长沙银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告

　　证券代码：601577          证券简称：长沙银行          编号：2023-026

　　优先股代码：360038        优先股简称:长银优1

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 拟续聘的会计师事务所名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“天健事务所”）

　　一、拟续聘会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1.基本信息。天健事务所成立于1983年12月，2011年转制成为天健会计师事务所（特殊普通合伙），注册地址浙江省杭州市西湖区西溪路128号6楼。天健事务所拥有会计师事务所执业资格，也是首批具有A+H股企业审计资格的全国性大型专业会计审计中介服务机构，拥有丰富的执业经验和雄厚的专业服务能力。截至2022年12月31日，天健事务所有合伙人225人，首席合伙人为胡少先先生，注册会计师2064人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师780人。2021年经审计的收入总额为人民币35.01亿元，其中审计业务收入为人民币31.78亿元（含证券业务收入人民币19.01亿元）。2022年上市公司审计客户612家。上市公司审计客户主要行业涉及制造业，信息传输、软件和信息技术服务业，批发和零售业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，水利、环境和公共设施管理业，租赁和商务服务业，房地产业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，科学研究和技术服务业，文化、体育和娱乐业，建筑业，采矿业，农、林、牧、渔业，住宿和餐饮业，教育，综合等。与本行同行业(金融业)上市公司审计客户8家。

　　2.投资者保护能力。天健事务所累计已计提职业风险基金人民币1亿元以上，购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币1亿元，职业风险基金计提及职业保险购买符合财政部关于《会计师事务所职业风险基金管理办法》等相关规定。近三年在执业行为相关民事诉讼中，所涉承担民事责任的情况共有亚太药业、罗顿发展、华仪电气、伯朗特等四起案件，其中亚太药业案经浙江省高院终审判决本所无需对投资者承担连带赔偿责任，另外三起案件尚未开庭。天健事务所投保的职业保险足以覆盖赔偿金额。

　　3.诚信记录。天健事务所近三年因执业行为受到行政处罚1次，行政监督管理措施14次，自律监管措施1次，未受到刑事处罚和纪律处分。从业人员近三年因执业行为受到行政处罚3人次、监督管理措施34人次、自律监管措施2人次、纪律处分3人次，未受到刑事处罚。

　　（二）项目信息

　　1.基本信息。

　　签字注册会计师（项目合伙人）：黄源源，2000年成为注册会计师，2000年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2000年开始在天健事务所执业；近三年签署的上市公司审计报告超过5家，涉及的行业包括金融业。

　　签字注册会计师：周伶敏，2017年成为注册会计师，2017年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2015年开始在天健事务所执业。

　　项目质量控制复核人：江娟，2004年成为注册会计师，2002年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2004年开始在天健事务所执业；近三年签署或复核的上市公司审计报告超过5家。

　　2.诚信记录。项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚的情形，未受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，未受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　3.独立性。天健事务所及项目合伙人、签字注册会计师、质量控制复核人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形，未持有和买卖公司股票，也不存在影响独立性的其他经济利益。

　　4.审计收费。本行根据业务规模、风险大小、工作要求和复杂程度等因素综合确定审计收费标准。2023年报审计费用预计为人民币282万元（其中季报审核、半年报审阅、年报审计费用为人民币230万元，内部控制审计费用为人民币52万元），与上年持平。

　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）审计委员会的履职情况

　　本行第七届董事会审计委员会2023年第二次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司关于续聘2023年度会计师事务所的议案》。董事会审计委员会认为：天健事务所满足为本行提供年报审计服务的资格要求，具备审计的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况。拟同意续聘天健会计师事务所为本行2023年度财务报告和内部控制审计机构，并将该事项提交董事会审议。

　　（二）独立董事的事前认可情况和独立意见

　　本行独立董事已就本次聘请会计师事务所事项发表了事前认可意见，同意按照相关审批程序，将相关议案提交本行董事会审议。

　　本行独立董事就本次聘请会计师事务所事项发表意见如下：天健事务所具有独立的法人资格，具备审计服务的资质，具有多年为上市公司提供审计服务的经验和能力，能满足本行2023年度相关审计工作的要求。本行续聘会计师事务所的审议程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定，不存在损害本行及股东利益的情形，我们同意该事项，并同意提交本行股东大会审议。

　　（三）董事会的审议和表决情况

　　本行于2023年4月27日召开第七届董事会第六次会议，审议通过了《长沙银行股份有限公司关于续聘2023年度会计师事务所的议案》。同意续聘天健事务所为本行2023年度财务报告和内部控制审计机构。

