上海农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第二十四次会议决议公告

　　证券代码：601825    证券简称：沪农商行    公告编号：2023-011

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第四届董事会第二十四次会议以现场加远程视频电话接入方式于2023年4月27日在上海召开，会议通知及会议文件已于2023年4月17日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事16人，亲自出席董事13人，周磊董事因公务原因未能亲自出席，委托徐力董事长代为出席并表决；张春花董事因公务原因未能亲自出席，委托叶蓬董事代为出席并表决；陈继武独立董事因公务原因未能亲自出席，委托陈凯独立董事代为出席并表决。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开董事会法定人数的规定，表决所形成的决议合法、有效。会议由徐力董事长主持，公司拟任董事候选人、部分监事及非董事高级管理人员、主管部门相关人员列席会议。

　　会议经审议并表决通过以下议案：

　　一、关于上海农商银行2022年度董事会工作报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　二、关于上海农商银行2022年度经营工作报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于上海农商银行2022年度预算执行情况和2023年度预算方案的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　四、关于上海农商银行2022年度利润分配预案的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告》。

　　五、 关于上海农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》《上海农村商业银行股份有限公司2022年年度报告摘要》。

　　六、 关于上海农村商业银行股份有限公司2022年度社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2022年度社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告》。

　　七、 关于上海农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告》。

　　八、关于上海农商银行2022年度内控评价报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。

　　九、关于上海农商银行2022年度资本充足率报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2022年度资本充足率报告》。

　　十、关于上海农商银行2022年度内部资本充足评估报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十一、关于上海农商银行2023年度日常关联交易预计额度的议案

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：周磊、王娟、张春花、叶蓬、哈尔曼、阮丽雅。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于2023年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　十二、关于上海农商银行2023年度存款类关联交易计划的议案

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：徐力、顾建忠、李晋、周磊、王娟、张春花、叶蓬、哈尔曼、阮丽雅。

　　十三、关于上海农商银行2022年度董事履职评价的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　因存在利害关系，各位董事回避对本人履职评价结果的表决。

　　本议案需提交公司监事会形成最终评价结果。

　　十四、关于续聘2023年度会计师事务所的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　十五、关于上海农商银行2020-2022年战略执行情况自评估报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十六、关于制定《上海农商银行2023-2025年发展战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十七、关于制定《上海农商银行2023-2025年资本规划》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十八、关于制定《上海农商银行2023-2025年数据战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十九、关于制定《上海农商银行2023-2025年数字化转型暨金融科技发展战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十、关于制定《上海农商银行2023-2025年风险战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、关于制定《上海农商银行2023-2025年消费者权益保护战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、关于制定《上海农商银行2023-2025年网点布局规划》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、关于制定《上海农商银行2023-2025年村镇银行发展战略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十四、关于制定《上海农商银行2023-2025年人力资源战略规划》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十五、关于制定2023年度总行及行领导战略OKR任务的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十六、关于制定《上海农商银行董事薪酬管理办法》的议案

　　表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：王开国、朱玉辰、陈继武、孙铮、陈乃蔚、陈凯、毛惠刚。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　二十七、关于调整董事会授权及修订《上海农村商业银行股份有限公司董事会授权书》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二十八、关于上海农商银行职业经理人等违纪违法约束性事项薪酬扣减细则的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：顾建忠、李晋。

　　二十九、关于上海农商银行职业经理人等薪酬的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：顾建忠、李晋。

　　三十、关于上海农商银行2023-2024年工资决定机制改革实施方案的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　三十一、关于上海农商银行2022年度并表管理情况报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　三十二、关于制定《上海农商银行2023年度风险偏好策略》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　三十三、关于制定《上海农商银行绿色金融管理办法》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　公司全体独立董事对上述第十一、十二、十四项议案发表了事前认可意见和独立意见；对上述第四、八、二十六、二十八、二十九、三十项议案发表了独立意见，详见本公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司独立董事事前认可函》《上海农村商业银行股份有限公司独立董事独立意见》。

　　特此公告。

　　上海农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：601825     证券简称：沪农商行     公告编号：2023-016

　　上海农村商业银行股份有限公司

　　2023年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、重要内容提示

　　1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担法律责任。

　　2、本公司法定代表人徐力、行长顾建忠、首席财务官姚晓岗及会计机构负责人陈南华保证本季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

