北京银行股份有限公司 监事会决议公告

　　证券代码：601169         证券简称：北京银行         公告编号：2023-025

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会二二三年第五次会议于2023年8月29日在北京召开。会议通知已于2023年8月18日以电子邮件方式发出，会议议案变更通知已于2023年8月25日以电子邮件方式发出。本次监事会应到监事7名，实际到会监事6名（徐林外部监事因公务未出席会议，委托李健外部监事代为出席并行使表决权）。会议由曾颖监事长主持。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《关于北京银行2023年半年度报告及摘要的议案》。

　　书面审核意见如下：

　　1、北京银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

　　2、北京银行股份有限公司2023年半年度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，报告内容真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　　3、在本次监事会之前，未发现参与半年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《关于提名谭宁先生为监事候选人的议案》，同意提名谭宁先生为本行监事，任期三年。同意将本议案提交至股东大会审议。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《关于<董事、监事及高级管理人员责任险投保情况的报告>的议案》。同意将本议案提交至股东大会审议。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司监事会

　　2023年8月30日

　　附件：监事候选人简历

　　谭宁先生，南开大学货币银行学硕士，首批中国精算师。专注于寿险行业近30年，在寿险战略管理、产品精算、资产负债管理、运营管理及渠道管理方面有丰富的经验。

　　谭宁先生于2018年加入信泰人寿保险股份有限公司，历任公司常务副总经理、总经理，现任公司党委书记、董事长。谭宁先生曾受聘于多家险企高管，历任平安人寿天津分公司总经理、江苏分公司总经理；阳光人寿副总经理、阳光保险集团业务总监；英大保险资产管理公司董事、英大泰和人寿总经理等职务。

　　谭宁先生与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本公告披露日，谭宁先生未持有北京银行股份。

　　（股票代码：601169）

　　北京银行股份有限公司

　　二二三年半年度报告摘要

　　二二三年八月

　　1  重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》网站（www.cs.com.cn）、《上海证券报》网站（www.cnstock.com）、《证券时报》网站（www.stcn.com）、《证券日报》网站（www.zqrb.cn）和本行网站（www.bankofbeijing.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

　　本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别及连带的法律责任。

　　本半年度报告（正文及摘要）于2023年8月29日经本行董事会审议通过。会议应出席董事12名，实际出席董事11名（柯文纳董事因公务未出席会议，委托魏德勇董事代为出席并行使表决权），本行6名监事列席了会议。

　　经2023年5月10日召开的2022年年度股东大会批准，本行已向股权登记日登记在册的全部普通股股东派发自2022年1月1日至2022年12月31日期间的现金股利，每10股派发人民币3.10元（税前），共计分派股息约人民币65.54亿元（税前）。本行2023年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

　　本行按中国会计准则编制的2023年中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅。

　　2  公司基本情况

　　3  会计数据和财务指标

　　3.1 主要会计数据和财务指标

　　3.1.1 经营业绩

　　（单位：人民币百万元）

　　注：每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）规定计算。

　　3.1.2 财务比率

　　（单位：%）

　　注：1. 净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）规定计算。

　　2. 资产收益率=净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　3.1.3 经营规模

　　（单位：人民币百万元）

　　3.2 补充财务指标和监管指标

　　3.2.1 盈利能力

　　（单位：%）

　　注：成本收入比=业务及管理费用/营业收入。

　　3.2.2 资产质量

　　（单位：%）

　　注：1. 正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）的规定计算得出，计算公式较以往年度有所调整。

　　2. 不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

　　3. 拨备覆盖率=贷款减值准备金/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100%

　　4. 拨贷比=贷款减值准备金/各项贷款×100%

　　5. 信用成本为本行口径数据，信用成本=本期贷款减值损失计提/（（期初各项贷款余额+期末各项贷款余额）/2）×100%×折年系数。

　　3.2.3 流动性指标

　　（单位：%，人民币百万元）

　　注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。

　　3.3 资本构成

　　（单位：人民币百万元）

　　注：1. 以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕1号）计算。

　　2. 根据《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》（银监发〔2013〕33号）的规定，公司在官方网站（www.bankofbeijing.com.cn）投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。

　　3. 系统重要性银行附加资本：根据人民银行《系统重要性银行附加监管规定（试行）》（中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会令〔2021〕第5号），系统重要性银行应额外满足附加资本要求，公司连续两年入选国内系统重要性银行第一组，适用附加资本要求为0.25%，即2023年1月1日起，公司核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于7.75%、8.75%和10.75%。

