限、标的资产、投资方向、产品性质、风险等级、收益率、利益相关方信息、理财产品合同主要条款、是否存在潜在回收风险等。

　　【回复】：

　　（一）鲸旭投资的背景和资质情况，该公司在上述交易关系中担任的角色，以及与各方签订合同的主要内容和权利义务安排

　　1.鲸旭投资的背景和资质情况

　　湖州鲸旭投资管理合伙企业（有限合伙）成立于2016年4月27日，位于浙江省湖州市，执行事务合伙人为杭州巨榕投资管理有限公司，经营范围投资管理；实业投资；投资咨询（除证券、期货）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　2.鲸旭投资在交易关系中担任的角色

　　财富趋势、联合装备授权鲸旭投资作为“联合装备2号债权”资产转让项目的服务机构，授权鲸旭投资作为“监管方”对“联合装备2号债权”项下资金提供资金监管服务。

　　3.鲸旭投资与各方签订合同的主要内容和权利义务安排

　　根据鲸旭投资（丙方）与公司（甲方）和联合装备（乙方）签订的《债权转让与回购合同》，甲乙双方指定并授权丙方作为“联合装备2号债权”资产转让项目的服务机构，即甲乙双方授权丙方为“监管方”，依据丙方与上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行“）包头分行签署的《资金监管框架协议》之约定对“联合装备2号债权”项下资金提供资金监管服务。

　　资金监管服务是指，乙方以其名义在浦发银行“企业财资管理平台”开立资金监管账户，鲸旭投资在该资金监管账户中预留其指定人员的资金监管印鉴。乙方拟从该资金监管账户划款时，必须通过登录企业财资管理平台向服务机构发送线上支付申请，由服务机构对乙方的资金支付申请进行审批。在资金监管过程中，浦发银行可根据服务机构的通知及时在企业财资管理平台中办理暂停拨付业务或冻结监管资金的手续，以保障监管资金安全。

　　甲方支付全部转让对价之日起30日内，乙方需在该期限内将“联合装备2号债权”资产所对应的借款合同扫描件、债权确认书扫描件移交服务机构代为保管，乙方转让标的债权向债务人发出的《债权转让通知书》原件及债务人盖章确认的《债权转让通知书(回执)》原件亦需移交服务机构，由服务机构代甲方保管。

　　鲸旭投资与辉腾化工于2021年7月1日签订《抵押合同》，并于2021年7月28日在中国人民银行征信中心办理了抵押登记。

　　（二）鲸旭投资认为“联合装备2号债权”产品不存在投资回收风险的具体依据

　　鲸旭投资于2022年5月20日、2022年8月10日分别向公司提供了“联合装备2号债权”债务人延期回购之《意见书》，分别针对前述2,000万元、3,000万元“联合装备2号债权”投资，其认为“联合装备2号债权”产品不存在投资回收风险，主要原因有以下几点：

　　（1）产品筹措的资金全部投资于辉腾煤化工项目，天然气行业发展前景符较好。

　　（2）辉腾煤化工项目现已接近完工。

　　（3）联合装备展期回购并非恶意违约。

　　（4）“联合装备2号债权”产品有充分的担保增信措施。

　　（三）涉及鲸旭投资的另外价值5,000万元理财产品的基本情况，包括但不限于具体金额、投资期限、标的资产、投资方向、产品性质、风险等级、收益率、利益相关方信息、理财产品合同主要条款、是否存在潜在回收风险等

　　由鲸旭投资提供服务的另一投资产品为“新耐洁应收账款资产第二期产品”。

　　“新耐洁应收账款资产第二期产品”系包头市新耐洁能源有限公司（以下简称“新耐洁”）在天津金融资产登记结算有限公司登记的债权转让产品，债权转让方（亦为回购义务人）为新耐洁，转让债权债务人为阿拉善盟新能燃气有限公司，包头市新兴盛能源有限责任公司（以下简称“新兴盛）承担连带保证责任。

　　我们查询到，担保方包头市新兴盛能源有限责任公司存在于2022年7月19日,被成都市中级人民法院宣告执行标的为70460.91万元的执行案件（(2022)川01执3825号）；存在于2022年5月20日,被土默特右旗人民法院宣告执行标的为200万元的执行案件((2022)内0221执867号)。

　　该理财产品的情况如下：

　　三.公告显示，“联合装备2号债权”产品筹集的资金将全部用于辉腾煤化工（煤制天然气）项目。请公司补充披露：（1）目前辉腾煤化工（煤制天然气）项目的具体情况，包括但不限于项目的投资领域、投资期限、投资金额、进展情况等。（2）“联合装备2号债权”产品筹集资金投资于辉腾煤化工（煤制天然气）项目的具体方式和资金流向。