　　3、本季度报告中的财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。

　　4、本公司于2023年4月27日召开第四届董事会第二十四次会议审议通过本报告。

　　5、除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海农村商业银行股份有限公司及其子公司。“本公司”是指上海农村商业银行股份有限公司。

　　二、主要财务数据

　　2.1 主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　2.2 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　2.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：人民币千元

　　2.4 补充会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：1.贷款和垫款总额不包括应计利息和损失准备。

　　2.吸收存款本金不包括应计利息。

　　2.5 资本数据

　　单位：人民币千元

　　注：本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产。

　　2.6 贷款五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　2.7 补充财务指标

　　单位：%

　　2.8 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　2.9 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　2.10经营情况讨论与分析

　　盈利水平有所提升。报告期内，本集团实现营业收入68.32亿元，同比增长7.49%。其中：利息净收入51.51亿元，同比增长3.77%；非利息净收入16.82亿元，同比增长20.72%。非利息净收入中，手续费及佣金净收入8.45亿元，同比增长9.13%，主要是本集团持续推进零售转型，积极开展旺季营销活动，代理业务手续费收入有所增长。

　　本集团实现归母净利润35.00亿元，同比增长12.44%；平均总资产回报率为0.28%，较上年同期上升0.01个百分点；加权平均净资产收益率为3.38%，较上年同期上升0.11个百分点。

　　报告期内，本集团发生业务及管理费18.07亿元，同比增长6.75%；成本收入比为26.65%，较上年同期下降0.08个百分点。

　　规模实力稳步增长。报告期末，本集团资产总额为13,209.58亿元，较上年末增加395.59亿元，增幅3.09%。贷款和垫款总额6,815.08亿元，较上年末增加108.85亿元，增幅1.62%；吸收存款本金9,620.41亿元，较上年末增加185.56亿元，增幅1.97%。

　　资产质量保持相对稳定。报告期末，本集团不良贷款余额为66.18亿元，不良贷款率为0.97%。拨备覆盖率为422.66%，较上年末下降22.66个百分点；贷款拨备率为4.10%，较上年末下降0.11个百分点。

　　资本充足水平保持良好。报告期末，本集团核心一级资本充足率13.08%、一级资本充足率13.11%、资本充足率15.55%，均符合监管要求。

　　公司金融

　　报告期内，本公司公司金融业务坚持以客户为中心，深化客户经营，强化产品研发、综合服务、功能迭代、渠道升级，着力服务实体经济。本公司对公贷款余额4,687.07亿元，较上年末增加149.64亿元，增幅3.30%；对公存款1

　　1含保证金存款和其他对公存款。

　　余额4,583.96亿元，较上年末减少3.00亿元，降幅0.07%。

　　客户拓展纵深推进。加快总行级战略客户战略协同，推进一户一策综合金融服务，先后与上海市现代农业投资发展集团、上海文化广播影视集团有限公司签订战略合作协议，加大“总对总”合作力度和广度。聚焦园区客群做精、做深、做特、做准，升级推出“四百工程2

　　2“四百工程”是指以“百园万企”为营销工作主线，以“百团大战”“百户募集”“百家上市”为营销关键环节，聚焦园区客户、上市企业，发力募集、银团业务，旨在优化本公司产业类客户结构，打造产业集群核心竞争力，提升专业化经营品质。

　　3.0”，实现与上海特色产业园区及重点产业园区全面合作；深化渠道类客户提质扩面，建立长效化上行渠道拓展机制，与上海市普陀区人民政府签署新一轮战略合作协议。报告期末，本公司公司客户总数34.05万户。

　　重点行业支持力度不断深化。提升绿色金融服务能级，制定《分布式光伏贷专项服务方案》，健全绿色FPA体系,加大绿色信贷投放支持，持续丰富绿色金融内涵和业务产品体系，全力服务社会绿色低碳转型。报告期末，本公司绿色信贷余额3