　　4  经营情况概览

　　4.1 主要经营情况

　　2023年上半年，面对外部严峻复杂形势、行业激烈竞争挑战，本公司积极落实国家宏观调控要求和监管政策指引，全体干部员工坚持团结奋斗、守正创新，推动各项工作取得新进展、新成效。上半年经营情况具有如下特点：

　　经营业绩稳步提升。报告期末，本公司资产总额达到3.63万亿元，较年初增长2,445亿元，增幅7.22%；同比增长4,319亿元，增幅13.50%，同比增幅创近六年新高。实现营业收入334.14亿元，实现归属于母公司股东的净利润142.38亿元，同比增幅4.89%。

　　业务规模持续提升。贷款本金总额1.98万亿元，较年初增长1,804亿元，增幅10.04%，占比54.4%，较年初增长1.4%；吸收存款本金2.07万亿元，较年初增长1,592亿元，增幅8.32%，占比62.5%，较年初增长0.4%。普惠金融贷款余额2,110亿元，同比增长531亿元，增幅33.60%，连续三年增幅保持在30%以上。

　　零售转型成效显著。零售资金量突破1万亿元，达到10,094亿元；零售营收贡献占比37.0%，同比提升6个百分点；“小京卡”户数84万户，较年初增长32万户，增幅60.9%；养老金账户超96万户，较年初增长76万户，增幅381.8%。

　　各项业务取得突破。发布“专精特新·千亿行动”计划，打造“领航e贷”爆款产品，客群建设、合作生态不断丰富。公司价值客户数6.42万户，较年初增加5,897户，增幅10.12%。连续五年获得公开市场一级交易商城商行序列第一名；托管规模1.14万亿元，较年初增长862亿元，增幅8.22%。

　　风险管控持续强化。报告期末，本公司不良贷款率1.34%，较年初下降0.09%；拨备覆盖率217.65%，较年初上升7.61%；资产质量基础更加夯实、稳中向好态势更加明显。

　　4.2 主要业务情况1

　　1 本节财务数据为本行角度分析。

　　4.2.1 零售银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，坚定不移推进零售业务转型战略，聚焦高质量发展主线，深入践行“以客户为中心”经营理念，重点打造“伴您一生的银行”“儿童友好型银行”，构建全生命周期零售金融服务，推动零售盈利占比及各项业务规模贡献进一步提升，业务结构不断调优，品牌特色不断强化。

　　一是盈利贡献显著提升。截至报告期末，本行零售业务营业收入119.63亿元，同比增长16.01%，全行占比达到37%，同比提升6个百分点；零售利息净收入同比增长18.56%，全行占比达46.72%，较年初提升9.27个百分点。二是AUM规模突破万亿。达到10,094亿元，成功迈入“万亿俱乐部”。储蓄存款突破5,800亿元，同比增长19.07%；保险AUM同比增长173亿元，增幅36.98%。三是个人贷款稳健增长。个贷规模突破6,500亿元，达到6,540亿元，同比增长675.6亿元，增幅11.5%，余额排名城商行第一。个贷利息收入同比增幅14%，在本行表内贷款占比同比提升3.2个百分点。四是客户基础继续夯实。零售客户突破2,800万，较年初增长84.11万户。贵宾客户数突破90万户，私行客户数达到1.35万户，中高端客户规模再上台阶。信用卡累计户数535万户，累计卡量617万张。手机银行用户规模达1,472万户，同比增长20.7%。五是资产质量运行平稳。本行持续对重点领域进行预警排查，穿透式风险监测，对风险资产提前采取管控措施。同时积极并规范运用催收、核销、转让等手段加大处置不良资产力度，强化考核督导，保持个贷资产质量总体稳定。截至报告期末，本行个人贷款不良率0.97%，处于同业较低水平。

　　4.2.2 公司银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行紧跟国家政策导向，积极应对市场变化，持续推动公司业务规模稳增长、公司客群建设再夯实、普惠及特色金融服务再提升。

　　一是公司业务基础进一步夯实。人民币公司存款余额1.46万亿元，较上年末增加1,248亿元，增幅9.36%。人民币公司贷款（不含贴现）余额1.10万亿元，较上年末增加1,505亿元，增幅15.93%。二是客群建设能力进一步提升。公司有效客户22.62万户，报告期内，精细化做好基础客户质量管理，公司价值客户数6.42万户，较年初增长5,897户，增幅10.12%。加强基础客户产品绑定，价值客户网银覆盖率达到83.03%。三是普惠金融支持进一步加力。全行普惠贷款余额2,110.39亿元，较年初增389.11亿元，增速22.61%。普惠型小微企业贷款户数32.25万户，较年初增2.35万户，增速7.87%。普惠资产质量保持稳定，普惠小微不良率保持较低水平。四是特色业务优势进一步巩固。全行科创金融余额2,482.84亿元，较年初增535.14亿元，增速27.48%；文化金融余额858.50亿元，较年初增130.28亿元，增速17.89%；公司绿色贷款余额1,413.26亿元，较年初增312.43亿元，增速28.38%。

