北京银行股份有限公司监事会决议公告

　　证券代码：601169      证券简称：北京银行      公告编号：2022-038

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会二二二年第九次会议于2022年10月28日在北京召开。本次监事会应到监事7名，实际到会监事6名（李建营监事委托吴文杰监事出席会议并行使表决权）。会议由曾颖监事长召集。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《北京银行2022年第三季度报告》。

　　书面审核意见如下：

　　1、北京银行股份有限公司2022年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

　　2、北京银行股份有限公司2022年第三季度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，报告内容真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　　3、在本次监事会之前，未发现参与三季报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《关于发放北银优1优先股股息的议案》。同意本行于2022年12月12日向北银优1优先股股东派发现金股息，按照北银优1票面股息率4.67%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.67元（含税），合计派发人民币2.2883亿元（含税）。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司监事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：601169   证券简称：北京银行   公告编号：2022-039

　　北京银行股份有限公司

　　与ING BANK N.V.关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 本行授予ING BANK N.V.同业机构综合授信额度5亿美元

　　● 本次交易构成关联交易

　　● 本行在本次交易前12个月对ING BANK N.V.同业机构综合授信额度为5亿美元

　　一、关联交易概述

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）总行信用审批委员会2022年8月31日审议通过ING BANK N.V.的授信方案，同意授予ING BANK N.V.同业机构综合授信额度5亿美元（风险敞口），包含等值10亿元人民币承诺性同业融资授信额度。额度有效期1年；自董事会审批通过之日起生效。

　　ING BANK N.V.是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对ING BANK N.V.授信5亿美元，超过本行最近一期经审计净资产的1%，根据《北京银行关联交易管理规定》，已构成重大关联交易。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联方关系介绍

　　关联人符合《上海证券交易所股票上市规则》规定的“持有上市公司5%以上股份的法人”的情形，因此构成本行关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　ING BANK N.V.是一家全球性金融机构，是ING GROUP全资子公司。ING BANK N.V.为ING GROUP的重的业务单元，其最大的两条业务线分别是零售银行业务和批发银行业务。ING BANK N.V.近年来连续被评定为全球系统性重要银行（G-SIBs）。截至2021年末，ING BANK N.V.服务客户约3800万，业务遍及40多个国家和地区。

　　2022年6月末，ING BANK N.V.总资产10200.99亿欧元，净资本462.24亿欧元，贷款6370.47亿欧元，存款6854.25亿欧元。2022年上半年实现净利润16.9亿欧元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与ING BANK N.V.的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行向ING BANK N.V.授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　　五、关联交易履行的审批程序

　　本笔ING BANK N.V.授信经本行内部授权审批程序审查后，已提交董事会关联交易委员会审议，并由董事会进行最终审批。魏德勇董事、柯文纳董事回避表决。

　　六、本次交易前12个月的关联交易事项进展情况

　　本行在本次交易前12个月对ING BANK N.V.同业机构综合授信额度为5亿美元。

　　七、独立董事的意见

　　北京银行与ING BANK N.V.的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。独立董事认为上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》《北京银行股份有限公司关联交易管理办法》及其它内部制度相关规定，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司

　　2022年10月28日

　　证券代码：601169                              证券简称：北京银行

　　北京银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司法定代表人霍学文、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

　　第三季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　本公司董事会二二二年第九次会议以现场形式召开，会议应参会董事13人，实际参会董事13人，会议审议并全票通过了本公司2022年第三季度报告。

　　一、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：1.“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

　　2.加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号-非经常性损益》的要求确定和计算。

　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

　　□适用     √不适用

　　(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　□适用     √不适用

　　二、 股东信息

　　(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　(二) 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　√适用     □不适用

　　北银优1（360018）

　　单位：股

　　北银优2（360023）

　　单位：股

　　三、 其他提醒事项

　　需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　√适用     □不适用

　　（一）补充披露指标

　　1.资本构成及变化情况

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　2.杠杆率情况

　　单位：百万元  币种：人民币

　　3.流动性覆盖率指标

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。

　　（二）总体经营情况概述

　　报告期内，本公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和北京市委市政府的工作要求，不断深化数字化转型统领“五大转型”，坚持“调结构、控成本、增效益”的经营策略，推动各项业务稳中向好，在实现高质量发展道路上迈出坚实的步伐。

　　4.1规模情况

　　截至2022年9月末，本公司资产总额31,839.19亿元，较上年末增长4.09%；负债总额28,744.61亿元，较上年末增长4.08%。

　　报告期内，本公司不断优化信贷资产结构，深化特色金融服务，加大对普惠金融、绿色金融、科技金融、文化金融、供应链金融等重点领域支持力度。截至2022年9月末，本公司贷款总额17,563.00亿元，较上年末增长4.96%；贷款占资产总额的55.16%，较上年末上升0.46个百分点。

