重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第二十六次会议决议公告

　　证券代码：601077       证券简称：渝农商行      公告编号：2023-004

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第二十六次会议于2023年3月30日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2023年3月17日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2023年3月22日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事11名，实际出席董事11名（其中，现场出席董事7名，董事张培宗先生书面委托谢文辉先生代为出席会议并行使表决权，董事胡淳女士、殷祥林先生、李明豪先生以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

　　本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案：

　　一、《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2022年度股东大会审议。

　　二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年度财务决算方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2022年度股东大会审议。

　　三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　根据经审计的、按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的本行2022年度财务报告，本行2022年度利润分配方案如下：

　　（一）以2022年本行经审计的税后利润人民币91.11亿元为基数，按10%的比例提取法定公积金人民币9.11亿元。

　　（二）根据财政部有关规定，按照风险资产余额差额计提一般风险准备人民币11.24亿元。

　　（三）向全体股东（以本行2022年末总股本113.57亿股计算）派发现金股息人民币30.82亿元（含税），每股现金股息为人民币0.2714元（含税）。

　　（四）剩余税后利润转作未分配利润。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告》。本议案需提交本行2022年度股东大会审议。

　　四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年度财务预算方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2022年度股东大会审议。

　　五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及其摘要、业绩公告的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告摘要》，及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年业绩公告》《重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》。本行2022年年度报告需提交本行2022年度股东大会审议。

　　六、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年度企业社会责任报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站及香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度企业社会责任报告》。

　　七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明》。

　　八、《关于审议提请召开重庆农村商业银行股份有限公司2022年度股东大会的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　同意于2023年5月25日召开本行2022年度股东大会。关于股东大会通知，本行将另行公告。

　　九、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2023-2025年中期资本规划>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2023-2025年中期资本规划》。

　　十、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2023年修订）>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十一、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年度风险管理评价报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十二、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年度内部资本充足评估报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十三、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告>的议案（报银保监版）》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　十四、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告>的议案（上交所挂网版）》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。

　　十五、《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2023年度会计师事务所的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交本行2022年度股东大会审议。

　　十六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年12月末关联方名单的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年经营目标完成情况的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　十八、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司章程>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　根据本行2022年第二次临时股东大会的授权，董事会同意根据监管机构的审核意见对2022年本行修订章程的内容进行少许修改,修订内容详见附件。

　　十九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023年金融支持全面推进乡村振兴指导意见的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　二十、《关于修订<重庆农村商业银行电子银行业务基本制度>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、《关于审议申请行政补助工会经费的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、《关于修订<重庆农村商业银行消费者权益保护管理办法>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年3月30日

　　附件：《重庆农村商业银行股份有限公司章程》修订对比表

　　证券代码：601077          证券简称：渝农商行      公告编号：2023-005

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于续聘会计师事务所的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）、毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）。

　　● 本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内，继续聘请毕马威华振和毕马威香港为本行2023年度外部审计师，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至2023年度股东大会之日止。

　　● 本事项需提交本行2022年度股东大会审议。

　　一、 拟聘任会计师事务所的基本情况

　　（一） 机构信息

　　1. 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

　　（1）基本信息

　　毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为“毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）”，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。

　　毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。于2022年12月31日，毕马威华振有合伙人225人，注册会计师1,088人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过260人。

　　毕马威华振2021年经审计的业务收入总额超过人民币40亿元，其中审计业务收入超过人民币38亿元（包括境内法定证券业务收入超过人民币8亿元，其他证券业务收入超过人民币11亿元，证券业务收入共计超过人民币19亿元）。毕马威华振2021年上市公司年报审计客户家数为72家，上市公司财务报表审计收费总额为人民币4.55亿元，主要行业涉及制造业，金融业，电力、热力、燃气及水的生产和供应业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业，采矿业，房地产业，租赁和商务服务业，科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，信息传输、软件和信息技术服务业，卫生和社会工作业，建筑业，以及文化、体育和娱乐业。毕马威华振2021年为本行同行业（金融业）上市公司审计客户家数为16家。

　　（2）投资者保护能力

　　毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。毕马威华振近三年不存在因执业行为相关民事诉讼而需承担民事责任的情况。

