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中国平安保险(集团)股份有限公司 关于修订公司章程的公告

  证券代码:601318    证券简称:中国平安    编号:临 2023-013

  

  中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”)董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  根据本公司于2019年4月29日分别召开的2018年年度股东大会、2019年第一次A股类别股东大会和2019年第一次H股类别股东大会审议通过的关于以集中竞价交易方式回购A股股份的方案(以下简称“2019年A股回购方案”),本公司通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计回购本公司A股股份70,006,803股。2019年A股回购方案实施的具体情况请见本公司于2020年4月30日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于以集中竞价交易方式回购公司A股股份的实施结果公告》。

  本公司于2023年3月15日召开第十二届董事会第十三次会议,审议通过了《关于注销回购A股股份、减少注册资本并相应修订〈公司章程〉的议案》,同意本公司注销根据2019年A股回购方案回购的70,006,803股A股股份(以下简称“本次注销”),具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于注销回购股份并减少注册资本的公告》。本次注销完成后,《中国平安保险(集团)股份有限公司章程》(简称“《公司章程》”)中股份结构及注册资本相关条款拟相应修订(以下简称“本次修订”)。本次修订的详细情况请见附件。

  2019年A股回购方案中已授权本公司董事会根据有关法律法规的规定调整A股回购的实施方案及处置方案,包括但不限于回购A股的用途、后续注销安排等;授权董事会,并由董事会转授权执行董事全权办理回购A股的具体实施事宜,包括但不限于对《公司章程》以及其他可能涉及变动的资料及文件进行修改,并办理相关监管报备工作。因此,本次修订无需再提交股东大会审议。

  本次注销完成后,本公司将向中国银行保险监督管理委员会履行本次修订的事后报告程序。

  附件:本次修订条文对照表

  特此公告。

  中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

  2023年3月15日

  附件:

  本次修订条文对照表

  

  

  证券代码:601318     证券简称:中国平安    公告编号:临2023-014

  中国平安保险(集团)股份有限公司

  关于注销回购股份并减少注册资本

  通知债权人的第一次提示性公告

  中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”)董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  一、通知债权人的原由

  本公司于2019年4月29日分别召开的2018年年度股东大会、2019年第一次A股类别股东大会和2019年第一次H股类别股东大会审议通过了关于以集中竞价交易方式回购A股股份的方案(以下简称“2019年A股回购方案”),本公司拟使用不低于人民币50亿元且不超过人民币100亿元(均包含本数)的自有资金回购本公司A股股份,本次回购股份将全部用于本公司员工持股计划,包括但不限于本公司股东大会已审议通过的长期服务计划。本公司于2020年4月28日实施完成2019年A股回购方案,通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计回购本公司A股股份70,006,803股,占本公司总股本的比例为0.38296%,支付的资金总额合计人民币5,993,765,118.20元(不含交易费用),最低成交价格为人民币79.27元/股,最高成交价格为人民币91.43元/股,回购均价为人民币85.62元/股。2019年A股回购方案的具体内容及其实施情况请见本公司分别于2019年4月30日、2020年4月30日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于以集中竞价交易方式回购公司A股股份的回购报告书》(公告编号:临2019-017)及《中国平安保险(集团)股份有限公司关于以集中竞价交易方式回购公司A股股份的实施结果公告》(公告编号:临2020-039)。

  本公司于2023年3月15日召开第十二届董事会第十三次会议,审议通过《关于注销回购A股股份、减少注册资本并相应修订〈公司章程〉的议案》,同意本公司注销根据2019年A股回购方案回购的70,006,803股A股股份,具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于注销回购股份并减少注册资本的公告》(公告编号:临2023-012)。本次注销完成后,公司注册资本及股本总数将相应核减(以下简称“本次减少注册资本”)。

  2019年A股回购方案中已授权董事会根据有关法律法规的规定调整A股回购的实施方案及处置方案,包括但不限于回购A股的用途、后续注销安排等,因此,本次减少注册资本无需再提交股东大会审议。

  二、需债权人知晓的相关信息

  根据《中华人民共和国公司法》及《公司章程》等相关规定,本公司特此发布通知债权人公告。

  本公司债权人自接到本公司通知起30日内、未接到通知者可自本公告披露之日起45日内,均有权凭有效债权文件及相关凭证要求本公司清偿债务或者提供相应担保。债权人如逾期未向本公司申报上述要求,不会因此影响其债权的有效性,相关债务(义务)将由本公司根据原债权文件的约定继续履行。

  本公司债权人可采用现场、邮寄、电子邮件、传真等方式进行申报,债权申报联系方式如下:

  1、申报时间:2023年3月16日至2023年4月29日

  2、申报地址:广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47层

  3、联 系 人:本公司董事会办公室

  4、联系电话:(0755)88675322

  5、传真号码:(0755)82431029

  6、邮箱地址:IR@pingan.com.cn

  7、邮编:518033

  8、以邮寄方式申报的,申报日以寄出邮戳日为准;以传真方式申报的,申报日期以收到文件日为准,请注明“申报债权”字样。

  特此公告。

  中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

  2023年3月15日

  

  中国平安保险(集团)股份有限公司

  2022年年度报告摘要

  一、 重要提示

  1.1 本年度报告摘要来自本公司年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到指定媒体仔细阅读年度报告全文。

  1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.3 本公司第十二届董事会第十三次会议于2023年3月15日审议通过了本公司《2022年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事15人,实到董事15人。

  1.4 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.5 公司简介

  

  1.6 本公司在2022年中期已分配股息每股人民币0.92元(含税),共计人民币16,659,030,635.40元(含税)。公司董事会建议,向本公司股东派发公司2022年末期股息每股现金人民币1.50元(含税)。根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第7号——回购股份》等有关规定,截至本次末期股息派发A股股东股权登记日收市后,本公司回购专用证券账户上的本公司A股股份不参与本次末期股息派发。本次末期股息派发的实际总额将以本次股息派发A股股东股权登记日有权参与总股数为准计算,若根据截至2022年12月31日本公司的总股本18,280,241,410股扣除本公司回购专用证券账户上的本公司A股股份172,599,415股计算,2022年末期股息派发总额为人民币27,161,462,992.50元(含税)。公司其余未分配利润结转至2023年度。上述利润分配建议尚须公司2022年年度股东大会审议通过后实施。

  二、 报告期主要业务

  平安致力于成为国际领先的综合金融、医疗健康服务提供商。平安积极响应“十四五”发展规划,从增强金融服务实体经济水平、服务“数字中国”和“健康中国” 等国家战略出发,深化“综合金融+医疗健康”服务体系,提供专业的“金融顾问、家庭医生、养老管家”服务。平安深入推进全面数字化转型,运用科技助力金融业务提质增效,提升风控水平,持续兑现“专业,让生活更简单”的品牌承诺,实现“科技赋能金融、生态赋能金融、科技促进发展”。平安秉持以人民为中心、以客户需求为导向,坚守金融主业,服务实体经济,强化保险保障功能,持续深化“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融模式,为近2.27亿个人客户和超6.93亿互联网用户提供多样化的产品及便捷的服务。同时,平安持续深化团体业务“1+N”服务模式,满足不同客户的综合金融需求。

  三、 主要财务数据和股东情况

  3.1集团合并主要财务数据

  

  

  分季度主要财务数据

  

  非经常性损益项目

  

  注: (1)本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益》的规定执行。本公司作为综合性金融集团,投资业务是本公司的主营业务之一,持有或处置金融资产及股权投资而产生的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。

  (2) 若干数据已重分类或重列,以符合相关期间的呈列方式。

  3.2主要业务数据

  

  注:(1) 2022年12月31日数据依据偿二代二期规则计算,2021年12月31日及之前数据依据偿二代一期规则计算。

  (2) 若干数据已重分类或重列,以符合相关期间的呈列方式。

  3.3前十名股东持股情况表

  

  注:(1)A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。

  (2)香港中央结算(代理人)有限公司为本公司H股非登记股东所持股份的名义持有人。

  (3)商发控股有限公司及Plenty Ace Investments (SPV) Limited均属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司,其持有的本公司股份均登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下。为避免重复计算,香港中央结算(代理人)有限公司持股数量已经除去上述两家公司的持股数据。

  (4)香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的非登记股东所持股份。

  (5) 本公司长期服务计划的参与对象为本公司及附属子公司的员工,历年累计参与人数超过11万人,资金来源为员工应付薪酬额度。

  前十大股东委托、受托或放弃表决权的情况:

  本公司未发现上述股东存在委托表决权、受托表决权或放弃表决权的情况。

  3.4控股股东及实际控制人情况

  本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。

  四、 重要事项

  4.1 董事长致辞

  卅五载奋进,初心如磐。高质量发展,步履铿锵。2022年是党的二十大召开之年,也是中国实施“十四五”规划、进入全面建设社会主义现代化国家、向第二个百年奋斗目标进军的重要一年。心怀“国之大者”,发展为国为民。作为中国领先的民族金融企业之一,自1988年诞生于蛇口的第一天起,“以满足人们对美好生活的向往为使命,以助力中华民族伟大复兴为己任”就成为中国平安的最高追求、立业初心。

