中国建设银行股份有限公司 董事会会议决议公告

　　股票代码：601939         股票简称：建设银行       公告编号：临2022-038

　　（2022年10月28日）

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议（以下简称“本次会议”）于2022年10月28日在北京以现场会议方式召开。本行于2022年10月14日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由田国立董事长主持，应出席董事14名，实际亲自出席董事14名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等规定。

　　本次会议审议通过如下议案：

　　一、 关于境内优先股股息分配的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　本行于2017年12月在境内市场发行600亿元人民币境内优先股（优先股代码：360030，优先股简称：建行优1）。根据相关法律法规、《公司章程》以及境内优先股条款的规定，本行制定建行优1股息分配方案如下：

　　1.计息期间：2021年12月26日至2022年12月25日

　　2.最后交易日：2022年12月22日

　　3.股权登记日：2022年12月23日

　　4.除息日：2022年12月23日

　　5.股息发放日：2022年12月26日

　　6.发放对象：截至2022年12月23日上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的全体建行优1股东。

　　7.股息率和发放金额：按照建行优1票面股息率4.75%计算，每股发放现金股息人民币4.75元（含税）。以建行优1发行量6亿股为基数，合计派发现金股息人民币28.50亿元（含税）。

　　8.扣税情况：对属于《中华人民共和国企业所得税法》规定的居民企业股东（含机构投资者），其现金股息所得税由其自行缴纳，本行向其每股优先股实际发放现金股息人民币4.75元。其他股东现金股息所得税的缴纳，根据相关规定执行。

　　独立董事认为本行境内优先股股息分配方案符合相关法律法规及《公司章程》相关规定。独立董事同意本项议案。

　　二、 关于呆账核销的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　三、 关于2022年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　《中国建设银行股份有限公司2022年第三季度报告》请见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

　　四、 关于《中国建设银行模型风险管理办法（2022年版）》的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　五、 关于《中国建设银行预期信用损失法实施管理办法（2022年版）》的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　六、 关于《中国建设银行关联交易管理办法（2022年版）》的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　七、 关于《中国建设银行消费者权益保护工作规划（2023-2025年）》的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　股票代码：601939         股票简称：建设银行      公告编号：临2022-039

　　中国建设银行股份有限公司

　　监事会会议决议公告

　　（2022年10月28日）

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会会议（以下简称“本次会议”）于2022年10月28日在北京以现场会议方式召开。本行于2022年10月18日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由监事林鸿主持，应出席监事9名，实际亲自出席监事8名，监事长王永庆委托监事林鸿代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中国建设银行股份有限公司章程》等规定。

　　本次会议审议并通过了如下议案：

　　一、 关于2022年第三季度报告的议案

　　议案表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本行监事会认为本行2022年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　二、 关于监事会2022年年度履职监督与评价工作方案的议案

　　议案表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司监事会

　　2022年10月28日

　　股票代码：601939          股票简称：建设银行

　　中国建设银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人张金良和财务会计部总经理刘方根保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 第三季度财务报表未经审计。

　　1主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。

　　1.2非经常性损益

　　1. 已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

　　1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因

　　2股东信息

　　2.1普通股股东总数及持股情况

　　2022年9月30日，本行普通股股东总数为382,720户，其中A股股东343,341户，H股股东39,379户。本行前10名普通股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　1. 该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行H股。截至2022年9月30日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为93,849,876,390股。

　　2. 截至2022年9月30日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行H股情况如下：国网国际发展有限公司296,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股。

　　3. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　4. 上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算（代理人）有限公司名下股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。

　　2.2优先股股东总数及持股情况

　　2022年9月30日，本行优先股股东总数为22户，均为境内优先股股东。本行前10名境内优先股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股不存在表决权恢复情况，不存在质押、标记或冻结情况。

　　2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　3其他重要信息

　　3.1经营情况简要分析

　　受地缘局势、通胀、疫情以及逆全球化等因素影响，全球经济复苏持续放缓，主要发达经济体货币政策收紧，国际经济金融形势复杂严峻。国内经济总体延续恢复发展态势，金融体系整体稳健，部分领域风险仍待化解。本集团坚持全面风险管理理念，正密切关注国内外形势的变化，稳妥应对，积极作为，统筹发展与安全，不断强化服务实体经济能力和防范化解风险能力。

　　3.1.1资产负债表项目分析

　　2022年9月30日，本集团资产总额34.30万亿元，较上年末增加4.05万亿元，增长13.37%；负债总额31.49万亿元，较上年末增加3.85万亿元，增长13.92%。

　　本集团稳步推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”，持续加强绿色金融。截至9月末，住房租赁综合服务平台覆盖全国96%的地级及以上行政区，为1.6万家企业、4,212万个人房东和租客提供阳光透明的交易平台；开业运营“CCB建融家园”长租社区204个；在全国对接超过500个保障性租赁住房项目，保障性租赁住房APP在超200个城市上线运行；公租房APP在超100个城市上线推广。9月末住房租赁贷款余额2,098.69亿元，较上年末增加764.08亿元，增幅57.25%。加大普惠金融信贷投放，拓展客户服务覆盖。普惠金融贷款余额2.29万亿元，较上年末增加4,185.04亿元；普惠金融贷款客户243.19万户，较上年末新增49.52万户；持续优化“建行惠懂你”APP，为普惠金融客户提供一站式综合服务，APP授信客户超186万户，授信金额近1.5万亿元；涉农贷款余额2.92万亿元，较上年末增加4,534.71亿元。金融科技战略纵深发力，强化技术创新和自主可控能力，加快推进分布式架构转型和业务、技术、数据“三大中台”建设；集团IT一体化建设取得新成效，“新一代”企业级架构成功延展至建银工程咨询有限责任公司；数字化经营赋能业务发展取得长足进步，发布《数字建行建设规划（2022-2025年）》，完成集团未来几年数字化转型路径设计。绿色贷款余额2.60万亿元，较上年末增加6,319.17亿元，增长32.19%；9月末，本行持有人民币绿色债券余额较上年末增长逾75%，外币绿色债券余额增长逾20%；前三季度承销绿色债券41期，承销规模235.58亿元，同比分别增长64%、82%。

