齐鲁银行股份有限公司 2022年年度报告摘要

　　公司代码：601665                公司简称：齐鲁银行

　　可转债代码：113065             可转债简称：齐鲁转债

　　第一节 重要提示

　　1 、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

　　2 、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 、本行于2023年4月27日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了2022年年度报告及其摘要。本行全体董事出席董事会会议。

　　4 、本行2022年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每10股派发现金股利人民币1.86元（含税）。

　　上述预案尚待本行2022年度股东大会审议。

　　第二节 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 报告期公司主要业务简介

　　2.1 经营范围与经营模式

　　经依法批准与登记，本行的经营范围为：

　　人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金委托存贷款业务；证券投资基金销售。

　　外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。

　　经国务院银行业监督管理机构等审批机关核准的其他业务。

　　本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，业务和网络主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北，拥有16家村镇银行。通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展成为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、直销银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。

　　2.2 行业发展情况

　　2022年，党的二十大胜利召开，擘画了全面建设社会主义现代化国家、以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图。国家统筹国内国际两个大局，统筹发展和安全，坚持稳中求进工作总基调，加快构建新发展格局，加大宏观调控力度，实现了经济平稳运行、发展质量稳步提升、社会大局保持稳定，我国发展取得来之极为不易的新成就。

　　面对国际经济金融形势复杂多变、国内经济出现新的下行压力等严峻挑战，央行加大稳健货币政策实施力度，坚决支持稳住宏观经济大盘，综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，金融服务实体经济质效不断提升。监管部门持续引导金融机构加大对普惠小微、涉农、新市民等领域的支持力度，扎实推进中小银行改革化险，着力推进不良贷款处置，完成公司治理三年行动计划，健全现代金融企业制度。银行业积极应对超预期因素冲击，坚持稳中求进总基调，持续加大金融资源对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度，不断增强风险抵御能力，资产质量总体保持稳定，风险抵补能力整体充足，市场风险和流动性风险总体平稳，服务实体经济成效显著，为促进我国社会经济恢复和高质量发展作出积极贡献。

　　2.3 主要业务情况

　　2.3.1 公司银行业务

　　本行将公司银行业务作为服务本土经济社会发展大局的战略支柱，对标先进同业，强化创新驱动，深化数字转型，推进精细管理，经营质效保持较好水平。报告期末，公司存款余额1,865.82亿元，较上年末增长180.82亿元，增幅10.73%；公司贷款（不含贴现）余额1,725.80亿元，较上年末增长305.86亿元，增幅21.54%。

　　专注主责主业，深耕本土区域市场。紧跟政府战略部署和城市发展步伐，持续加大信贷投放力度，主动对接省市重大重点项目、制造业单项冠军、专精特新企业，灵活运用金融产品，一户一策，提供一揽子金融服务，不断提升服务水平和效率。积极参与政府搭建的政银企交流平台，帮助企业切实解决融资难题，成功为100余家园区企业注入金融活水。截至报告期末，对公活跃客户突破9.96万户，对公基础客户突破5.38万户，客户数量稳健增长。

　　瞄准改革转型，助推国际业务发展。上线“进口开证”线上化产品，上线企业网银外汇汇款、自助托收等十大类业务功能，在省内率先开展汇率避险增信模式衍生品业务。通过“汇融系列”减费让利活动，助力外贸企业纾困解难，新增国际结算客户413户，派生国际结算量10.82亿美元。积极贯彻落实监管政策要求，强化外汇和跨境人民币业务服务实体经济工作，推进国际业务产品升级迭代。在2022年外汇业务合规与审慎经营评估中获得山东省和济南市辖区双A级行，在山东省人民币国际化职业技能竞赛中荣获团体一等奖，在山东省外汇便利化政策传导落实业务竞赛中荣获团体三等奖。

　　获取关键资格，拓宽金融服务领域。深化政银合作，全年拓展银政资质53项。获得山东省公安厅涉案资金监管账户资格，为服务公安领域打好坚实基础。获得济南住房公积金归集业务资格，全方位开展合作，增强惠企利民综合金融服务内涵。加入济南市存量房资金监管系统，实现从交易房源挂牌、签约到最终过户的交易过程全流程管理。持续拓展预售资金监管业务新地域，实现预售资金监管系统县域对接。获批信用风险缓释工具创设资格，降低债券发行难度及企业融资成本，丰富服务实体金融产品工具箱。

　　加速数字化转型，提升线上服务能力。上线交易银行业务中台，搭建公共能力中心，形成模板化、组件化、参数化的交易银行服务组合输出能力，打造强中台、敏前台、稳后台的服务架构。上线对公移动开户功能，解决对公开户“跑、等、写”服务痛点。丰富资产池业务入池资产，实现本行存单、票、证全量入池。响应人民银行应收账款票据化政策要求，不断推进商票保贴、保押服务创新，实现供应链融资与财资管理服务协同输出，产业场景服务能力显著提升。

　　2.3.2 个人银行业务

　　本行持续深化大零售转型发展，完善体制机制，调优业务结构，深化客户经营，加强品牌特色，不断提升零售价值贡献度。报告期末，个人存款余额1,630.68亿元，较上年末增长385.64亿元，增幅30.97%；个人贷款余额747.99亿元，较上年末增长114.06亿元，增幅17.99%。

