西安银行股份有限公司 第六届监事会第六次会议决议公告

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2023-012

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月17日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第六次会议的通知，会议于2023年4月27日在公司总部4楼第4会议室以现场和通讯相结合的方式召开，李富国监事长主持会议。本次会议应出席监事7名，实际出席监事7名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度监事会对董事会及董事履职评价报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2022年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　三、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度监事会对高级管理层及其成员履职评价报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2022年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　四、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度监事会及监事履职评价报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2022年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　五、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2022年度关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、执行程序符合国家法律、法规和公司章程规定，未发现有损害本公司和其他利益相关者利益的行为。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　六、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度利润分配预案》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2022年度利润分配预案，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、 审议通过了《西安银行股份有限公司关于前次募集资金使用情况报告的议案》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本公司前次募集资金使用与募集说明书承诺的用途一致。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　八、 审议通过了《关于西安银行股份有限公司未来三年（2023年-2025年）股东回报规划的议案》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　九、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年年度报告及年度报告摘要》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2022年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　十、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年第一季度报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　十一、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2023年会计师事务所的议案》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十二、审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度财务年度报告审计结果》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2022年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所出具了无保留意见的审计报告，财务报告真实、客观、准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。

　　会议还听取了2022年度内部审计工作报告和2023年度内部审计工作计划，预期信用损失法实施相关管理制度落实情况报告、预期信用损失法实施评估报告和预期信用损失法模型投产后验证报告，以及2023年一季度全面风险管理评估、洗钱风险识别分析等报告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2023-014

　　西安银行股份有限公司

　　2023年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 本公司第六届董事会第十次会议于2023年4月27日审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事12名，实到董事11名。公司7名监事列席了会议。

　　●本公司董事长郭军、行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2023年第一季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、2023年1-3月，本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少，主要为报告期内发放贷款及垫款增加和卖出回购资产减少所致。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　注：本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。其中，持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益项目。

　　二、股东信息

　　截止报告期末，本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况如下：

　　单位：股

　　三、公司季度经营情况

　　截至报告期末，本公司资产总额4,160.97亿元，较上年末增加102.58亿元，增幅2.53%，其中贷款及垫款本金总额1,964.23亿元，较上年末增加67.35亿元，增幅3.55%；负债总额3,860.78亿元，较上年末增加94.87亿元，增幅2.52%，其中存款本金总额2,811.56亿元，较上年末增加7.95亿元，增幅0.28%；股东权益300.19亿元，较上年末增加7.71亿元，增幅2.64%。

　　报告期内，本公司实现营业收入18.05亿元，同比增加2.62亿元，增幅16.99%，实现归属于母公司股东的净利润6.58亿元，同比增加0.50亿元，增幅8.20%；基本每股收益0.15元，同比增幅7.14%，加权平均净资产收益率2.22%，同比上升0.04个百分点。

　　截至报告期末，本公司资本充足率12.85%，较上年末上升0.01个百分点；不良贷款率1.24%，较上年末下降0.01个百分点，拨备覆盖率210.97%，较上年末上升9.34个百分点。

　　四、补充信息与数据

　　（一）补充财务数据

　　单位：千元

　　（二）资本构成情况

　　单位：千元

　　（三）资产质量分析

　　单位：千元

　　（四）杠杆率

　　单位：千元

　　（五）流动性覆盖率

　　单位：千元

　　五、季度财务报表

　　本公司2023年第一季度合并财务报表详见附件。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司

　　合并资产负债表

　　2023年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并资产负债表 (续)

　　2023年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并资产负债表 (续)

　　2023年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　此财务报表已于2023年4月27日获董事会批准：

　　郭军梁邦海黄长松蔡越(公司盖章)

　　董事长行长副行长 (主管财务)计划财务部负责人

　　西安银行股份有限公司

　　合并利润表

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并利润表 (续)

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并利润表 (续)

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　此财务报表已于2023年4月27日获董事会批准：

　　郭军梁邦海黄长松蔡越(公司盖章)

　　董事长行长副行长 (主管财务)计划财务部负责人

　　西安银行股份有限公司

　　合并现金流量表

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　西安银行股份有限公司

　　合并现金流量表 (续)