　　（四）生效日期

　　本次聘请会计师事务所事项尚须提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2023年4月29日

　　证券代码：601577        证券简称：长沙银行            编号：2023-022

　　优先股代码：360038      优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　第七届董事会第六次会议决议公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第七届董事会第六次会议于2023年4月27日下午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事11人，实际出席董事11人。会议由董事长赵小中主持。监事会监事长白晓，监事龚艳萍、兰萍、张学礼、朱忠福，董事会秘书彭敬恩列席本次会议。本行股东湖南新华联建设工程有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其派出董事冯建军在董事会上的表决权进行限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对以下议案进行了审议并表决：

　　一、长沙银行股份有限公司2022年度董事会工作报告

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二、《长沙银行股份有限公司2022年年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2022年年度报告》及摘要）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　三、长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告》）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　四、长沙银行股份有限公司2022年度社会责任报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2022年度社会责任报告》）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于长沙银行股份有限公司2022年度财务决算暨2023年度财务预算方案的议案

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　六、长沙银行股份有限公司2022年度利润分配预案(具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2022年度利润分配预案的公告》）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　七、长沙银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于长沙银行股份有限公司续聘2023年度会计师事务所的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》）

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　九、长沙银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十、关于长沙银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2023年度日常关联交易预计额度的公告》）

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事黄璋、李晞、贺毅、冯建军对本议案回避表决。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十一、关于长沙银行股份有限公司申请2023年度呆账核销额度预算的议案

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十二、关于长沙银行股份有限公司申请债权转让的议案

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十三、长沙银行股份有限公司2022年度总行综合经营管理考核情况结果

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十四、长沙银行股份有限公司2022年度内部资本充足评估报告

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十五、长沙银行股份有限公司2023年度资本充足率管理计划

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十六、长沙银行股份有限公司2022年金融消费者权益保护工作报告及2023年工作计划

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十七、长沙银行股份有限公司消费者权益保护工作联席会议机制

　　表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2022年度行长工作报告》《长沙银行股份有限公司独立董事2022年度述职报告》，本行监事会通报了《长沙银行股份有限公司2022年度董事和高管人员履职评价结果》。

　　独立董事对议案六、七、八、九、十等事项发表了独立意见。

　　特此公告

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2023年4月29日

　　公司代码：601577                   公司简称：长沙银行                编号：2023-023

　　优先股代码：360038                优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司BANK OF CHANGSHA CO., LTD.2022年年度报告摘要

　　（股票代码：601577）

　　一、重要提示

　　一、本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　二、本行于2023年4月27日召开第七届董事会第六次会议，审议通过了2022年年度报告及摘要，会议应当出席董事11人，实际出席董事11人。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

　　三、本行年度财务报告已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了无保留意见的审计报告。

　　四、本行董事长赵小中、主管会计工作的负责人吴四龙、会计机构负责人曹睐保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　五、经董事会审议的报告期利润分配预案

　　本行拟以2022年末总股本4,021,553,754股为基数，向实施利润分配股权登记日登记在册的全体股东派发2022年度股息，具体为：每10股派现金股利3.50元(含税)，共计分配现金股利1,407,544千元。

　　上述预案尚需股东大会批准。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　2、公司主要业务简介

　　本行是湖南省首家上市银行，湖南最大的地方法人金融机构。本行经国务院银行业监督管理机构批准后，经营下列各项商业银行业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　2022年，本行继续坚持“客户中心、价值导向”，锚定“区域领先的现代生态银行”方向持续发力，加快推动从金融产品提供者向金融生态服务者的转变，期望通过全力建设生态银行，构建以长沙银行为关键连接点的金融生态体系，进而实现核心竞争力和价值创造力的大幅提升。

　　3、 公司主要会计数据和财务指标

　　（一）近三年的主要会计数据和财务指标

　　（二）报告期分季度的主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用     √不适用

　　（三）补充财务指标

　　三、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

　　1.资本结构

　　单位：人民币千元

　　2.杠杆率

　　单位：人民币千元

　　3.流动性情况

　　单位：人民币千元

　　单位：人民币千元

　　四、股东情况

　　1、普通股股东情况

　　（1）股东总数

　　（2）截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　（3）前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

　　单位：股

　　1、 优先股股东情况

　　（1）优先股股东总数

　　（2）截止报告期末前十名优先股股东情况表

　　单位：股

　　五、经营情况分析

　　2022年，是党和国家历史上极为重要的一年，举世瞩目的党的二十大胜利召开，以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图催人奋进。2022年，也是本行新三年战略规划承前启后的关键之年，全行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻落实党的二十大精神，践行金融工作的政治性、人民性，主动融入地方经济社会发展大局，紧扣“战略执行精进年”工作主题，持续用改革的办法和创新的手段，稳步推进精益管理和转型发展，在不断提升金融服务实体经济质效的同时，实现了规模、效益、质量的稳健增长。