　　持续拓宽获客渠道，夯实零售客户基础。深化社银合作，在济南、聊城、泰安顺利发行“三代金融社保IC卡”，扩大社保客户服务半径。建设儿童金融特色网点，试点推广敬老示范服务网点，组织开展儿童财商教育活动、爱老专属服务日，为客户提供个性化、专属化的综合金融服务，提升客户体验。新增34家老年大学齐鲁银行分校，发布“萌小齐”儿童金融子品牌，品牌影响力不断提升。报告期末，本行零售客户数达629.15万户，增幅8.64%。

　　着力发展消费金融，助力居民消费升级。紧跟房地产信贷政策，及时调整差别化住房信贷政策，支持刚需、改善型群体的合理住房需求。积极发展消费信贷，创新推出“齐鲁房抵贷”、“市民贷”财富专案、“新市民公积金租房贷”，优化升级“无忧贷”授信流程，为客户提供便捷服务体验。报告期内，消费贷款投放同比多增57.87%。以客户多元需求为中心，发行无界卡、绿色低碳卡、喜马拉雅联名卡等特色信用卡，丰富完善客户权益。报告期内，信用卡发卡量同比多增222.76%。

　　全面提质财富管理，增强资产配置能力。与6家理财子公司开展合作，甄选多家保险、贵金属产品，持续丰富产品货架，满足客户多元化资产配置需求。锤炼财富序列队伍专业能力，开展多渠道、多样化的投资者教育，为客户提供差异化的适配产品和服务。截至报告期末，个人金融资产余额2,179.38亿元，中高端客户数突破10万户。

　　加速深化数字转型，提升业务融合创新。成立“速盈”“速贷”敏捷团队，建立敏捷高效的业务科技协作机制，为科技赋能业务注入动力。优化升级营销管理平台，丰富完善标签体系，提升客户数字化洞察能力。依托泉心权益平台、泉心微厅开展精准化、智能化的产品推荐和营销，打造“社交化+裂变式”营销模式，借助线上流量全方位触达客户。报告期内，累计2,722万人次访问泉心权益平台，带动金融资产提升93亿元。

　　2.3.3 普惠金融业务

　　本行认真贯彻落实党中央、国务院关于普惠金融的决策部署，积极对照监管要求完善“敢贷愿贷能贷会贷”内部机制，扎实推进稳经济一揽子政策落地见效，加大对小微企业信贷支持力度。报告期末，普惠型小微企业贷款余额（银保监会口径）486.19亿元，较上年末增长114.73亿元，增幅30.89%，普惠型小微企业贷款户数5.9万户，较上年末增长2.2万户，增幅59.46%，全面完成普惠金融各项监管考核指标。

　　遵循政策导向，推动小微增量拓面提质。主动融入和服务国家区域发展战略，扶持符合区域经济发展特点、受益产业政策的行业和客群，将信贷资源向普惠小微企业客户倾斜，普惠型小微企业贷款占比提升到20.5%。高度重视加强新市民金融服务，围绕新市民在创业就业、住房安居、医保社保、基础金融服务等薄弱环节，打造新市民综合金融服务方案。激发银企协会活力，对接更多商会协会，让会员企业更精准高效获得本行金融服务。充分发挥政策合力，积极运用支小再贷款再贴现、政策性银行转贷款、小微金融债等低成本资金，精准投向小微企业，降低企业融资成本，报告期内普惠型小微企业贷款平均投放利率5.04%，较上年下降52BP。

　　借助数字科技，推进业务模式转型升级。加快普惠金融数字化进程，利用大数据分析决策及新兴技术，推动小微线下产品向“线下+线上”模式转型升级，搭建起涵盖供应链、科创、海关、农户、政府采购等多场景的服务体系。深化线上线下渠道建设，全面深化银政担合作，实现银担系统直联，大力推广“见贷即保”模式，支持融资担保业务批量化、线上化、标准化运作，报告期末，本行与政府性融资担保机构业务合作规模达136亿元，排名山东省合作银行前列。运用大数据技术完善客户评价模型，有效提升获客精准性及客户申贷率，同时把控好风险底线。报告期内，通过线上渠道累计为1.05万户小微企业提供贷款支持58.41亿元。

　　抢抓外部机遇，释放科创金融改革动能。主动融入山东省战略布局，抢抓全省科创金融重大机遇，积极推进内部经营机制完善，制定科创金融三年发展规划，出台科创金融改革实施方案，推出本行落实济南市建设科创金融改革试验区工作方案，加快科创金融专营机构建设，打造科技创新领域特色名片。积极响应国家政策，重点支持专精特新企业发展，推出服务“专精特新”、“高新技术”企业金融方案，开展重点科创企业名单制营销，精准服务科创企业融资需求。报告期末，科技型企业贷款余额316.14亿元，较上年末增长24.17%，科技型企业贷款户数2,822户，较上年末增长29.75%，在全省处于领先地位。

　　2.3.4 金融市场业务

　　本行秉承稳健发展理念，积极推动金融市场业务发展和创新，持续提升研究和交易能力，扩充市场资格，拓展业务范围，产品体系日益完善。充分利用票据业务、衍生品业务、债券投资等多种产品，为企业客户提供一揽子、综合化金融市场服务。

　　提升投资类资产效益，管控同业负债成本。面对复杂多变的市场环境，持续强化研究并不断优化投资策略，统筹推进各类资产多元化灵活配置；择时开展债券波段操作，在投资规模稳步增长的基础上，有效增厚投资收益。同时，加强同业负债精细化管理，合理摆布融资结构，做好同业授信维护和拓展，有效管理负债成本。

