南京银行股份有限公司 第九届监事会第十二次会议决议公告

　　证券简称：南京银行        证券代码：601009         编号：临2022-065

　　优先股简称：南银优1      优先股代码：360019 

　　南银优2     360024

　　可转债简称：南银转债      可转债代码：113050

　　特别提示：

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第九届监事会第十二次会议，于2022年10月28日以现场方式在本公司总部四楼会议室召开。会议通知及会议文件已于2022年10月18日发出。会议由监事长吕冬阳先生提议召开并主持，参会人员通过现场和电话的方式出席会议。会议应参加投票监事9人，实到参加投票监事9人。会议符合《公司法》《证券法》等法律、法规及《公司章程》的有关规定。会议表决和通过了如下决议：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2022年第三季度报告》的议案

　　会议对本公司2022年第三季度报告发表书面意见如下：

　　1.董事会的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定；

　　2.报告的内容能够真实、准确、完整地反映公司的实际情况；

　　3.所有参与编制和审议的人员没有违反保密规定的行为。

　　表决结果：同意9票；弃权0票；反对0票。

　　二、关于发放南银优1优先股股息的议案

　　本公司拟于2022年12月23日对南银优1优先股股东派发现金股息。按照南银优1票面股息率4.86%计算，每股发放现金股息人民币4.86元（含税），合计人民币2.3814亿元（含税）。

　　表决结果：同意9票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司监事会

　　2022年10月28日

　　证券简称：南京银行        证券代码：601009         编号：临2022-066

　　优先股简称：南银优1      优先股代码：360019 

　　南银优2     360024

　　可转债简称：南银转债      可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●本公司第九届董事会第十四次会议于2022年10月28日审议通过了公司《2022年第三季度报告》。本次董事会会议应到董事9人，实到董事8人，其中，肖斌卿董事因公务原因，书面委托沈永明董事代为投票。

　　●本公司第三季度财务报表未经审计。

　　●本公司董事长胡升荣、财务部门负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元人民币

　　注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元人民币

　　(三)本公司主要会计数据、财务指标变动超过30%的情况及原因

　　单位：千元人民币

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　1、2022年9月26日至2022年10月26日期间，南京紫金投资集团有限责任公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份53,244,478股。截止2022年10月26日，南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有本公司股份1,428,242,285股，占本公司2022年10月26日总股本的13.81%。详见本公司在上海证券交易所公告，披露网址：www.sse.com.cn。

　　2、2022年7月14日至2022年10月19日期间，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司通过可转债转股方式和以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式合计增持本公司股份349,841,910股。截止2022年10月19日，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有本公司股份1,349,716,577股，占本公司2022年10月19日总股本的13.05%。详见本公司在上海证券交易所公告，披露网址：www.sse.com.cn。

　　(二)本公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　南银优1

　　单位:股

　　南银优2

　　单位:股

　　注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

　　三、经营情况分析

　　2022年前三季度，面对新冠疫情多发散发的影响冲击和复杂严峻的经济形势，本公司全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重大要求，坚持稳中求进工作总基调，深化战略实施，增强转型动能，坚定不移走高质量发展之路，实现了质的稳步提升和量的合理增长。

　　1.资产负债稳健增长

　　截至报告期末，本公司资产总额19,441.94亿元，较年初增加1,952.47亿元，增幅11.16%；负债总额18,089.17亿元，较年初增加1,825.35亿元，增幅11.22%；存款总额12,229.69亿元，较年初增加1,512.65亿元，增幅14.11%；贷款总额9,272.36亿元，较年初增加1,369.14亿元，增幅17.32%。

　　2.经营效益稳步提升

　　2022年前三季度，本公司实现营业收入351.88亿元，较上年同期增加48.87亿元，同比增幅16.13%。实现归属于上市公司股东的净利润149.71亿元，较上年同期增加26.27亿元，同比增幅21.28%。实现利息净收入204.56亿元，较上年同期增加0.59亿元，同比增幅0.29%，占营业收入的58.13%。实现非利息净收入147.33亿元，较上年同期增加48.28亿元，同比增幅48.74%，在营业收入中占比41.87%，较上年同期上升9.18个百分点。基本每股收益1.45元，同比增幅19.83%。净利差1.95%，净息差2.20%。

