上海银行股份有限公司 监事会六届十二次会议决议公告

　　证券代码：601229            证券简称：上海银行       公告编号：临2022-048

　　优先股代码：360029         优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042         可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司监事会六届十二次会议于2022年10月26日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2022年10月14日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事6人,实际出席监事6人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2022年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对公司2022年第三季度报告进行了审议，并出具如下审核意见：公司2022年第三季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程等规定；报告内容真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2022年第三季度报告。

　　二、关于优先股股息发放方案的议案

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2022年三季度经营管理情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司监事会

　　2022年10月27日

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行      公告编号：临2022-049

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042     可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司董事会六届十九次会议于2022年10月26日审议通过了《关于2022年第三季度报告的议案》。会议应出席董事18人，实际出席董事18人。公司6名监事列席了本次会议。

　　● 公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

　　● 第三季度财务报表是否经审计：○是  √否

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43号）计算；

　　2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

　　（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因

　　报告期内，上述主要会计数据、财务指标与上年末或上年同期相比增减

　　变动幅度未有超过30%的。

　　（四）资本充足率

　　单位：人民币千元

　　（五）杠杆率

　　单位：人民币千元

　　（六）流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　（七）资产质量

　　单位：人民币千元

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　注：

　　1、2022年9月末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，占公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%；

　　3、上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%；

　　4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股公司股份；

　　5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表

　　三、管理层讨论与分析

　　今年以来，国际形势复杂多变，新冠肺炎疫情反复，国内经济增长承压，面对外部经济金融形势带来的挑战，本集团积极应对，保持战略定力，坚持高质量发展，顺应国家宏观政策导向，坚决贯彻党中央、国务院战略部署，按照监管机构整体要求，持续加大金融服务实体经济力度，把握疫情后的复工复产、稳增长中的发展机遇，推进自身转型发展和业务结构调整，深化科技业务融合，增强金融科技支撑，强化风险形势应对，提升风险经营能力。总体来看，经营业绩保持稳健，资产质量基本稳定。

　　（一）经营业绩总体稳健，主要经营指标保持增长

　　2022年9月末，本集团资产总额28,821.83亿元，较上年末增长8.63%。聚焦主责主业，加快重点领域信贷投放，持续优化信贷结构，客户贷款和垫款总额12,944.25亿元，较上年末增长5.78%，占资产总额比重44.91%。坚持“存款立行”，加强客户拓展，强化产品和交易驱动，带动存款稳健增长，存款总额15,918.93亿元，较上年末增长9.75%，占负债总额比重59.73%，较上年末提高0.47个百分点。

　　2022年1-9月，本集团实现营业收入416.73亿元，同比增长0.52%。其中，利息净收入293.80亿元，同比增长1.71%。实现归属于母公司股东的净利润171.67亿元，同比增长3.14%，营业收入、归属于母公司股东的净利润在去年同期增长较快的基础上，保持可持续增长。

　　（二）资产质量基本稳定，资本充足水平符合监管要求

　　积极应对内外部严峻复杂的风险形势,加强资产质量研判，聚焦大额风险防控，高效开展化解处置，提升风险经营能力，努力保持资产质量总体稳定。2022年9月末，本集团不良贷款率1.25%，与上年末持平；拨备覆盖率302.79%，较上年末提高1.66个百分点；贷款拨备率3.78%，较上年末提高0.02个百分点，风险拨备水平充足。

　　统筹做好资本占用管理与资本补充，完善资本占用管理机制，引导优化业务结构，提升资本使用效率和资本回报；增强前瞻性预测分析和资本规划，成功发行人民币200亿元二级资本债券，支持各项业务可持续发展。2022年9月末，本集团资本充足率12.87%，一级资本充足率9.81%，核心一级资本充足率8.86%，均符合监管要求。

　　（三）为疫情后复工复产提供支持，助力实体经济复苏

　　聚焦服务实体经济及区域发展，把握稳增长主线，持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点区域，加大中小企业客群覆盖，设立防疫抗疫、复工复产专项额度，聚焦普惠金融、绿色金融、科创金融和制造业等重点领域，提升实体经济服务能级。报告期末，公司客户26.97万户，较上年末增长4.48%；人民币公司存款余额10,741.57亿元，较上年末增长11.20%；人民币公司贷款和垫款余额7,114.72亿元，较上年末增长4.85%。