　　自2023年1月1日至2023年3月31日止三个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

　　此财务报表已于2023年4月27日获董事会批准：

　　郭军梁邦海黄长松蔡越(公司盖章)

　　董事长行长副行长 (主管财务)计划财务部负责人

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2023-015

　　西安银行股份有限公司

　　2022年度利润分配方案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配比例：每10股派发现金股利1.65元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 本次利润分配预案尚需提交公司2022年度股东大会审议通过后方可实施。

　　一、利润分配方案内容

　　2022年度，公司聘请的毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2022年度会计报表按国内会计准则进行了审计并出具了无保留意见的审计报告。按照审计报告，公司2022年度实现净利润24.24亿元，拟定2022年度利润分配预案如下：

　　（一）本公司法定盈余公积金已超过注册资本的50%，根据《公司法》等相关法律法规的规定，暂不提取法定盈余公积金；

　　（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备6.11亿元；

　　（三）经过以上提取，2022年可供分配的净利润为18.13亿元。以本公司普通股总股本4,444,444,445股为基数，向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每10股分配现金股利1.65元人民币（含税），合计分配现金股利7.33亿元人民币（含税）。

　　经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。公司留存的未分配利润将主要用于支持公司长期可持续发展，同时加强资本积累，不断增强风险抵御能力，持续满足资本监管要求。

　　二、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本公司于2023年4月27日召开第六届董事会第十次会议审议通过了《西安银行股份有限公司2022年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　本公司独立董事发表独立意见认为，公司2022年度利润分配预案符合相关法律法规和公司章程关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将利润分配预案提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　本公司监事会认为，公司2022年度利润分配预案，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司章程的规定。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交公司2022年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司

　　董事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行        公告编号：2023-018

　　西安银行股份有限公司关于召开

　　2022年年度股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2023年5月24日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2022年年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2023年5月24日  9点30分

　　召开地点：陕西省西安市高新路60号西安银行大厦三楼会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2023年5月24日

　　至2023年5月24日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　本次股东大会听取的报告事项如下：

　　西安银行股份有限公司独立董事2022年度述职报告

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第六届董事会第九、第十会议以及本公司第六届监事会第六次会议审议通过，决议公告已分别于2023年3月24日、4月28日在上海证券交易所网站披露，各议案的具体内容将在股东大会会议材料中披露。

　　2、 特别决议议案：8、9、10、11、13、14

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：2、5、6、7、8、9、10、11、12、13、14、15

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：7

　　应回避表决的关联股东名称：加拿大丰业银行、大唐西市文化产业投资集团有限公司、西安投资控股有限公司、西安经发控股（集团）有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司、西安投融资担保有限公司。

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有本公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本公司股东。

　　(二) 本公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 本公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员。

　　五、 会议登记方法

　　（一）会议登记手续

　　1、符合上述出席条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。

　　2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持本人有效身份证件、证券账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券账户卡、授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。

　　3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。

　　（二）会议登记时间

　　2023年5月18日（星期四）、2023年5月19日（星期五）

　　上午9:30-11:30，下午14:00-17:00

　　（三）会议登记地点

　　陕西省西安市高新路60号西安银行大厦9楼董事会办公室。

　　（四）会议现场登记

　　拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

　　六、 其他事项

　　（一）联系方式:

　　联系地址：陕西省西安市高新路60号西安银行大厦9楼董事会办公室

　　邮政编码：710075

　　联 系 人：李先生、李女士

　　联系电话：029-88992095、029-88992080

　　传    真：029-88992333

　　（二）拟出席现场会议的人员请于会议开始前半小时到达会议地点，出示身份证明文件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等），验证入场。

　　（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2023年4月28日

　　附件：授权委托书

　　附件：授权委托书

　　授权委托书

　　西安银行股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年5月24日召开的贵公司2022年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人持优先股数：　　　　　　　　

　　委托人股东账户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　  受托人签名：

　　委托人证件号： 　　　　　　　    受托人身份证号：

　　委托日期：　　年   月   日

　　备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。