　　4.2.3 金融市场业务主要经营成果

　　报告期内，面对复杂严峻的经营环境和各类风险挑战，本行金融市场业务严格落实监管要求，主动应对挑战，积极把握市场机遇，持续服务实体经济，不断优化业务结构，全力推进业务转型，实现经营质效稳步提升，投资交易能力持续加强，可持续发展动能不断增强。

　　截至报告期末，本行金融市场管理业务规模3.27万亿元，较年初增长8.87%；货币市场本外币交易量22.28万亿元，保持市场第一梯队；资金交易能力持续提升，连续五年获得公开市场一级交易商城商行序列第一名；优质客户规模较年初增长26%。一是业务规模稳步增长。票据业务交易量同比增长82%，自营贵金属交易量同比增长162.68%，新成立托管产品规模为去年同期的4.8倍，首发公募基金托管规模排名城商行首位。二是盈利能力持续提升。证券投资基金分红收入同比增长21%，黄金租借业务收入同比增长8.49%。三是产品创新不断深化。同业投资落地全国首单支持黄河流域高质量发展的资产支持证券、全国首单科创金融改革试验区概念CMBS产品、浙江省首单乡村振兴资产证券化项目。托管业务品种扩充至十个大类，托管实力不断增强。

　　5  股东情况

　　5.1 普通股情况

　　（单位：股）

　　5.2 控股股东及实际控制人情况

　　本行无控股股东及实际控制人。

　　5.3 优先股情况

　　5.3.1 优先股股东总数

　　5.3.2 前10名优先股股东持股情况表

　　（1）优先股代码：360018       优先股简称：北银优1

　　（单位：股）

　　（2） 优先股代码：360023       优先股简称：北银优2

　　（单位：股）

　　6  重要事项

　　6.1 利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入334.14亿元；实现归属于母公司股东的净利润142.38亿元，同比增长4.89%。

　　下表列出报告期内本公司利润表主要项目：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.2 主要生息资产和付息负债的类别、平均规模及平均利率

　　报告期内，本公司生息资产平均收益率3.67%，同比下降0.20%；计息负债平均成本率2.13%，同比下降0.04%；净利差1.54%，同比下降0.16%，净利息收益率1.54%，同比下降0.23%。

　　下表列出报告期内本公司主要生息资产和付息负债平均规模及平均利率情况：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3 资产负债表分析

　　6.3.1 主要资产负债表项目

　　2023年上半年本公司实现资产规模较快增长。截至报告期末，本公司资产总额36,324.54亿元，较年初增长7.22%；发放贷款和垫款本金净额19,216.40亿元，较年初增长10.16%，占资产总额比重52.90%。负债总额33,135.13亿元，较年初增长7.67%；吸收存款本金20,725.46亿元，较年初增长8.32%，占负债总额比重62.55%。股东权益3,189.41亿元，较年初增长2.68%。

　　主要资产负债情况见下表：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.2 贷款

　　报告期内，本公司坚持聚焦主责主业，加大零售、普惠小微、“专精特新”、绿色、制造业等领域的信贷投放，持续做好稳增长、优结构、促转型、提收益。截至报告期末，本公司贷款本金总额19,776.95亿元，较年初增长10.04%。本公司持续优化信贷区域结构，加大对北京地区、长三角地区的信贷投放，分别较年初增长9.10%、14.02%；持续推动向零售业务转型，尤其是加大个人消费贷款的投放力度，个人消费贷款规模1,613.84亿元，较年初增长20.17%；持续优化行业布局，信贷投向国家支持的重点行业，增速排名前三的行业包括建筑业、制造业以及信息传输、软件和信息技术服务业，分别较年初增长29.69%、28.17%和25.15%。

　　报告期末，贷款本金按产品类型分布情况见下表：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.3 存款（本金）

　　报告期内，本公司通过深耕客户、创新产品、业务联动,实现存款规模较快增长。截至报告期末，本公司存款本金总额2.07万亿元，较年初增长8.32%。本公司通过提升服务能力、加强跨业务线联动，进一步促进低成本存款增长，其中企业活期存款较年初增长6.34%，个人活期储蓄存款较年初增长0.64%。

