贵阳银行股份有限公司 2023年第三季度报告

　　证券代码：601997         证券简称：贵阳银行         公告编号：2023-042

　　优先股代码:360031        优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第五届监事会

　　2023年度第三次临时会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年10月20日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第五届监事会2023年度第三次临时会议的通知，会议于2023年10月27日在公司总行4604会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名，亲自出席监事4名，因工作原因，孟海滨监事长委托何坚监事表决。经全体与会监事一致推举，会议由何坚监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2023年第三季度报告>的议案》

　　监事会认为：

　　1.公司2023年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

　　2.公司2023年第三季度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

　　3.在本次监事会召开之前，未发现参与2023年第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司开展不良资产处置的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2023年10月27日

　　证券代码：601997        证券简称：贵阳银行       公告编号：2023-041

　　优先股代码：360031      优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第五届董事会

　　2023年度第三次临时会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2023年10月20日以直接送达或电子邮件方式向全体董事发出关于召开第五届董事会2023年度第三次临时会议的通知，会议于2023年10月27日在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事13名，亲自出席董事10名，因工作原因，田露董事、武剑董事、唐小松董事、戴国强独立董事、朱慈蕴独立董事、刘运宏独立董事、罗荣华独立董事以视频连线方式出席, 盛军董事委托邓勇董事表决，罗艺董事委托周业俊董事表决，杨雄独立董事委托罗荣华独立董事表决。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2023年第三季度报告>的议案》

　　表决结果：13票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司开展不良资产处置的议案》

　　表决结果：13票赞成；0票反对；0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2023年10月27日

　　证券代码：601997       证券简称：贵阳银行       公告编号：2023-043

　　优先股代码：360031     优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司

　　关于股东股份解除冻结的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于 2023 年 10 月 21日披露了《贵阳银行股份有限公司关于股东股份冻结的公告》（公告编号：2023-039），公司股东贵阳市投资控股集团有限公司（以下简称“贵阳投资控股”）持有的公司股份 46,367,293股被司法冻结。

　　2023 年 10 月 26 日，公司收到股东贵阳投资控股来函，获悉上述贵阳投资控股持有的公司 46,367,293股已全部解除冻结。具体情况如下：

　　贵阳投资控股持有公司股份92,707,293股，占公司总股本2.5356%；贵阳投资控股及其一致行动人合计持有公司股份731,182,992股，占公司总股本19.9984%。本次股份解除冻结后，贵阳投资控股与其一致行动人持有的公司股份无冻结情形。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2023年10月27日

　　证券代码：601997                       证券简称：贵阳银行

　　优先股代码：360031                     优先股简称：贵银优1

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第五届董事会2023年度第三次临时会议于2023年10月27日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2023年第三季度报告》，会议应表决董事13名，实际表决董事13名。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 公司2023年第三季度财务会计报告未经审计。

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2023年8月25日召开董事会审议通过2022年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

　　6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因

　　单位：千元币种：人民币

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　（五）资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　（六）公司其他监管指标

　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　（七）母公司杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　（八）流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　（九）贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

　　注：1.贵阳市工业投资有限公司被质押的41,300,000股普通股已于2023年10月9日解除质押，详见本行在上海证券交易所发布的相关公告。

　　2.本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

　　（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

　　单位:股

　　（三）普通股股份质押及冻结情况

　　就本行所知，截至报告期末，本行557,030,573股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的15.24%；82,314,514股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的2.25%。首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限责任公司持有本行的29,660,037股被质押的股份涉及司法冻结。

　　三、其他提醒事项

　　（一）总体经营情况

　　报告期内，面对复杂严峻的外部环境和多重困难挑战，本行全面贯彻落实党的二十大精神和习近平总书记视察贵州重要讲话精神，认真落实各级党委政府决策部署和监管要求，积极抢抓新国发2号文件重大机遇，深入践行金融工作政治性、人民性，以高质量发展为统揽，坚持稳中求进总基调，保持战略定力，做好稳增长、调结构、防风险、强基础等工作，实现了质的有效提升和量的合理增长。