　　报告期内，本公司深入夯实客户基础，扎实推进基础客户倍增，完善客户分层分类经营策略，拓展存款来源。截至2022年9月末，本公司存款总额18,702.98亿元，较上年末增长10.06%，存款占负债总额的65.07%，较上年末上升3.54个百分点。

　　4.2盈利情况

　　报告期内，本公司实现营业收入513.90亿元，同比增长3.23%。实现归属于母公司股东净利润193.61亿元，同比增长6.48%。平均总资产收益率（年化）0.82%，加权平均净资产收益率（年化）11.25%，成本收入比23.69%，保持稳健发展态势。

　　报告期内，本公司实现利息净收入390.31亿元，同比增长1.94%。实现非利息净收入123.59亿元，同比增长7.53%，非利息净收入占本公司营业收入的24.05%，较去年同期上升0.96个百分点。非利息净收入中，手续费及佣金净收入57.49亿元，同比增长27.05%，主要是代理及委托业务手续费及佣金收入增长较快。

　　4.3资产质量

　　报告期内，本行持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控，提升全覆盖、穿透式管理能力。一是加快实现全覆盖风险管控，构建全面风险管理图谱，强化全面风险评估，加速升级智慧风控体系；二是持续提升前瞻性风控水平，强化风险排查监测，提升贷后管理质效，健全预警机制，加大不良处置，进一步夯实资产质量；三是稳步推进结构化转型升级，优化风险管理模式，加强协同联动管理，强化集团客户管理，主动贴近市场，贴近客户。

　　截至2022年9月末，本公司主要风险监管指标全部达标，资产质量稳中向好，不良贷款余额及不良贷款率较中期实现“双降”。其中，不良贷款余额278.98亿元，较半年末减少12.31亿元；不良贷款率1.59%，较半年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率200.25%，较半年末上升5.32个百分点；拨贷比3.18%，高于监管规定标准，具备足够的风险抵御能力。

　　4.4零售业务转型

　　报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，持续打造以客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系，零售银行业务盈利与业务规模快速提升，业务结构不断调优，品牌特色不断强化，转型步伐进一步加快。

　　一是零售盈利贡献持续提升，财富管理业务快速发展。零售利息收入同比增长18.7%，占比提升超过6%，零售存款成本率同比下降13个基点，个人贷款收益率同比提升33个基点。财富管理类中收同比增长10%，开展“京彩理财季”活动，代销个人理财上线三个月规模突破150亿元，代销私募基金规模较年初增长52%，代销保险规模较年初增长37%，中收创利同比增幅47%。

　　二是零售业务规模再上台阶，零售客户基础不断夯实。AUM同比增长超过1,000亿元，增幅12.8%，余额达到9,557亿元，储蓄日均存款较年初增长12.9%，其中核心存款增长23.3%；零售贷款突破6,000亿元，达到6,092亿元，个人普惠金融贷款余额同比增幅36%，经营和消费贷在个人贷款中占比达43%，环比提升1.6个百分点。零售客户突破2,700万户，推出理财首签、贵宾晋级、私行晋级三重“京”喜活动，贵宾客户数突破85万户，较年初增长8.1%，私行客户数达1.29万户，较年初增长14.8%，私行客户AUM较年初增长15.9%。

　　三是儿童金融服务全面升级，打造“伴您一生”的幸福银行。发布“京萤计划2.0”，创新推出“亲子账户管理”服务，升级“小京压岁宝”产品，推出“DIY特色小京卡”，升级“少儿大爱健康保障”，“京苗俱乐部”推出小小银行家、亲子研学营、职业体验季等各类特色主题活动，线上线下累计举办超过5,200场。发布4个月来，“京萤计划”儿童金融已累计服务超30万家庭，荣膺2022年全球数字经济大会“产业创新成果”奖、2022年中国国际服务贸易交易会“发展潜力服务示范案例”奖等多项荣誉。依托“蔬菜精灵”联名信用卡等爆款产品有效引入年轻客群、高价值客群，周一充电日、天天有惊喜、非常假期三大营销品牌持续深化，本年新增信用卡客户数超过50万户。

　　四是惠民服务特色持续彰显，工会金融“基本盘”进一步夯实。依托“周二会员日”专属活动、“工会金”专属产品、手机银行“工会专区”、多点APP专属优惠，为工会会员搭建和谐、关爱、便利的服务平台，打造“线上办、在线换、不出户、邮到家”的申换卡模式，联合市扶贫办、市总工会等开展“京彩西品”消费帮扶活动，累计发行工会卡592万张。新市民金融服务可得性、便利性进一步提升，推广完善十二项服务举措，建设新市民服务驿站，推出新市民专属创业贷款“创赢贷”，上线三个月累计发放超过30亿元，同时持续强化金融知识宣教与消费者权益保护。

