郑州银行股份有限公司 2023年半年度报告摘要

　　证券代码：002936      证券简称：郑州银行      公告编号：2023-039

　　一、重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到符合国务院证券监督管理机构规定条件的媒体仔细阅读半年度报告全文。

　　本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2023年8月29日，本行第七届董事会第十次会议审议通过了2023年半年度暨中期报告（“本报告”）及中期业绩公告。会议应出席董事9名，亲自出席董事9名。本行全体监事列席了本次会议。

　　本报告所载财务资料除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司的合并报表数据。

　　本行按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2023年中期财务报告未经审计，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则进行了审阅。

　　本行董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人袁冬云女士声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　本行2023年上半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　本报告涉及的未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，敬请投资者及相关人士对此保持足够的风险认识，并且理解计划、预测与承诺之间的差异。

　　报告期内，本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险。本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险及本行采取的应对措施，具体请查阅本报告“管理层讨论和分析”章节中“风险管理”内容。

　　二、公司基本情况

　　1 公司简介

　　注：

　　1. 2023年7月11日，夏华先生因工作调整，辞去本行第七届董事会执行董事、副董事长、董事会秘书、联席公司秘书及根据联交所上市规则第3.05条规定的授权代表等职务，董事会指定赵飞先生代为履行董事会秘书职责及委任其为本行授权代表。本行另一名符合联交所上市规则第3.28条具认可学术及专业资格的联席公司秘书魏伟峰博士将继续留任并担任本行之公司秘书。

　　2 主要财务数据和财务指标

　　2.1 主要财务数据和财务指标

　　本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

　　注:

　　1. 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入及其他收益等。

　　2. 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　2023年6月，本行以资本公积向普通股股东每10股股份转增1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数由8,265,537,599股增加为9,092,091,358股，比较期的基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。

　　报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。

　　3. 包含以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备。

　　4. 为期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的权益除以期末普通股股数。

　　5. 根据原中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　6. 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

　　7. 指报告期内净利润占期初及期末的资产总额平均余额的百分比。

　　8. 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

　　9. 按照生息资产总额的平均收益率与付息负债总额的平均成本率的差额计算，基于每日平均生息资产及付息负债计算。

　　10. 按照利息净收入除以平均生息资产计算，基于每日平均生息资产计算。

　　11. 单一最大客户贷款比例、最大十家单一客户贷款比例为按照监管口径根据经审阅的数据重新计算，存贷款比例为根据审计（阅）后的贷款本金总额除以存款本金总额重新计算，其余指标均为上报监管部门数据。贷款迁徙率为本行母公司口径。

　　2.2 境内外会计准则下会计数据差异

　　本行根据中国企业会计准则和国际财务报告准则计算的报告期末净资产与报告期净利润无差异。

　　2.3 非经常性损益项目及金额

　　注：

　　1. 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

　　2. 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。

　　3 普通股量及持股情况

　　于报告期末，本行普通股股东总数为99,731户，其中A股股东99,677户，H股股东54户。

　　于报告期末，本行前10名普通股股东直接持股情况如下：

　　于报告期末，本行前10名无限售条件普通股股东直接持股情况如下：

　　注：

　　1. 以上数据来源于本行2023年6月30日的股东名册。

　　2. 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

　　报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

　　4 控股股东情况及实际控制人情况

　　截至报告期末，本行不存在控股股东及实际控制人。

　　5 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　在半年度报告批准报出日，本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

　　三、重要事项

　　1 经营总体情况

　　报告期内，本行坚持“专注主业，服务实体”经营理念，全面助力绿色、普惠小微、先进制造业、科创、民营企业等重点领域和重点行业高质量发展。截至报告期末，本行资产规模人民币6,168.59亿元，较年初增长人民币253.46亿元，增幅4.28%；存款总额人民币3,534.15亿元，较年初增长人民币157.07亿元，增幅4.65%；贷款总额人民币3,511.44亿元，较年初增长人民币202.23亿元，增幅6.11%，业务规模稳步增长。

　　报告期内，本行坚决落实省市支持稳经济促增长政策和接续措施，不断完善金融服务体系，深入推进“万人助万企”、“行长进万企”活动，常态化开展银企对接，着力破解企业融资难题。继续为民营企业贷款、普惠小微企业贷款实施优惠的内部定价政策，持续减免网银、小微企业询证函等10余种手续费，最大程度减轻企业负担。落实中央和省市关于支持房地产市场平稳健康发展的各项部署，为按揭客户提供延期还本付息政策。深入贯彻“保交楼、保民生、保稳定”要求，保障重点项目建设，“保交楼”工作继续排名郑州市第一。