　　业务规模方面。截至报告期末，资产总额6,706.50亿元，较年初增加246.52亿元，增长3.82%。贷款总额3,185.22亿元，较年初增加332.32亿元，增长11.65%。存款总额3,938.63亿元，较年初增加102.25亿元，增长2.67%。其中，储蓄存款余额1,888.58亿元，较年初增加188.09亿元，增长11.06%，储蓄存款占存款总额的比例为47.95%，较年初上升3.62个百分点。

　　经营业绩方面。报告期内实现营业收入114.43亿元，同比下降5.18%，实现归属于母公司股东的净利润42.60亿元，同比下降2.93%，主要原因一是本行在持续让利实体经济的同时，受存量资产调降利率和新发放贷款利率下行影响，信贷类资产收益率有所下降，叠加存款定期化导致付息成本压降难度较大，净息差进一步收窄；二是受资本市场波动和投资者风险偏好变化等因素影响，理财业务收入有所下降。报告期内实现基本每股收益1.17元；加权平均净资产收益率（年化）10.64%；总资产收益率（年化）0.88%。

　　监管指标方面。截至报告期末，本行不良贷款率1.62%，较年初上升0.17个百分点，主要原因系个别区域性房地产业客户风险暴露，不良贷款率阶段性上升。四季度本行将进一步加强风险前瞻性管控，加大对存量不良的清收处置力度，压实风险管理责任，保持资产质量总体稳定。拨备覆盖水平保持充足，拨备覆盖率264.84%，较年初上升3.98个百分点,拨贷比4.29%，较年初上升0.50个百分点。资本水平保持充足，资本充足率14.43%，一级资本充足率12.32%，核心一级资本充足率11.29%，较年初分别上升0.27、0.30、0.34个百分点，均符合监管要求。

　　（二）主要业务经营情况

　　1.坚持回归本源，助力实体经济发展

　　报告期内，本行根植地方经济发展，以省市战略性需求为导向，围绕对省市重点项目的营销承接、资源禀赋产业和企业的信贷支持，持续加大服务实体经济力度，优化调整信贷结构，围绕制造业、民营企业、绿色金融、科技金融、乡村振兴等实体领域，提升金融服务实体经济质效，对公信贷规模稳步增长。

　　截至报告期末，对公贷款余额2,708.65亿元，较年初增长14.27%；对公存款余额1,918.47亿元。母公司对公客户有效户共计16.96万户，较年初增加0.63万户。一是服务地方主战略主定位取得新成效。截至报告期末，全行“四化”领域贷款余额1,576.18亿元，较年初增长11.50%。“强省会”领域贷款余额1,210.31亿元，较年初增长10.05%。前三季度累计投放“四化”贷款447.08亿元，累计投放“强省会”贷款291.35亿元。大力支持乡村振兴，推动巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴战略的有效衔接，涉农贷款余额1,505.56亿元，较年初增长12.05%。积极发展绿色金融，加强对绿色产业的信贷支持，截至报告期末，绿色贷款余额308.18亿元，较年初增加26.02亿元，增长9.22%。子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司绿色租赁本金余额146.04亿元，占全部租赁本金余额的比例为50.05%。二是提振各类市场经济主体取得新突破。持续优化民营金融服务环境，按照贵阳银行民营经济“二十条”系列举措，聚焦新一轮“民营经济倍增计划”，切实做好民营企业金融支持，截至报告期末，民营企业贷款余额398.90亿元，较年初增加13.08亿元，增长3.39%。持续开展“制造业金融服务年”活动，推动战略新兴产业、新兴制造业及传统产业提质升级,制造业贷款余额217.35亿元，较年初增加44.44亿元，增长25.70%；科技型企业贷款余额140.62亿元，较年初增加24.84亿元，增长21.45%。