　　【回复】：

　　（一）目前辉腾煤化工（煤制天然气）项目的具体情况，包括但不限于项目的投资领域、投资期限、投资金额、进展情况等。

　　根据服务机构鲸旭投资于2022年8月21日提供的《国能项目情况说明》：

　　辉腾煤化工项目位于包头市土默特右旗新型工业园区,主要生产煤制乙二醇、LNG(液化天然气)及高端化学品,考虑到当前国内乙二醇市场饱和,而LNG市场行情向好,建成后将以生产LNG为主,可年产LNG40余万吨。同时本项目已与中石油的天然气长输管道连通,所产天然气既可以经液化后出售,也可通过长输管道公司以气态形式进行销售,根据当前市场行情判断,项目建成后年净利润可达7亿元以上。

　　目前项目整体进展达到95%，总投资金额约30亿元(未审计)，现已接近完工，未完工部分为收尾工程和生产辅助单元的安装和调试。具体进展如下：主要土建和安装基本完成，电厂、气化、空分、供煤、供水等主要生产单元已基本完成建设并进入调试阶段；剩余其他辅助生产单元如污水处理、污水零排放、储煤棚等正在建设之中。

　　因过去两年新冠疫情的影响以及钢铁、水泥、铜、铝、橡胶(主要影响电缆价格)等原材料价格大幅上涨，导致辉腾煤化工项目建设工期延长、成本大幅增加，由此带来建设资金需求超出预算，原定的资金计划被打破，而导致目前项目尚未投产,也因此导致辉腾项目的母公司及其关联公司资金紧张，项目自今年上半年起进入停工状态。根据预测，辉腾煤化工项目距离完成建设、调试、投产,还需要投入资金约4亿元,建设及调试周期约4-6个月。

　　（二）“联合装备2号债权”产品筹集资金投资于辉腾煤化工（煤制天然气）项目的具体方式和资金流向。

　　联合装备向财富趋势转让“联合装备2号债权“项下对应的部分债权共筹集资金5,000万元。双方授权鲸旭投资为“监管方“，在浦发银行包头分行开立资金监管账户。联合装备拟从该资金监管账户划款时，必须通过登录企业财资管理平台向服务机构发送线上支付申请，由服务机构鲸旭投资对联合装备的资金支付申请进行审批。

　　鲸旭投资8月21日提供的《国能项目情况说明》显示：“联合装备2号债权”产品筹集资金主要用于辉腾煤化工项目的建设。国能集团及其关联公司(以下简称“国能系“)先后融资逾30亿元，加上国能集团此前的其他融资及担保，国能系目前总融资及担保规模已达40亿元，目前已经违约的金额已超25亿元，包括包头市政府产业基金、财政部清洁发展机制基金、国家开发银行、中信信托、中航信托、弘创融资租赁、杭州巨鲸的私募基金及包头产权交易中心客户(公司属于此类)等,且随着时间的推移，违约金额还在增加。另外还有供应商、工程施工欠款约6亿元。

　　四.请你公司结合知悉“联合装备2号债权”产品延期回购的具体时点，说明公司针对该债权延期采取的相关措施，是否根据本所规定及时履行相关信息披露义务，并说明针对该系列债权的会计处理情况以及计提减值情况并说明是否足额计提。

　　【回复】：

　　（一）公司知悉“联合装备2号债权”产品延期回购的具体时点

　　公司于2022年5月20日收到联合装备、国能集团、辉腾化工分别出具的《展期说明函》，公司于该日知悉“联合装备2号债权“产品中2,000万元债权延期回购。公司于2022年8月10日收到联合装备、国能集团、辉腾化工分别出具的《展期说明函》，公司于该日知悉“联合装备2号债权“产品中3,000万元债权延期回购。

　　（二）说明公司针对该债权延期采取的相关措施

　　公司知悉债权延期后，积极联系各相关方并采取如下措施：

　　（1）公司成立专项工作小组，专人负责项目跟踪，并向回购义务人发送关于“联合装备2号债权“延期事由的问询，要求回购义务人尽快提供项目当前进展汇报、资产估值报告等影响回购事宜的最新信息；

　　（2）公司全面清查于同一销售方鲸旭投资购买的债权投资产品，与销售方沟通提前赎回未到期理财；

　　（3）公司积极与外部法律顾问沟通，制定后续的催收和诉讼等计划；

　　（4）公司向相关方发送《催款通知》，督促各方按合同约定履行回购义务或担保义务；向销售方鲸旭投资发送《工作联系函》，要求销售方督促联合装备公司按合同约定履行回购义务。