　　经营规模持续壮大。截至报告期末，本行资产总额9,047.33亿元，较上年末增加1,085.83亿元，增长13.64%。发放贷款和垫款本金总额4,260.38亿元，较上年末增加564.23亿元，增长15.27%；负债总额8,425.61亿元，较上年末增加1,030.57亿元，增长13.94%，其中吸收存款本金总额5,786.48亿元，较上年末增加722.79亿元，增长14.27%。

　　经营效益持续稳健。报告期内，本行实现营业收入228.68亿元，同比增长9.58%。利润总额86.86亿元，同比增长8.45%。归属于母公司股东的净利润68.11亿元，同比增长8.04%。

　　资产质量持续向好。截至报告期末，本行不良贷款率1.16%,较上年末下降0.04个百分点，资产质量不断优化。拨备覆盖率311.09%,较上年末上升13.22个百分点，抗风险能力不断增强。

　　行业排名持续攀升。在英国《银行家》“2022年全球银行业1000强”榜单中位列第191位，较上年前进36个名次；在中国银行业协会“2022年中国银行业100强”榜单中位列第36位，较上年前进4个名次；在中国银行业协会发布的2022年“陀螺”评价中位列全国城商行第7位。

　　（一）县域金融深耕蓄力

　　报告期内，本行将县域金融战略作为全行发展“一号工程”，成立县域金融与乡村振兴委员会，统筹全行县域金融发展。出台《长沙银行县域金融三年行动方案》，建章立制、规划引领未来发展路径。

　　发展成效更加凸显。截至报告期末，本行通过加强县域渠道铺设、服务活动优化、县域产品创新等，实现了县域存贷款、客户数量快速增长，县域金融发展基础明显夯实、发展成效不断凸显，三年规划业务指标首年告捷。县域存款余额1,763.42亿元，较上年末增加310.48亿元，增长21.37%。县域贷款余额1,423.07亿元，较上年末增加297.82亿元，增长26.47%。零售获客稳步增长，县域支行零售客群565.31万户，较上年末增加43.79万户。

　　服务渠道更加完善。完善线上线下渠道布局，截至报告期末，本行已开立县域支行86家，县域覆盖率达100%。上线“湘村在线”平台，配置乡村振兴综合服务车，全面构建“线上+线下、静态+动态”的四位一体乡村振兴服务渠道体系。

　　特色产品更加多元。打造县域特色产品，紧跟国家乡村振兴战略，先后推出湘农云担、高标准农田施工贷、农雁贷、美丽湘村贷、湘农快贷等特色化产品，聚焦一县一品，实施一县一策，指导县域支行立足本地优势特色产业进行产品和创新模式开发，并探索在不同的县域进行模式复制推广。

　　（二）零售业务全面发力

　　报告期内，本行持续推进零售发展转型，坚持以客户为中心，围绕“获客、活客、提客”的客户经营路径，加快生态体系建设，客户经营能力和水平不断提升。截至报告期末，本行个人存款达2,718.79亿元，较上年末增加597.18亿元，增长28.15%，占存款总额的比例为46.99%；本行个人贷款达1,720.42亿元，较上年末增加202.18亿元，增长13.32%，占贷款总额的比例为40.38%。

　　完善客户经营生态。持续做大基础客群，重点推进代发工资、智慧学校、智慧医院、医保社保代发等批量获客项目，零售客户规模不断扩大，截至报告期末，零售客户数达到1,656.87万户，较上年末增加84.04万户，增长5.34%。建设本地生活生态，联合社区基层组织和商超、药店、诊所等，为居民提供金融+非金融服务。推广“养老客群”品牌，围绕中老年客户理财、养生、交友等综合需求，建立线上线下一体的服务体系。运营弗兰社权益平台，服务覆盖客户的“吃喝玩乐美”等各类需求，截至报告期末，平台商户数超过6,000家，客户数突破260万户。

　　大力发展财富管理。完善财富管理模式，推行客户分层经营机制，提供差异化的专业服务团队和服务渠道，为高端客户提供尊享体验。丰富财富产品体系，形成涵盖自营理财、代销理财、基金、保险、信托、贵金属的全产品组合，满足不同客户的差异化投资需求。截至报告期末，本行财富客户数达97.94万户，较上年末增加19.66万户，增长25.12%；零售客户资产管理规模（AUM）达3,304.85亿元，较上年末增加530.99亿元，增长19.14%。