　　详细存款情况如下：

　　（单位：人民币百万元）

　　董事长：霍学文

　　北京银行股份有限公司董事会

　　二零二三年八月二十九日

　　证券代码：601169         证券简称：北京银行         公告编号：2023-024

　　北京银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会二二三年第五次会议于2023年8月29日在北京召开。会议通知已于2023年8月18日以电子邮件方式发出，会议议案变更通知已于2023年8月25日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事12名，实际到会董事11名（柯文纳董事因公务未出席会议，委托魏德勇董事代为出席并行使表决权）。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《关于北京银行2023年半年度报告及摘要的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《关于<绿色金融业务发展情况汇报>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《关于向北京市教委开展防汛救灾捐赠及支持首都教育系统“紫禁杯”项目的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、通过《关于<2023年上半年全面风险管理报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、通过《关于<2023年度恢复与处置计划>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、通过《关于<2023年上半年反洗钱工作报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、通过《关于<2023年上半年不良资产处置情况的报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、通过《关于<2023年上半年消费者权益保护工作总结及下半年工作计划>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、通过《关于<为北京昌平发展村镇银行提供银联担保及委托清算的汇报>的议案》。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、通过《关于<北京银行2022年环境信息披露报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十一、通过《关于<2023年业务连续性管理专项审计报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十二、通过《关于修订<北京银行声誉风险管理规定>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十三、通过《关于<“十四五”时期发展规划2022年度执行情况评估报告和中期评估报告>的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十四、通过《关于聘任曹卓先生为首席财务官的议案》。根据本行工作分工调整，同意曹卓先生兼任本行首席财务官，其任职资格尚需取得监管机构核准。梁岩女士不再兼任本行首席财务官,协助行长分管运营工作。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十五、通过《关于聘任徐毛毛女士为首席风险官的议案》。根据本行工作分工调整，同意聘任徐毛毛女士担任本行首席风险官，其任职资格尚需取得监管机构核准。韩旭先生作为本行副行长不再兼任本行首席风险官。

　　独董意见：同意。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十六、通过《关于<董事、监事及高级管理人员责任险投保情况的报告>的议案》,并同意提交股东大会审议。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十七、通过《上海分行关于风险资产化解方案的议案》，并授权高级管理层按照本行经营管理流程，办理相关具体手续。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十八、通过《关于零售银行条线组织架构调整方案的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十九、通过《关于对2023年董事会对行长授权书部分事项修改的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十、通过《关于科技条线组织架构改革方案的议案》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2023年8月30日

　　附件：高级管理人员简历

　　1、曹卓先生，本行董事会秘书、首席财务官助理、资产负债部总经理。高级会计师。于2005年6月获得中国人民大学经济学硕士学位。

　　2005年8月加入本行。2022年8月至今担任本行董事会秘书，2018年9月至今担任首席财务官助理，2020年3月至今担任资产负债部总经理，2018年9月至2020年3月担任计划财务部副总经理，2017年11月至2018年10月担任长沙分行行长，2016年7月至2017年11月担任计划财务部副总经理，2016年1月至2016年7月担任计划财务部总经理助理，2014年1月至2016年1月担任司库管理中心（二级）主任助理、副主任，2012年12月至2014年1月担任利率市场化办公室主任助理，2009年8月至2012年12月担任公司银行总部综合室、综合统计室经理，2005年8月至2009年8月在双榆树支行、公司银行分销部从事相关工作。

　　曹卓先生与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本公告披露日，曹卓先生持有本行股份160,000股。

　　2、徐毛毛女士，本行深圳分行党委书记、行长，高级经济师。于2001年3月获得中央财经大学经济学硕士学位。

　　1992年8月参加工作，1996年6月加入本行。2020年9月至今担任深圳分行行长，2020年5月至今担任深圳分行党委书记，2017年10月至2020年5月担任文创金融事业总部总经理，2015年10月至2020年3月先后担任小企业事业部副总经理（主持）、总经理，2010年12月至2015年10月担任北京管理部副总经理，2010年1月至2010年12月担任中小企业事业部副总经理(主持)。1996年6月至2010年1月先后在本行信贷管理部、资产保全部、贷后管理部、中小企业部等部门从事相关工作。加入本行前曾在中国诚信证券评估有限公司等单位从事相关工作。

　　徐毛毛女士与本行董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条所列情形。截至本公告披露日，徐毛毛女士持有本行股份209,604股。