　　发放贷款和垫款总额20.92万亿元，较上年末增加2.12万亿元，增长11.25%。其中，公司类贷款11.76万亿元，个人贷款8.30万亿元，票据贴现8,033.06亿元，应计利息547.82亿元。金融投资总额8.40万亿元，较上年末增加7,556.92亿元，增长9.89%。

　　吸收存款24.79万亿元，较上年末增加2.41万亿元，增长10.78%。其中，定期存款12.35万亿元，活期存款12.07万亿元；公司存款11.48万亿元，个人存款12.94万亿元；应计利息3,746.54亿元。

　　按照贷款五级分类划分，不良贷款为2,931.36亿元，较上年末增加270.65亿元。不良贷款率1.40%，较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率为243.95%，较上年末上升3.99个百分点。

　　股东权益2.81万亿元，较上年末增加1,992.15亿元，增长7.62%。其中，归属于本行股东权益为2.79万亿元，较上年末增加2,029.81亿元，增长7.84%。2022年9月30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为18.67%，一级资本充足率为14.60%，核心一级资本充足率为13.86%，均满足监管要求。

　　3.1.2利润表项目分析

　　截至2022年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,467.24亿元，其中归属于本行股东的净利润2,472.82亿元，分别较上年同期增长5.81%和6.52%。年化平均资产回报率1.02%，年化加权平均净资产收益率12.77%。

　　利息净收入4,827.07亿元，较上年同期增长7.71%。净利差为1.86%，净利息收益率为2.05%，分别较上年同期下降0.08和0.07个百分点，主要是贷款收益率受降息等因素影响持续下降，而存款成本有所上升。

　　手续费及佣金净收入948.77亿元，较上年同期下降1.80%，主要是银行卡手续费、顾问和咨询费等产品收入有所下降。

　　业务及管理费1,367.64亿元，较上年同期增加54.16亿元。成本收入比较上年同期上升0.78个百分点至23.71%。

　　减值损失1,415.77亿元，较上年同期减少16.79亿元。其中，信用减值损失1,415.21亿元，其他资产减值损失0.56亿元。

　　所得税费用463.84亿元，较上年同期减少132.40亿元。所得税实际税率为15.82%。

　　3.2报告期内现金分红

　　2022年7月8日，本行向A股股东派发2021年度现金股息每股人民币0.364元（含税），合计约34.92亿元；2022年7月29日，本行向H股股东派发2021年度现金股息每股人民币0.364元（含税），合计约875.12亿元。

　　经2022年10月28日召开的董事会会议审议通过，本行拟于2022年12月26日派发境内优先股股息，派息总额共计28.50亿元人民币（含税），票面股息率4.75%。

　　3.3其他重要事项

　　2022年10月，本行出资设立建信住房租赁基金（有限合伙），探索租购并举的房地产发展新模式。基金募集规模为300亿元，现已取得营业执照并完成备案。详情请参见本行2022年10月25日发布的公告。

　　本行拟出资60亿元设立建信消费金融有限责任公司，以公司化、专业化经营扩大消费金融服务覆盖面。2022年9月，本行收到中国银行保险监督管理委员会同意本行筹建建信消费金融有限责任公司的批复。本行将按照有关规定和程序要求，在筹建工作完成后向监管机构提出开业申请。详情请参见本行2022年9月27日发布的公告。

　　2022年8月末，本行在全国银行间债券市场发行400亿元无固定期限资本债券。详情请参见本行2022年9月1日发布的公告。

　　本财务报表已获本行董事会批准。

　　田国立张金良

　　董事长副董事长及行长

　　(法定代表人)(主管财会工作负责人)

　　刘方根(公司盖章)

　　财务会计部总经理

　　二二二年十月二十八日

　　本财务报表已获本行董事会批准。

　　田国立张金良

　　董事长副董事长及行长

　　(法定代表人)                                          (主管财会工作负责人)

　　刘方根  (公司盖章)

　　财务会计部总经理

　　二二二年十月二十八日

　　现金流量表补充资料：

　　现金流量表补充资料(续)：

　　本财务报表已获本行董事会批准。

　　田国立张金良

　　董事长副董事长及行长

　　(法定代表人)(主管财会工作负责人)

　　刘方根(公司盖章)

　　财务会计部总经理

　　二二二年十月二十八日

　　5发布季度报告

　　本报告同时刊载于上海证券交易所网址(ww.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　附录  资本及流动性相关信息

　　1.资本充足率

　　根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，2020年4月中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。

　　按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息

　　2.杠杆率

　　自2015年第一季度起，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。杠杆率是指一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率，商业银行的杠杆率应不低于4%。2022年9月30日，本集团杠杆率为7.76%，满足监管要求。

　　按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息

　　3.流动性覆盖率

　　根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2022年第三季度，本集团流动性覆盖率为147.43%，满足监管要求。与2022年第二季度相比，上升8.65个百分点，主要是合格优质流动性资产增加，且抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）增加导致的现金净流出量减少所致。

　　1. 上表中各项数据均为最近一个季度92个自然日数值的简单算术平均值，均按当期适用的监管要求、定义及会计准则计算。