  我们深入理解高质量发展的内涵,在实践中坚持以人民为中心的发展,致力于切实增强人民群众的获得感、幸福感、安全感;坚持以客户需求为导向的发展,“专业,让生活更简单”,我们苦练内功,将平安打造成为行业最专业的金融顾问、最专业的家庭医生、最专业的养老管家,把简单奉献给客户,把复杂留给自己,让客户收获简单便捷而有品质的服务,让人们享受“省心、省时、又省钱”的金融消费体验;坚持追求高品质的发展,我们不断深化数字化转型及寿险改革,不断巩固及提高公司的核心竞争力;坚持实现客户、员工、股东及社会价值最大化的发展,不断提升经营业绩、强化社会责任担当。面向未来,平安将延续过去三十五载的拼搏进取、迎难而上,与时代同行、与社会共进,奋力实现“综合金融+医疗健康”双轮并行、科技驱动的战略愿景,为中华民族实现伟大复兴的“中国梦” 贡献平安的力量。

  怀着强烈的使命感和紧迫感,在全体平安同仁的共同努力下,2022年中国平安审时度势、防范风险、稳健经营,集团利润保持稳健,现金分红水平持续提升。2022年,公司实现归属于母公司股东的营运利润1,483.65亿元,同比增长0.3%;营运ROE达17.9%。同时,为了回报股东的长期信赖与支持,平安持续提高现金分红。公司向股东派发全年股息每股现金人民币2.42元,同比增长1.7%。

  发展是解决一切问题的关键,唯高质量发展方能行稳致远。过去的一年,世界百年未有之大变局加速演进,世界之变、时代之变、历史之变的特征更加明显,社会发展仍面临新的战略机遇和风险挑战。2022年,中国平安继续秉持以人民为中心、以客户需求为导向,完整、准确、全面贯彻新发展理念,持续提升金融服务能力和覆盖广度,着力推动高质量发展。

  这一年,我们坚守金融主业,服务实体经济。截至2022年12月31日,平安累计投入逾7.89万亿元支持实体经济发展,为全国1,000多个重点工程提供超2.5万亿元风险保障,护航“一带一路”、粤港澳大湾区建设等国家战略规划。这一年,我们坚持“金融为民”,围绕人们对美好生活的向往做深做实。平安推出一揽子新市民专属产品和绿色通道,为超5,000万参保人提供惠民保业务,创新“费用支付+就医服务”解决方案,解决群众看病就医的后顾之忧。这一年,畅通源头“活水”,帮扶中小微企业纾困发展。平安银行发射了三颗“星云物联网” 卫星,截至2022年12月末,接入物联网终端设备超2,000万台;自“星云物联计划”落地以来,支持实体经济融资发生额累计超6,500亿元,服务覆盖更多中小微企业和偏远地区。这一年,我们创新保障机制、应用数字化技术,让老有所养、病有所医。截至2022年12月31日,在平安超6.93亿互联网用户中,有超65%的用户同时使用医疗健康生态圈提供的服务,平安居家养老服务已覆盖全国32个城市。这一年,我们拓展医疗健康数字化应用,守护社会大众健康。面对外部挑战和变化,中国平安于2022年底快速上线7×24小时免费在线医疗健康咨询,服务全国15个地方政务平台,保障医疗物资与药品供应,单日咨询量一度突破300万。

  升级新价值文化体系,强化“专业,让生活更简单”的品牌理念。我们致力于打造行业最专业的金融顾问、家庭医生、养老管家,让广大客户“省心、省时、又省钱”。我们的金融顾问,努力把复杂的综合金融服务简单化、通俗化、便捷化,为客户提供一站式、一键直通等解决方案;我们的家庭医生服务,致力于汇聚私人家庭医生、专业专科医生及全球专家会诊服务,通过到线、到店、到家的“三到”服务,让客户健康管理少得病、疾病管理少花钱、慢病管理少负担;我们着力打造行业领先的养老管家,通过“尊贵生活、尊享服务、尊严照护”,让老人舒心、子女放心、管家专心。文化升级带来客户数的持续增长,截至2022年12月31日,集团个人客户数近2.27亿,较年初增长2.1%;全年新增客户数2,970万人;客户忠诚度稳步提升,个人客户的客均合同数增长至2.97个,较年初增长2.1%。

  坚定践行高质量发展,寿险改革发力显效。2022年,平安寿险坚持走高质量发展之路,持续推动以队伍质量、产品质量、服务质量为核心的各项改革,已完成经营智能化在全国营业部的推广。代理人渠道队伍结构稳步优化,新增人力中“优+”占比同比提升14.1个百分点;队伍产能提升,代理人人均新业务价值同比增长22.1%;创新渠道队伍建设逐步成型,渠道综合实力有效提升。“保险+服务”有序落地,客户覆盖面及服务范围持续扩大。营运利润稳健增长,寿险及健康险业务营运利润1,129.80亿元,同比增长16.4%。业务品质改善,平安寿险13个月继续率同比上升4.0个百分点。