　　把握市场趋势，提升投资和交易能力。继续加强对大类资产和企业基本面的研究，主动把握市场趋势性机会，动态调整资产布局和交易策略，统筹债券、基金、票据等各类资产的配置，在控制风险的前提下，不断提高票息收入。报告期内，各类金融市场业务规模持续增长，债券做市水平不断提高，获得中国外汇交易中心“年度市场影响力奖”“市场创新奖”。

　　持续推广代客衍生品业务，助力企业规避汇率风险。不断完善代客外汇衍生品系统，提升客户办理代客衍生品业务的便利性；积极服务中小微外贸企业，引导企业贯彻落实汇率风险中性理念。

　　强化科技赋能，提升企业服务质效。紧跟上海票据交易所业务创新步伐，上线新一代票据业务系统，实现票据等分化新功能；持续推动贴现业务的自动化，提高企业融资效率，助力中小微企业发展；加强市场研判，加快票据流转，满足企业融资需求。

　　2.3.5 县域金融业务

　　本行围绕“三农+普惠+科技”主题，大力推进县域金融发展战略，以线上数字化和线下本土化为核心，设机构、搭平台、建场景，构建多层次、综合化、可持续的县域金融发展模式。报告期末，县域支行（不含子公司）存款余额956.33亿元，较上年末增长43.04%，增速高于全行23.71个百分点；贷款余额685.80亿元，较上年末增长32.35%，增速高于全行13.59个百分点，县域金融保持快速发展态势。

　　多元机构布局，提高县域金融覆盖面。按照“县域全覆盖”的机构发展目标，本行积极推进“县、乡、村”三位一体综合服务网络建设。报告期末，共设立县域支行73家，山东省县域覆盖率58%，铺设县域普惠金融中心53家，建立乡村振兴服务站189家，服务县域、农村居民超过330万人，县域金融服务的覆盖面、可得性和满意度不断提升，为金融助力乡村振兴战略实施提供有力支撑。

　　加快数字转型，搭建数智乡村服务平台。持续加强“齐鲁E贷”平台建设，拓展互联网惠农应用场景，丰富线上服务功能，为乡村振兴服务站标配“融慧齐鲁”云平台，加载支付结算、村居管理、电子商务等业务场景，推进助农业务从单一支付结算向服务农民生活、农业生产、农村生态的有效延伸。深耕农村金融市场，不断提升涉农贷款线上办理服务水平，其中“农户e贷”已累计为5,200余户农户授信13.91亿元。

　　推进“一县一品”，助力农业特色产业振兴。依托各县域地区特色产业场景，持续推行“一县一品”信贷精品工程，形成了“一县域、一特色”的乡村振兴信贷模式。报告期末，在山东省内40多个县域累计推出“黄瓜贷”“辣椒贷”“黄羊养殖贷”等50余款特色惠农助农产品，扶持农户、涉农小微企业2万多户，投放贷款超过56亿元，为县乡特色产业发展带来新活力、新希望。举办“一县一品”案例竞赛，以赛促学，推广支持乡村振兴优秀业务案例，加大县域优秀产品覆盖面和推广度。

　　村镇银行保持良好发展势头。村镇银行始终坚守支农支小定位，培育特色发展模式，在当地同业竞争中形成了较强竞争优势。报告期末，16家村镇银行资产总额138.54亿元，较上年末增长14.95%，其中涉农贷款占比77%，个人贷款占比73%，户均贷款20.83万元；报告期内，实现净利润2.02亿元，同比增长29.15%，净资产收益率15.41%，较上年提高1.64个百分点。

　　2.3.6 互联网金融业务

　　本行不断借助先进信息技术，积极创新产品服务，持续推进数字化转型，注重提升网上银行、手机银行、智能机具等线上渠道服务水平，为客户提供7*24小时安全、高效的金融服务，电子渠道柜面业务分流率超过89%。同时，强化互联网金融场景生态建设，构建面向行业伙伴、普惠民生的“融慧齐鲁”场景金融业务，不断探索支付业务创新，成功上线数字人民币业务。

　　打造泛金融服务新平台，不断提升线上综合服务水平。上线运行手机银行“智慧APP6.0”。聚焦客户视角，充分融合灵活、开放、安全、敏捷的互联网理念，在全面重构用户、账户、限额、支付体系的基础上，实现数字化营销、精细化运营、智能化风控三大赋能，在客户体验、客户体系、金融场景、智能服务等方面全面提升，打造泛金融服务新平台，成为本行客户线上交易的重要渠道。报告期内，网上银行、手机银行交易额2.43万亿元，同比增长7.14%。

　　自助机具加快应用，提高网点业务办理质效。本行自助机具类型涵盖智能柜员机、大额高速存取款机、存取款一体机、取款机，广泛布放于本行网点、自助银行及业务合作单位。截至报告期末，开通运行智能柜台（含高速存款设备）443台，自助设备337台，全面覆盖常见、高频的个人产品及服务项目，切实提升网点客户服务水平；完成智能机具软件系统的信创建设，并在全部智能机具应用实施。

　　持续推广场景金融业务，提高金融、泛金融服务能力。本行以行业综合解决方案为基础，与政务、电商、园区、院校、互联网健康等各类行业场景及平台对接，搭建丰富的前端渠道。截至报告期末，与40余家平台或商户合作，累计服务用户40余万人。“云居”“云店”等自建场景平台积极布局网点社区及乡村振兴服务站，逐步建立以“社区+商户+服务”为核心的居民生活与金融服务生态体系，提升客户服务体验。