　　（三）相关信息披露情况

　　针对前述两笔债权延期回购事项，公司已及时进行披露：于2022年5月24日披露《关于公司闲置自有资金投资产品“联合装备2号债权”债务人延期回购的公告》（公告编号：2022-026）；于2022年8月12日披露《关于公司闲置自有资金投资产品“联合装备2号债权”债务人延期回购的公告》（公告编号：2022-039）。

　　（四）针对该系列债权的会计处理情况以及计提减值情况

　　对于公司购买的“联合装备2号债权”，公司将该部分金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。公司于购买日按照投资本金进行初始计量，按照公允价值进行后续计量。结合国金重机、联合装备、国能集团的财务状况和辉腾化工提供设备抵押担保的具体情况（见回复一（四）），我们认为该项资产存在潜在无法收回的可能性。

　　截至本回复出具日，该项资产的公允价值为5000万，对于约定的利息部分未确认公允价值。公司持续关注本金和利息回收的可能性，公司将继续加大催款力度，后续依据措施效果和项目发展情况和预计可回收金额，及时调整公允价值。

　　五.请你公司全面梳理截至目前未到期收回的理财及投资产品，并补充披露具体情况包括但不限于决策流程、具体金额、投资期限、标的资产、投资方向、产品性质、风险等级、收益率等，逐笔分析是否存在逾期或减值迹象，并及时提示相关风险。

　　【回复】：

　　（一）相关决策流程

　　公司于2021年3月30日召开第四届董事会第十二次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，为进一步规范公司募集资金的使用与管理，同意公司在不影响募集资金投资计划正常进行的前提下，使用额度不超过人民币160,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理（包括但不限于购买保本型理财产品、结构性存款、大额存单、定期存款、通知存款等），投资产品应当符合安全性高并满足保本要求。自董事会审议通过之日起12个月内，资金可在额度范围内循环滚动使用。

　　公司于2021年3月30日召开第四届董事会第十二次会议，审议通过了《关于授权总经理2021年度对外投资额度的议案》，在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下，同意公司（包括下属的全资、控股子公司）使用闲置自有资金不超过人民币50,000万元购买固定收益类产品、非固定收益类产品、权益类资产等，自股东大会审议通过《关于修订<对外投资管理办法>的议案》之日起12个月之内有效，在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。独立董事对此议案发表了同意的独立意见。2021年4月30日公司召开的2020年年度股东大会审议通过了《关于修订<对外投资管理办法>的议案》。

　　公司于2022年2月28日，召开第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第十四次会议，会议审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在不影响募集资金投资计划正常进行的前提下，使用额度不超过人民币150,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，用于投资安全性高、流动性好的结构性存款、大额存单等保本型产品，自公司董事会、监事会审议通过之日起12个月内，资金可在额度范围内循环滚动使用。公司独立董事发表了明确的同意意见，保荐机构中国银河证券股份有限公司对本事项出具了明确的核查意见。

　　公司于2022年2月28召开的第四届董事会第十八次会议，会议审议通过了《关于授权总经理2022年度对外投资额度的议案》，在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下，同意公司（包括下属的全资、控股子公司）使用闲置自有资金不超过人民币70,000万元购买固定收益类产品、非固定收益类产品、权益类资产等，自董事会通过之日起12个月之内有效，在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。独立董事对此议案发表了同意的独立意见。

　　公司购买理财及投资产品，均经总经理办公会审议批准后实施，履行了相应的审议决策程序。

　　（二）截至目前未到期收回的理财及投资产品的具体金额、投资期限、标的资产、投资方向、产品性质、风险等级、收益率等

　　（三）逐笔分析是否存在逾期或减值迹象，并及时提示相关风险。

　　（1）上表中第1项“新耐洁应收账款资产第二期”产品系新耐洁在天津金融资产登记结算有限公司登记的债权转让产品，债权转让方（亦为回购义务人）为新耐洁，转让债权债务人为阿拉善盟新能燃气有限公司，新兴盛承担连带保证责任。

　　我们查询到，担保方新兴盛存在于2022年7月19日，被成都市中级人民法院宣告执行标的为70460.91万元的执行案件（(2022)川01执3825号）；存在于2022年5月20日，被土默特右旗人民法院宣告执行标的为200万元的执行案件（(2022)内0221执867号)。

　　鉴于担保方新兴盛存在相关执行案件，该笔债权的担保方信用变化将会导致公司购买的债权产品信用保证措施受到不利影响，基于谨慎性原则，公司不能完全排除违约风险和操作风险等。