  持续深化综合金融,产险、银行经营保持稳健。财产保险业务稳定增长,车险品质大幅优化。2022年,平安产险原保险保费收入2,980.38亿元,同比增长10.4%;车险业务综合成本率95.8%,同比优化3.1个百分点。银行经营业绩稳健增长,资产质量保持平稳。2022年,平安银行实现营业收入1,798.95亿元,净利润455.16亿元。截至2022年12月31日,平安银行不良贷款率1.05%,较年初微升0.03个百分点;拨备覆盖率290.28%,风险抵补能力保持较好水平。

  积极推进“医疗健康生态圈战略”深化落地。汲取多年深耕保险和医疗行业运营管理经验,中国版“管理式医疗模式”在医疗健康服务资源整合和协同金融主业方面取得了可喜的进步。平安已构建线上和线下的“到线、到店、到家”服务网络,组建自有医生团队近4,000人,外部签约医生超4.5万人,2022年覆盖企业客户超5.5万家。在平安近2.27亿的个人客户中,有近64%的客户同时使用了医疗健康生态圈提供的服务。核心技术能力持续深化,引领数字化转型。截至2022年12月31日,公司科技专利申请数领先多数国际金融机构,累计达46,077项,较年初增加7,657项。2022年,平安AI坐席驱动产品销售规模同比增长25%;AI坐席服务量在客服总量中占比达82%。

  共同创造美好生活,全面助力可持续发展。从脱贫攻坚接力乡村振兴,中国平安“三村工程”累计提供扶贫及产业振兴帮扶资金771.53亿元。平安产险首创的“振兴保”保险+产业振兴模式,落地全国18个省份,助力28万农户稳增收。倡导ESG理念,推动绿色发展。截至2022年12月末,平安绿色投融资规模2,823.63亿元,绿色银行类业务规模1,820.89亿元;2022年绿色保险原保险保费收入251.05亿元,ESG评级位居国内外双一流。深耕教育公益,创新志愿服务。截至2022年12月末,中国平安累计援建希望小学119所、捐助智慧小学1,054所,支教志愿者服务时长总计超37万小时;平安的员工和代理人志愿者达57万人,橙色身影活跃在义务献血、急难救助、安全守护、乡村教育等人民期盼的方方面面。

  回望2022年,中国面临的外部环境风高浪急、严峻复杂,但经济社会发展的坚强韧性经受住了考验。2023开年经济景气明显改善,各行业、各类型企业的生产经营逐步复苏。我们对中国经济稳中向好、长期向好的基本面,转型升级、高质量发展的大势充满信心。

  岭南春早,奋斗当时;东风劲吹,百舸争流。2023年是实施“十四五”规划承上启下的关键一年,中国平安也将迎来三十五周岁的生日。面向新时代新征程,2023年中国平安上下要充分抓住时代的机遇,助力构建新发展的格局,扎实做好各项金融服务,以新价值文化的深入推广与践行为指引,继续贯彻“聚焦主业、降本增效、优化结构、制度建设”的十六字经营方针,深化发展“综合金融+医疗健康”双轮并行、科技驱动战略,坚定不移走中国特色的高质量发展道路,进一步让金融业务发展惠及全体人民、服务实体经济,继续投身于为客户、员工、股东和社会实现长期、稳健、可持续的价值最大化。

  人生万事须自为,跬步江山即寥廓。三十而立、四十不惑,三十五岁是承上启下的关键时点,也是踔厉奋发的当打之年。回望过往,平安因何而立;面向未来,我们何以不惑?民族复兴的使命要靠奋斗来实现,中国平安的航向就是服务亿万客户、践行高质量发展。百万平安人一起行动起来,守正创新、奋勇争先,向上、向实、向好,向着高质量发展进发!

  4.2客户经营分析

  平安坚持以客户为中心的经营理念,深耕个人客户、培育团体客户,持续推进综合金融战略,夯实客群经营。个人业务结合集团生态圈优势,打造有温度的金融服务品牌,提供一站式综合金融解决方案。团体业务围绕一个客户、N个产品的“1+N” 服务模式,聚焦大中型客户、小微客户和金融机构客户分层经营。

  2022年,集团个人业务营运利润同比增长2.0%至1,326.36亿元,占集团归属于母公司股东的营运利润的89.4%。截至2022年12月31日,集团个人客户数近2.27亿,较年初增长2.1%;个人客户的客均合同数稳步增长至2.97个,较年初增长2.1%。个人客户交叉渗透程度不断提升,有近9,020万的个人客户同时持有多家子公司的合同。未来,平安将始终坚持以客户为中心,不断深化科技创新能力,赋能产品创新优化和服务质量提升,完善客户体验,持续为个人客户创造价值。

  2022年,团体客户经营成效良好,业务规模持续增长,客户服务水平持续提升。对公渠道综合金融保费规模同比增长15.2%。未来,平安团体客户经营将持续聚焦客户分层经营,通过深化“1+N” 服务模式,加强客户服务水平,提升风险管控能力,不断做深、做透团体客户经营,为客户创造更大价值。