　　积极探索推进业务和产品创新，成功上线数字人民币业务。本行积极落实国家战略，提升数字金融服务能力，加快在数字人民币各领域的应用创新步伐，积极配合推进共联共建数字人民币生态圈。“一点接入”数字人民币系统功能成功上线运行，涵盖对公钱包的开立、维护、兑出兑回、代发、商户收单等功能，在满足国内零售支付需求的同时丰富了本行支付渠道。随着2022年12月济南市获准成为数字人民币最新一批试点地区，业务规模将进一步增长。

　　3 经营情况讨论与分析

　　2022年，面对复杂多变的经营环境，本行认真贯彻中央及地方政府决策部署，保持“稳中求进”的战略定力，坚持“守正创新、协同增效、合规控险、严管笃行”的经营方针，加快推进转型创新，实现规模、效益、质量良性发展，多项经营指标再创佳绩。

　　资产负债稳健增长，业务结构不断优化。报告期末，本行资产总额突破5,000亿元，达到5,060.13亿元，较上年末增加725.99亿元，增长16.75%；加大对实体经济支持力度，贷款总额2,572.62亿元，较上年末增加406.39亿元，增长18.76%，贷款占资产总额比例50.84%，较上年末提升0.86个百分点。存款总额3,496.50亿元，较上年末增加566.47亿元，增长19.33%，存款占负债总额比例74.33%，较上年末提升1.23个百分点，负债基础更为夯实；顺利完成80亿元可转债的发行和上市工作，资本补充再添新路径。

　　盈利水平稳步提升，质效指标保持向好。深耕客群经营，加强各业务板块联动融合，营收结构不断改善，盈利可持续性增强。报告期内，本行实现营业收入110.64亿元，同比增长8.82%，其中利息净收入85.75亿元，同比增长14.56%，手续费及佣金净收入12.35亿元，同比增长30.34%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比11.16%，较去年提高1.84个百分点。归属于上市公司股东的净利润35.87亿元，同比增长18.17%；扣除非经常性损益的净利润35.10亿元，同比增长30.87%。资产利润率0.77%，与上年持平；加权平均净资产收益率11.92%，较上年提高0.52个百分点。

　　风险管控精准有效，资产质量持续改善。本行创新风险管理机制，强化重点领域风险管理，加大不良资产处置力度，资产质量指标持续改善，风险抵御能力增强。报告期末，本行不良贷款率1.29%，较上年末下降0.06个百分点；关注类贷款占比1.71%，较上年末下降0.24个百分点；拨备覆盖率281.06%，较上年末提高27.11个百分点；拨贷比3.63%，较上年末提高0.20个百分点。

　　4 公司主要会计数据和财务指标

　　4.1 主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：贷款总额、存款总额均不包含应计利息。

　　4.2 主要财务指标

　　注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　4.3 补充财务指标

　　单位：%

　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

　　（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%

　　（4）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算

　　（5）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

　　（6）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（7）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（8）迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）的规定计算。

　　正常类贷款迁徙率=（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额×100%×折年系数

　　关注类贷款迁徙率=（年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额×100%×折年系数

　　次级类贷款迁徙率=（年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额×100%×折年系数

　　可疑类贷款迁徙率=（年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额×100%×折年系数

　　（9）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

　　（10）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%

　　净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%

　　（11）资产利润率=税后利润/资产平均余额×100%

　　4.4 资本管理及构成情况

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：（1）资本充足率的计算范围包括本行以及符合中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定的本行直接或间接投资的金融机构。

　　（2）本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的风险加权资产情况：信用风险加权资产计量采用权重法，市场风险加权资产计量采用标准法，操作风险加权资产计量采用基本指标法。

　　（3）本行监管资本构成详细信息请查阅本行网站（www.qlbchina.com）。

　　4.5 2022年分季度主要财务数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　5 股东情况

　　5.1 普通股股东总数

　　单位:股

　　5.2 前10名股东情况

　　单位:股

　　注：澳洲联邦银行持有本行741,374,358股，其中4,250,000股代理于香港中央结算有限公司名下。

　　5.3 控股股东和实际控制人情况

　　本行不存在控股股东或实际控制人。

　　6 可转换公司债券情况

　　6.1 可转换公司债券发行情况

　　经本行董事会、股东大会审议通过，并经山东银保监局和中国证监会核准，本行于2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为80亿元，扣除不含税发行费用后募集资金净额为人民币79.95亿元。2022年12月19日，上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“齐鲁转债”，代码113065。相关情况详见本行在上海证券交易所（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　6.2 报告期转债持有人及担保人情况

　　6.3 报告期转债变动情况

　　本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2023年6月5日至2028年11月28日。截至本报告披露日，本次可转债尚未进入转股期。

　　6.4 转股价格历次调整情况

　　单位：元  币种：人民币

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2023年4月27日

　　证券代码：601665        证券简称：齐鲁银行         公告编号：2023-022

　　可转债代码：113065     可转债简称：齐鲁转债

　　齐鲁银行股份有限公司

　　关于2023年度日常关联交易预计额度的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示:

　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）第八届董事会第三十一次会议于2023年4月27日审议通过了《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。本议案尚需提交股东大会审议。

　　公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东的利益的情况，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易履行的审议程序

　　公司第八届董事会第三十一会议于2023年4月27日审议通过了《关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》，议案表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票，根据公司章程及相关规定，武伟董事、布若非（Michael Charles Blomfield）董事、赵青春董事、胡金良董事回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。