　　3.资产质量稳定提优

　　2022年以来，公司不断加强风险防控，加大不良资产处置力度，资产质量主要指标保持稳定，风险抵补能力较为充足。截至报告期末，公司不良贷款率0.90%，较年初下降0.01个百分点。关注类贷款占比0.84%，较年初下降0.38个百分点。拨备覆盖率398.27%，较年初上升0.93个百分点。四季度，本公司将持续强化信用风险政策执行，加强信用风险排查与预警管理，不断提高风险管理前瞻性；坚守年度资产质量目标，坚持严管严控策略，确保资产质量继续平稳运行。

　　4.公司金融谋稳求进

　　公司金融深化实体转型、谋稳求进。紧跟地方发展需求，依托“鑫实体”营销竞赛，持续加大对实体经济和重点领域金融支持。报告期末制造业贷款余额990.82亿元、绿色金融贷款余额1,290.18亿元、普惠贷款余额864.74亿元、涉农贷款余额1,552.58亿元，分别较年初增长17.16%、30.62%、31.80%、和34.48%。交易银行方面，截至报告期末，公司企业手机银行“鑫e伴”完成签约客户79,765户，较年初新增30,814户，当年动帐交易客户31,961户，客户交易总额达721.07亿元；财资业务稳定发展，较年初客户净增144户至620户，覆盖日均活期存款767亿元；供应链金融积极融入场景，承兑、直贴、国内证等业务期内发生额同比增幅均超20%；成为“苏贸贷”合作银行，且上架江苏省普惠金融平台，助力中小微外贸企业便捷融资。科技金融方面，持续推动“科技型中小企业融资对接专项行动”“高新技术企业再倍增计划”“专精特新中小企业赋能提升专项行动”等重点活动，期末专精特新合作客户2,779户，江苏省内覆盖率达45.82%。绿色金融方面，积极运用“苏碳融”累计精准支持14.4亿元绿色低碳项目；成为“环保贷”“环保担”合作银行，积极对接项目库，重点支持绿色领军企业融资需求；积极研发双碳项目贷款，支持减碳项目建设改造。积极展业承销业务，落地多单绿色债务融资工具、科创票据。充分运用分账核算单元准离岸平台属性优势，提供特色化跨境贸易融资服务，强化金融“稳外资外贸”支持作用。

　　5.零售金融深入转型

　　继续深化大零售战略2.0改革转型，保持零售业务稳健发展。聚焦细分市场客群，依托大数据赋能，通过线上+线下+企业微信联合运营，为零售客户提供“投、融、支”一体化综合金融服务，探索生意家零售经营性贷款业务发展的“新思路、新赛道、新运营”。围绕私人银行业务“发展增速、管理提质”的目标，深入推进私行客群分类经营，加大产品创新力度，持续强化队伍建设和科技赋能，不断提升私人银行业务的专业和服务能力。持续完善

　　N Card信用卡产品体系，打造全渠道、全产品、全客群营销体系，累计发卡量突破90万张。完成苏宁消费金融有限公司控股收购工作，持有股份比例增至56%，并更名为“南银法巴消费金融有限公司”。截至报告期末，个人存款总额2,875.33亿元，较年初增长471.12亿元，增幅19.60%，在各项存款中占比23.51%，较年初上升1.08个百分点。零售贷款总额2,664.99亿元，较年初增长282.18亿元，增幅11.84%，在各项贷款中占比28.74%。

　　6、金融市场做专做优

　　金融市场继续坚守“内聚合力、外塑品牌”的理念，高效推进业务开展，谋求打造“点”（以同业客户为重点）、“圈”（扩大“朋友圈”）、“链”（构建循环“价值链”）一体化、综合化、电子化、全面化的金融市场服务体系。同业业务灵活进取，围绕“聚焦主业、专注客户、协同发展”的思路开展工作。稳步推进非标转标，优化投资交易策略，强化负债端成本管控，市场活跃度继续保持。资金运营业务固本增效，研判市场顺势而为，精耕细作提升收益，总分联动有效优化，做实全面客户服务，支持实体经济发展。托管业务做专做优，托管业务规模2.57万亿元。南银理财合规稳健发展，持续锻造投研能力，固收类产品收益水平在行业同类产品中排名靠前，产品长期业绩稳健，蝉联中证金牛公布的银行理财综合能力城商行类第一名。