　　报告期内，本行贯彻落实高质量发展战略，稳步推进零售业务转型。“市民金融”聚焦落实省市扩大消费若干政策，围绕市民衣食住行，打造自营拳头产品，优化线上线下消费贷体验，深化与互联网、消费金融公司业务合作，不断丰富和升级综合金融服务。聚焦新市民、乡村和中高端目标客群金融需求，以数字金融创新为引领，加强优质场景搭建，持续深化客群建设和经营，实现新增优质及以上客户超3万户，服务乡村居民和个体工商户19万户。

　　报告期内，作为河南省政策性科创金融业务的运营主体，本行持续优化组织管理机制，围绕“低利率、长周期、弱担保”的政策性要求，丰富服务科创企业全生命周期产品体系。聚焦政银协同推进、科创名单支持、风险分担等机制建设，着力打通科创金融生态链条，激发支持科创企业发展的内生动力。截至报告期末，本行政策性科创金融贷款余额人民币293.1亿元，较年初增长人民币52.5亿元。

　　2 利润表分析

　　报告期内，本行持续践行普惠金融、让利实体经济，叠加息差收窄等因素影响，利息净收入较同期下降。同时，受外币资产规模变化及汇率波动影响，本期汇兑损益较上年同期减少，营业收入较同期下降，从而导致净利润较上年同期下降。报告期内，本行实现净利润人民币21.14亿元，较上年同比下降19.67%；实现归属于本行股东的净利润人民币20.47亿元，较上年同比下降19.14%。本行利润表主要项目及变动情况如下表所示：

　　3 资产负债表分析

　　资产

　　截至报告期末，本行资产总额人民币6,168.59亿元，较上年末增加人民币253.46亿元，增幅4.28%。资产总额的增长主要是由于本行拆出资金、发放贷款及垫款、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资、应收租赁款等增加。本行资产总额中组成部分的余额（拨备后）及其占比情况如下：

　　负债

　　截至报告期末，本行负债总额人民币5,619.46亿元，较上年末增加人民币230.57亿元，增幅4.28%。主要是由于吸收存款、应付债券、向中央银行借款等负债的增加。

　　注：其他负债主要包括预计负债、应付职工薪酬、其他应付款、代理业务应付款等。

　　股东权益

　　截至报告期末，本行股东权益合计人民币549.14亿元，较上年末增加人民币22.88亿元，增幅4.35%；归属于本行股东权益合计人民币529.93亿元，较上年末增加人民币22.20亿元，增幅4.37%。股东权益的增加主要是由于本行持续盈利所致。

　　证券代码：002936      证券简称：郑州银行      公告编号：2023-040

　　郑州银行股份有限公司

　　第七届董事会第十次会议决议公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、会议召开情况

　　本行于2023年8月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第七届董事会第十次会议的通知，会议于2023年8月29日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事9人，实际出席9人，其中非执行董事王世豪先生，独立非执行董事宋科先生、李淑贤女士以电话或视频接入方式出席会议。本行全体监事列席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由董事长赵飞先生主持。

　　二、会议审议情况

　　（一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2023年上半年经营管理工作报告》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　（二）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行2023年半年度报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　（三）会议审议通过了《关于推举孙海刚先生代为履行郑州银行股份有限公司行长职责的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　同意推举孙海刚先生代为履行本行行长职责，代为履职期限自赵飞先生辞任行长生效之日起，直至新任行长任职资格获监管机构核准之日止。

　　（四）会议审议通过了《关于提名魏磊先生为郑州银行股份有限公司第七届董事会非执行董事候选人的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　同意提名魏磊先生为本行第七届董事会非执行董事候选人，并同意将该议案提交股东大会审议，待股东大会审议通过后报送监管机构核准其任职资格，任职资格核准后正式履职，任期至第七届董事会任期届满之日止。魏磊先生简历请见附件。

　　《郑州银行股份有限公司关于拟变更非执行董事的公告》及本行全体独立非执行董事对此事项发表的独立意见，一并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　（五）会议审议通过了《关于调整郑州银行股份有限公司第七届董事会专门委员会组成人员的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行第七届董事会风险管理委员会组成人员由王世豪先生、姬宏俊先生、李燕燕女士，调整为王世豪先生、李燕燕女士、李小建先生；关联交易控制委员会组成人员由宋科先生、李燕燕女士、姬宏俊先生，调整为宋科先生、李燕燕女士、李小建先生；消费者权益保护工作委员会组成人员由赵飞先生、刘炳恒先生、姬宏俊先生，调整为赵飞先生、刘炳恒先生、王丹女士。

　　由于选举魏磊先生担任非执行董事的相关事项需经股东大会审议，且其董事任职资格需经监管机构核准，待其任职资格核准后，拟由其担任本行第七届董事会风险管理委员会、关联交易控制委员会及消费者权益保护工作委员会委员。魏磊先生董事任职资格核准正式履职后，王丹女士及李小建先生将不再担任上述专门委员会委员。