　　五是加速构建数字化、智能化、一体化的智能银行生态体系。搭建线上智能化服务体系，手机银行APP新增美团外卖、大众点评、叮咚买菜、首汽约车、高德打车等优质场景服务，域内APP已引入涵盖健康、出行、消费、工会、政务、缴费等场景服务，场景金融体系初步形成。手机银行客户规模突破1,300万户，同比增长24%，月活跃用户（MAU）突破510万户。深入打磨远程银行空中经营模式，在试点经营中转化效率达行业平均水平的近9倍。推出“智策”数字化运营体系，通过自动化、流程化、智能化运营理念，提升数字化获客、活客成效。推出“爱薪通智慧薪酬平台”，全新打造办公、人事、薪酬、费控四大智能模块，赋能企业数字化转型，累计工资代发额同比增长7.4%。创新提升线上化个人信贷服务，打造“京e贷”品牌特色，落地直营团队建设方案，提升自营线上产品建设能力，上线普惠金融和房贷产品线上化、标准化项目，与上汽通用等头部企业合作“车贷+”产品成功投产。

　　4.5数字化转型

　　报告期内，本公司持续推动数字化转型各项工作，在顶层设计和项目落地两方面取得新突破。

　　顶层设计方面，本公司持续完善数字化转型整体战略。报告期内，进一步形成了清晰、全面、一体化、可执行的数字化转型战略体系，编制并发布了北京银行“数字京行”战略体系，在战略层面为全行数字化转型指明方向、凝聚共识、汇聚全行发展力量。

　　项目落地方面，本公司以加快推动数字化转型重点项目落地见效为抓手，重点攻克业务开展过程中的“急难愁盼”问题，不断强化数字化转型战略执行到位。报告期内，爱薪通智慧薪酬平台3.0项目投产上线，将高频的非金融场景嵌入到低频的金融服务，为大力开展公私联动提供有力支撑；完成对公开户流程再造，解决长期困扰客户和一线的对公开户流程繁琐、用户和客户体验不佳的问题，全流程开户时长大幅缩减80%以上；统一数据底座项目投产上线，实现底层数据贯通，达成数据的“管理安全、统一可信、统一敏捷、统一服务、统一共享”目标，有助于最大程度地发挥数据资产价值；“冒烟指数”项目投产上线，在模型监测预警管理领域实现重大突破，有效提升北京银行信用风险识别、计量水平，有助于主动前瞻发现风险隐患，及时有效防范化解处置风险。

　　四、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用     √不适用

　　(二) 财务报表

　　合并资产负债表

　　2022年9月30日

　　编制单位:北京银行股份有限公司

　　单位:百万元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　合并利润表

　　2022年1—9月

　　编制单位：北京银行股份有限公司

　　单位:百万元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　合并现金流量表

　　2022年1—9月

　　编制单位：北京银行股份有限公司

　　单位:百万元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　母公司资产负债表

　　2022年9月30日

　　编制单位:北京银行股份有限公司

　　单位:百万元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　母公司利润表

　　2022年1—9月

　　编制单位：北京银行股份有限公司

　　单位：百万元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　母公司现金流量表

　　2022年1—9月

　　编制单位：北京银行股份有限公司

　　单位：百万元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人：霍学文        行长：杨书剑        首席财务官：梁岩

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：601169    证券简称：北京银行   公告编号：2022-037

　　北京银行股份有限公司董事会决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会二二二年第九次会议于2022年10月27日在北京召开。本次董事会应到董事13名，实际到会董事13名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《北京银行2022年第三季度报告》。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《关于发放北银优1优先股股息的议案》，同意本行于2022年12月12日向北银优1优先股股东派发现金股息，按照北银优1票面股息率4.67%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.67元（含税），合计派发人民币2.2883亿元（含税）。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《关于发行1000亿元金融债券的议案》，同意发行不超过1000亿元非资本补充性质的金融债券。同意提请股东大会授权董事会办理上述债券发行的相关事宜，在此基础上，由董事会授权高级管理层根据国家政策、市场状况和本行资产负债情况，决定人民币债券的发行时机、发行规模、发行方式、发行期次、发行金额、发行品种、募集资金用途等要素，并组织实施具体的报批、发行手续。授权期限为自股东大会通过之日起24个月。同意将本议案提交股东大会审议。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、通过《北京银行2023年设立苏州分行的计划》。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、通过《北京银行2022年三季度不良资产处置情况的报告》。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、通过《关于对ING BANK N.V.关联授信的议案》。同意授予ING Bank N.V.同业机构综合授信额度5亿美元（风险敞口），包含等值10亿元人民币承诺性同业融资授信额度。额度有效期1年；自董事会审批通过之日起生效。

　　魏德勇董事、柯文纳董事回避表决。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、通过《关于修订<北京银行绩效薪酬延期支付与追索扣回管理办法>的议案》。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日