江苏银行股份有限公司董事会决议公告

　　证券代码：600919         证券简称：江苏银行         公告编号：2023-021

　　优先股代码：360026      优先股简称：苏银优1

　　可转债代码：110053      可转债简称：苏银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第二十九次会议通知于2023年4月14日以书面方式发出，会议于2023年4月25日在公司以现场和视频方式召开。本次会议应出席董事15名，亲自出席董事14名，委托出席董事1名，董事季金松授权委托董事胡军出席会议并代为行使表决权，监事及高级管理人员列席会议，符合《公司法》等法律法规及公司章程的有关规定，表决所形成的决议合法、有效。

　　会议由公司董事长夏平先生主持，审议通过以下议案：

　　一、关于江苏银行股份有限公司2022年度董事会工作报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　二、关于江苏银行股份有限公司2022年度行长工作报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于江苏银行股份有限公司2022年年度报告及其摘要的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于江苏银行股份有限公司2022年度财务报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于江苏银行股份有限公司2022年度财务决算及2023年度财务预算的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　六、关于江苏银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　详情请查阅公司同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的江苏银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告。

　　七、关于江苏银行股份有限公司2022年度并表管理工作报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于江苏银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　九、关于江苏银行股份有限公司2022年度集团内部资本充足评估报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十、关于江苏银行股份有限公司2022年度资本充足率管理报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十一、关于江苏银行股份有限公司2023-2025年集团资本规划的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十二、关于江苏银行股份有限公司2023年度资本充足率管理计划的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十三、关于江苏银行股份有限公司2022年度社会责任报告暨ESG报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十四、关于江苏银行股份有限公司2022年度绿色金融发展报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十五、关于江苏银行股份有限公司2022年度关联交易报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　十六、关于江苏银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案

　　关联董事夏平、葛仁余、季金松、吴典军、胡军、单翔、姜健、戴倩、唐劲松、任桐回避表决。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　十七、关于江苏银行股份有限公司2022年内部审计工作报告及2023年工作计划的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十八、关于江苏银行股份有限公司2022年度董事履职评价报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　十九、关于江苏银行股份有限公司2022年度董事会审计委员会履职情况报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　二十、关于江苏银行股份有限公司2022年度独立董事述职报告的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　二十一、关于江苏银行股份有限公司2022年度高级管理人员薪酬考核结果的议案

　　关联董事夏平、葛仁余、吴典军回避表决。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、关于江苏银行股份有限公司续聘2023年度会计师事务所的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议批准。

　　二十三、关于召开江苏银行股份有限公司2022年年度股东大会的议案

　　表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意于2023年5月16日（星期二）下午2:30在南京东郊国宾馆召开公司2022年年度股东大会。

　　特此公告。

　　江苏银行股份有限公司董事会

　　2023年4月26日

　　（A股股票代码：600919）

　　江苏银行股份有限公司

　　2022年年度报告摘要

　　二二三年四月

　　一 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 本公司董事会五届二十九次会议于2023年4月25日审议通过了《关于江苏银行股份有限公司2022年年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席董事15名，亲自出席董事14名，委托出席董事1名，董事季金松因其他公务安排授权委托董事胡军出席会议并代为行使表决权。

　　4 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本方案

　　以本公司2022年末普通股总股份数1,476,966万股为基数，向全体股东每10股派送现金股利人民币5.156元（含税），合计分配现金股利人民币761,524万元，占归属母公司净利润的30%。由于公司发行的可转债处于转股期，若普通股总股份数在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额。该方案待公司股东大会审议批准。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 公司主要会计数据和财务指标

　　2.1 近三年的主要会计数据和财务指标

　　2.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　3 股本及股东情况

　　3.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

　　单位: 股

　　上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明：截止12月31日报告期末，江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的5,905,000股A股股票因参与转融通业务仍出借在外，若全部归还，则实际持有本公司277,152,256股A股股份，占本行总股本比例1.88%。

　　3.2 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　单位:股

　　3.3 报告期末公司可转债持有人及担保人情况

　　三 经营情况讨论与分析

　　1 主要业务情况分析

　　2022年末，资产总额29802.95亿元，较上年末增长13.80%；各项存款余额16251.47亿元，较上年末增长11.99%；各项贷款余额16041.89亿元，较上年末增长14.57%。报告期内，实现营业收入705.70亿元，同比增长10.66%；归属于上市公司股东的净利润253.86亿元，同比增长28.90%。报告期末，不良贷款率0.94%，较上年末下降0.14个百分点，上市七年来逐年下降。拨备覆盖率362.07%，较上年末提升54.35个百分点，上市七年来逐年提升。