　　加速精进消费信贷。精细管理，优结构，保交楼，稳房贷，主动担当发挥长行社会责任。精心赋能，按揭全面实现无纸化、上线线上面签功能，实现“0接触”营销，快速调优政策，提升产品竞争力。截至报告期末，住房按揭贷款余额达659.93亿元，较上年末增加70.23亿元，增长11.91%。精准营销，加强过程管理，实施“一类客群+一个策略+一套打法”的营销模式，通过智能营销平台实现批量触达，截至报告期末，本行消费贷款余额达555.75亿元，较上年末增加120.47亿元，增长27.68%，其中，快乐秒贷余额突破200亿元，在区域市场形成品牌效应。

　　打造精品信用卡。持续深化信用卡产品特色，深耕建设兼具湖南人情怀喜好、消费热度、有认同感的本土特色用卡环境，合作特惠商户门店近9,000家，赢得省内各地市场口碑。不断推动客户介绍客户（MGM）及线上轻型化获客、精细化经营模式，客户活跃度不断提升。报告期内，信用卡消费交易金额746.25亿元，同比增长10.17%。截至报告期末，信用卡累计发卡305.98万张，较上年末增加30.33万张，增长11.00%，连续三年获得中国银联颁发的“银联信用卡业务突出贡献奖”。

　　（三）公司业务转型有力

　　报告期内，本行积极推进公司业务转型突围，夯客群、筑平台、创产品、搭场景、建生态，持续推动公司业务高质量发展。截至报告期末，本行对公存款余额2,858.59亿元，较上年末增加27.76亿元，增长0.98%；对公贷款余额2,409.78亿元，较上年末增加389.90亿元，增长19.30%。

　　客群基础扩量提质。报告期内，本行积极对接省市重大项目、重点产业、重点企业客户，年内投放重大项目114个、金额136.69亿元。截至报告期末，对公客户数较上年末增加2.86万户，增长7.89%，累计服务湖南省产业链供应链核心企业149户，累计与2,790户战略客户达成合作关系，累计服务湖南省内上市公司124家。管理模式提质增效，借助高质量发展指标模型，助力公司业务由传统的产品经营模式向客户经营模式转型；构建资金流向全景视图，提升客户覆盖度和资金承接率。

　　产品服务创新突破。交易银行、国际、投行三大板块全面发力，推动公司业务高质量发展。交易银行提质跃进。现金管理端打造出集收款、现金管理、支付一体化、线上+线下、全方位现金管理产品体系，服务客户69,144户，较上年末增加14,048户，增长25.50%。供应链端通过资产池优化升级、线上化传统贸融业务流程、快乐e链-保兑仓产品推出，实现供应链金融转型升级，业务余额159.81亿元。场景端百花齐放，助力政府端、企业端、个人客户端服务力度和客户粘性的提升。国际业务突破创新。通过跨境担保落地了全省新能源企业首笔中长期绿色美元债券，助力优质企业“走出去”。报告期内，本行国际结算量44.59亿美元，同比增长28.98%。投行业务亮点纷呈。报告期内，累计承销非金融企业债务融资工具25只，承销金额136.10亿元，同比增长13.19%；完成面向保理公司发放的应收账款结构化融资项目等多个首单业务。

　　绿色金融加快推进。顺应国家政策导向和高质量发展要求，全力发展绿色低碳业务。锚定清洁能源、节能环保、新能源汽车、绿色建筑、生态修复等重点绿色产业，加大绿色低碳业务的项目储备和投放。推出碳排放权担保融资产品，为纳入碳排放权交易市场的企业提供融资支持，积极提升绿色金融服务质效。截至报告期末，绿色金融贷款余额326.01亿元，较上年末增加71.98亿元，增长28.33%。绿色金融债券募集资金投放41个项目，余额50亿元。

　　普惠金融增量扩面。推出“稳企纾困二十条举措”、大力开展“暖春行动”，支持中小微企业和个体工商户发展。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额494.26亿元，较上年末增加106.48亿元，普惠小微企业贷款户数66,483户，较上年末增加18,703户。持续经营本地金融生态圈，不断加大对本土小店经济的支持力度，呼啦有效客户11.92万户，较上年末增加1.94万户，呼啦快贷余额47.55亿元，较上年末增加23.67亿元，增长99.12%。

　　科技金融加速推进。推动“专精特新贷”“优才贷”“科技奖补贷”“知识价值信用贷”等特色产品的投放，不断扩大业务覆盖范围。截至报告期末，科技金融贷款余额321.70亿元，较上年末增加57.86亿元，增长21.93%；专精特新信贷余额104.92亿元，较上年末增加38.43亿元，增长57.80%。