　　3按照中国银保监会统计口径，包含绿色贷款、绿色信用证和绿色承兑汇票。

　　482.12亿元，较上年末增长10.66%。加大制造业支持力度，制定《上海农商银行金融支持制造业高质量发展的行动方案》，报告期末，本公司制造业贷款余额831.96亿元，较上年末增加21.12亿元，增幅2.60%，制造业贷款余额占比达17.75%。持续做好金融支持民营企业发展，与20家民营企业签署战略合作协议，覆盖文化旅游、商务服务、高端制造等众多行业，提供总额超520亿元的意向性综合授信额度。

　　产品服务持续优化。成功接入上海市公共资源交易中心电子投标保函平台，落地首单业务。功能迭代“鑫智通”智能通知存款、单位大额存单、云版多银行财资管理、线上供应链、保函等产品及业务系统。推进对公电子银行渠道建设，上线企业网银3.0，从用户视角提供全新客户体验。

　　“投行+商行”转型发展。债券承销方面，实现债券承销规模115.66亿元，非金融企业债务融资工具承销占比100%，承销金额排名位居全国B类主承销商首位，位居上海地区银行主承销商第3位，排名较上年末上升6位。客户挖掘方面，坚持做好市场成熟发债客户的持续营销和潜在发债客户的挖掘培养，为16家非金融企业发行人发行18只债券。产品创新方面，紧跟政策热点，聚焦个性化的企业特点，树立创新产品社会示范效应，成功落地上海地区首单“乡村振兴+碳中和”双标签绿色中期票据主承销项目。

　　科创金融特色鲜明。制定《上海农商银行助力上海科创金融改革试验区与科创中心建设三年行动计划（2023-2025年）》，全面构建科技金融“四梁八柱”4

　　4“四梁八柱”是指基础、核心、高潜、产业四大核心客群，专营机构体系、企业评价体系、绩效考核体系、创新产品体系、科技人才体系、行业研究体系、数字风控体系、外部渠道体系八大体系。

　　，持续打造以科创金融为特色的科技金融服务体系。纵深推进“鑫动能”客户综合服务，发布“鑫动能3.0”服务方案，形成以“五专服务+六维赋能”为核心的综合服务体系；加强重点科技型企业支持力度，推进上海市创新型企业及“专精特新”企业的专项金融支持服务；成立科技金融事业部，围绕漕河泾开发区、大零号湾科技创新策源功能区等科创高地新设科技金融特色支行，提升专营机制保障；建设符合上海科创中心特点的科技金融生态环境，成立科创“鑫生态”联盟，启动创投孵化基地，独家协办2023年长三角科创企业改制上市培训班；提升行研能力，不断优化孵化器企业评价体系，持续加强对优质早中期科技型企业的服务支持。报告期末，本公司科技型企业贷款余额763.34亿元，较上年末增加51.22亿元，增幅7.19%；科技型企业贷款余额占比超16%。累计服务科技型企业超6,200户；“鑫动能”培育库企业达754家，综合授信规模超630亿元。

　　报告期内，本公司荣获“2022年度上海科技金融合作银行优秀奖”“2022年度上海知识产权金融卓越贡献奖”以及“2022年度上海银行业科技金融服务突出单位”等奖项。

　　普惠金融稳步推进。报告期内，本公司普惠小微信贷持续下沉，通过丰富客户分层梯度运营管理，围绕场景金融、产业链金融、批量获客、无贷户转化等重点工作推进普惠小微信贷投放，持续提升小微企业、个体工商户、小微企业主、新型农业生产经营主体、民生等领域普惠金融服务质效水平。报告期末，普惠小微贷款余额663.08亿元，较上年末增加21.95亿元；普惠小微贷款户数3.47万户，较上年末增长0.06万户。持续推进重点产品流程优化，以无还本续贷、T+0续贷等方式，优化小微信贷流程，打造“商e贷2.0”业务模式；持续加强普惠金融产品和服务创新，集成预约开户、网点查询等常规便利操作，利用数字技术降低成本、扩大金融服务覆盖面、深化金融服务渗透率、提高业务流程效率，进一步推动形成普惠金融特色服务体系，高质量建设普惠特色品牌。报告期末，普惠在线贷款余额188.91亿元，较上年末增加9.44亿元；微贷中心贷款余额11.17亿元，较上年末净增3.21亿元；微贷中心贷款户数758户，较上年末净增238户；微贷中心贷款户均147万元，加权平均利率为7.99%。为加强农业战略客户金融服务、巩固传统核心阵地，报告期内，本公司排摸涉农重点客户，形成农业战略客户对接机制，积极营销获客；响应农业农村部信贷直通车工作，持续做好新型农业经营主体金融服务；成功上线卫星遥感平台，当前已接入4个县区、2类作物的遥感数据，“卫星遥感赋能农业产业链金融”荣获上海银行业普惠金融服务优秀案例。报告期末，本公司涉农贷款余额651.61亿元，较上年末增加7.39亿元。

