西安银行股份有限公司 第六届董事会第六次会议决议公告

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2022-034

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年10月20日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第六次会议的通知。会议于2022年10月28日在公司总部4楼第1会议室以现场和通讯相结合的方式召开，郭军董事长主持会议，本次会议应出席董事13名，实际出席董事13名。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年第三季度报告》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2022年第三季度报告》。

　　二、审议通过了《关于制定<西安银行股份有限公司高级管理人员绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法>的议案》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《关于西安曲江文化产业风险投资有限公司质押所持本行部分股份的备案报告》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2022年10月29日

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2022-035

　　西安银行股份有限公司

　　第六届监事会第三次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年10月20日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第三次会议的通知，会议于2022年10月28日在公司总部4楼第4会议室以现场和通讯相结合的方式召开，李富国监事长主持会议，本次会议应出席监事7名，实际出席监事7名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议通过了《西安银行股份有限公司2022年第三季度报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2022年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2022年10月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2022-036

　　西安银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 本公司第六届董事会第六次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事13名，实到董事13。公司7名监事列席了会议。

　　●本公司董事长郭军、行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2022年第三季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、 2022年1-9月，本公司经营活动产生的现金流量净额同比增加，主要为报告期内吸收客户存款增加所致。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　注：本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。其中，持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益项目。

　　二、股东信息

　　截止报告期末，本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况如下：

　　单位：股

　　三、季度经营情况及其他补充信息和数据

　　截至报告期末，本公司资产总额3,639.06亿元，较年初增长5.22%，贷款本金总额1,880.20亿元，较年初增长3.42%；负债总额3,350.84亿元，较年初增长5.29%，存款本金总额2,559.14亿元，较年初增长11.74%；股东权益288.22亿元，归属于母公司普通股股东的每股净资产6.47元，较年初增长4.35%。

　　报告期内，本公司实现营业收入48.62亿元，归属于母公司股东的净利润17.79亿元，加权平均净资产收益率6.31%，基本每股收益0.40元。

　　截至报告期末，本公司不良贷款率1.19%，较上年末下降0.13个百分点；资本充足率为14.63%，较上年末上升0.51个百分点，拨备覆盖率和贷款拨备率分别为222.51%和2.64%。

　　（一）补充财务数据

　　单位：千元

　　（二）资本构成情况

　　单位：千元

　　（三）资产质量分析

　　单位：千元

　　（四）杠杆率

　　单位：千元

　　（五）流动性覆盖率

　　单位：千元

　　四、季度财务报表

　　本公司2022年第三季度合并财务报表详见附件。

　　特此公告。

　　合并资产负债表

　　2022年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并资产负债表 (续)

　　2022年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并资产负债表 (续)

　　2022年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　郭军梁邦海黄长松      蔡越

　　董事长行长副行长 (主管财务)     计划财务部负责人

　　合并利润表

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并利润表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　郭军梁邦海黄长松      蔡越

　　董事长         行长           副行长 (主管财务)    计划财务部负责人

　　合并现金流量表

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并现金流量表

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并现金流量表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　合并现金流量表 (续)

　　自2022年1月1日至2022年9月30日止九个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　郭军梁邦海黄长松      蔡越

　　董事长         行长           副行长 (主管财务)    计划财务部负责人