　　（二）日常关联交易预计金额和类别

　　注：上述关联法人、关联自然人包括中国银保监会定义的关联方和中国证监会定义的关联方；上述授信类关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》相关规定，本行对预计与单一法人主体发生交易金额达到《上海证券交易所股票上市规则》规定披露标准的，应当单独列示关联人信息及预计交易金额。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）济南城市建设投资集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南城市建设投资集团有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人武伟，注册地址为济南市历下区经十东路10567号，注册资本745,140万元，由济南城市投资集团有限公司持股100%。主营业务为城市基础设施及配套项目投资，土地整理、开发，房地产开发经营，房屋、设施租赁等。截至2022年末，总资产7,557,116万元、净资产3,473,340万元，2022年度实现营业收入421,860万元、净利润86,316万元。

　　2.关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的主要股东。

　　（二）济南城市投资集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南城市投资集团有限公司，成立于2017年6月2日，公司类型为有限责任公司，注册资本2,350,000万元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股比例90%，法定代表人武伟，注册地址济南市历下区经十东路10567号成城大厦。主营业务为对城市建设投资、运营、管理；城市基础设施建设开发、运营、管理；土地整理、熟化、开发；房地产开发经营；物业管理；国内广告业务。截至2022年9月末，总资产19,354,485万元、净资产4,740,745万元，2022年1-9月实现营业收入695,190万元、净利润60,368万元。

　　2.关联关系

　　本行董事担任该公司董事。

　　（三）济南市城市建设投资有限公司

　　1.基本情况

　　济南市城市建设投资有限公司，成立于1997年11月7日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人武伟，注册地址为济南市历下区经十东路10567号，注册资本700,000万元，由济南城市建设投资集团有限公司持股100%。主营业务为受市政府委托、收缴、筹措、管理和使用城建资金，承担城建项目投资、管理、开发经营和项目预算审查、监督拨款，检查监督及国有资产管理等。截至2022年9月末，总资产6,144,545万元、净资产2,998,047万元，2022年1-9月实现营业收入146,886万元、净利润46,169万元。

　　2.关联关系

　　本行董事担任该公司董事。

　　（四）兖矿能源集团股份有限公司

　　1.基本情况

　　兖矿能源集团股份有限公司，成立于1997年9月25日，公司类型为股份有限公司（港澳台投资、上市），法定代表人李伟，注册地址山东省济宁市邹城市凫山南路949号，注册资本494,870.364万元，其中山东能源集团有限公司持股 45.61%。主营业务为煤炭开采；公共铁路运输；道路货物运输（不含危险货物）；港口经营；特种设备安装改造修理；房地产开发经营；餐饮服务；住宿服务等。截至2022年末，总资产29,579,552万元、净资产12,808,527万元，2022年度实现营业收入20,082,927万元、净利润3,943,835万元。

　　2.关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的主要股东。

　　（五）山东中垠国际贸易有限公司

　　1.基本情况

　　山东中垠国际贸易有限公司，成立于2015年9月17日，公司类型为有限责任公司，法定代表人徐长厚，注册地址为山东省济南市高新区（综保区）港兴三路北段济南药谷1号楼B座910房间，注册资本30,000万元，由兖矿能源集团股份有限公司持股100%。主营业务为煤炭及制品销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；货物进出口；技术进出口；进出口代理等。截至 2022年9月末，总资产456,293万元、净资产117,060万元，2022年1-9月实现营业收入1,693,091万元、净利润6,921万元。

　　2.关联关系

　　持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。

　　（六）青岛中垠瑞丰国际贸易有限公司

　　1.基本情况

　　青岛中垠瑞丰国际贸易有限公司，成立于2015年11月20日，法定代表人任义飞，公司类型为其他有限责任公司，注册地址为山东省青岛市保税港区北京路45号东办公楼一楼-191，注册资本20,000万元，其中兖矿能源集团股份有限公司持股比例51%。主营业务为国际贸易、转口贸易、区内企业之间贸易及贸易项下加工整理；自营和代理各类商品和技术的进出口；铁矿石、煤炭、钢材、金属材料、建筑材料、日用杂品、服装、机械设备、化工产品、电工器材、焦炭的国际贸易。截至 2022年9月末，总资产708,384万元、净资产33,852万元，2022年1-9月实现营业收入1,947,732万元、净利润2,100万元。

　　2.关联关系

　　持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。

　　（七）济钢集团有限公司

　　1.基本情况

　　济钢集团有限公司，成立于1991年5月6日，公司类型为有限责任公司（国有独资），法定代表人薄涛，注册地址为济南市历城区工业北路21号，注册资本420,700万元，由济南市人民政府国有资产监督管理委员会全额出资。主营业务为矿产资源（非煤矿山）开采；建设工程设计；建设工程施工；特种设备制造；检验检测服务；报废机动车拆解；污水处理及其再生利用；道路货物运输（不含危险货物）；房地产开发经营；食品生产；食品销售等。2022年12月末，总资产3,267,635万元、净资产821,893万元，2022年度实现营业收入4,657,694万元、净利润42,826万元。