　　（四）金融市场彰显活力

　　面对严峻复杂的内外部经营环境，本行金融市场业务紧紧围绕“利润增长定心盘、基础业务助推器”战略定位，聚焦转型发展和能力提升，全年业务整体呈现稳中有进的良好态势。

　　交易转型迈上新台阶。在加强大类资产配置基础上，积极推进交易转型。本行密切跟踪市场变化，把握市场趋势性交易机会，提升资产投资效益。截至报告期末，本行交易性金融资产余额1,096.68亿元，较上年末增加110.82亿元，增长11.24%。各项业务交易量稳步增长，市场影响力逐步提升，其中外汇交易量突破一万亿元，同比增长101.10%。

　　业务结构展现新特点。充分挖掘债券承分销、债券借贷等中间业务发展潜力，促进非利息收入增长。积极开拓海外交易渠道，提升多元化资产配置空间。加强主动负债，抓住全年利率低点有利时机，成功发行100亿元金融债。搭建债券业务、代客业务、票据业务三大业务支持平台，发挥金融市场资源优势，助力客户债券发行、代客外汇以及票据业务发展。

　　理财业务展现新面貌。报告期内，以产品结构调整为主线，推进开放式产品转型。推出本行首款混合型FOF理财产品、纯债+转债理财产品，打造从1天到18个月开放式产品库，实现现金、固收、固收+、混合类等不同类别产品的布局，进一步丰富产品体系，满足客户多元化财富管理需求。实现资产管理业务中收5.07亿元，同比增长15.75%。

　　（五）金融科技释放动力

　　报告期内，本行围绕“数字引领”战略，推行数字技术与业务融合，夯实数字化赋能效果，坚持科技引领、聚焦自主可控、赋能业务发展、提质精细管理，助力全行高质量发展。

　　开启数字化经营新局。深化推动零售业务数字化经营，重点围绕大众客群、数字化产品、特定场景，通过客户洞察、智能策略、精准触达等方式批量经营，数字经营活动触达客户346.72万，触客超1亿人次，网络银行用户达到974.38万户，月活跃用户（MAU）达到202.27万户；e钱庄交易额8,205.25亿元，快捷支付交易额3,482.45亿元，微信支付交易量排名全国城商行第一。赋能业务经营降本增效，通过数字化和智能化降低客户经营成本、提高人工效能，在96个业务场景智能外呼1,167.19万次，替代3.87万人工时。

　　大力推进生态银行建设。整合银行金融服务和非金融服务能力，搭建G端B端C端金融联接，服务产业和赋能中小微企业效应凸显。生态银行的内涵不断丰富、外延不断拓展、成效不断显现，一系列战略合作相继达成，一批生态场景相继上线。服务产业方面，通过产融平台和交易银行综合化服务体系深耕垂直行业，提供更高效、更灵活、更精准的金融服务；在民生领域，聚焦民生衣食住行，打造了放心肉智能监管、教育培训监管、共享单车等民生金融场景平台，保障用户权益，活跃了金融生态。

　　金融科技能力不断提升。基础设施方面，深化推广云计算技术能力建设及应用，持续推进IT基础设施架构向云原生分布式架构转型。构建“一云多芯”多元算力，实现异构品牌、异构架构的全面兼容；完成应用弹性伸缩、技术自主可控的一站式云原生平台投产运营，实现IT资源弹性扩展、敏捷交付，支持业务系统上云赋智。新技术应用方面，流程自动化机器人（RPA）新增场景30余个，人脸识别、自然语言处理（NLP）技术、智能语音、物联网等金融科技工具应用不断推广，助力业务纵深发展；引入虚拟数字人、直播平台等新型金融科技应用，落地宣传营销等场景，有效助力本行品牌价值和竞争力的提升。

　　（六）风险管控持续用力

　　报告期内，本行坚持“合规创造价值，稳健平衡风险”的理念，坚守底线思维，优化完善全面风险管理体系，全面推动风险管理数字化、系统化、智能化建设，不断提升风险管理能力，推动经营发展行稳致远。

　　资产质量进一步夯实。以风险防范为核心，持续完善资产质量管控机制，加强大额授信业务以及重点领域、重点行业、重点客户的风险管控，坚持统一授信管理，深化授信授权管理，精细授信限额管理，从源头上控制资产质量，严把准入关口。完善风险预警体系，强化风险早期预警管控，健全存量压降机制，不断强化风险化解能力，实施大额风险资产“一户一策”名单制和小额风险资产标准化清收模式，不良处置取得良好成效，资产质量保持稳中向优态势。