  4.3以医疗健康打造价值增长新引擎

  平安汲取多年深耕保险和医疗行业运营管理经验,创新推出中国版“管理式医疗模式”,将差异化的医疗健康服务与作为支付方的金融业务无缝结合。2022年,平安实现健康险保费收入近1,400亿元;享有医疗健康生态圈服务权益的客户对平安寿险新业务价值贡献占比持续提升。

  平安积极整合其庞大的医疗健康服务资源。截至2022年12月31日,平安自有医生团队近4,000人、外部签约医生超4.5万人,自有三甲/级医院6家,合作医院数超1万家,已实现国内百强医院和三甲医院100%合作覆盖,合作健康管理机构数超10万家,合作药店数达22.4万家。

  平安医疗健康生态圈赋能金融主业。截至2022年12月31日,在平安近2.27亿的个人客户中有近64%的客户同时使用了医疗健康生态圈提供的服务,其客均合同数约3.41个、客均AUM约5.45万元,分别为不使用医疗健康生态圈服务的个人客户的1.6倍、3.0倍。

  4.4主要业务经营分析

  4.4.1业绩综述

  本公司通过多渠道分销网络,借助旗下平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安资产管理及平安融资租赁等子公司经营金融业务,借助汽车之家、陆金所控股、金融壹账通、平安健康等子公司、联营及合营公司经营科技业务,向客户提供多种金融产品和服务。

  2022年,受宏观经济环境变化及资本市场波动影响,集团归属于母公司股东的净利润837.74亿元,同比下降17.6%,但归属于母公司股东的营运利润达1,483.65亿元,同比增长0.3%;基本每股营运收益8.50元,同比增长1.2%。

  4.4.2寿险及健康险业务

  本公司通过平安寿险、平安养老险和平安健康险经营寿险及健康险业务。

  2022年,多个地区的代理人展业、培训等线下活动受限,居民消费能力及意愿的阶段性减弱,削弱了代理人的销售机会,也使得增员及留存更具挑战。在市场环境及需求变化等影响下,公司价值成长承压。2022年,寿险及健康险新业务价值为288.20亿元,同比下降24.0%。尽管受到严峻的外部挑战,平安寿险牢牢把握改革进程,坚持队伍分层精细化经营,严控增员质量,强化队伍培育,坚定转变过去“大进大出”的人力发展模式;数字营业部方面,已完成经营智能化在全国营业部的推广。2022年代理人渠道新增人力中“优+” 占比同比提升14.1个百分点,人均新业务价值同比增长22.1%。

  寿险及健康险业务营运利润稳健增长,2022年实现营运利润1,129.80亿元,同比增长16.4%;业务品质稳步改善,平安寿险13个月继续率同比上升4.0个百分点。

  寿险及健康险业务关键指标

  

  注: 因四舍五入,直接计算未必相等。

  寿险代理人渠道经营情况

  

  

  注:(1) 代理人活动率=当年各月出单代理人数量之和/当年各月在职代理人数量之和。

  (2) 因四舍五入,直接计算未必相等。

  4.4.3财产保险业务

  本公司主要通过平安产险经营财产保险业务,平安产险经营业务范围涵盖车险、企财险、工程险、货运险、责任险、保证险、信用险、家财险、意外及健康险等一切法定财产保险业务及国际再保险业务。平安产险已连续12年荣获工信部中国车险及财产险“第一品牌”。

  平安产险业务保持稳定增长,2022年,平安产险实现原保险保费收入2,980.38亿元,同比增长10.4%。以原保险保费收入来衡量,平安产险是中国第二大财产保险公司。2022年,平安产险整体综合成本率同比上升2.3个百分点至100.3%。其中车险业务综合成本率大幅优化,同比下降3.1个百分点,但保证保险业务受市场环境变化影响,赔款支出上升,造成整体综合成本率波动。

  财产保险业务关键指标

  

  注:(1) 费用率=(保险业务手续费支出+业务及管理费支出-分保佣金收入)/已赚保费。

  (2) 赔付率=赔款支出/已赚保费。

  (3) 市场占有率依据中国银保监会公布的中国保险行业数据进行计算。

  4.4.4保险资金投资组合

  本公司的保险资金投资组合由寿险及健康险业务、财产保险业务的可投资资金组成。

  2022年,因地缘政治纷争造成的能源供应紧张,使海外主要经济体通货膨胀率急剧上升;而以美联储为代表的各国央行大幅加息,导致主要经济体经济面临衰退,呈现出滞胀的特征,全球资本市场面临重大压力;国内经济面临稳增长压力,叠加海外地缘局势和政策紧缩的制约,资本市场出现了显著下滑。

