中国建设银行股份有限公司 关于获准筹建消费金融公司的公告

　　股票代码：601939         股票简称：建设银行       公告编号：临2022-034

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟出资人民币60亿元投资设立建信消费金融有限责任公司（以下简称“建信消金公司”或“公司”），作为本行所属一级控股子公司管理（以下简称“本次投资”）。

　　● 本次投资已经本行董事会审议通过，无需提交本行股东大会审议。

　　● 本次投资不属于本行关联交易或重大资产重组事项。

　　● 本行收到中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）同意本行筹建建信消金公司的批复。筹建工作完成后，还需按照有关规定和程序向监管机构提出开业申请。

　　一、 本次投资概述

　　为贯彻落实国家扩大内需战略，促进消费市场发展，以公司化、专业化经营扩大消费金融服务覆盖面，本行拟与北京市国有资产经营有限责任公司（以下简称“北京国资公司”）及王府井集团股份有限公司（以下简称“王府井”）共同出资设立建信消金公司。建信消金公司注册资本为人民币72亿元，其中，本行拟出资人民币60亿元，持股比例为83.33%；北京国资公司拟出资人民币8亿元，持股比例为11.11%；王府井拟出资人民币4亿元，持股比例为5.56%。

　　本行董事会于2019年6月20日审议通过了《关于设立消费金融子公司的议案》，同意本行出资不超过人民币60亿元，与其他出资人共同出资设立消费金融公司。议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　鉴于本行董事会审议通过上述议案时，本次投资的具体安排尚存在不确定性，根据上海证券交易所关于上市公司信息披露暂缓的相关监管规定和《中国建设银行股份有限公司信息披露暂缓与豁免业务管理办法》，本行经审慎判断，决定暂缓披露，并按相关规定办理了暂缓披露的内部登记和审批程序。

　　近日，本行收到《中国银保监会关于筹建建信消费金融有限责任公司的批复》（银保监复 [2022] 673号），同意本行筹建建信消金公司。筹建工作完成后，还需按照有关规定和程序向监管机构提出开业申请。

　　本次投资不属于本行的关联交易或重大资产重组事项，无需提交本行股东大会审议。

　　二、 投资协议主体的基本情况

　　（一） 中国建设银行股份有限公司

　　统一社会信用代码：911100001000044477

　　法定代表人：田国立

　　住所：北京市西城区金融大街25号

　　注册资本：人民币25,001,097.7486万元

　　企业类型：其他股份有限公司（上市）

　　成立日期：2004年9月17日

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

　　截至2022年6月30日，中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司”）直接持有本行A股195,941,976股，汇金公司全资附属公司中央汇金资产管理有限责任公司直接持有本行A股496,639,800股，合计占已发行普通股的0.28%；汇金公司直接持有本行H股142,590,494,651股，占已发行普通股的57.03%。汇金公司是本行的控股股东。

　　本行最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：

　　单位：人民币百万元

　　注：以上财务数据为集团合并口径，2022年半年度数据未经审计。

　　（二） 北京市国有资产经营有限责任公司

　　统一社会信用代码：911100004005921645

　　法定代表人：岳鹏

　　住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座16层

　　注册资本：人民币1,000,000万元

　　企业类型：有限责任公司（国有独资）

　　成立日期：2001年4月25日

　　经营范围：资产管理；项目投资；投资管理。

　　北京市人民政府持有北京国资公司100%股权，为北京国资公司的实际控制人。

　　北京国资公司最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：

　　单位：人民币亿元

　　注：以上财务数据净利润为归属母公司口径，2022年半年度数据未经审计。

　　北京国资公司与本行之间不存在关联关系。

　　（三） 王府井集团股份有限公司

　　统一社会信用代码：911100001013053805

　　法定代表人：杜宝祥

　　住所：北京市东城区王府井大街255号

　　注册资本：人民币113,504.9451万元

　　企业类型：其他股份有限公司（上市）

　　成立日期：1993年4月28日

　　主要经营范围：购销百货、设备、材料；美容；餐饮服务；代理家财保险；电子游艺；汽车货运；服装、针纺织品的制造、加工；洗染；现场制售面包、糕点；经营儿童娱乐设施；室内装饰设计；音乐欣赏；舞会；摄影；游艺活动；仓储；日用电器、电子器具、日用品修理；文化用品修理；设计、制作、代理、发布国内及外商来华广告；设备租赁；出租办公用房、商业用房；经济贸易咨询；企业管理咨询；技术推广服务；货物进出口、技术进出口、代理进出口；经营免税商店。