　　1.1 对公业务

　　本行围绕“做强公司业务，打造行业专长”的战略目标，深耕江苏大本营，辐射三大经济圈，聚焦先进制造、绿色低碳、科技创新、乡村振兴等政策导向领域，持续打造交易银行、投资银行、跨境金融、资产管理等核心业务，强化对公板块一体化经营，提供“直接融资+间接融资”“金融+非金融”的全生态、全生命周期综合服务。2022年末，对公存款余额8822亿元；对公贷款余额8549亿元，较上年末增长17.74%。

　　1.2 零售业务

　　本行坚守“以客户为中心，与客户相伴成长，为客户创造价值”的经营初心，深化“以客为本的智慧零售”建设，围绕客户全生命周期，立足“全客群、全渠道、全产品”三大发展要素，联接内外部合作伙伴，丰富服务内涵，扩展服务外延，拓展为客户提供个人金融服务的内容，不断提升服务效能。2022年末，零售存款余额5552亿元，较上年末增长31.21%，零售贷款余额6045亿元，较上年末增长7.67%，零售AUM达10754.26亿元，较上年末增长16.57%。

　　1.3 金融市场业务

　　本行围绕“做优金融市场业务，建立领先优势”战略目标，以大金融市场板块转型为抓手，进一步优化体制机制，着力提升投研与交易能力，强化银行同业合作，持续完善系统建设，服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现，市场地位进一步提升。2022年末，金融投资资产余额10542亿元，较上年末增长14.80%。

　　1.4 金融科技

　　本行高度重视金融科技布局，以五年信息科技战略规划为引领，以数字化转型为方向，按照“体验、效率、安全”总要求，持续加大金融科技资金投入、扩大金融科技人员队伍，进一步夯实科技能力建设，推动科技由“系统建设型”向“服务运营型”转变，推动开发由“功能实现型”向“客户体验型”转变，促进科技和业务深度融合。

　　1.5 子公司

　　本行严格遵照《公司法》《商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规的相关规定，依法合规行使股东权利，持续优化对子公司的管理、指导和服务，推进“子公司争强”工作方案实施，强化集团战略协同成效，不断提升综合化经营水平。

　　2 主营业务分析

　　2.1主要利润表项目

　　报告期内，集团实现营业收入705.70亿元，同比增长10.66%。其中利息净收入522.64亿元，同比增长14.92%；手续费及佣金净收入62.52亿元，同比下降16.53%。发生营业支出378.96亿元，同比增长1.43%。其中业务及管理费173.07亿元，同比增长20.96%。实现归属于母公司股东的净利润253.86亿元，同比增长28.90%。

　　单位：千元  币种：人民币

　　2.2主要资产负债表项目

　　报告期末，集团资产总额29803亿元，较上年末增长13.80%。其中发放贷款及垫款15562亿元，较上年末增长14.50%；衍生及金融投资10559亿元，较上年末增长14.73%；现金及存放中央银行款项1426亿元，较上年末增长7.59%；同业资产1184亿元，较上年末增长4.16%。

　　集团负债总额27649亿元，较上年末增长14.21%。其中吸收存款16587亿元，较上年末增长12.16%；已发行债务证券4783亿元，较上年末增长10.52%；同业负债3914亿元，较上年末增长35.74%；向中央银行借款1867亿元，较上年末增长1.80%。

　　单位：千元  币种：人民币

　　3 管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

　　报告期末，本行共有532家机构，包括：总行、17家一级分行、1家专营机构、513家支行（其中：社区支行1家、小微支行1家），相关情况如下：

　　注：专营机构为资金营运中心。

　　4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　本行于2022年度执行了财政部于近年颁布的以下企业会计准则修订及相关规定：

　　-《企业会计准则解释第15号》(财会 [2021] 35号) (“解释第15号”)

　　-解释第15号中“关于亏损合同的判断“的规定

　　-《关于适用<新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定>相关问题的通知》(财会 [2022] 13号)

　　-《企业会计准则解释第16 号》(财会 [2022] 31 号) (“解释第16 号” )

　　四 财务报告

　　公司2022年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。