　　2.关联关系

　　持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的主要股东。

　　（八）济南西城置业有限公司

　　1.基本情况

　　济南西城置业有限公司，成立于2012年3月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人宋光华，注册地址为济南市槐荫区经十路29851号槐荫政务中心东北角附二楼D011厅，注册资本200,000万元，由济南西城投资开发集团有限公司全额出资。主营业务为房地产开发与经营；房地产营销策划；城市基础设施工程；市政公用工程施工总承包、园林绿化工程、水利水电工程施工总承包、土木工程施工；房屋租赁等。截至2022年末，总资产2,176,653万元、净资产205,735万元，2022年度实现营业收入99,274万元、净利润5,803万元。

　　2.关联关系

　　该公司及其一致行动人系合并持有本行5%以上股份的主要股东。

　　（九）济南城市建设集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南城市建设集团有限公司，成立于2017年6月2日，法定代表人史海成，企业类型为有限责任公司，注册地址为济南市历下区龙洞街道转山西路2号，注册资本450亿元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股比例91.85%。主营业务为建设工程设计；建设工程施工；企业总部管理；规划设计管理；园林绿化工程施工；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；工程管理服务；公共事业管理服务等。截至2022年9月末，总资产34,095,522万元、净资产8,985,189万元，2022年1-9月实现营业收入1,653,733万元、净利润92,313万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（十）济南滨河新区建设投资集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南滨河新区建设投资集团有限公司，成立于2011年9月30日，法定代表人史海成，企业类型为有限责任公司，注册地址为济南市天桥区板桥广场小清河展览馆，注册资本150,666万元，其中济南城市建设集团有限公司持股比例100%。主营业务为济南滨河新区开发建设及投融资业务；政府授权范围内的国有资产运营、管理；市政工程施工；园林工程施工等。截至2022年9月末，总资产14,259,369万元、净资产2,113,032万元，2022年1-9月实现营业收入138,879万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（十一）济南西城投资开发集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南西城投资开发集团有限公司，成立于2005年12月2日，法定代表人史海成，企业类型有限责任公司，注册地址为山东省济南市历下区转山西路2号济南建设大厦36层，注册资本500,000万元，由济南城市建设集团有限公司全额出资。主营业务为建设工程施工；建设工程设计；房地产开发经营等。截至2022年9月末，总资产12,562,866万元、净资产3,205,054万元，2022年1-9月实现营业收入374,963万元、净利润58,149万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（十二）济南产发资本控股集团有限公司

　　1.基本情况

　　济南产发资本控股集团有限公司，成立于2019年8月16日，法定代表人余冠敏，企业类型有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，注册地址为山东省济南市高新区经十路7000号汉峪金融商务中心7区2号楼1206室，注册资本150,000万元，由济南产业发展投资集团有限公司全额出资。主营业务为以自有资金对外投资(未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务)；国有股权持有、投资及运营；股权投资及股权投资基金管理；接受委托对企业进行管理；提供资产运营相关的以及投资方面的咨询服务等。截至2022年6月末，总资产863,555万元、净资产574,669万元，2022年1-6月实现营业收入74,704万元、净利润7,549万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（十三）山东三庆置业有限公司

　　1.基本情况

　　山东三庆置业有限公司，成立于1998年11月4日，公司类型为有限责任公司，法定代表人吴立春，注册地址为山东省济南市高新区新泺大街1666号齐盛广场5号楼2508室，注册资本5,000万元，由山东三庆城市置业有限公司持股100%。主营业务为房地产开发与经营，室内外装饰，物业管理（以上凭资质证经营）；房屋租赁；房地产信息咨询、营销策划（不含广告）；铝合金门窗安装；环境艺术设计；批发、零售:建筑材料，五金，机械、电子设备，金属材料等。截至2022年末，总资产144,919万元、净资产103,411万元，2022年度实现营业收入22,675万元、净利润3,261万元。

　　2.关联关系

　　持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的主要股东。

　　（十四）山东工程职业技术大学

　　1.基本情况

　　山东工程职业技术大学，成立于2006年4月17日，法定代表人吴梦军，注册地址为济南市经十东路6196号，注册资本5,000万元，主营业务为职业教育和科学研究。截至2022年末，总资产202,427万元、净资产85,854万元，2022年度实现营业收入38,770万元、净利润15,384万元。

　　2.关联关系

　　本行监事的近亲属实施重大影响的企业。

　　（十五）山东方晔房地产开发有限公司

　　1.基本情况

　　山东方晔房地产开发有限公司，成立于2007年6月5日，企业类型为其他有限责任公司，法定代表人李明，注册地为济南市历城区彩石商业街1-23，注册资本5,000万元，其中济南德炬经贸有限公司持股比例68%，济南德众科技有限公司持股比例32%。主营业务为房地产开发与经营、物业管理；建筑机械设备租赁及相关技术服务；企业营销策划；房屋租赁等。截至2022年末，总资产106,080万元，净资产35,029万元。

　　2.关联关系

　　本行监事直接或间接控制的企业。

　　（十六）山东三庆科技开发有限公司

　　1.基本情况

　　山东三庆科技开发有限公司，成立于2002年5月27日，企业类型为有限责任公司，法定代表人李明，注册地址为山东省济南市章丘区双山街道经十东路6196号卓越楼506室，注册资本15,000万元，其中欧美凯文科技有限公司持股比例66.67%、山东三庆城市置业有限公司持股比例33.33%。主营业务为技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；合同能源管理；人工智能应用软件开发；大数据服务；软件外包服务；信息技术咨询服务；办公设备销售；建筑装饰材料销售；五金产品批发；五金产品零售；仪器仪表销售；软件开发；计算机软硬件及辅助设备零售；物业管理；住房租赁等。截至2022年末，总资产61,768万元、净资产45,583万元，2022年度实现营业收入23,270万元、净利润3,285万元。