　　业务结构持续调优。坚持金融回归本源，积极落实国家产业政策、宏观调控政策和监管要求，持续加大对制造业、普惠金融、绿色金融等实体经济的支持力度，有效满足小微企业融资需求，紧跟国家和监管的房地产调控政策，做优做实风险策略，强化授信政策引领，主动调优信贷投放结构，不断推动全行授信业务高质量发展。

　　全面风险管理不断完善。坚持审慎的风险管理文化，继续强化“垂直+派驻+内嵌”的风险管理组织模式，完善贯穿贷前、贷中、贷后的授信政策制度体系，推行标准化、线上化、智能化信贷作业体系，优化建设支撑信贷业务发展的系统群，强化风险队伍人才梯队建设，推动风险管理更加精细、智能、有效。

　　数字风控更加精准高效。持续加强科技赋能，前置信用风险管理，强化底盘策略的准确性，建立敏捷有效的信贷申请反欺诈体系，更精准识别欺诈风险，构建组合、精细的策略模型，核心风控自主可控，实现信贷客群的精细化管理，推进线上审批通道，对小额分散的零售业务及普惠类业务实现自动化审批，持续提升风险计量水平，推进内部评级体系优化，强化金融市场业务全流程风险管控，不断提升数字化风控能力。

　　六、公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用     √不适用

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2023年4月29日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行           编号：2023-025

　　优先股代码：360038       优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　关于2022年度利润分配预案的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每股派发现金红利0.35元（含税）

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　● 综合考虑全体股东的合理投资回报、本行未来战略发展规划和持续满足资本充足率监管要求等多方面因素，本年度本行拟分派普通股现金红利总额为1,407,544 千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.68%。

　　一、利润分配预案内容

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2022年12月31日，长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）可供投资者分配利润24,967,011千元。经董事会决议，本行2022年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　本行拟向全体股东每10股派发现金红利3.50元（含税），截至本公告披露日，本行总股本为4,021,553,754股，以此计算合计拟派发现金红利1,407,544千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.68%。经上述分配后，剩余的未分配利润23,559,467千元结转下一年度。

　　在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　本行拟分配的普通股现金红利总额为1,407,544千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.68%，主要考虑因素如下：

　　（一）本年度现金分红方案是在盈利和资本充足率满足公司长远发展要求的前提下，兼顾投资者分享公司经营发展成果、获取合理投资回报的需要，为股东提供持续、稳定、合理的投资回报。

　　（二）本行留存的未分配利润主要用于充实核心一级资本，保障持续经营发展中对资本的需求，提升风险抵补能力。

　　（三）适当的利润留存有利于推进战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，提升服务实体经济能力。

　　综上，为了把握未来业务发展增长机会，持续为全体股东提供合理回报，本行董事会制定了上述利润分配预案。本年度不实施资本公积金转增股本方案，本行留存的未分配利润结转下一年度，主要作为内生资本留存。

　　三、本行履行的决策程序

　　本行于2023年4月27日召开的第七届董事会第六次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司2022年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

　　本行独立董事发表了独立意见，认为本行2022年度利润分配预案符合相关法律法规关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，同意本行2022年度利润分配预案，并同意将其提交本行股东大会审议。

　　监事会认为：2022年度的利润分配政策综合考虑了本行可持续发展、监管部门对资本充足率的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2023年4月29日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行           编号：2023-027

　　优先股代码：360038       优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公关于2023年度日常关联交易预计额度的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年4月27日召开第七届董事会第六次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案》，该议案尚须提交本行股东大会审议。

　　● 回避表决事项：关联董事黄璋、李晞、贺毅、冯建军回避表决。

　　● 该日常关联交易事项符合关联交易管理要求的公允性原则，没有损害本行和股东的利益，不影响本行独立性。

　　一、日常关联交易的基本情况

　　（一）日常关联交易履行的审议程序

　　本行于2023年4月27日召开第七届董事会第六次会议，会议以7票同意，0票反对，0票弃权，表决通过了《关于长沙银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事黄璋、李晞、贺毅、冯建军回避表决。本议案尚须提交本行股东大会审议，关联股东需回避表决。

　　独立董事事前认可声明：

　　本行预计的2023年度日常关联交易额度，均基于与客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预测金额所涉交易内容为银行政策经营范围内发生的常规业务，符合经营发展的需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则，同意将《关于长沙银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案》提交本行第七届董事会第六次会议审议，关联董事应按规定予以回避。

　　独立董事意见：

　　本行预计的2023年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害本行和股东特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性。