　　零售金融

　　报告期内，本公司坚持以客户为中心，聚焦零售重点客群和重点业务，以专业稳健的财富管理为抓手，以便捷高效的零贷业务为突破，努力打造以财富管理为引擎的零售金融服务体系，推动零售转型高质量发展。报告期末，本公司零售金融资产（AUM）余额7,171.77亿元，较上年末增加204.62亿元，增幅2.94%。个人贷款余额1,926.63亿元，较上年末减少45.48亿元，降幅2.31%。

　　核心客群精准触达、精耕培育。报告期内，本公司打造重点核心客群专业化经营模式，深化产品、服务和权益体系，推出养老客群专属金融产品，以“稳健”为特色，做好老年客户的资产规划服务；强化公私联动机制，依托薪心通代发平台提升数智化企业服务能力；积极推进客群经营促活转化，提升产品覆盖率和贡献度；开启与上海老年大学合作，打造“家门口的老年大学”，丰富老年人的精神文化生活；深化打造“安享心生活”“月享心生活”“卡享心生活”三大重点客群服务品牌，推进“心家园”社区服务品牌建设，结合生活场景，丰富客群活动，满足客户多元化金融服务需求。报告期末，本公司个人客户数（不含信用卡客户）2,123.04万户，较上年末增加28.63万户，增幅1.37%。

　　数字化经营助力零贷业务发展。报告期内，本公司加强零售贷款业务数字化全流程经营，拓展业务场景应用，优化业务结构，持续完善零售客户集市、标签平台、在线营销中心、移动展业平台等工具建设，运用大数据技术，构建精准营销模型，通过智能分析及决策手段，深度挖掘并有效匹配客户信贷需求，实现零售贷款业务数字化全流程经营；升级优化手机银行基础功能，整合信用卡APP，为客户提供全方位一站式金融服务；丰富线上活动，洞察客户需求，提高营销效率，提升客户价值。报告期末，本公司个人线上渠道用户数580.80万户5

　　5个人线上渠道用户数包括个人手机银行用户数、个人网上银行用户数、微信银行用户数。

　　，较上年末增长2.31%，电子渠道承载了全行95.53%的理财和86.20%的基金交易。合理增加线上消费贷款投放，为激发消费动能贡献金融力量，同时积极探索金融配套服务，持续提升客户体验；大力支持居民合理自住购房需求，有序推进住房按揭贷款投放；加强以数字化风控为核心的科技赋能，持续完善风险管理体系，有效满足客户日益增长的多元化信贷需求。报告期末，本公司个人贷款余额（不含信用卡）1,873.91亿元，较上年末减少37.10亿元，降幅1.94%。其中：房产按揭类贷款余额1,051.72亿元，较上年末下降2.46%；非房产按揭类贷款余额822.19亿元，较上年末下降1.27%。

　　稳健型财富管理特色突显。报告期内，本公司打造以稳健为特色的财富管理体系，持续推进财富管理业务高质量转型发展。主动应对新形势下市场波动和客户风险偏好调整带来的需求变化，通过专业引领、数据驱动、管理赋能，有效发挥财富管理业务在零售转型中的引擎作用，经营效能得到有效提升。一是持续深化客户分层分类经营，根据不同客群的特点与需求，完善与之对应的产品、服务、权益体系，提升为客户创造价值的精准性与有效性。二是扎实推进以客户多元化资产配置为核心的投顾式财富管理服务，一方面以中低风险理财产品和价值型保险产品为抓手，加大稳健型保障类产品供给，巩固市场波动环境下客户资产配置的“压舱石”；另一方面积极开拓和提前布局“固收+”和权益类基金/资管产品线，持续培育价值投资和多元化资产配置的理念，不断提升专业化经营的能力和效能。