　　四、重要事项进展情况

　　1、根据中国银保监会苏州监管分局（苏州银保监复〔2022〕184号）《中国银保监会苏州监管分局关于南京银行股份有限公司苏州吴中经济开发区支行开业的批复》，苏州吴中经济开发区支行于2022年8月18日开业。

　　2、根据中国银保监会无锡监管分局（锡银保监复〔2022〕173号）《中国银保监会无锡监管分局关于南京银行股份有限公司无锡胡埭支行开业的批复》，无锡胡埭支行于2022年8月29日开业。

　　3、根据中国银保监会浙江监管局（浙银保监复〔2022〕374号）《中国银保监会浙江监管局关于南京银行股份有限公司杭州余杭支行开业的批复》，杭州余杭支行于2022年8月29日开业。

　　4、根据中国银保监会加大自由贸易试验区改革试点力度的要求，南京江山路支行按要求做好市场准入事项报告，并于2022年8月30日开业。

　　5、报告期内，本公司完成苏宁消费金融有限公司控股权收购事宜，本公司持股比例增加至56%，苏宁消费金融有限公司现已更名为“南银法巴消费金融有限公司”。

　　6、本公司拟与法国巴黎银行共同增资南银法巴消费金融有限公司，其中本公司拟增资29.14亿元，出资比例由56%升至65%。增资后，南银法巴消费金融有限公司注册资本将由6亿元增至50亿元。此次增资事宜已经本公司第九届董事会第十三次会议审议通过，尚需取得监管部门的批准。以上内容详见本公司在上海证券交易所公告，披露网址：www.sse.com.cn。

　　7、2022年7月11日至2022年10月10日期间，本公司高级管理人员和部分董事、监事合计20人以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式累计增持本公司股份881,700股，累计增持金额8,942,940元。以上内容详见本公司在上海证券交易所公告，披露网址：www.sse.com.cn。

　　8、经中国银行保险监督管理委员会江苏监管局和中国人民银行批准，本公司于2022年10月24日在全国银行间债券市场成功发行人民币200亿元无固定期限资本债券，所募集资金用于补充本公司其他一级资本。以上内容详见本公司在上海证券交易所公告，披露网址：www.sse.com.cn。

　　五、补充财务数据

　　1.公司补充会计数据

　　单位：千元人民币

　　2.五级分类情况

　　单位：千元人民币

　　注：根据中国银保监会监管口径计算。

　　3.迁徙率

　　单位：%

　　4.资本构成及变化情况

　　单位：千元人民币

　　注：资本构成信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。

　　5.公司补充财务指标

　　注：1、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。

　　2、交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入，相应调整其对应的付息负债及利息支出。因上述净息差口径变化，本公司已对往期数据按当期口径进行了重述。

　　6.杠杆率

　　单位：千元人民币

　　注：杠杆率相关信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。

　　7.流动性覆盖率

　　单位：千元人民币

　　8.净稳定资金比例

　　单位：千元人民币

　　六、季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　法定代表人                         财务负责人                           财务机构负责人

　　胡升荣                             胡升荣                               朱晓洁

　　法定代表人                 财务负责人                         财务机构负责人

　　胡升荣                       胡升荣                             朱晓洁

　　法定代表人                财务负责人                   财务机构负责人

　　胡升荣                       胡升荣                       朱晓洁

　　证券简称：南京银行        证券代码：601009         编号：临2022-067

　　优先股简称：南银优1      优先股代码：360019 

　　南银优2     360024

　　可转债简称：南银转债      可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司

　　关于变更住所的公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第九届董事会第十四次会议审议通过了《关于南京银行股份有限公司变更住所的议案》，同意将本公司住所由“南京市玄武区中山路288号”变更为“南京市建邺区江山大街88号”，并同意将该议案提交本公司2022年第三次临时股东大会审议。

　　根据相关规定，住所变更尚需报监管机构核准并申请变更金融许可证，在获核准后，本公司将修订章程并申请营业执照、金融机构代码证等变更，并及时做好信息披露工作。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　证券简称：南京银行        证券代码：601009         编号：临2022-068

　　优先股简称：南银优1      优先股代码：360019 

　　南银优2     360024

　　可转债简称：南银转债      可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司关于召开

　　2022年第三次临时股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2022年11月14日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 ?

