江苏金融租赁股份有限公司 2022年年度报告摘要

　　公司代码：600901                            公司简称：江苏金租

　　可转债代码：110083                         可转债简称：苏租转债

　　第一节 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

　　2 公司全体董事出席董事会会议。

　　3 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　4 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利3.50元（含税），拟以资本公积转增股本，每10股转增4股。

　　截至2022年12月31日，公司总股本为2,987,022,064股，以此计算拟派发现金红利人民币104,545.77万元（含税），转增后，公司总股本为4,181,830,889股。公司2022年度利润分配方案已经公司第三届董事会第十三次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。

　　第二节 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 报告期公司主要业务简介

　　公司主营业务为融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。成立三十八年以来，公司始终坚持“服务中小、服务三农、服务民生”的战略定位，为中小微客户提供特色化金融服务，零售金融特征明显。截至2022年末，存量合同数增至12.5万笔，其中99%是中小微客户，单均金额100万元以下。公司主要通过“厂商租赁”“区域直销”两大路径发展零售金融业务，业务覆盖清洁能源、交通运输、高端装备、医疗健康等10大板块60多个细分市场。

　　“厂商租赁”是指与设备厂商经销商建立合作，解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题,同时促进厂商产品销售。公司是业内最早开展“厂商租赁”的金租公司之一，特别是2014年以来，与法巴租赁共建厂融中心，将服务范围由国内厂商进一步扩展到国际厂商。“区域直销”是指在制造业发达地区、产业集聚区，组建属地化直销团队，为当地小微企业提供金融服务。

　　报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：万元  币种：人民币

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：万元  币种：人民币

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用     √不适用

　　4 股东情况

　　4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况

　　单位: 股

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　√适用     □不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　√适用     □不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用    √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用    √不适用

　　第三节 重要事项

　　1 公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。

　　报告期内，公司营业收入为434,603.32万元，同比增加40,544.03万元，增长10.29%；利润总额为321,550.52万元，同比增加45,161.67万元，增长16.34%；净利润为241,157.83万元，同比增加33,912.50万元，增长16.36%。

　　2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用     √不适用

　　证券代码：600901        证券简称：江苏金租        公告编号：2023-008

　　可转债代码：110083      可转债简称：苏租转债

　　江苏金融租赁股份有限公司

　　关于2022年度利润分配方案的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　●每股分配比例：A股每10股派发现金红利人民币3.5元（含税），同时资本公积转增股本，每10股转增4股。

　　●本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分配实施公告中明确。

　　●在实施权益分派的股权登记日前若公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　一、利润分配方案内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2022年12月31日，公司期末可供分配利润为人民币241,157.83万元。经董事会决议，公司2022年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。公司2022年拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润，本次利润分配方案如下：

　　1、拟向全体股东每10股派发现金红利3.50元（含税）。截至2022年12月31日，公司总股本为2,987,022,064股，拟派发现金股利共计104,545.77万元（含税）。公司2022年度现金分红比例为43.35%。

　　2、拟以资本公积金转增股本，每10股转增4股。截至2022年12月31日，公司总股本为2,987,022,064股，转增后公司总股本增加至4,181,830,889股。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分红（转增）比例不变，相应调整分红（转增）总额。

　　本次利润分配方案尚需提交公司2022年年度股东大会审议。

　　二、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2023年4月21日召开第三届董事会第十三次会议，审议通过了《关于2022年度利润分配方案的议案》。本次利润分配方案尚需提交公司2022年年度股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见，认为：公司2022年度利润分配方案是在综合考虑公司目前总体运营情况、所处发展阶段、未来经营计划以及中长期发展战略的前提下制定的，符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等相关法律法规的要求，符合公司的实际经营状况和全体股东的长远利益。公司2022年度利润分配方案已经公司第三届董事会第十三次会议审议通过，决策程序符合法律法规、《公司章程》等相关规定，程序合法合规。我们同意董事会拟定的2022年度利润分配方案，并同意提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　公司监事会对此事项发表了如下意见：公司2022年度利润分配方案是在综合考虑公司目前总体运营情况、所处发展阶段、未来经营计划以及中长期发展战略的前提下制定的，符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等相关法律法规的要求，符合公司的实际经营状况和全体股东的长远利益。公司2022年度利润分配方案已经履行了相关决策程序，同意公司2022年度利润分配方案。

　　三、相关风险提示

　　公司本次利润分配方案综合考虑了公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对公司经营性现金流产生重大影响，不会影响公司正常经营和长期发展。

　　本次利润分配方案尚需提交公司2022年年度股东大会审议通过后方可实施，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　江苏金融租赁股份有限公司董事会