　　（2）上表中第2,3项“联合装备2号债权”，公司于购买日按照投资本金进行初始计量，按照公允价值进行后续计量。“联合装备2号债权”，已存在逾期情况，结合国金重机、联合装备、国能集团的财务状况和辉腾化工提供设备抵押担保的具体情况（见本回复一（四）），我们认为存在潜在无法收回的可能性。

　　截至本回复出具日，第2,3项“联合装备2号债权”的公允价值合计为5000万。公司持续关注本金和利息回收的可能性，对于约定的利息部分未确认公允价值。公司将继续加大催款力度，后续依据措施效果和项目发展情况和预计可回收金额，及时调整公允价值。

　　（3）第4、5、6、7、8项系银行发行的结构性存款，挂钩汇率或者绿色债券。银行对本产品的本金和保底收益提供保证承诺。按照本产品挂钩标的的市场表现，客户可能就本产品获得除保底收益外的产品收益，客户获得的除保底收益之外的收益即浮动收益。银行结构性存款系银行信用兑付，公司按照期望收益率进行后续计量，暂不存在减值迹象。

　　（4）第9、10、11、12、13、14、15、16、17项券商保本固定收益型理财，系券商发行的本金保障收益固定的理财产品。该部分产品系由券商到期兑付本金和约定的利息，公司按照期望收益率进行后续计量，暂不存在减值迹象。公司将持续关注各项理财的可回收情况，及时履行信息披露义务，提示投资者关注投资风险。

　　（5）第18、19、20、21、22项系券商非保本型的衍生金融产品，系券商发行的衍生金融产品，设置有敲入敲出条件，最后的收益取决于挂钩标的资产的表现和敲入敲出事件是否发生。若标的资产价格上涨到一定程度(敲出价)，雪球产品提前终止，投资者获得存续期间的固定收益；若标的资产价格下跌到一定程度(敲入价)，则要根据到期日标的资产价格决定损益情况，投资者可能会承担标的资产下跌的风险；若标的资产从未触碰到敲入敲出价格，投资者获得整个产品期间的固定收益。公司购买的理财的挂钩标的为中证500。

　　虽然公司在购买券商非保本型的衍生金融产品时尽量选择中证500指数低位时点，但中证500指数波动性存在不确定性，若中证500指数下跌到一定程度(敲入价)，公司可能会承担标的资产下跌的风险。公司将持续关注各项理财的可回收情况，及时履行信息披露义务，提示投资者关注投资风险。

　　（6）第23、24项系公司购买的私募基金。受投资产品价格的波动，该私募基金产品净值也呈现波动，公司按照公允价值计量，采用市场法计量，截至本回复出具日，对该两笔投资按照基金净值合计调减公允价值130万元。公司将密切关注私募基金的收益表现，寻求在合适时点退出。

　　相关后续进展情况，公司将及时予以披露。请广大投资者注意投资风险。公司因该事项可能带来的风险对投资者造成的影响深表歉意！

　　特此公告。

　　深圳市财富趋势科技股份有限公司董事会

　　2022年9月2日

　　证券代码：688318        证券简称：财富趋势        公告编号：2022-049

　　深圳市财富趋势科技股份有限公司

　　关于召开2022年第一次临时股东大会的

　　通知

　　本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2022年9月20日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　（一） 股东大会类型和届次

　　2022年第一次临时股东大会

　　（二） 股东大会召集人：董事会

　　（三） 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　（四） 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开日期时间：2022年9月20日  14 点 00分

　　召开地点：湖北省武汉市洪山区光谷软件园C3栋9楼会议室

　　（五） 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年9月20日

　　至2022年9月20日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　（六） 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。

　　（七） 涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　1、 说明各议案已披露的时间和披露媒体

　　本次提交股东大会审议的议案已经公司第四届董事会第二十一次会议、第四届董事会第二十二次会议及第四届监事会第十八次会议审议通过，具体内容详见公司披露于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关公告。

　　2、 特别决议议案：1

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：2、3、4

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：不涉及

　　应回避表决的关联股东名称：无

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　（一） 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　（二） 股东所投选举票数超过其拥有的选举票数的，或者在差额选举中投票超过应选人数的，其对该项议案所投的选举票视为无效投票。

　　（三） 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　（四） 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　（五） 采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式，详见附件2。

　　四、 会议出席对象

　　（一） 股权登记日下午收市时在中国登记结算有限公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　（二） 公司董事、监事和高级管理人员。

