兰州银行股份有限公司 2022年第三季度报告

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-034

　　2022年10月

　　第一节 重要内容提示

　　1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.本行第五届董事会第十六次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年第三季度报告》。

　　3.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

　　5.本行2022年第三季度报告未经审计。

　　6.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

　　第二节 公司基本情况

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。

　　2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。

　　截止披露前一交易日的公司总股本：

　　单位：人民币千元

　　注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：1.本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。

　　2.本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

　　单位：人民币千元

　　（四）补充财务指标

　　注：1.上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。

　　2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。

　　（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

　　1.资本充足率

　　单位：人民币千元

　　2.杠杆率

　　单位：人民币千元

　　3.流动性覆盖率情况

　　单位：人民币千元

　　（六）贷款五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　（七）贷款损失准备集体和核销情况

　　报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

　　单位：人民币千元

　　报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

　　单位：人民币千元

　　二、经营情况讨论与分析

　　2022年前三季度，本行按照董事会的决策部署，紧扣“增效”这一中心，围绕“提质”“降本”两大重点，突出“资产向好、成本趋降、管理强基”三大任务，强化“不良处置、场景扩容、中收发力、数字融合”四大关键，各项工作积极部署、妥善安排、有序推进。报告期内，本行主动作为，加大信贷投放力度，坚持减费让利，支持实体经济发展，展现出良好发展韧性，总体情况如下：

　　（一）业务规模稳定增长。截至报告期末，本行资产总额4,371.18亿元，较上年末增长9.19%；负债总额4,051.40亿元，较上年末增加9.10%；吸收存款3,240.15亿元，较上年末增长6.01%，其中个人存款余额达到2,064.30亿元，较上年末增加7.03%；发放贷款及垫款2,194.55亿元，较上年末增加4.44%。

　　（二）盈利能力有所提升。2022年前三季度实现净利润13.80亿元，较上年同期增长6.71%；归属于本行股东的净利润13.46亿元，较上年同期增长7.37%。手续费及佣金净收入2.76亿元，较上年同期增长6.05%；营业支出41.82亿元，较上年同期下降9.17%。资产质量保持稳定，不良贷款率1.71%，拨备覆盖率198.34%，资本充足率11.63%，主要监管指标符合监管要求。

　　（三）战略转型步伐加快。报告期内，本行加快推进战略转型步伐。积极扩大“朋友圈”，新增对公客户1.8万户，个人客户金融总资产（AUM）达到2,515亿元，增长11.04%。强化收单与支付，开展景区、餐饮、医疗、燃气等场景业务，商户交易量与交易额同比分别增长401%、274%，银行卡微信快捷支付交易额同比增长11%。大力发展中间业务，实现理财中收1.5亿元，产品存续规模496亿元，即将突破500亿元关口。加快科技项目建设，推动数据、信贷、信创三大项目群建设，增强数据促进业务发展驱动力。

　　三、股东信息

　　普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　报告期内，本行前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

　　第三节 重要事项

　　一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行2021年年度报告。

　　二、证券投资情况

　　报告期内，本行兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本行持有的面值最大的十只金融债券合计面值金额为134.9亿元，较2021年末减少40.1亿元，主要为政策性金融债。

　　截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：

　　单位：人民币千元

　　第四节  季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　兰州银行股份有限公司董事会

　　2022年10月29日

　　企业法定代表人：许建平               主管会计工作负责人：蒲五斤               会计机构负责人：张会荣

　　企业法定代表人：许建平               主管会计工作负责人：蒲五斤               会计机构负责人：张会荣

　　企业法定代表人：许建平                            主管会计工作负责人：蒲五斤                            会计机构负责人：张会荣

　　企业法定代表人：许建平                            主管会计工作负责人：蒲五斤                            会计机构负责人：张会荣

　　企业法定代表人：许建平                                       主管会计工作负责人：蒲五斤                                       会计机构负责人：张会荣

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-032

　　兰州银行股份有限公司

　　第五届董事会第十六次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第十六次会议通知以电子邮件方式于2022年10月18日发出，会议于2022年10月28日以书面传签方式召开。本次会议应参与表决董事13名，实际参与表决董事13名。因本行股东华邦控股集团有限公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50%，根据有关监管规定，限制华邦控股集团有限公司提名董事苏如春先生的表决权。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022年第三季度报告的议案》

　　本行2022年第三季度报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司德源支行终止营业的议案》

　　本议案表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《兰州银行股份有限公司2022年前三季度经营管理情况的报告》《兰州银行股份有限公司互联网贷款专项审计报告》《兰州银行股份有限公司流动性风险管理专项审计报告》《兰州银行股份有限公司市场风险管理专项审计报告》《兰州银行股份有限公司薪酬制度设计和执行情况专项审计报告》五项报告。

　　特此公告。

　　兰州银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2022-033

　　兰州银行股份有限公司

　　第五届监事会第十六次会议决议公告

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第十六次会议通知以电子邮件方式于2022年10月18日发出，会议于2022年10月28日以书面传签的方式召开。本次会议应参与表决监事5名，实际参与表决监事5名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《关于兰州银行股份有限公司2022年第三季度报告的议案》

　　监事会认为，本行2022年第三季度报告的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。

　　本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　二、 审议通过了《关于制订<兰州银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则>的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《关于制订<兰州银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则>的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《关于修订<兰州银行股份有限公司监事会对董事会及其成员履职评价办法>的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《关于修订<兰州银行股份有限公司监事会成员履职尽责情况考评办法>的议案》

　　本议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《兰州银行股份有限公司2022年前三季度经营管理情况的报告》《兰州银行股份有限公司流动性风险管理专项审计报告》《兰州银行股份有限公司市场风险管理专项审计报告》等三项报告。

　　特此公告。

　　兰州银行股份有限公司

　　监事会

　　2022年10月28日