　　2023年4月22日

　　证券代码：600901        证券简称：江苏金租        公告编号：2023-012

　　可转债代码：110083      可转债简称：苏租转债

　　江苏金融租赁股份有限公司关于变更注册资本暨修订《公司章程》的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月21日召开第三届董事会第十三次会议，审议并通过《关于变更注册资本及修订<公司章程>的议案》，公司拟对注册资本进行变更，并对《公司章程》中相应条款进行修订。

　　一、注册资本变更情况

　　受公司可转债转股、回购注销部分股权激励限制性股票、2022年度利润分配（资本公积转增股本）等因素影响，公司总股本及注册资本将发生变更，变更后的注册资本为2022年度利润分配股权登记日总股本1

　　1公司2022年度利润分配股权登记日的总股本数=可转债转股前总股本数2,986,649,968+截至2022年度利润分配股权登记日的可转债累计转股数量-回购注销的限制性股票数1,090,001。

　　的1.4倍。

　　（1） 可转债转股

　　2021年11月11日，公司向社会公开发行50亿元可转换公司债券（债券简称“苏租转债”）。苏租转债已进入转股期（转股期为2022年5月17日至2027年11月10日），截至2022年度利润分配股权登记日的转股数量为公司增加的注册资本。

　　（2） 回购注销部分激励对象已获授但尚未解禁的限制性股票

　　2020年3月30日，公司完成关于“2019年限制性股票股权激励计划”的股票授予登记，向符合授予条件的146名激励对象授予2,915.9956万股限制性股票。

　　截至2023年4月21日，共有8名激励对象因离职或被解聘，不再具备激励对象资格，公司拟回购注销其持有的已获授但尚未解禁的合计1,090,001股限制性股票。公司注册资本将减少1,090,001元。

　　（3） 2022年度公司利润分配方案

　　根据公司2022年度利润分配方案，公司拟以资本公积金转增股本。以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，每10股转增4股。公司注册资本将增加至2022年度利润分配股权登记日的总股本数的1.4倍。

　　二、修订《公司章程》部分条款的情况

　　根据公司总股本、注册资本的变更，公司拟对《公司章程》中的有关条款进行修订，具体修订内容如下：

　　上述事项尚需提交股东大会审议，并报监管机构批准。

　　江苏金融租赁股份有限公司董事会

　　2023年4月22日

　　证券代码：600901        证券简称：江苏金租        公告编号：2023-011

　　可转债代码：110083      可转债简称：苏租转债

　　江苏金融租赁股份有限公司关于对境内保税地区项目公司担保额度预计的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　●被担保人：公司在境内保税地区设立的项目公司

　　●本次预计担保额度及已实际为其提供的担保余额：2023年，公司拟为在境内保税地区设立的项目公司对外融资提供不超过30亿元人民币（或等值外币）的担保，期限自本年度股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会召开之日止。截至本公告披露日，公司为项目公司提供担保余额折合人民币后为137,003.90万元（按2023年4月21日美元兑人民币汇率6.8752计算，下同）。

　　●本次担保额度预计是否有反担保：否。

　　●对外担保逾期的累计数量：无。

　　一、担保情况概述

　　根据业务发展的实际情况，2023年4月21日公司第三届董事会第十三次会议审议通过了《关于2023年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案》。会议同意为在境内保税地区设立的项目公司对外融资提供不超过30亿元人民币（或等值外币）的担保，期限自本年度股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会止。

　　二、被担保人基本情况

　　经中国银保监会批准，公司2020年获得在境内保税地区设立项目公司并为项目公司对外融资提供担保的业务资格。公司按照银保监会《金融租赁公司项目公司管理办法》的规定，在境内保税地区设立100%全资控股的项目公司，专业开展跨境租赁业务。

　　截至本公告披露日，公司已设立项目公司56家，均用于开展船舶租赁业务，公司将继续根据业务发展的需要，审慎适时设立新的项目公司。

　　三、担保事项的主要内容

　　鉴于SPV业务发展需要，预计公司需为项目公司对外融资提供担保，担保总额不超过30亿元人民币（或等值外币），期限自股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会止。

　　在股东大会、董事会批准上述担保事项的前提下，董事会授权公司高级管理层决定每一笔担保的具体事宜。公司对项目公司的实际担保金额将以最终签署并生效的担保合同为准。

　　四、累计对外担保数量及逾期担保的金额

　　公司对外担保均为公司为项目公司对外融资提供的担保。截至本公告披露日，公司对外担保累计发生额折合人民币为164,316.67万元。对外担保余额折合人民币为137,003.90万元，担保余额占公司最近一期经审计的净资产的8.58%。截至目前，公司已担保的项目公司未发生过逾期还款的情况。

　　特此公告。

　　江苏金融租赁股份有限公司董事会

　　2023年4月22日