西安银行股份有限公司 第六届监事会第七次会议决议公告

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2023-028

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年8月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第七次会议的通知，会议于2023年8月30日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李富国监事长主持会议。本次会议应出席监事7名，实际出席监事7名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议通过了《西安银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　会议还听取了2022年度绿色信贷实施情况报告，2023年上半年财务分析、全面风险管理评估、消费者权益保护、关联交易、内部审计等工作报告以及2023年二季度洗钱风险识别分析和战略实施情况等专项报告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2023年8月31日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2023-027

　　西安银行股份有限公司

　　第六届董事会第十一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年8月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第十一次会议的通知。会议于2023年8月30日在公司总部4楼第1会议室以现场方式召开，郭军董事长主持会议。本次会议应出席董事12名，实际出席董事12名，公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年半年度财务报告》

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要》

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年半年度报告》和《西安银行股份有限公司2023年半年度报告摘要》。

　　三、审议通过了《西安银行股份有限公司恢复计划（2022年版）》

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2023年8月31日

　　西安银行股份有限公司

　　2023年半年度报告摘要

　　一、重要提示

　　（一）本年度报告摘要来自西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2023年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读本公司2023年半年度报告全文。

　　（二）本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　（三）本公司第六届董事会第十一次会议于2023年8月30日审议通过了本半年度报告及摘要。本次董事会会议应到董事12名，实到董事12名。公司7名监事列席了会议。

　　（四）本公司半年度财务报告未经审计，但已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。

　　（五）本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

　　二、公司基本情况

　　（一）公司简介

　　（二）主要会计数据和财务指标

　　1、主要会计数据

　　单位：千元

　　注：1、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。

　　2、“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款损失准备在其他综合收益中确认，有关详情请参阅财务报告附注。除特别说明，此处及下文相关项目余额均为上述口径。

　　2、主要财务指标

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　3、资本充足率指标根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

　　4、流动性指标根据《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。其中，流动性比例为母公司口径。

　　3、非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　4、资本构成情况

　　单位：千元

　　注: 1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、杠杆率

　　单位：千元

　　6、流动性覆盖率

　　单位：千元

　　7、净稳定资金比例

　　单位：千元

　　（三）股东情况

　　1、股东数量

　　单位：户

　　2、截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

　　单位：股

　　注：2023年8月3日，西安金融控股有限公司将其持有的本公司50,000,000股股份进行了质押，具体详见本公司于2023年8月8日披露的西安银行股份有限公司关于股东股份质押的公告。

　　3、控股股东及实际控制人情况

　　（1）控股股东情况

　　截止报告期末，本公司不存在控股股东。

　　（2）实际控制人情况

　　截至报告期末，本公司的实际控制人为西安市人民政府。本公司股东西投控股为西安市财政局的全资子公司；西安经发控股为事业单位西安经济技术开发区管理委员会全资子公司；西安城投（集团）为西安市人民政府国有资产监督管理委员会全资子公司；西安曲江文化为事业单位西安曲江新区管理委员会三级控股子公司；西安金控为西安浐灞管委会实际控股子公司；西安投融资担保为西安市财政局全资子公司西安财金投资管理有限公司的控股子公司；长安国际信托为西投控股持股40.44%的公司，西投控股为其第一大股东。基于行政关系或股权关系，上述7家股东与西安市人民政府构成关联关系。截至报告期末，合计持有本公司1,218,943,240股，占本公司股本总额的27.43%，具体情况如下：

　　三、经营情况讨论与分析

　　2023年上半年，本公司深入贯彻党的二十大精神，准确把握货币政策和监管要求，坚持稳健经营理念，主动融入国家区域经济发展战略，紧跟地方经济转型步伐，积极服务实体经济；践行责任担当，不断提升普惠、小微、民生、新市民金融服务质效；持续以金融科技“数智化”为方向，不断探索科技与金融业务的深度融合；以“打造全面、主动的风险管理体系”为目标，强化全面风险评估，切实提升金融服务质量和效率。

　　截至报告期末，本公司资产总额4,229.99亿元，增幅4.23%，存款本金总额2,790.77亿元，下降0.46%，贷款本金总额1,989.45亿元，增幅4.88%；实现营业收入34.24亿元，增幅5.24%，实现归母净利润13.33亿元，增幅8.60%；不良贷款率1.25%，与上年末持平，拨备覆盖率213.06%，较上年末上升11.43个百分点，资本充足率13.09%，较上年末上升0.25个百分点，主要财务指标保持平稳。

　　（一）利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入34.24亿元，同比增长5.24%，实现归属于母公司股东的净利润13.33亿元，同比增长8.60%，本公司主要损益项目变化情况见下表：

　　单位：千元

　　（二）资产负债表分析

　　截至报告期末，本公司资产总额4,229.99亿元，较上年末增长4.23%；负债总额3,930.22亿元，较上年末增长4.36%；股东权益299.77亿元，较上年末增长2.49%，经营规模实现均衡稳健增长。

　　单位：千元

　　注：1、其他资产包括：长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产、使用权资产、其他资产等。

　　2、其他负债包括：应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、其他负债等。

　　3、根据新财务报表格式，上表报告期末资产及负债项目为包含其对应应计利息的净额。

　　（三）现金流量表分析

　　单位：千元

　　（四）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

　　单位：千元

　　（五）比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目

　　单位：千元

　　（六）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正说明

　　详见财务报告附注“三、银行重要会计政策、会计估计”。

　　（七）公司对重大会计差错更正原因及影响分析说明

　　□适用               R不适用

　　（八）与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明

　　□适用               R不适用

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2023年8月30日