　　其他各专门委员会组成人员维持不变。

　　（六）会议审议通过了《关于修订<郑州银行股份有限公司关联交易管理办法>的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　《郑州银行股份有限公司关联交易管理办法》及《<郑州银行股份有限公司关联交易管理办法>修订对比表》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　（七）会议审议通过了《关于修订<郑州银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作细则>的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　（八）会议审议通过了《关于修订<郑州银行福利费管理实施细则>的议案》。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　三、备查文件

　　本行第七届董事会第十次会议决议。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2023年8月30日

　　附件

　　魏磊先生简历

　　魏磊先生，1974年10月出生，郑州大学应用数学专业学士，中央财经大学保险精算专业硕士。

　　魏先生自1997年7月至2003年8月任河南农业大学讲师，自2006年7月至2018年11月先后任中原信托有限公司风控经理、风险与合规管理部负责人、风险管理部总经理、总裁助理兼风险管理部总经理，自2018年11月至今任中原信托有限公司总经理助理。

　　截至本公告日期，魏先生未持有本行股份，不存在《公司法》、本行《公司章程》以及中国证监会、证券交易所规定的不得提名为董事的情形，与本行持股5%以上股份的股东及其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，未受过中国证监会行政处罚和证券交易所纪律处分，未因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案稽查，未曾被中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台公示或者被人民法院纳入失信被执行人名单。

　　证券代码：002936      证券简称：郑州银行      公告编号：2023-041

　　郑州银行股份有限公司

　　第七届监事会第十次会议决议公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、会议召开情况

　　本行于2023年8月18日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第十次会议的通知，会议于2023年8月29日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席监事5人，实际出席5人，其中外部监事徐长生先生以视频接入方式出席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由监事会临时召集人陈新秀女士主持。

　　二、会议审议情况

　　（一）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要的议案》。

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　经审核，监事会认为：董事会编制和审议本行2023年半年度报告及摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本行2023年半年度报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　（二）会议审议通过了《关于调整郑州银行股份有限公司第七届监事会专门委员会组成人员的议案》。

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行第七届监事会提名委员会组成人员调整为耿明斋先生、朱志晖先生、陈新秀女士。

　　其他专门委员会组成人员维持不变。

　　三、备查文件

　　本行第七届监事会第十次会议决议。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司监事会

　　2023年8月30日

　　证券代码：002936      证券简称：郑州银行      公告编号：2023-043

　　郑州银行股份有限公司

　　关于拟变更非执行董事的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　本行收到姬宏俊先生的辞任报告，因到龄退休，辞去本行第七届董事会非执行董事及董事会风险管理委员会、关联交易控制委员会及消费者权益保护工作委员会委员职务。姬宏俊先生的辞任自辞任报告送达董事会时生效。辞任后，姬宏俊先生将不再担任本行及本行控股子公司任何职务。

　　截至本公告日，姬宏俊先生持有本行2,057股A股股份。辞任后，姬宏俊先生将继续遵守法律法规有关所持本行股份及其变动的规定。姬宏俊先生确认其与董事会并无意见分歧，亦无有关其辞任须提请本行股东及债权人注意的其他事项。

　　本行对姬宏俊先生任职期间作出的贡献表示衷心感谢。

　　本行董事会于2023年8月29日提名魏磊先生为本行第七届董事会非执行董事候选人，选举魏磊先生担任非执行董事的相关事项需经股东大会审议通过，其董事任职资格需经监管机构核准，任期自资格核准之日起至第七届董事会任期届满之日止。本行董事会中兼任高级管理人员以及由职工代表担任的董事人数总计未超过本行董事总数的二分之一。

　　魏磊先生的简历详见本行于2023年8月30日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的《郑州银行股份有限公司第七届董事会第十次会议决议公告》。本行独立非执行董事就上述事项发表了独立意见，详见本行于2023年8月30日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的《郑州银行股份有限公司独立非执行董事对相关事项的独立意见》。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2023年8月30日

　　证券代码：002936      证券简称：郑州银行      公告编号：2023-042

　　郑州银行股份有限公司

　　关于行长辞任的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　本行收到赵飞先生的辞任报告，因工作调整，辞去本行行长职务。根据《公司法》、本行《公司章程》等有关规定，赵飞先生的辞任自辞任报告送达董事会时生效。辞任后，赵飞先生继续担任本行董事长、执行董事、董事会战略发展委员会及消费者权益保护工作委员会委员职务。经本行第七届董事会第十次会议审议通过，由本行副行长孙海刚先生代为履行行长职责。

　　赵飞先生已确认其与本行董事会并无不一致意见，也无任何与其辞去职务有关而需通知本行股东及债权人的事项。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2023年8月30日