厦门银行股份有限公司 第八届董事会第二十四次会议决议公告

　　证券代码：601187         证券简称：厦门银行     公告编号：2022-054

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十四次会议通知于2022年10月14日以电子邮件方式发出，会议于2022年10月25日在厦门以现场方式召开，由吴世群董事长（代为履职）召集并主持。本次会议应出席的董事15人，亲自出席会议的董事14人，檀庄龙董事因其他重要公务行程冲突未能出席会议，委托吴世群董事代为出席并表决，姚志萍女士、黄金典先生尚需待银行业监督管理机构核准其董事任职资格后履职，故本次会议有表决权的董事为13名。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第三季度报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　该报告内容及格式符合中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、上海证券交易所的相关规定，所包含的信息公允地反映了公司2022年第三季度的财务状况和经营成果。

　　具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年第三季度报告》。

　　二、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第三季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于修订2022年度恢复计划报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于机构洗钱风险自评估报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、 审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司董事会薪酬委员会议事规则>的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　六、 审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司投资者关系管理办法>的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司投资者关系管理办法》

　　七、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2021年度大股东评估报告的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　八、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门国际信托有限公司向公司申请授信的议案》。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　檀庄龙董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　九、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于七匹狼关联集团向公司申请授信的议案》。

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　周永伟董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　十、 审议并通过《厦门银行股份有限公司关于福建金海峡融资担保有限公司向公司申请授信的议案》。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年10月25日

　　证券代码：601187                证券简称：厦门银行             公告编号：2022-056

　　厦门银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司负责人、董事长吴世群（代为履职），行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2022年第三季度报告未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

　　5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

　　1.2非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

　　公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　二、 股东信息

　　2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　报告期内，本公司不存在优先股。

　　三、 其他提醒事项

　　3.1 报告期内公司经营情况的总体分析

　　2022年前三季度，面对国内外经济发展压力，本行积极落实中央政策措施，持续深化战略发展改革，各项业务稳步发展。报告期内，本行经营规模稳步成长，盈利水平稳中有进，资产质量继续夯实。

　　（一） 经营规模稳步成长。截至2022年9月末，本行总资产3,637.02亿元，较上年末增长10.38%；归属于上市公司普通股股东的每股净资产8.07元，较上年末增长5.08%。

　　（二） 盈利水平稳中有进。2022年1-9月，本行实现营业收入44.50亿元，较上年同期增长15.41%；实现归属于上市公司股东的净利润18.00亿元，较上年同期增长19.00%。

　　（三） 资产质量继续夯实。截至2022年9月末，本行不良贷款率0.86%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率385.02%，较上年末上升14.38个百分点，风险抵补能力充足。

　　3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　（1）国有股权无偿划转事项完成股份过户登记

　　根据中共厦门市委和厦门市人民政府要求，厦门市财政局将持有的本公司480,045,448股股份全部划给厦门金圆投资集团有限公司。公司分别于2022年4月27日、2022年5月25日收到《厦门市人民政府关于厦门银行股权划转事项的批复》（厦府〔2022〕188号）、《中国银保监会厦门监管局关于同意厦门银行股份有限公司变更股权的批复》（厦银保监复〔2022〕82号），同意厦门市财政局将其持有的公司普通股股份480,045,448股（占公司总股本18.19%）无偿划转至厦门金圆投资集团有限公司。2022年7月11日，公司收到厦门金圆投资集团有限公司提供的中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》，本次无偿划转的股份过户登记手续已经办理完毕。本次股份过户登记完成后，厦门金圆投资集团有限公司直接持有公司480,045,448股股份，占公司股份总数的18.19%，成为公司第一大股东；厦门金圆投资集团有限公司及其关联方、一致行动人合计持有公司488,457,723股股份，占公司股份总数的18.51%。本公司无控股股东、无实际控制人的情况不变。相关信息请查阅公司于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　（2）公开发行A股可转换公司债券获中国银保监会厦门监管局核准，获中国证监会行政许可申请受理

　　经公司于2022年5月11日召开的第八届董事会第十九次会议审议通过，并经公司于2022年6月2日召开的2021年度股东大会审议通过，公司拟公开发行总额不超过人民币50亿元（含50亿元）的A股可转换公司债券。2022年8月，公司收到《中国银保监会厦门监管局关于厦门银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券的批复》（厦银保监复〔2022〕144号），厦门银保监局同意公司公开发行总额不超过人民币50亿元（含50亿元）的A股可转换公司债券，在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。2022年9月，公司收到中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）出具的《中国证监会行政许可申请受理单》（受理序号：222294）。中国证监会依法对公司提交的公开发行A股可转换公司债券申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，决定对该行政许可申请予以受理。相关信息请查阅公司分别于2022年5月12日、8月23日、9月28日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《厦门银行股份有限公司关于公开发行A股可转换公司债券预案的公告》（公告编号：2022-025）、《厦门银行股份有限公司关于公开发行A股可转换公司债券获中国银保监会厦门监管局核准的公告》（公告编号：2022-040）、《厦门银行股份有限公司关于公开发行A股可转换公司债券获中国证监会行政许可申请受理的公告》（公告编号：2022-051）。公司本次公开发行A股可转换公司债券事项尚待中国证券监督管理委员会核准。

　　四、 补充信息与数据

　　4.1 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　4.2 资本构成情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

　　4.3 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4.4 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　4.5 信贷资产五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　4.6 其他监管指标

　　注：自 2022 年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为 130%和1.8%。

　　五、附录

　　合并资产负债表

　　2022年9月30日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并资产负债表(续)

　　2022年9月30日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                  单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并利润表

　　2022年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并利润表(续)

　　2022年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　合并现金流量表

　　2022年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并现金流量表（续）

　　2022年1-9月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　法定代表人：吴世群        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：杜明

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2022年10月25日

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行      公告编号：2022-055

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届监事会第十五次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十五次会议通知于2022年10月14日以电子邮件方式发出，会议于2022年10月25日在厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席监事6人，亲自出席监事6人。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第三季度报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　监事会认为，公司《2022年第三季度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年第三季度报告》。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年第三季度集团层面全面风险报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于机构洗钱风险自评估报告的议案》。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　厦门银行股份有限公司

　　监事会

　　2022年10月25日