　　2.关联关系

　　本行监事直接或间接控制的企业。

　　（十七）滨化集团股份有限公司

　　1.基本情况

　　滨化集团股份有限公司，成立于1998年5月21日，公司类型为股份有限公司，法定代表人任元滨，注册地址山东省滨州市滨城区黄河五路888号，注册资本205,803.6276万元，其中滨州和宜产业投资合伙企业（有限合伙）持股7.08%、张忠正持股5.82%等。主营业务为环氧丙烷、二氯丙烷溶剂、氢氧化钠（液体、固体）、食品添加剂氢氧化钠（液体、固体）、二氯异丙醚、氯丙烯、顺式二氯丙烯、反式二氯丙烯、DD混剂、低沸溶剂、高沸溶剂、四氯乙烯、氢氟酸、环氧氯丙烷、盐酸、次氯酸钠溶液、氢气、氯气、液氯、氮气、氧气、硫酸的生产销售等。截至2022年9月末，总资产1,858,510.92万元、净资产1,127,673.64万元，2022年1-9月实现营业收入678,240.59万元、净利润103,327.34万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（十八）华商基金管理有限公司

　　1.基本情况

　　华商基金管理有限公司，成立于2005年12月20日，公司类型为其他有限责任公司，法定代表人陈牧原，注册地址为北京市西城区平安里西大街28号楼19层，注册资本为10,000万元，其中华龙证券股份有限公司持股46%。主营业务为基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至2022年9月末，总资产13.97亿元、净资产11.81亿元，2022年1-9月实现营业收入5.20亿元、净利润0.60亿元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司监事。

　　（十九）山东中创软件商用中间件股份有限公司

　　1.基本情况

　　山东中创软件商用中间件股份有限公司，成立于2002年12月27日，企业类型为股份有限公司，法定代表人景新海，注册地为济南市历下区千佛山东路41-1号，注册资本为6,378.8533万元，其中山东中创软件工程股份有限公司持股比例33.63%。主营业务为计算机、软件及辅助设备、电子设备、计算机网络设备的销售及维修服务；计算机系统的设计、集成、安装服务；计算机软件设计、开发、生产、销售；计算机技术咨询、服务及人员培训等。截至2022年末，总资产36,941万元、净资产32,957万元，2022年度实现营业收入13,742万元、净利润4,373万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（二十）山东省城市商业银行合作联盟有限公司

　　1.基本情况

　　山东省城市商业银行合作联盟有限公司，成立于2008年8月13日，法定代表人朱锋，企业类型为有限责任公司，注册地址为山东省济南市高新东区科创路1001号，注册资本104,528.79万元，其中本行持股13.43%。主营业务为银行IT系统、IT产品定制、开发和数据运营维护，提供支付结算及业务运营平台服务，金融产品的研发，提供银行咨询服务，提供人力资源培训等。截至2022年9月末，总资产210,270万元、净资产119,885万元，2022年1-9月实现营业收入68,327万元、净利润1,621万元。

　　2.关联关系

　　本行联营企业。

　　（二十一）山大地纬软件股份有限公司

　　1.基本情况

　　山大地纬软件股份有限公司，成立于1992年11月19日，公司类型为股份有限公司，法定代表人郑永清，注册地址为山东省济南市章丘区文博路1579号，注册资本40,001万元，其中山东山大资本运营有限公司持股29.58%。主营业务为计算机软、硬件产品开发、生产、销售及相关技术服务、技术转让；计算机设备租赁等。截至2022年末，总资产168,716.92万元、归属于母公司股东的净资产129,678.33万元，2022年实现营业收入45,390.91万元、归属于上市公司股东的净利润6,191.25万元。

　　2.关联关系

　　本行监事担任该公司董事。

　　（二十二）澳洲联邦银行

　　1.基本情况

　　澳洲联邦银行成立于1911年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。澳大利亚商业登记号码（ABN）为48123123124，主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行是领先的综合金融服务提供商，包括零售业务、贵宾业务、企业及机构银行、养老金、保险和证券经纪产品与服务。截至2022年6月末，总资产12,152.60亿澳元、净资产728.38亿澳元，2021年7月1日至2022年6月30日期间实现营业收入251.43亿澳元、净利润107.71亿澳元。

　　2.关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的主要股东。

　　（二十三）济宁银行股份有限公司

　　1.基本情况

　　济宁银行股份有限公司，成立于2001年7月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人杜强，注册地址为济宁市金宇路6号，注册资本285,785万元，其中济宁市财政局持股16.03%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；委托存贷款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算等。截至2022年9月末，总资产1,528.55亿元、净资产112.91亿元，2022年1-9月实现营业收入28.26亿元、净利润7.60亿元。

　　2.关联关系

　　本行联营企业。

　　（二十四）德州银行股份有限公司

　　1.基本情况

　　德州银行股份有限公司，成立于2004年12月16日，公司类型为股份有限公司，法定代表人牛洪春，注册地址为德州市三八东路1266号，注册资本162,500万元，其中山东省国有资产投资控股有限公司持股44%、德州市财政局持股11.69%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；委托存贷款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算等。截至2022年末，总资产726.36亿元、净资产51.84亿元，2022年度实现营业收入14.53亿元、净利润2.46亿元。