　　普惠金融围绕“小微快贷”标准化产品体系建设和线上场景拓展，推出“科创专新贷”、“外贸担保贷”等担保快贷创新产品，上线信用快贷产品，拓展各类线上场景。2022年1-9月，普惠型贷款投放金额819.01亿元，同比增长70.25%；报告期末，普惠型贷款余额966.74亿元，较上年末增长33.94%。绿色金融聚焦清洁能源、节能环保等绿色产业，服务重大节能改造项目，推广专项绿色金融服务方案。报告期末，绿色贷款余额604.68亿元，较上年末增长100.15%。创新科创金融服务模式，落地全国首单跨境专利许可收益质押融资业务，成功发行全国首单“科创资产支持票据”。报告期末，科技型企业贷款余额1,043.96亿元，较上年末增长19.88%。聚焦生物医药、集成电路等先进制造业，加快产品建设，创新推广产业链并购贷、研发贷等金融服务产品。报告期末，制造业贷款余额675.09亿元，较上年末增长22.77%，增速超过公司贷款总体增速。

　　持续推进民生金融服务建设，落地上海首个市级医院全面数字人民币支付应用服务，上海地区公立医院合作份额同业领先；完成上海首个智慧景区服务上线，实现景区文旅码“一码畅游”。积极对接各级政府机构、商会，全力提供防疫抗疫金融支持。报告期末，民生金融贷款余额955.19亿元。供应链金融聚焦先进制造、节能环保、社会民生等产业链场景，以标准化强核心供应链和定制化泛核心供应链双轮驱动，加速线上化发展。报告期末，供应链金融信贷余额742.59亿元，较上年末增长16.15%；其中线上余额443.14亿元，较上年末增长37.21%，线上占比较上年末提高近9个百分点。跨境金融充分发挥金融稳外贸的作用，不断完善“上银智汇+”产品线上化功能，2022年1-9月，线上交易笔数同比增长69.65%，年活跃客户数同比增长98%。积极开展商投行联动，成功落地多单绿色债券，参与发行多笔能源保供特别债，2022年1-9月，承销业务规模1,505.77亿元，债务融资工具（含ABN）承销市场排名第18位。

　　（四）聚焦价值创造，提升金市同业与理财业务综合竞争力

　　以深化同业合作平台、资产配置平台、产品供应平台建设为重点，持续深化同业客户专业化经营体系，动态优化资产负债业务结构，着力打造智慧型理财服务专家。

　　强化市场趋势研判，精准把握资产配置与交易节奏。上半年抢抓配置节奏，加快推进各类债券资产配置进度；下半年把握交易机会，灵活构建波段与套利交易策略，今年以来持续提升核心交易能力对代客业务输出。报告期末，债券资产规模较上年末增长9.65%，2022年1-9月代客业务收入同比增长28.26%。

　　聚焦同业客户经营机制及经营策略体系优化，持续推进分层分类经营，提升同业客户专业化、一体化经营能力。强化资本市场客群特色打造，提升与券商、基金客群的合作深度及广度。报告期末，重点客户平均产品合作数较上年末增长6.66%，带动同业结算性存款日均规模较上年末增长25.01%。

　　加强托管业务策略研究，提高对资本市场的敏锐度和托管产品布局的前瞻性，托管业务市场竞争力进一步提升。报告期末，资产托管业务规模25,927.84亿元，较上年末增长4.66%，其中保险及公募托管规模分别较上年末增长20.59%和17.90%。

　　理财业务持续稳健发展，报告期末，理财产品存续规模4,537.94亿元，较上年末增长5.84%；个人理财客户数69.92万户，较上年末增长1.05%。2022年1-9月，为客户实现收益128.51亿元，同比增长22.99%。

　　（五）围绕获客活客，深耕零售业务发展

　　积极服务国家战略、对接区域经济发展，抓住上海地区新冠疫情后经济恢复重振、消费复苏等机遇期，实现业务规模增长和结构优化。报告期末，零售客户2,034.60万户，较上年末增长4.57%；管理零售客户综合资产（AUM）9,717.46亿元，较上年末增长7.80%；人民币个人存款余额4,407.33亿元，较上年末增长15.86%，个人存款付息率2.47%，较上年末下降5个基点；人民币个人贷款和垫款余额3,941.19亿元，较上年末增长1.58%。