　　（3）诚信记录

　　毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。

　　2.毕马威会计师事务所

　　毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球性组织中的成员。

　　自2019年10月1日起，毕马威香港根据香港《财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。

　　于2022年12月，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

　　香港相关监管机构每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。

　　（二）项目信息

　　1.基本信息

　　本项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：

　　拟任项目合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师：薛晨俊，是中国注册会计师和香港会计师公会会员。薛晨俊2006年开始在毕马威华振执业，2009年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。薛晨俊近三年签署或复核上市公司审计报告5份。

　　拟任国际准则审计报告的签字注册会计师：陈少东，是香港会计师公会和英国特许公认会计师公会资深会员。陈少东1993年开始在毕马威香港执业，1995年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。陈少东近三年签署或复核上市公司审计报告10份。

　　拟任国内准则审计报告的签字注册会计师：王威舜，2015年取得中国注册会计师资格。王威舜2014年开始在毕马威华振执业，2016年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。王威舜近三年签署或复核上市公司审计报告1份。

　　拟任项目质量控制复核人：金乃雯，1995年取得中国注册会计师资格。金乃雯1992年开始在毕马威华振执业，1998年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。金乃雯近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。

　　2.诚信记录

　　项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。

　　3.独立性

　　毕马威华振、毕马威香港及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。

　　4.审计收费

　　毕马威华振及毕马威香港的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。本行为A+H股上市公司，根据境内外监管要求，本年度预计境内、境外审计、审阅等服务费用合计人民币576.9万元（其中，内部控制审计服务费用为人民币65万元），与上年度持平。

　　二、 拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）审计委员会意见

　　本行第五届董事会审计委员会第十一次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2023年度会计师事务所的议案》，认为毕马威华振和毕马威香港具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，同意将该议案提交董事会审议。

　　（二）独立董事的事前认可情况和独立意见

　　本行独立董事已就《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2023年度会计师事务所的议案》发表了事前认可意见，并认为续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2023年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，此次续聘理由正当，不存在损害本行及全体股东利益的情况，符合法律法规及财政部相关文件规定。毕马威华振和毕马威香港具有为本行提供审计服务的专业胜任能力、投资者保护能力及独立性，诚信状况良好，能够满足本行对审计工作的要求，全体独立董事同意将该议案提交董事会及股东大会审议。

　　（三）董事会的审议和表决情况

　　2023年3月30日，本行第五届董事会第二十六次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2023年度会计师事务所的议案》，同意聘请毕马威华振和毕马威香港担任本行2023年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序工作、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等服务。聘期一年，至2023年度股东大会之日止。

　　（四）生效日期

　　本次聘用2023年度会计师事务所事项尚需提交本行2022年度股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年3月30日

　　公司代码：601077                           公司简称：渝农商行

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2022年年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）网站仔细阅读年度报告全文。

　　2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3.本行于2023年3月30日召开了第五届董事会第二十六次会议，审议通过了本行2022年年度报告及摘要。会议应出席董事11名，实际出席11名，其中1名董事委托其他董事代为表决。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

　　4.本行按照中国会计准则编制的2022年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的2022年度财务报告已经毕马威会计师事务所审计，审计师均出具无保留意见的审计报告。

　　5.本行董事会建议派发2022年度普通股股息每10股2.714元人民币（含税），该股息分配方案将提请2022年年度股东大会审议。本次分配不实施资本公积金转增股本。

　　二、公司基本情况

　　1.公司简介

　　2.报告期公司主要业务简介

　　本行于2008年成立，2010年在香港联交所主板上市，2019年在上海证券交易所主板上市，主要业务包括零售金融业务、普惠金融业务、公司金融业务、金融市场业务。其中，零售金融业务主要包括个人贷款以及存款业务、银行卡业务及中间业务等。普惠金融业务主要为小微企业、农户以及农民专业合作社等新型农业经营主体提供金融服务。公司金融业务主要为企事业单位、政府机构及金融机构提供广泛的金融产品和服务，主要包括对公贷款业务、贸易融资贷款、票据业务、担保业务等。金融市场业务主要包括资金营运、投资银行和资产托管业务。同时，本行现有1家非银全资子公司、1家非银控股子公司，分别从事理财业务、金融租赁业务。

　　3.公司主要会计数据和财务指标

　　3.1近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：

　　（1）按照期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数计算。

　　（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　（3）非经常性损益的项目和相关金额参见“财务报表补充资料”。

