湘财股份有限公司 关于对外担保的进展公告

　　证券代码：600095         证券简称：湘财股份     公告编号：临2023-045

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示:

　　● 被担保人：本次对外担保的被担保方为黑龙江省哈高科营养食品有限公司（以下简称“哈高科营养品”）。哈高科营养品为公司全资子公司。

　　● 本次担保金额为1,000万元人民币，已实际为哈高科营养品提供担保余额为1,000万元人民币。

　　● 本次担保是否有反担保：否

　　● 对外担保逾期的累计数量：无

　　一、 担保情况概述

　　湘财股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月14日、2023年5月8日召开第九届董事会第二十九次会议及2022年年度股东大会，审议通过了《关于为子公司提供担保及子公司之间互保的议案》，同意公司为子公司融资提供总计不超过5亿元的担保。提供担保的授权期限自2022年年度股东大会审议通过之日起至2023年年度股东大会召开之日止。具体详见公司于2023年4月17日披露的《湘财股份关于预计对外担保额度的公告》（公告编号：临2023-024）、2023年5月9日披露的《湘财股份2022年年度股东大会决议公告》（公告编号：临2023-034）。

　　二、 担保进展

　　近日，哈高科营养品与龙江银行股份有限公司（以下简称“龙江银行”）签订了《流动资金借款合同》，公司与龙江银行签订了《保证合同》。截至本公告披露日，哈高科营养品在龙江银行办理了1,000万元人民币贷款，贷款期限为12个月。公司为哈高科营养品提供担保金额为1,000万元人民币。本次担保的被担保方为公司全资子公司，未提供反担保。本次担保事项在公司股东大会批准的担保额度范围内，无需另行召开董事会或股东大会审议。

　　三、 被担保人基本情况

　　企业名称：黑龙江省哈高科营养食品有限公司

　　统一社会信用代码：912301997563138240

　　成立时间：2004年01月14日

　　注册资本：叁仟万圆整

　　注册地：哈尔滨市开发区迎宾路集中区天平路2号

　　主要股东：哈高科营养品为公司全资子公司，公司直接持股100%。

　　法定代表人：闫丽丽

　　经营范围：食品生产经营；食品经营；食品、保健食品的开发；经销：粮食、农副产品、饲料、服装、鞋帽、日用百货、家用电器、电子产品；货物进出口、技术进出口；医用口罩生产；医用口罩零售；医护人员防护用品生产（I 类医疗器械）；医护人员防护用品批发；食品添加剂生产；日用口罩（非医用）生产；日用口罩（非医用）销售；劳动保护用品生产；劳动保护用品销售：第二类医疗器械销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　财务数据：截至2022年12月31日，哈高科营养品总资产4,110.02万元，负债总额1,127.29万元，所有者权益合计2,982.73万元；2022年度实现营业收入2,009.24万元，净利润-121.28万元。截至2023年3月31日，哈高科营养品总资产4,112.62万元，负债总额1,120.74万元，所有者权益合计2,991.88万元；2023年一季度实现营业收入2,116.16万元，净利润5.51万元。

　　四、 担保协议的主要内容

　　保证人：湘财股份有限公司

　　被保证人：黑龙江省哈高科营养食品有限公司

　　债权人：龙江银行股份有限公司

　　保证方式：连带责任保证担保

　　担保额度及范围：担保协议所担保的主债权最高本金余额为1,000万元，担保范围包括受信人在主合同项下应偿还或支付的债务本金、利息、复利、逾期利息、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权及保证担保的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。

　　担保期间：自主合同项下的借款期限届满之次日起三年;龙江银行根据主合同之约定宣布借款提前到期的，则保证期间为借款提前到期日之次日起三年。

　　五、 担保的必要性和合理性

　　本次为子公司提供担保，是为满足其日常生产经营资金需求，有利于公司长远发展。哈高科营养品资产质量良好、业务发展稳定，不存在影响其偿债能力的重大或有事项，不存在重大诉讼、仲裁事项，公司具备有效的风控措施。本次担保在公司股东大会审议批准额度范围内，公司将密切关注其经营及财务状况。

　　六、 董事会意见

　　公司董事会认为：本次业务是为了满足子公司生产经营的资金需求，确保其持续稳健发展，符合公司整体利益。被担保方均为公司全资子公司，公司对其有管控权，具备良好的偿债能力，截至本公告披露日，为其提供的担保未发生过逾期情形。本次担保风险可控，不会对公司及子公司生产经营产生不利影响。

　　七、 累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至本公告披露日，公司及子公司对外担保总额为70,000万元，其中，对控股子公司提供的担保总额为50,000万元，公司实际担保余额为1,000万元，对间接控股股东新湖集团提供的担保总额为20,000万元，分别占公司最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的5.90%、4.22%、0.08%，1.69%,公司及子公司不存在逾期对外担保情况。

　　特此公告。

　　湘财股份有限公司董事会

　　2023年6月29日