　　（三） 公司聘请的律师。

　　（四） 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）登记方式

　　拟现场出席本次股东大会会议的股东或股东代理人应持有以下文件办理登记：

　　1、法人股东应由法定代表人或其委托的代理人出席会议。由法定代表人出席会议的，应持营业执照复印件（加盖公司公章）、本人身份证和法人股东账户卡至公司办理登记；由法定代表人委托代理人出席会议的，代理人应持营业执照复印件（加盖公章）、本人身份证、法定代表人依法出具的授权委托书（详见附件， 法定代表人签字并加盖公章）和法人股东账户卡至公司办理登记；

　　2、自然人股东亲自出席会议的，应持本人身份证和股东账户卡至公司办理登记；委托代理人出席会议的，代理人应持本人身份证、授权委托书（详见附件）和股东账户卡至公司办理登记；

　　3、融资融券投资者出席现场会议的，应持融资融券相关证券公司出具的证券账户证明及其向投资者出具的授权委托书原件；投资者为个人的，还应持本人身份证；投资者为机构的，还应持本单位营业执照（复印件并加盖公章）、参会人员身份证及授权委托书原件。

　　4、上述登记材料均需提供复印件一份。

　　5、异地股东可采用电子邮件或信函方式登记，电子邮件或信函以抵达公司的时间为准，在来信上须写明股东姓名、股东账户、联系地址、邮编、联系电话，并需附上述所列的证明材料复印件，出席会议时需携带原件，信函上请注明“股东大会”字样。公司不接受电话方式办理登记。

　　（二）登记时间

　　2022年9月19日（上午 9:00-11:30，下午 13:30-17:30）

　　（三）登记地点

　　湖北省武汉市洪山区光谷软件园C3栋9楼。

　　（四）注意事项

　　1、为配合当前防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的相关安排，公司建议股东及股东代表采用网络投票方式参加本次股东大会。

　　2、需参加现场会议的股东及股东代表，除携带相关证件外，应采取有效的防护措施，并配合会场要求接受体温检测、出示健康码、提供近期行程记录和24小时内的核酸检测阴性证明等相关防疫工作。

　　3、参会人员须于会议预定开始时间之前办理完毕参会登记手续，建议参会人员至少提前半小时到达会议现场办理签到。

　　4、股东或代理人在参加现场会议时需携带上述证明文件原件。股东或代理人因未按要求携带有效证件或未能及时办理参会登记手续而不能参加会议或者不能进行投票表决的，一切后果由股东或代理人承担。

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式

　　联系人：徐亭亭

　　电话：0755-83021794

　　邮编：430074

　　地址：湖北省武汉市洪山区光谷软件园 C3栋9楼。

　　（二）会议费用

　　交通、食宿费用自理，无其他费用。

　　（三）特别提醒

　　为配合当前的疫情防控要求，请需要现场参会的股东及股东代理人提前关注武汉当地疫情防控的政策，注意核酸检测、行程卡信息符合武汉市的要求。同时参会人员请提前进入场地签到登记并配合公司的身份核对、信息登记，核验无误后方可参会。

　　特此公告。

　　深圳市财富趋势科技股份有限公司

　　董事会

　　2022年9月3日

　　附件1：授权委托书

　　附件2：采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式说明

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　深圳市财富趋势科技股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年9月20日召开的贵公司2022年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：

　　委托人持优先股数：

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　 　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年 月 日

　　备注：

　　委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　附件2：采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式说明

　　一、股东大会董事候选人选举、独立董事候选人选举、监事会候选人选举作为议案组分别进行编号。投资者应针对各议案组下每位候选人进行投票。

　　二、申报股数代表选举票数。对于每个议案组，股东每持有一股即拥有与该议案组下应选董事或监事人数相等的投票总数。如某股东持有上市公司100股股票，该次股东大会应选董事10名，董事候选人有12名，则该股东对于董事会选举议案组，拥有1000股的选举票数。

　　三、股东应以每个议案组的选举票数为限进行投票。股东根据自己的意愿进行投票，既可以把选举票数集中投给某一候选人，也可以按照任意组合投给不同的候选人。投票结束后，对每一项议案分别累积计算得票数。

　　四、示例：

　　某上市公司召开股东大会采用累积投票制对进行董事会、监事会改选，应选董事5名，董事候选人有6名；应选独立董事2名，独立董事候选人有3名；应选监事2名，监事候选人有3名。需投票表决的事项如下：

　　某投资者在股权登记日收盘时持有该公司100股股票，采用累积投票制，他（她）在议案4.00“关于选举董事的议案”就有500票的表决权，在议案5.00“关于选举独立董事的议案”有200票的表决权，在议案6.00“关于选举监事的议案”有200票的表决权。

　　该投资者可以以500票为限，对议案4.00按自己的意愿表决。他（她）既可以把500票集中投给某一位候选人，也可以按照任意组合分散投给任意候选人。

　　如表所示：