　　● 为配合当前新型冠状病毒感染肺炎疫情防控的相关要求，公司建议股东及股东代表采用网络投票方式参加本次股东大会；公司建议拟现场参加会议的股东及股东代表提前三个交易日（于2022年11月9日前）与公司预先沟通，便于公司提前安排防疫工作具体措施。

　　● 特别提醒：因会场防疫工作需要，为顺利出入会场，请现场参会的股东及股东代表事先做好出席登记并采取有效的防护措施。

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2022年第三次临时股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2022年11月14日  15点00分

　　召开地点：江苏省南京市中山路288号公司总部四楼大会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年11月14日

　　至2022年11月14日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不涉及

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　前述议案已经公司第九届董事会第十四次会议审议通过，决议公告及本次股东大会通知均在《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》《证券日报》及上海证券交易所网站上进行披露。议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。

　　2、 特别决议议案：无

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：无

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：无

　　应回避表决的关联股东名称：无

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　(五) 同时持有本公司普通股和优先股的股东，应当分别投票；本次股东大会优先股股东不参与投票。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）非现场登记

　　符合上述出席条件的股东如需参加本次股东大会，须在2022年11月9日（星期三）上午8：30--下午17:00将下述登记资料通过传真、邮寄或专人递送方式送达公司董事会办公室(江苏省南京市中山路288号公司总部21楼)；

　　登记资料：

　　1、自然人股东：股票帐户卡和本人身份证（或其他证明其身份的有效证件）复印件；委托代理人出席会议的，需提交书面授权委托书（详见附件1）、代理人有效身份证件和股票帐户卡复印件。

　　2、法人股东：法定代表人出席会议的，提交法人单位营业执照、本人有效身份证件和机构股票帐户卡复印件；委托代理人出席会议的，须提交法人单位营业执照、书面授权委托书（详见附件1）、代理人有效身份证件和委托人机构股票帐户卡复印件。

　　上述材料需股东本人签字或加盖单位公章。出席会议时，应提交上述登记资料的原件。

　　3、签署回执（详见附件2）。

　　（二）现场登记

　　登记时间：2022年11月14日（星期一）下午14：00-15：00；

　　登记地点：江苏省南京市中山路288号公司总部四楼；

　　登记资料：需自行提供经股东本人签字或加盖公章的内容与非现场登记资料相同的相关文件复印件一份，并出示原件。

　　六、 其他事项

　　（一）  会议联系方式：江苏省南京市中山路288号南京银行股份有限公司董事会办公室(公司总部21楼)； 邮政编码：210008（来函请在信封上注明“股东大会”字样）；

　　（二）联系人：严先生，卢女士；

　　（三）联系电话： 025-86775061，025-86775060；

　　（四）电子信箱：boardoffice@njcb.com.cn；

　　（五）联系传真：025-86775054；

　　（六）出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点,出席本次会议时请出示相关证件的原件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等）；

　　（七）与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理；

　　（八）网络投票期间，如投票系统遇到突发重大事件的影响，则股东大会的进程按当日通知进行；

　　（九）股东大会会议资料请参见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和南京银行股份有限公司网站（www.njcb.com.cn）。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年10月28日

　　附件1：授权委托书

　　附件2：股东大会回执

　　报备文件

　　提议召开本次股东大会的董事会决议

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　南京银行股份有限公司：

　　兹委托       先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年11月14日召开的贵公司2022年第三次临时股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年   月   日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　附件2

　　南京银行股份有限公司2022年第三次临时股东大会回执