　　（4）平均总资产回报率指期间内的净利润（包括可分配至非控制性权益的利润）占期初及期末的总资产平均余额的百分比。

　　（5）按照生息资产总额的平均收益率与计息负债总额的平均成本率的差额计算。

　　（6）按照利息净收入除以平均生息资产计算。

　　（7）按照业务及管理费除以营业收入计算。

　　（8）按照中国银保监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　3.2报告期分季度的主要会计数据

　　单位：百万元  币种：人民币

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用     √不适用

　　4.股东情况

　　4.1股东总数及前10名股东持股情况

　　报告期末，本行股东总数为228,767户。其中A股股东227,580户，H股登记股东1,187户。截至2023年2月28日（即本行A股年度报告公布之日上一个月末），本行股东总数为227,672户，其中A股股东226,485户，H股登记股东1,187户。

　　单位: 股

　　注：

　　（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H 股股东账户的股份总数。

　　（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份（沪股通股票）。

　　（3）重庆财信企业集团有限公司持有的本行6,400万股A股于2023年2月21日被司法冻结。

　　4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用     √不适用

　　5.公司债券情况

　　□适用     √不适用

　　三、重要事项

　　1.总体经营情况分析

　　2022年，本行深入贯彻落实国家各项决策部署和监管各项要求，坚守服务实体经济本源和“支农支小”定位，持续深化“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，加快构建以“大零售”为主体，公司金融、金融市场、金融科技、人才队伍为驱动力的“一体四驱”发展体系，积极应对市场变化，保持了稳健发展良好态势，经营情况呈现以下特点：

　　经营发展实现“三个向好”。业务发展持续向好，资产总额13,518.61亿元、较上年末增长860.10亿元，存款余额 8,249.47亿元、较上年末增长655.87亿元，贷款余额6,326.77亿元、较上年末增长505.11亿元，资产、贷款、存款规模继续居重庆第一。服务实体质效持续向好，强化全天候应急值守，保障金融服务稳定性、连续性。加大实体支持力度，发放支农支小再贷款427.34亿元，小微、民营、制造业等贷款市场份额居重庆市第一，在助力“稳大盘”中实现自身发展。资产质量持续向好，不良贷款率1.22%、较上年末下降0.03个百分点，拨备覆盖率357.74%、较上年末增长17.49个百分点。

　　战略转型取得“三个进展”。零售转型取得成效，巩固完善金融生态，零售业务VIP客户数量较上年末增长26.79万户，活跃率较上年末提升0.28个百分点。零售业务营收占比42.09%，同比提升1.58个百分点，大零售的主体支撑作用明显增强。数字化转型加速推进，线上贷款余额突破1,200亿元，服务效率和客户体验持续提升。手机银行7.0、新一代支付系统等完成整体迭代，实现全国性政务数据源的“零突破”。队伍结构转型优化深入实施，强化一线人力资源保障，客户经理占比持续保持在25%以上。加大人才培育引进力度，金融科技人才占比提升至3.54%。

　　改革调整实现“三个提升”。经营活力持续提升，进一步优化市场化机制，全面完成“双百行动”“国企改革三年行动”各项改革任务，有序推进对标世界一流管理提升专项行动，获评国资系统“标杆企业”等荣誉称号。集团协同发展能力持续提升，强化内部经营分析、子公司市场化考评机制等建设，金租公司租赁资产余额保持稳健增长，理财子公司特色产品市场竞争力持续增强，村镇银行管理提升、风险可控、全部盈利。市场形象不断提升，全球银行排名提升6位至113位。荣获全国银行间同业拆借中心九个奖项，在中西部金融机构中获奖最多。

　　2.资产负债表分析

　　2.1资产

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：（1）仅包括以摊余成本计量的客户贷款和垫款减值准备。

　　（2）其他资产包括固定资产、递延所得税资产、使用权资产、其他应收款等。

　　截至2022年末，本集团资产总额为13,518.61亿元，较上年末增加860.10亿元，增幅6.79%。

　　客户贷款和垫款账面余额6,326.77亿元，较上年末增加505.11亿元，增幅8.68%。占资产总额的比重为46.80%，较上年末提升了0.81个百分点。本集团充分发挥地方金融服务实体经济和地方经济“主力军”作用，积极对接重大战略，把握成渝地区双城经济圈建设机遇。全力服务乡村振兴，深入践行普惠金融。积极建设绿色金融体系，加大“惠民生”领域和先进制造信贷投放。增强金融科技对业务的支撑，丰富数字产品体系，稳步提升消费贷款规模，巩固完善金融生态。