　　2.关联关系

　　本行联营企业。

　　（二十五）成安齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　成安齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人彭胜昌，注册地址为河北省成安县政府街西段路南，注册资本4,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产4.69亿元、净资产0.41亿元，2022年度实现营业收入0.20亿元、净利润0.06亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（二十六）磁县齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　磁县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人刘晓霞，注册地址为河北省磁县友谊北大街路西1幢，注册资本4,200万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产2.77亿元、净资产0.28亿元，2022年度实现营业收入0.12亿元、净利润0.05亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（二十七）登封齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　登封齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏明，注册地址为登封市嵩山路北段负一巷1号，注册资本7,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产4.51亿元、净资产0.79亿元，2022年度实现营业收入0.23亿元、净利润0.08亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（二十八）邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人马文伟，注册地址为河北省邯郸市邯山区滏东南大街226号、228号、230号，注册资本6,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产3.87亿元、净资产0.29亿元，2022年度实现营业收入0.17亿元、净利润0.03亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（二十九）济源齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　济源齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年2月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人汪加享，注册地址为济源市济水大街东段66号，注册资本12,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产19.98亿元、净资产2.19亿元，2022年度实现营业收入0.80亿元、净利润0.31亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十）魏县齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　魏县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人杨森，注册地址为河北省魏县魏城镇东壁西路53号，注册资本5,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产4.71亿元、净资产0.70亿元，2022年度实现营业收入0.32亿元、净利润0.15亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十一）兰考齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　兰考齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董新安，注册地址为河南省兰考县中原路北段西侧，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产8.58亿元、净资产0.72亿元，2022年度实现营业收入0.39亿元、净利润0.14亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十二）石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省石家庄市栾城区太行南大街与宏远路交口东南角B区，注册资本6,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至 2022年末，总资产5.85亿元，净资产0.66亿元，2022年度实现营业收入0.23亿元，净利润0.07亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十三）渑池齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　渑池齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年5月24日，公司类型为有限责任公司，法定代表人郝玺，注册地址为渑池县新华国际小区2#-04、2#-05商铺，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2022年末，总资产3.28亿元、净资产0.48亿元，2022年度实现营业收入0.13亿元、净利润0.03亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十四）涉县齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　涉县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人张衡，注册地址为河北省邯郸市涉县涉城镇龙山大街君子居小区商2-04，注册资本6,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产3.59亿元、净资产0.60亿元，2022年度实现营业收入0.14亿元、净利润0.04亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十五）温县齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　温县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人王斌，注册地址为河南省温县温泉镇黄河路与慈胜大街交汇处天赐华府东区9号楼A.B户，注册资本4,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产6.16亿元、净资产0.60亿元，2022年度实现营业收入0.30亿元，净利润0.12亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十六）辛集齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　辛集齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省辛集市安定大街1号，注册资本5,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券等。截至2022年末，总资产3.74亿元、净资产0.44亿元，2022年度实现营业收入0.12亿元、净利润0.02亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十七）伊川齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　伊川齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年4月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人宋栓来，注册地址为河南省洛阳市伊川县文化北路东侧132号，注册资本6,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2022年末，总资产8.66亿元、净资产1.15亿元，2022年度实现营业收入0.45亿元、净利润0.18亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十八）永城齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　永城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人王兵，注册地址为河南省永城市欧亚路欧亚阳光花园南门1#2#3#商铺，注册资本8,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产8.33亿元、净资产1.06亿元，2022年度实现营业收入0.33亿元、净利润0.12亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（三十九）邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司

　　1.基本情况

　　邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董晓鹏，注册地址为河北省邯郸市永年区迎宾大街滏阳金地小区1-2门市，注册资本4,000万元，齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2022年末，总资产6.41亿元、净资产0.61亿元，2022年度实现营业收入0.37亿元、净利润0.15亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（四十）章丘齐鲁村镇银行股份有限公司

　　1.基本情况

　　章丘齐鲁村镇银行股份有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为其他股份有限公司，法定代表人张克非，注册地址山东省济南市章丘区明水铁道北路1529号2幢，注册资本10,406万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股比例41%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。2022年末，总资产43.44亿元、净资产3.10亿元，2022年度实现营业收入1.19亿元、净利润0.48亿元。

　　2.关联关系

　　该公司系本行控股子公司。

　　（四十一）关联自然人

　　公司关联自然人包括：

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本行关联自然人包括中国银保监会和中国证监会定义的关联自然人，具体如下：

　　1.本行自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；

　　2.持有或控制本行5%以上股权的，或持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的自然人；

　　3.本行的董事、监事、总行高级管理人员；

　　4.本行分行（中心支行）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员；

　　5.上述第1至4项所列关联方的配偶、父母、成年子女及配偶、兄弟姐妹及配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母；

　　6.本行法人控股股东、实际控制人及其一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；

　　7.持有或控制本行5%以上股权的（或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响）的法人或非法人组织及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；

　　8.在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情形的自然人；

　　9.中国银保监会、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。

　　三、关联交易主要内容和定价政策

　　公司预计的2023年度日常关联交易属于商业银行正常经营范围内发生的常规业务。公司关联交易将按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展业务。

　　四、关联交易目的及对公司的影响

　　公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东的利益的情况，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　五、独立董事意见

　　公司独立董事发表事前认可意见：公司预计的2023年度日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意将关于2023年度日常关联交易预计额度的议案提交董事会审议。

　　公司独立董事发表独立意见：公司预计的2023年度日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意关于2023年度日常关联交易预计额度的议案，并同意提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2023年4月27日