　　金融市场与同业

　　报告期内，本公司积极应对“资产荒”延续、资金利率震荡上行等市场挑战，围绕“交易中心+代客中心”建设，做优资产负债摆布，做精产品服务支撑，聚焦价值贡献创造。

　　投资交易效能夯实。一是聚焦板块轮动灵活化、策略调节敏捷化、指标统筹精准化，提升市场前瞻研判能力，快速响应降准等市场变化，择时开展资产负债配置，统筹平衡流动性、安全性和收益性，持续保持市场活跃度。二是围绕国家战略导向，赋能长三角区域一体化与绿色转型发展，承销中国进出口银行、国家开发银行发行的2023年首期绿色金融债。三是谋求转型开拓创新，获得即期尝试做市机构资格，外汇业务能力和市场影响力跃上新台阶。报告期末，本公司外币债券投资余额等值人民币43.02亿元，较上年末增长19.24%。

　　产品服务赋能提升。抓住债券市场阶段性机遇，升级“做产品”到“做策略”模式，聚焦目标客群，精准推出定制化产品，丰富零售产品矩阵，提升市场竞争力；以积存金场景化为契机，探索数字化线上营销新路径。深化“本行+客户+机构”协同赋能，强化客户分层管理，深挖客户合作潜力，促进“同业+产业”融合发展，加强综合化金融服务赋能。报告期内，本公司人民币代客产品活跃客户数同比提升172%。

　　资管品牌影响力持续扩大。本公司持续推进资产管理业务结构转型和高质量发展，丰富完善理财产品体系，提高资产投资管理能力，不断扩大资管品牌市场影响力，理财规模和综合能力继续保持全国农商银行首位。坚持客户为中心，加大低波稳健理财产品研发力度。发行“周周鑫”“鑫安利（安享款）”及“安享稳利”系列等低波稳健策略产品，提升产品净值表现稳定性，丰富以稳健为特征的理财产品线。依托客群生态良性循环，发行重点客群专享产品。针对代发工资、代发社保、工会卡及理财新客等重点客群发行专属理财，单款产品募集规模突破11亿元，持续提升客群经营赋能和客户价值创造水平。报告期内，本公司在《财视中国》主办的“第十四届基金与财富管理·介甫奖”评选中，荣获“优秀农商行资产管理奖”“优秀现金管理产品”以及“优秀投资经理”三项大奖，实现机构类、产品类及个人类奖项的大满贯。

　　金融科技

　　报告期内，本行坚定“FOCUS+”数字化转型战略，以价值创造为导向，夯实科技基础，助力业务发展，加快推进数字化转型进程和金融科技持续高质量发展。

　　金融科技基础能力夯实。报告期内，本公司持续丰富技术标准，推进企业级技术资产沉淀;优化科技项目管理体系，迭代完善研发流程2.0，提升科技响应能力，研发效率显著提升；健全测试管理体系，逐步扩大自动化测试应用场景及范围，提升测试效能；迭代更新业务系统群规划，推动规划蓝图有效落地；推进分支机构金融科技中场建设，完成多次联合访客、开展多轮专业培训，赋能分支机构金融科技能力提升，金融科技创新能力不断增强。报告期内，本公司获得第三届长三角金融科技创新与应用全球大赛金融机构最佳应用奖。

　　业务发展和管理能力提升。报告期内，本公司手机银行7.0项目完成预定目标，全方位提升APP线上运营化能力，助力基金、理财、养老、贷款等各类零售业务进一步发展；投产新一代商业汇票系统、保函及供应链业务优化项目，统筹规划实现商业汇票全生命周期管理；升级企业薪酬服务系统功能，企业端、移动端、银行运管端全面投产，实现企业代发薪酬的全链路逻辑闭环；建设普惠一站式综合服务项目，实现贷款小程序移动金融门户建设。

　　安全生产底线筑牢。报告期内，本公司持续筑牢安全防线，提升运维水平，核心账务系统业务时段可用率保持在100%，顺利完成全国“两会”重保任务，为客户提供安全稳定的金融服务。同时，数据中心服务能力成熟度提升项目有序推进，ISO 20000年度审核认证工作以零不符合项顺利完成。信息系统双中心双活建设完成8个系统建设投产，有效提升业务连续性保障水平。