　　养老金融聚焦成为“面向城市居民的养老金融服务专家”的定位，研究养老客户个性化需求，精心甄选优质“银发合作伙伴”，打造“康、乐、享——十全十美”专属权益活动，推出包括购物、美食、戏曲等十余项增值服务，持续扩大品牌影响力。报告期末，养老金客户160.55万户，始终保持上海地区存量客户第一；客户AUM 4,533.32亿元，较上年末增长8.81%。

　　财富管理业务始终坚持以客户为中心，以专业服务精准把握客户资产配置核心需求，以精致活动持续牵引客户资产晋升和价值增长。报告期末，管理月日均AUM 30万元及以上客户数和AUM分别为78.98万户、8,169.74亿元，较上年末增长8.83%、8.49%，较6月末分别增长2.39万户、270.01亿元，双双创下季度增量新高。

　　立足零售信贷高质量可持续发展，加快中长期优质资产投放。立足区位优势，服务居民合理购房需求，不断健全集渠道管理、客户服务、流程控制、外部机构信息交互等为一体的全流程管理，提升产品服务质效。报告期末，住房按揭贷款余额1,631.47亿元，较上年末增长4.53%；上海地区市场份额较上年末提升0.26个百分点。积极布局绿色信贷领域，加大与新能源造车龙头企业合作，2022年1-9月，新能源汽车消费贷款投放金额16.07亿元，同比增长314.18%；报告期末，新能源汽车消费贷款余额21.48亿元，较上年末增长175.80%。

　　信用卡业务加大营销资源投入，推出移动支付、轻餐美饮、商圈消费满减等系列活动。2022年1-9月，信用卡交易额1,053.97亿元，同比基本持平。报告期末，信用卡累计发卡1,342.24万张，较上年末增长7.79%；信用卡贷款余额389.06亿元，较6月末增长3.19%。

　　（六）金融科技建设继续发力，数字化水平不断提升

　　围绕“全面融合、科技引领”金融科技战略，深化科技业务融合工作机制，形成“科技+业务+数据”三驾马车协同拉动金融科技建设的新格局。聚焦重点领域金融科技建设项目，不断升级金融服务水平，提升客户服务体验。报告期内，财资管理平台推出一站式“跨银行、跨系统”资金结算服务，提升大客户资金管控和服务水平；权益平台开通会员专区和代发专区，为零售客户提供权益类服务，不断提升客户粘度；贵金属系统投产量化交易功能，为交易员提供可视化交易平台；发力云计算建设及应用，夯实可持续发展的IT基础设施，构建云基础资源标准化交付服务，操作系统、网络、数据库等资源实现分钟级交付。

　　持续推进数字化转型，数据驱动管理体系逐步深化，不断丰富数据资产，数据治理专项工作持续深化，推动38项重点数据治理举措落地，打通、整合行内外数据，有效提升基础数据质量。通过数据中台对外提供标签、指标、统一数据文件服务和实时数据API服务，为业务经营决策和发展提供高效数据支撑。不断丰富融合创新内涵，建立前中后台智能化应用典型，持续整合AI基础能力，强化运营及服务效能，完善智慧化AI中台体系。

　　四、其他提醒事项

　　（一）发行人民币减记型合格二级资本债券

　　2022年6月14日，公司收到《上海银保监局关于同意上海银行发行二级资本债券的批复》（沪银保监复〔2022〕224号），并于2022年6月28日向人民银行报备。2022年7月6日，公司完成人民币200亿元二级资本债券发行。

　　详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于二级资本债券获得上海银保监局批准的公告》（编号：临2022-033）和《关于二级资本债券发行完毕的公告》（编号：临2022-040）。

　　（二）A股可转换公司债券转股情况

　　截至2022年9月30日，累计已有人民币1,413,000元上银转债（债券代码“113042”）转为公司A股普通股，累计转股股数为133,027股，公司普通股股份总数增至14,206,661,727股。