  面对诸多风险,本公司秉持在不确定的环境中抓住确定性收益的指导思想,尽管市场利率中枢进一步下行,10年期国债收益率在年中曾最低下探至2.85%,较年初下降近20个基点,本公司保险资金投资组合仍实现净投资收益1,888.41亿元,同比增加219.90亿元;净投资收益率4.7%,同比提升0.1个百分点;总投资收益率2.5%,综合投资收益率2.7%。此外,公司严守信用风险底线,2022年未出现新增违约事件。

  投资收益

  

  注:(1) 包含存款利息收入、债权型金融资产利息收入、股权型金融资产分红收入、投资性物业租金收入以及应占联营企业和合营企业损益等。

  (2) 包含证券投资差价收入及公允价值变动损益。

  (3) 作为分母的平均投资资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。

  本公司保险资金投资组合近10年平均投资收益率高于5%的内含价值长期投资回报假设。

  

  投资组合

  

  注:(1) 其他投资主要含存出资本保证金、三个月以上的买入返售金融资产、衍生金融资产等。

  (2) 因四舍五入,直接计算未必相等。

  4.4.5银行业务

  平安银行坚持以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“科技引领、零售突破、对公做精” 十二字策略方针,着力打造“数字银行、生态银行、平台银行” 三张名片,2022年持续升级零售、对公、资金同业业务经营策略,深化全面数字化经营,重塑资产负债经营,提升金融服务实体经济的能力,强化金融风险防控,业务发展保持了稳健增长的态势。平安银行经营业绩稳健增长,2022年,营业收入同比增长6.2%,净利润同比增长25.3%。平安银行资产质量保持平稳,截至2022年12月31日,不良贷款率1.05%,较年初微升0.03个百分点;拨备覆盖率290.28%,较年初上升1.86个百分点,风险抵补能力保持较好水平。

  关键指标

  

  

  注:(1) 吸收存款、发放贷款和垫款总额及其明细项目均为不含息金额。

  (2) 逾期60天以上贷款偏离度=逾期60天以上贷款余额/不良贷款余额。

  (3) 核心一级资本充足率的最低监管要求为7.5%。

  平安银行零售各项业务保持稳健发展,截至2022年12月31日,管理零售客户资产(AUM) 35,872.74亿元,较年初增长12.7%;个人存款余额突破1万亿元,较年初增长34.3%。

  

  注: 受宏观经济环境影响,零售业务营业收入增速放缓,资产质量承压,平安银行加大零售资产核销及拨备计提力度,导致零售业务净利润同比下降。

  

  注:(1) 零售客户数包含借记卡和信用卡客户数量,并去重。

  (2) 私行客户标准为客户近三月任意一月的日均资产超600万元。

  4.4.6 资产管理业务

  本公司主要通过平安证券、平安信托、平安融资租赁和平安资产管理等公司经营资产管理业务。2022年,受资本市场波动以及项目估值变化影响,资产管理业务投资收益同比减少,净利润同比下降72.7%。

  (1) 证券业务

  本公司通过平安证券及其子公司向客户提供证券经纪、期货经纪、投资银行、资产管理及财务顾问等服务。

  平安证券坚持“打造平安综合金融服务战略下的智能化证券服务平台”战略,持续升级经纪、投行、交易和资管业务经营策略,聚焦客户需求,聪明经营,深化平台化、一体化的运营模式,经营业绩保持稳定增长态势。2022年,平安证券实现净利润44.55亿元,同比增长16.3%,核心业务指标保持增长。

  (2) 信托业务

  平安信托按照资管新规等监管文件要求开办业务,确保资管新规得到有效落实。平安信托直销业务通过AI面签、电子签约、视频验证等技术,严格落实合格投资者认定、产品双录、风险揭示,规避直销风险;代销业务仅与持牌金融机构合作,严控渠道准入,强化后督检查,将合作方的误导销售风险降到最低。

  2022年,平安信托聚焦信托本源,持续压降融资类信托规模,手续费及佣金收入同比下降;积极推进降本增效,经营成本大幅度下降;投资收益同比上升;同时,因去年同期净利润基数较低,2022年净利润同比增长显著。

  (3)平安融资租赁

  平安融资租赁致力于成为国际领先、专注行业、服务实体经济的创新性融资租赁专家。平安融资租赁业务涉及多条产业,在汽车租赁、小微金融、商业保理等领域成功探索,积极推进战略转型升级。面对国内宏观经济形势,平安融资租赁持续强化风险管控力度,总体经营情况稳健。截至2022年12月末,平安融资租赁不良资产率稳中有降,且拨备计提充足,风险抵御能力较强。

  (4)平安资产管理

  平安资产管理始终坚持价值投资、长期投资理念,以客户为中心,做长期正确的事,获得市场广泛认可。作为中国最具规模和影响力的机构投资者之一,平安资产管理具有长期丰富的资产管理经验。截至2022年12月31日,平安资产管理的受托资产管理规模达4.37万亿元,投资领域涵盖股票、债券、基金、货币市场、债权以及股权等资本市场投资与非资本市场直接投资的各个领域,同时具备跨市场资产配置和全品种投资能力。