　　上述关联交易预计额度事项符合中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合本行《关联交易管理办法》等相关规定，已经本行第七届董事会第六次会议审议通过，董事会在审议该关联交易议案时，关联董事回避表决，表决程序合法合规，同意将该事项提交本行股东大会审议。

　　（二）2023年度日常关联交易预计额度和类别

　　币种：人民币

　　备注：

　　1.该预计额度为2023年内本行日常关联交易的最大发生金额（含存量），且不构成本行对客户的授信承诺；

　　2.上述预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行2023年度董事会授权书落实业务风险审批及关联交易审批，实际发生的交易方案以有权审批机构出具的书面批复为准；

　　3.上述授信类日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；

　　4.本行2023年度日常关联交易预计额度有效期，自本议案经年度股东大会审议通过之日起，至本行下一年度股东大会审议通过日常关联交易预计额度之日为止。

　　二、关联法人介绍及关联关系

　　（一）湖南省通信产业服务有限公司

　　1.基本情况

　　湖南省通信产业服务有限公司成立于2007年6月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人禇格林，注册资本8.86亿元，注册地址为长沙市芙蓉区隆平高科技园内远大路236号，主营业务为第一类增值电信业务中的国内多方通信服务业务；第二类增值电信业务中的呼叫中心服务业务、信息服务业务；电梯销售、安装、维修；国家放开经营的通信业务；高新技术的开发与推广等。

　　截至2022年12月末，湖南省通信产业服务有限公司总资产71.57亿元，净资产41.97亿元，实现营业收入46.33亿元，净利润2.19亿元（经审计）。

　　2.关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的股东。

　　（二）长沙通程实业（集团）有限公司

　　1.基本情况

　　长沙通程实业（集团）有限公司成立于1994年10月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人周兆达，注册资本1亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区劳动路260号7楼，主营业务为日用百货、针棉织品、五金家电、职能家居、电子、办公、文体产品销售及相关配套服务；金银、珠宝、首饰、钟表、皮革、箱包、工艺品、贵金属制品回收、销售、维修服务、鉴定评估及咨询服务等。

　　截至2022年9月末，长沙通程实业（集团）有限公司总资产68.77亿元，净资产33.24亿元，实现营业收入15.57亿元，净利润1.91亿元（未经审计）。

　　2.关联关系

　　该公司及其一致行动人长沙通程控股股份有限公司为合计持有本行5%以上股份的股东。

　　（三）湖南友谊阿波罗商业股份有限公司

　　1.基本情况

　　湖南友谊阿波罗商业股份有限公司成立于2004年6月7日，公司类型为其他股份有限公司（上市），法定代表人胡子敬，注册资本139,417.28万元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区朝阳前街9号湖南友谊阿波罗商业股份有限公司友阿总部办公大楼，主营业务为食品销售；酒类经营；烟草制品零售；电子烟零售；出版物批发；游艺娱乐活动；住宿服务；餐饮服务；道路货物运输（不含危险货物）；城市配送运输服务（不含危险货物）等。

　　截至2022年9月末，湖南友谊阿波罗商业股份有限公司总资产150.98亿元，净资产69.85亿元，实现营业收入14.93亿元，净利润1.18亿元（未经审计）。

　　2.关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的股东。

　　（四）湖南兴业投资有限公司

　　1.基本情况

　　湖南兴业投资有限公司成立于1999年8月20日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人刘虹，注册资本2亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区芙蓉中路三段569号湖南商会大厦西塔楼19层1908房，主营业务为以自有资产从事创业投资、股权投资、房地产业及基础设施的投资（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发行票据、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务）；企业管理咨询（不含金融、证券、期货）等。

　　截至2022年12月末，湖南兴业投资有限公司总资产18.92亿元，净资产15.66亿元，实现营业收入0元，净利润-1.75亿元（经审计）。

　　2.关联关系

　　该公司曾系持有本行5%以上股份的股东，持股减持至5%以下未满十二个月。

　　（五）长沙房产（集团）有限公司

　　1.基本情况

　　长沙房产（集团）有限公司成立于2003年11月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人胡磊，注册资金3亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区人民东路99号长房国际大厦20-23楼，主营业务为城市建设综合开发、房地产开发经营、房地产租赁及国有资产投资。

　　截至2022年12月末，长沙房产（集团）有限公司总资产407.09亿元，净资产92.04亿元，实现营业收入122.18亿元，净利润0.81亿元（经审计）。

　　2.关联关系

　　本行监事兰萍系该公司提名委派的股东监事。

　　（六）华天酒店集团股份有限公司

　　1.基本情况

　　华天酒店集团股份有限公司成立于1996年8月3日，公司类型为其他股份有限公司（上市），法定代表人杨宏伟，注册资本101,892.6万元人民币，注册地址为长沙市芙蓉区解放东路300号，主营业务为住宿、餐饮、洗衣、物业清洗服务及卷烟、雪茄烟零售；投资汽车出租、文化娱乐产业；酒店资产的运营与管理（包括酒店资产的收购、投资、销售、租赁）等。