　　详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动公告》（编号：临2022-046）。

　　五、季度财务报表

　　合并及公司资产负债表

　　2022年9月30日

　　编制单位：上海银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　董事长：金煜         行长：朱健             副行长兼首席财务官：施红敏                财务机构负责人：张吉光

　　合并及公司利润表

　　2022年1-9月

　　编制单位：上海银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　董事长：金煜                    行长：朱健                    副行长兼首席财务官：施红敏                财务机构负责人：张吉光

　　合并及公司现金流量表

　　2022年1-9月

　　编制单位：上海银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　董事长：金煜                    行长：朱健                    副行长兼首席财务官：施红敏                财务机构负责人：张吉光

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2022年10月27日

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2022-047

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042     可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　董事会六届十九次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司董事会六届十九次会议于2022年10月26日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2022年10月14日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事18人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2022年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2022年第三季度报告。

　　二、关于优先股股息发放方案的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意本次优先股股息发放方案：按照上银优1票面股息率5.20%计算，每股发放现金股息人民币5.20元（含税），合计发放股息人民币10.40亿元（含税）。本次股息派发日为2022年12月19日。

　　三、 关于聘任总法律顾问的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议决定聘任汪明先生为公司总法律顾问。

　　四、 关于董事会单设消费者权益保护委员会的议案

　　（一）董事会单设消费者权益保护委员会

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 制订《董事会消费者权益保护委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 推选第六届董事会消费者权益保护委员会组成人员

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意单设董事会消费者权益保护委员会，原董事会风险管理与消费者权益保护委员会更名为董事会风险管理委员会，委员会构成不变，相关消费者权益保护职能调整至董事会消费者权益保护委员会。会议批准董事会消费者权益保护委员会工作规则。会议决定，第六届董事会消费者权益保护委员会组成人员为朱健、叶峻、孔旭洪、杨德红、黎健、肖微。

　　五、 关于确定第六届董事会消费者权益保护委员会主任委员的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议决定由朱健先生担任第六届董事会消费者权益保护委员会主任委员。

　　六、 关于修订董事会专门委员会工作规则的议案

　　（一）修订《董事会战略委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 修订《董事会关联交易控制委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（三）修订《董事会风险管理委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（四）修订《董事会审计委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（五）修订《董事会提名与薪酬委员会工作规则》

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　七、 关于修订高级管理层向董事会信息报告制度的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　八、 关于修订《投资者关系管理办法》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的投资者关系管理办法（2022版）。

　　九、 关于修订《新会计准则金融资产减值管理办法》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　十、 关于修订国别风险管理基本规定的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　十一、 关于与申万宏源集团股份有限公司及相关企业关联交易的议案

　　（一）与申万宏源集团股份有限公司关联交易

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　回避表决董事：庄喆

　　经本次会议审议通过，同意给予申万宏源集团股份有限公司授信额度人民币20亿元，额度有效期5年，主要用于公司债、境外债投资。申万宏源集团股份有限公司注册地为新疆乌鲁木齐市，注册资本为人民币250.40亿元，企业性质为股份有限公司，法定代表人为黄昊，为公司主要股东中国建银投资有限责任公司的联营企业，属于公司银保监规则关联方。本次交易为公司常规业务，遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其他同类非关联方业务。独立董事李正强、杨德红、孙铮、肖微、薛云奎、龚方雄就此关联交易事项发表了独立意见，并一致同意。

　　（二）与申万宏源证券有限公司关联交易

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　回避表决董事：庄喆

　　经本次会议审议通过，同意给予申万宏源证券有限公司授信额度人民币70亿元，额度有效期3年，主要用于同业拆借、同业投资、债券承销与持券、债券投资。申万宏源证券有限公司注册地为上海市，注册资本为人民币535亿元，企业性质为有限责任公司，法定代表人为杨玉成，为公司主要股东中国建银投资有限责任公司的联营企业，属于公司银保监规则关联方。本次交易为公司常规业务，遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其他同类非关联方业务。独立董事李正强、杨德红、孙铮、肖微、薛云奎、龚方雄就此关联交易事项发表了独立意见，并一致同意。

　　十二、 关于信息科技管理专项审计的报告

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2022年3季度经营管理情况的报告》《关于“消保专项治理年”工作开展情况的报告》《关于风险数据加总和风险报告工作进展情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年10月27日