  4.4.7 科技业务

  平安通过研发投入持续打造领先的科技能力,广泛应用于金融主业,并加速推进生态圈建设。

  平安持续聚焦核心技术研究和自主知识产权掌控。截至2022年12月31日,公司科技专利申请数累计达46,077项,位居国际金融机构前列;其中发明专利申请数占比近95%,PCT及境外专利申请数累计达9,335项。公司在人工智能技术领域、金融科技和数字医疗业务领域的专利申请数排名均为全球第一位。

  平安通过AI技术赋能人工坐席。2022年AI坐席服务量覆盖平安82%的客服总量;AI坐席驱动产品销售规模在整体坐席产品销售规模中占比48.5%。

  本公司主要通过汽车之家、陆金所控股、金融壹账通、平安健康等子公司、联营及合营公司经营科技业务。

  陆金所控股(纽交所股票代码:LU):2022年,陆金所控股积极顺应金融监管趋势和市场环境变化,持续推进战略转型,实现营业收入581.16亿元,同比下降6.0%;实现净利润86.99亿元,同比下降48.2%,主要是由于陆金所控股增加风险承担比例,叠加受宏观环境影响资产质量恶化,风险成本上升。

  金融壹账通(纽交所股票代码:OCFT;联交所股票代码:06638.HK):金融壹账通不断深化产品整合升级,聚焦数字化银行、数字化保险、加马平台三大板块。通过“产品聚焦”、“客户聚焦”,金融壹账通经营业绩持续改善。2022年,金融壹账通营业收入同比增长8.0%至44.64亿元,净亏损同比减少31.9%至8.72亿元。

  平安健康(联交所股票代码:01833.HK,股票简称“平安好医生”):平安健康以家庭医生会员制为核心,依托丰富、优质的O2O服务网络,打造专业、全面、高品质、一站式的“医疗+健康”服务平台,为用户提供“省心、省时、又省钱”的医疗健康服务。2022年,平安健康实现营业收入61.60亿元,净亏损同比减少60.5%至6.08亿元人民币。截至2022年12月31日止12个月,平安健康累计付费用户数近4,300万。

  汽车之家(纽交所股票代码:ATHM;联交所股票代码:02518.HK):汽车之家持续推动“生态化”战略升级,全方位服务消费者、主机厂和汽车生态各类参与者。2022年,汽车之家实现营业收入69.41亿元,净利润21.68亿元。12月当月汽车之家移动端日均用户量达5,439万。

  董事长

  马明哲

  中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

  2023年3月15日

  

  证券代码:601318   证券简称:中国平安   公告编号:临2023-010

  中国平安保险(集团)股份有限公司

  关于会计估计变更的公告

  中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”)董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ● 重要内容提示:

  《中国平安保险(集团)股份有限公司2022年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更(以下简称“本项会计估计变更”),对本公司2022年度税前利润的影响为减少税前利润人民币26,813百万元。

  一、概述

  本公司于2023年3月15日召开的第十二届董事会第十三次会议审议通过了本项会计估计变更的相关内容。本项会计估计变更增加本公司2022年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币26,813百万元,减少本公司2022年度税前利润人民币26,813百万元。

  二、本项会计估计变更的具体情况及对本公司的影响

  本公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率等经济假设和死亡率、发病率、退保率、保单红利及费用等非经济假设作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本公司于2022年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设(主要是保险合同负债评估的折现率基准曲线变动),并对未来现金流的估计予以更新,所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2022年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币26,813百万元,减少2022年度税前利润人民币26,813百万元。

  本公司对本项会计估计变更采用未来适用法处理。

  三、独立董事及监事会对本项会计估计变更的意见

  本公司独立董事及监事会对本项会计估计变更的相关内容进行了审议,均认为本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的本项会计估计变更是合理的,并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。

  四、会计师事务所对本项会计估计变更的意见

  本公司审计师安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)就本项会计估计变更的原因和对经营成果的影响作了充分了解并出具了《关于中国平安保险(集团)股份有限公司2022年度会计估计变更的专项报告》。

  五、上网公告附件

  (一)本公司独立董事的独立意见

  (二)本公司董事会关于会计估计变更的专项说明

  (三)本公司监事会关于会计估计变更的专项说明

  (四)安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)《关于中国平安保险(集团)股份有限公司2022年度会计估计变更的专项报告》

  (五)本公司2022年度已审财务报表

  特此公告。

  中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

  2023年3月15日

  