　　截至2022年6月30日，北京首都旅游集团有限责任公司直接持有王府井372,776,396股股份，占总股本的32.84%，是王府井控股股东。王府井实际控制人为北京市人民政府国有资产监督管理委员会。

　　王府井最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：

　　单位：人民币百万元

　　注：以上财务数据为集团合并口径，2022年半年度数据未经审计。

　　王府井与本行之间不存在关联关系。

　　三、 投资标的基本情况

　　建信消金公司注册资本为人民币72亿元，由本行、北京国资公司和王府井发起设立，持股比例分别为83.33%、11.11%及5.56%；注册地为北京；经营范围为：（一）发放个人消费贷款；（二）接受股东境内子公司及境内股东的存款；（三）向境内金融机构借款；（四）经批准发行金融债券；（五）境内同业拆借；（六）与消费金融相关的咨询、代理业务；（七）代理销售与消费贷款相关的保险产品；（八）固定收益类证券投资业务；（九）经中国银保监会等监管部门批准的其他业务。

　　建信消金公司将遵照《中华人民共和国公司法》《消费金融公司试点管理办法》及其他法律法规及规范性文件的相关规定，建立完善的公司治理结构，并根据监管要求及业务特点，建立严格的风险管理及内控机制。

　　四、 出资协议的主要内容

　　本行、北京国资公司和王府井于2022年6月14日签订《关于设立建信消费金融有限责任公司的出资协议》（以下简称“出资协议”），出资协议主要内容为：

　　（一） 注册资本和股权结构

　　建信消金公司注册资本为人民币72亿元，其中，本行拟出资人民币60亿元，持股比例为83.33%；北京国资公司拟出资人民币8亿元，持股比例为11.11%；王府井拟出资人民币4亿元，持股比例为5.56%。

　　（二） 董事会及管理层

　　建信消金公司设董事会，由七名董事组成，其中应包括职工代表担任的董事一名，执行董事至少二名。董事会设董事长一人，董事长为公司法定代表人。

　　建信消金公司设总裁一名，副总裁若干名。

　　（三） 违约责任

　　如因出资协议任何一方的违约造成出资协议不能履行或不能完全履行，违约方应承担相应的违约责任。建信消金公司设立过程中，由于任何一方或各方的过错致使公司利益受到损害的，过错方应对公司承担相应的赔偿责任。

　　（四） 期限及终止

　　除各方另有约定或同意出资协议的效力延期之外，若出资协议签署之日后二十四个月内，公司未能成立，或公司筹备组收到中国银保监会不予批准设立公司的通知时，出资协议自动终止。

　　（五） 争议解决

　　因就出资协议的解释及履行出资协议所发生的或与出资协议有关的一切争议，各方应通过友好协商解决。如果在任何一方要求其他方通过协商解决争议后三十日内各方未能就该等争议的解决达成一致，则任何一方均可将有关争议提交给中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则在北京进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对争议各方均有约束力。

　　五、 本次投资对本行的影响

　　本次投资的资金来源为本行自有资金。

　　本次投资是本行为促进和支持消费增长、激发居民消费潜力、增强消费对经济发展的基础性作用所推出的重要举措。围绕居民消费升级需求和新兴消费业态，提供创新产品和服务，满足多样化、多层次的消费需求，践行普惠金融理念，进一步深耕消费金融领域，为集团带来新的增长空间。

　　六、 本次投资的风险分析

　　建信消金公司筹建工作完成后，还需按照有关规定和程序向监管机构提出开业申请。

　　建信消金公司设立后，未来经营管理过程中可能面临宏观经济、行业政策、市场竞争等不确定因素影响，存在一定的市场风险、经营风险、管理风险等。本行将推动建信消金公司不断完善内部控制体系、完善风险防范运行机制，积极防范和应对上述风险。

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司董事会

　　2022年9月27日