　　金融投资5,729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%。2022年，本集团加大了对债券等标准化产品投资力度，同时，不断丰富可投资产品品种，持续优化配置策略。其中，其他债权投资1,053.73亿元，较上年末增加573.37亿元，增幅119.36%；交易性金融资产658.36亿元，较上年末增加174.88亿元，增幅36.17%。

　　现金及存放中央银行款项总额528.94亿元，较上年末减少84.56亿元，降幅13.78%，主要是存款准备金率下降。

　　存放同业及拆出资金946.67亿元，较上年末减少134.23亿元，降幅12.42%，主要是本集团优化资产结构，增加信贷投放规模，提升信贷资产占比，减少存放同业及拆出资金规模。

　　买入返售金融资产84.57亿元，较上年末增加74.77亿元，增幅762.72%。主要是本集团综合考虑资产负债及流动性管理需要，多渠道利用富余资金。

　　2.2负债

　　单位：百万元  币种：人民币

　　注：（1）其他负债包括应付职工薪酬、应交税金、租赁负债、其他应付款等。

　　截至2022年末，本集团负债总额12,368.45亿元，较上年末增加770.38亿元，增幅6.64%。客户存款是本集团最核心的负债来源，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%。同业存拆入资金较上年末增加301.33亿元，增幅47.53%；已发行债务证券较上年末减少541.85亿元，降幅24.06%；卖出回购金融资产款项较上年末增加233.77亿元，增幅122.47%，主要是本集团根据市场情况，调整负债结构。向央行借款较上年末增加58.54亿元，增幅7.27%，主要是积极运用央行货币工具，增加央行支农、支小再贷款等央行专项资金。

　　3.利润表分析

　　单位：百万元  币种：人民币

　　2022年，本集团坚守服务实体经济本源，助力稳住经济大盘，积极应对市场变化，各项业务稳健发展，盈利能力持续增强。本期实现营业收入289.91亿元，同比减少18.51亿元，降幅6.00%；净利润104.78亿元，同比增加7.59亿元，增幅7.81%；扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润100.64亿元，同比增加7.99亿元，增幅8.62%。

　　4.公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用     √不适用

　　证券代码：601077       证券简称：渝农商行         公告编号：2023-006

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2022年度利润分配方案公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1. 每股分配金额：每股派发现金股利人民币0.2714元（含税）。

　　2. 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　3. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4. 本次利润分配方案尚待本行2022年度股东大会审议通过后方可实施。

　　一、 利润分配方案内容

　　截至2022年12月31日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）经审计的2022年度税后利润为人民币91.11亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币102.76亿元。经董事会决议，本行2022年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　1.本行拟向全体股东每10股派发现金红利人民币2.714元（含税）。截至2022年12月31日，本行总股本为113.57亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币30.82亿元（含税），占本行本年度归属于上市公司股东的净利润比例为30%。上述派发股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行2022年度股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。

　　2. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、 本次利润分配方案履行的决策程序

　　1、董事会会议的召开、审议和表决情况

　　经2023年3月30日召开的本行第五届董事会第二十六次会议审议，全体董事一致通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案》。

　　2、独立董事意见

　　本行对2022年度税后利润按顺序依次提取法定公积金、计提一般准备金、派发股息、转作未分配利润，本行2022年度利润分配方案符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程，合法有效。本次利润分配方案有利于本行的持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能保证本行2023年资本充足率符合银行业监督管理机构的监管要求，符合全体股东的利益。

　　3、监事会意见

　　本行2022年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

　　三、 相关风险提示

　　本次利润分配方案结合了本行目前发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响本行正常经营和长期发展。

　　本行2022年度利润分配方案尚需提交本行2022年度股东大会审议批准，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年3月30日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2023-007

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　第五届监事会第十四次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第十四次会议于2023年3月30日在本行总行503会议室以现场方式召开。本行已于2023年3月23日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事8名，实际出席监事8名（其中，现场出席监事7名，监事张金若先生书面委托张应义先生代为出席会议并行使表决权）。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　本次会议由本行监事长杨小涛先生主持，审议通过了以下议案：

　　一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及其摘要、业绩公告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本行 2022年年度报告及摘要、业绩公告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度企业社会责任报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司监事会关于2022年度监事履职评价报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度财务决算方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本行2022年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

　　七、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2023年度财务预算方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　以上第三、五、六、七项议案以及《重庆农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》尚需提交本行2022年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司监事会

　　2023年3月30日