　　截至2022年9月末，华天酒店集团股份有限公司总资产54.69亿元，净资产15.47亿元，实现营业收入3.87亿元，净利润-2.10亿元（未经审计）。

　　2.关联关系

　　本行董事冯建军系该公司独立董事。

　　（七）长沙农村商业银行股份有限公司

　　1.基本情况

　　长沙农村商业银行股份有限公司成立于2016年9月7日，公司类型为其他股份有限责任公司（非上市），法定代表人胡善良，注册资本50亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段439号，主营业务为经营中国银行业监督管理委员会依照法律、行政法规和其他规定批准的业务。

　　截止2022年12月末，长沙农村商业银行股份有限公司总资产1176.18亿元，净资产168.95亿元，实现营业收入46.71亿元，净利润13.94亿元（经审计）。

　　2.关联关系

　　本行监事兰萍系该公司董事。

　　（八）关联自然人

　　本行的关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司关联交易实施指引》等法律法规及本行《关联交易管理办法》的规定的关联自然人。

　　本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡等业务品种。截至2022年12月31日，本行对关联自然人的授信余额约为3.77亿元。

　　根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2023年度预计授信额度为5亿元，单户预计授信不超过5,000.00万元。预计非授信类额度为2,000.00万元，主要用于房屋租赁费用等支出。

　　三、关联交易主要内容及定价政策

　　本行预计的2023年度日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。

　　四、关联交易目的和对本行的影响

　　本行开展上述日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。

　　本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　五、审议程序

　　本行2023年度日常关联交易预计额度事项已经本行风险控制与关联交易委员会、第七届董事会第六次会议及第七届监事会第六次会议审议通过，尚须提交股东大会审议。

　　六、备查文件

　　1、长沙银行股份有限公司第七届董事会第六次会议决议；

　　2、长沙银行股份有限公司第七届监事会第六次会议决议；

　　3、长沙银行股份有限公司独立董事关于第七届董事会第六次会议的事前认可声明；

　　4、长沙银行股份有限公司独立董事关于第七届董事会第六次会议的独立意见；

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2023年4月29日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行           编号：2023-028

　　优先股代码：360038       优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　第七届监事会第六次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月17日以电子邮件和书面方式发出关于召开第七届监事会第六次会议的通知，会议于2023年4月27日下午在长沙银行总行33楼3301会议室召开。会议由白晓监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对以下议案进行了审议并表决：

　　一、长沙银行股份有限公司2022年度监事会工作报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二、长沙银行股份有限公司2022年度董事履职评价报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　三、长沙银行股份有限公司2022年度监事履职评价报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　四、长沙银行股份有限公司2022年度高管人员履职评价报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　五、《长沙银行股份有限公司2022年年度报告》及摘要

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　监事会认为：公司严格执行企业会计准则，2022年年度报告及摘要公允地反映了公司本年度的财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　六、长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　监事会认为：公司严格执行企业会计准则，2023年第一季度报告公允地反映了公司财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　七、长沙银行股份有限公司2022年度社会责任报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　八、关于长沙银行股份有限公司2022年度财务决算暨2023年度财务预算方案的议案

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　九、长沙银行股份有限公司2022年度利润分配预案

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　监事会认为：公司2022年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。

　　十、长沙银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十一、关于长沙银行股份有限公司续聘2023年度会计事务所的议案

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十二、长沙银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十三、关于长沙银行股份有限公司2023年度日常关联交易预计额度的议案

　　表决结果：同意4票，弃权0票，反对0票。关联监事兰萍对该项议案回避表决。

　　十四、关于长沙银行股份有限公司申请2023年度呆账核销额度预算的议案

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十五、关于长沙银行股份有限公司申请债权转让的议案

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十六、长沙银行股份有限公司2022年度内部资本充足评价报告

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十七、长沙银行股份有限公司2023年度资本充足率管理计划

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十八、长沙银行股份有限公司2022年金融消费者权益保护工作报告及2023年工作计划

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2022年度行长工作报告》《长沙银行股份有限公司2022年度监事会决议执行情况报告》。

　　上述议案中，第一、二、三、四、五、八、九、十一、十二、十三项议案尚须提交本行股东大会审议。

　　长沙银行股份有限公司监事会

　　2023年4月29日