紧抓数字时代机遇 泰康资产数字化赋能保险资管高质量发展的探索实践

　　泰康资产紧抓数字时代机遇，攻坚克难，持续创新，探索建立自主可控的金融科技体系，积极推动高水平科技自立自强。以落实公司战略、赋能业务发展为出发点，促进技术与业务深度融合，更好服务实体经济，为公司高质量发展之路奠定坚实科技基石。

　　一、业技融合，数字化助力业务高质量发展

　　作为中国领先的大型资产管理机构，公司制定了明确的五年战略，以业绩为依托，拉动管理规模持续增长，巩固竞争优势，稳定并提升头部管理人地位，努力打造一流的综合资产管理机构。新的发展机遇对公司投研体系、投管能力、产品体系、客户体验、合规风控、运作效率提出了更高要求，对数字化助力业务高质量发展提出新的课题。

　　（一）数字化支持保险资金服务实体经济

　　近年来，公司紧贴国家战略、民生建设和行业需要，发挥长资金、大资金、稳资金的优势，积极参与和支持实体经济发展。保险资金服务实体经济的重要渠道就是通过股权、债权、基金等方式，对实体经济项目融资。随着保险资管产品投资者范围的扩大，特别是将基本养老金、社保基金、企业年金等长期资金纳入其中，有助于保险资管机构更好地引导长期资金对接实体经济，服务民生建设。

　　在支持保险资金服务实体经济的过程中，数字化在研究、投资与风控方面，都体现了重要的价值。数字化赋能投资研究，公司强调对行业深入的理解和认识为投资业绩保驾护航，聚焦有发展前景的重点行业或领域，如高科技、医疗大健康和新消费驱动等，通过统一研究平台建设覆盖产业链上下游全方位的研究；数字化赋能投资流程，通过构建一体化另类投资管理平台，实现股权、债权、基金等另类发行及投资的投前、投中、投后全生命周期管理；数字化赋能信用风险管理，通过风险管理平台结合创新AI、大数据等技术应用，对区域、行业、企业、项目进行舆情监测、风险监控和预警管理。

　　（二）数字化助力投研体系升级和投管能力提升

　　投资研究能力是资产公司的核心竞争力，随着中国资本市场的蓬勃发展和产业经济的快速迭代，投研领域的体系、数据和知识更新对于传统的研究模式形成巨大的挑战，也为数字化赋能投研创造了巨大的空间。为推动投研体系的数字化迭代升级，泰康资产的投研团队和科技团队组成数字化投研小组，通过智能投研平台建设，将创新技术与投研场景紧密结合，支持公司宏观、固收、权益等投资研究体系的线上沉淀、迭代，通过组件化技术支持研究员自主组装投资研究所需的数据、指标、图表、观点，实现与投资团队之间、研究团队内部的高效分析与互动。

　　在投资管理领域，数字化在提升投资效率和投资管理半径方面发挥着重要作用。针对公司管理规模大、资金来源多、合规规则多、账户结构复杂的业务特点，通过自主研发构建多资产、端到端、实时化、高可用的投资管理平台，实现全品种、全规则、全流程的覆盖和集中管理，支持资产配置、组合管理、指令管理、合规管理、交易管理、流动性管理等关键功能，支持不断扩大的投资管理规模，提升投资管理半径，赋能投研互动，控制投资和交易风险。

　　（三）赋能公司产品和客户体系转型

　　公司构建了完善的客户服务与产品管理体系，数字化有效地支持了客户体验与产品管理效率的提升。通过客户关系管理系统与客户综合服务系统的实施，公司不断推进客户旅程的线上化全覆盖，实现客户触达、客户管理、交易支持、销售管理、营销管理、客户体验调研等核心能力的线上化，为销售机会和持续营销提供更加精准的决策支持，提升用户体验与粘性，扩大资金流入。产品管理平台则实现产品相关事务操作和管理的部分线上化，强化客户覆盖和解决方案、产品策略化、产品/账户设计等，支持公司销售、产品、客户服务体系转型。

　　（四）夯实数据治理和数据中台基础

　　围绕“让公司没有难用的数据”这一目标，公司启动了企业级数据治理工作，坚持“以用为终，治理源头”的基本方法论，打造形成了适用于公司数据状况的整体治理方案，从根源上改善了企业数据生态。基于数据治理在源头端的成果，公司进一步推动了企业级数据中台向高质量数据内容升级，重点围绕企业级主数据建设打通主干流程核心系统，围绕企业级统一数仓建设形成跨业务域、高性能数据处理和分析能力。2023年，国家金融监督管理总局启动保险业监管数据标准化规范（EAST报送）项目建设。数据中台企业级数据模型建设成果，成为实施EAST报送的重要数据基础；数据中台高性能处理能力，为处理EAST报送10亿级历史数据提供了稳定可靠的算力；统一监管报送平台，实现报送流程线上化，持续提升监管报送质量和效率。

　　二、自立自强，构建高水平金融科技生态

　　（一）探索建立自主可控的科技体系

　　研发能力方面，强化自主研发，针对公司管理规模大、资金来源多、合规规则多、账户结构复杂的业务特点，推进投研管理、投资管理、财富管理、风险管理、运营管理等核心系统及数据中台分析应用以自主研发为主，初步形成多资产、端到端、实时化、高可用的一体化资产管理平台，逐步实现全品种、全规则、全流程的覆盖和集中管理，支持不断扩大的资产管理规模，提升公司整体承载能力和运作效率。

　　技术架构方面，强调自主可控、国产替代。在公司层面，由科技板块技术专家组成技术架构组，构建架构管理规范与制度，制定公司技术架构发展路径，解决重大架构问题和自主可控创新技术架构的引入。整合科技板块资源，推动通用能力的沉淀、共享和复用，促进效率提升、成本降低、风险可控和技术改进，打造自主可控、稳定安全、技术领先的技术底座，有力支持管理决策和业务发展。

　　运维管理方面，通过统一运维管理平台建设，整合ITSM、监控等运维系统，集成CMDB数据，提升运维效率，降低运行风险；打造基于数字孪生的监控中心，实现机房容量、基础架构可视化，逐步推进知识线上化、架构可视化、运维数字化。公司积极贯彻落实国家信创工作战略部署，按既定目标要求逐步实现设备与软件的信创替代，并持续强化自主的网络和数据安全运营体系建设。

　　（二）支持高水平科技企业自立自强

　　坚定落实原银保监会印发的《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》，泰康资产结合自身业务特点，通过产投融合的方式推动保险资管科技生态建设，支持高水平科技企业自立自强。围绕整个泰康资产的数字化转型关注技术的实用性和先进性，暨采用股权直投的方式遴选国内自主研发的具备硬核实力的科技企业，开放投资管理、大数据技术、开发运维管理等典型场景，一方面通过实际合作验证被投科技企业的技术能力，另一方面通过具体合作项目支持被投科技企业业务增长，从而推动保险资管科技生态建设。

　　三、未来可期，谱写数字化保险资管新篇章

　　数字化赋能保险资管高质量发展是一项长期系统工程，泰康资产作为国内保险资管数字化的探索者和引领者，紧抓时代机遇，服务实体经济，落实公司战略，赋能业务发展，坚持自立自强，加强技术创新，持续提升科技竞争力和行业影响力，以自身实践汇聚行业力量，共同谱写数字化保险资管新篇章。（CIS）