  证券代码:601318    证券简称:中国平安    编号:临 2023-012

  中国平安保险(集团)股份有限公司

  关于注销回购股份并减少注册资本的公告

  中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”或“公司”)董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本公司于2023年3月15日召开第十二届董事会第十三次会议,审议通过《关于注销回购A股股份、减少注册资本并相应修订〈公司章程〉的议案》。根据《中华人民共和国公司法》(以下简称“《公司法》”)、《上市公司股份回购规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第7号——回购股份》及《中国平安保险(集团)股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的有关规定,本公司拟注销存放于公司回购专用证券账户的70,006,803股A股股份(以下简称“本次注销”)。本次注销完成后,公司注册资本及股本总数将相应核减,并修订《公司章程》中的相关条款。现将有关事项说明如下:

  一、本次回购股份的实施情况

  根据本公司于2019年4月29日分别召开的2018年年度股东大会、2019年第一次A股类别股东大会和2019年第一次H股类别股东大会审议通过的关于以集中竞价交易方式回购A股股份的方案(以下简称“2019年A股回购方案”),本公司拟使用不低于人民币50亿元且不超过人民币100亿元(均包含本数)的自有资金回购本公司A股股份,本次回购股份将全部用于本公司员工持股计划,包括但不限于本公司股东大会已审议通过的长期服务计划,本次回购期限为自2019年4月29日至2020年4月28日。2019年A股回购方案的具体内容请见本公司于2019年4月30日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于以集中竞价交易方式回购公司A股股份的回购报告书》。

  本公司于2020年4月28日实施完成2019年A股回购方案,通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计回购本公司A股股份70,006,803股,占本公司总股本的比例为0.38296%,支付的资金总额合计人民币5,993,765,118.20元(不含交易费用),最低成交价格为人民币79.27元/股,最高成交价格为人民币91.43元/股,回购均价为人民币85.62元/股。2019年A股回购方案实施的具体情况请见本公司于2020年4月30日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于以集中竞价交易方式回购公司A股股份的实施结果公告》。

  二、本次注销的原因

  根据《公司法》《上市公司股份回购规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第7号——回购股份》的有关规定,若公司未能在2019年A股回购方案实施完毕后三年内按照披露用途转让回购股份的,则应当在三年期限届满前依法注销回购的股份。

  自2019年A股回购方案实施完毕以来,公司持续研究已回购股份用途实施的可行性,并积极推进有关工作,但综合考虑市场环境及注销时限规定等因素,公司拟注销全部根据2019年A股回购方案回购的股份。

  三、本次注销的影响

  (一)股份结构发生变动

  本次注销完成后,公司股本总数将由18,280,241,410股变更为18,210,234,607股,具体股份结构将变动如下:

  

  注:以上股份结构的变动情况,以本次注销完成后中国证券登记结算有限责任公司上海分公司出具的股份结构表为准。

  (二)减少注册资本

  本次注销完成后,被注销股份的票面总值应当从公司的注册资本中核减,公司注册资本将由人民币18,280,241,410元变更为人民币18,210,234,607元。

  (三)相应修订《公司章程》

  本次注销完成后,《公司章程》中股份结构及注册资本相关条款应相应修订,具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《中国平安保险(集团)股份有限公司关于修订公司章程的公告》。

  (四)对公司经营活动、财务状况、债务履行能力及未来重大发展影响的分析

  本次注销不会对公司经营活动、盈利能力、财务状况、研发能力、债务履行能力及未来发展产生重大不利影响。本次注销完成后,不会导致公司的股权分布不符合上市条件,不会改变公司的上市公司地位,注册资本也不会低于法定的最低限额。

  四、公司防范侵害债权人利益的相关安排

  关于本次注销并减少注册资本事项,公司将依照《公司法》等相关规定,履行通知债权人等法定程序,充分保障债权人的合法权益。

  五、本次注销的决策程序

  2019年A股回购方案中已授权董事会根据有关法律法规的规定调整A股回购的实施方案及处置方案,包括但不限于回购A股的用途、后续注销安排等;授权董事会,并由董事会转授权执行董事全权办理回购A股的具体实施事宜,包括但不限于对《公司章程》以及其他可能涉及变动的数据及文件进行所需修改,并办理相关监管报备工作,以及其他虽未列明但与该次股份回购有关的必要事项。授权有效期至授权事项办理完毕之日止。

  根据前述授权事项,本次注销并减少注册资本、修订《公司章程》均无需再提交股东大会审议。本公司将根据中国银行保险监督管理委员会、上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司的有关规定,办理本次注销并减少注册资本的具体事宜。

  六、独立董事意见

  本公司独立董事对本次注销并减少注册资本的相关内容进行了审议,均认为:相关事项符合《公司法》《上市公司股份回购规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第7号——回购股份》等有关规定,审议及决策程序合法、合规。公司本次注销并减少注册资本不存在损害公司及股东、特别是中小股东利益的情形,不会对公司的债务履行能力、持续经营能力等产生重大影响,不会导致公司的股权分布不符合上市条件,亦不会影响公司的上市地位。

  特此公告。

  

  中国平安保险(集团)股份有限公司

  董事会

  2023年3月15日

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