　　三、股东信息

　　3.1 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表

　　单位：股

　　四、其他提醒事项

　　4.1 重要事项进展情况

　　本公司已于2022年10月26日触发稳定股价事项，根据稳定股价方案，上海国际集团有限公司及其子公司上海国有资产经营有限公司和上海国际集团资产管理有限公司、上海久事（集团）有限公司、浙江沪杭甬高速公路股份有限公司自2022年11月9日起6个月内计划以自有资金通过上海证券交易所交易系统增持本公司股份，上海国际集团有限公司及其子公司上海国有资产经营有限公司、上海国际集团资产管理有限公司本次合计拟增持的金额不低于7,348.00万元，上海久事（集团）有限公司和浙江沪杭甬高速公路股份有限公司本次拟增持的金额分别不低于6,164.28万元、3,920.93万元。目前该方案尚未实施完毕。

　　相关内容详见本公司在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号：2022-048）《上海农村商业银行股份有限公司关于稳定股价措施实施进展的公告》（公告编号：2022-051、2022-052、2023-002）。

　　4.2 银保监会规定的其他信息

　　截至报告期末，本公司股东览海控股（集团）有限公司持有的本公司限售流通股33,600万股（已质押）已先后被徐州市铜山区人民法院、上海市浦东新区人民法院、上海市第一中级人民法院、湖北省武汉市中级人民法院轮候冻结。

　　报告期内，本公司落实监管要求，在股东质押本公司股份数量达到或超过其持有本公司股权的50%时，对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

　　五、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2023年3月31日

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　(续)

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　____________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　合并资产负债表（续）

　　2023年3月31日

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　____________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　合并利润表

　　2023年1-3月

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　(续)

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　___________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　合并利润表（续）

　　2023年1-3月

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　____________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　合并现金流量表

　　2023年1-3月

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　(续)

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　____________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　合并现金流量表（续）

　　2023年1-3月

　　编制单位：上海农村商业银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　徐力               顾建忠                 姚晓岗              陈南华

　　____________________________________

　　法定代表人行长首席财务官       会计机构负责人

　　证券代码：601825    证券简称：沪农商行    公告编号：2023-012

　　上海农村商业银行股份有限公司

　　第四届监事会第十二次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第十二次会议于2023年4月27日以现场方式召开，会议通知及会议文件已于2023年4月17日以电子邮件方式发出。本次会议由李建国监事会主席主持，应参会监事6人，实际参会监事6人。本次会议符合《公司法》和《上海农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成决议合法、有效。会议审议并经表决通过以下议案：

　　一、《关于上海农商银行监事会2022年度监督评价报告的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　二、《关于上海农商银行2022年度董事履职评价的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　同意将2022年度董事履职情况的评价报告向股东大会报告。

　　三、《关于上海农商银行2022年度监事履职评价的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　同意将2022年度监事履职情况的评价报告向股东大会报告。

　　四、《关于上海农商银行2022年度高级管理层履职评价的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　同意将2022年度高级管理层履职情况的评价报告向股东大会报告。

　　五、《关于制定<上海农商银行监事薪酬管理办法>的议案》

　　表决情况：同意4票（利益相关的两位外部监事回避表决），反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　六、 《关于上海农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及摘要的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，《上海农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及摘要》的编制和审核程序符合法律法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司2022年的实际经营管理和财务状况。

　　七、 《关于上海农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，《上海农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告》的编制和审议程序符合国家法律、法规和《公司章程》等规定；报告内容真实、准确、完整地反映了公司2023年第一季度的实际经营管理和财务状况。

　　八、 《关于上海农村商业银行股份有限公司2022年度ESG暨社会责任报告的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　九、 《关于制定<上海农商银行2023-2025年发展战略>的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十、《关于上海农商银行2022年度战略执行情况评估报告的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十一、《关于上海农商银行2022年度预算执行情况和2023年度预算方案的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　十二、《关于上海农商银行2022年度利润分配预案的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，2022年度利润分配预案符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，同时综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，制定程序符合《公司章程》规定。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　十三、《关于续聘2023年度会计师事务所的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　十四、《关于上海农商银行2022年度并表管理情况报告的议案》

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　上海农村商业银行股份有限公司

　　监事会

　　2023年4月28日