　　2.围绕获客活客，深化零售业务转型

　　报告期内，本行不断深化零售转型，优化管理机制，强化业务协同，以实施零售业务一体化管理为统揽，坚守市场定位，立足发展优势，大力支持实体经济和小微企业发展，加大普惠涉农贷款投放力度，健全以住房按揭为核心、消费信贷为支撑的个人信贷业务体系，全面推进零售业务数字化、场景化、多元化转型升级，以高质量金融服务改善市场预期、提振市场信心、激发消费活力。

　　客户经营方面，截至报告期末，母公司个人全量客户数1,245.58万户，较年初增加22.66万户；管理零售客户总资产（AUM）余额为2,444.20亿元，较年初增加145.23亿元，增长6.32%。本行储蓄存款1,888.58亿元，较年初增加188.09亿元，增长11.06%，储蓄存款占存款总额比例约47.95%，较年初上升3.62个百分点，零售业务贡献度持续提升。零售贷款方面，深入推进零售业务转型，在数谷e贷、爽快贷、爽按揭、爽农贷四大主品牌基础上，继续优化完善“爽贷”项下子品牌，零售贷款余额476.57亿元。严格执行差别化住房信贷政策，合理调整个人住房贷款执行利率，母公司个人住房按揭贷款余额197.14亿元，较年初增加6.76亿元，资产质量稳定，整体风险可控；积极发展个人综合消费贷款，“爽快贷”业务余额17.88亿元，较年初增加5.52亿元，增长44.66%。加大对新型农业经营主体、农业农村基础设施等重点领域的信贷支持力度，不断提升金融服务乡村振兴的水平，截至报告期末，普惠型涉农贷款余额142.07亿元，较年初增加18.46亿元，增长14.93%。普惠金融方面，积极贯彻落实普惠金融政策，践行金融为民初心，不断提升普惠金融专业化服务能力，报告期内，新发放普惠小微企业贷款（“两增两控”口径）197.57亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率同比下降24个BP。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额331.85亿元，较年初增加11.7亿元，增长3.65%；普惠小微企业有余额贷款户数36629户。财富业务方面，持续丰富储蓄、理财、基金、信托、保险、贵金属为主的财富管理产品体系，优化“爽心享”增值服务权益体系，提供一站式综合金融服务，满足财富客户对资产配置和专属服务的特色化需求。截至报告期末，本行服务财富客户数35.88万户，较年初增加1.78万户，增长5.22%；管理财富客户资产规模1,885.77亿元，较年初增加118.39亿元，增长6.70%。

　　（三）重大事项进展

　　1.董事任职资格

　　本行于2023年5月19日召开2022年年度股东大会，同意选举张清芬女士为本行董事，选举柳永明先生、朱乾宇女士、唐雪松先生、沈朝晖先生为本行独立董事，任期与本行第五届董事会任期一致。张清芬女士、柳永明先生、朱乾宇女士、唐雪松先生、沈朝晖先生的任职资格尚待监管部门核准。

　　2.高级管理人员任职情况

　　董事会秘书董静先生因到龄退休原因，于2023年7月7日向本行董事会提交辞职报告，辞去本行董事会秘书职务，辞职后不再担任本行任何职务。根据《上海证券交易所股票上市规则》，本行董事会秘书空缺期间，本行董事会指定董事长张正海先生代行董事会秘书职责。本行将按照相关规定尽快聘任新的董事会秘书并及时公告。

　　3.为参股村镇银行提供担保

　　本行于2023年5月19日召开2022年年度股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司为参股村镇银行加入银联网络提供担保的议案》，本行持续推进相关事项，现已根据中国银联股份有限公司（简称“中国银联”）相关要求提供担保所需初审资料并已通过中国银联初审，本行将与两家村镇银行分别签订担保协议并正式向中国银联出具担保函。

　　4.重大诉讼进展

　　因合同纠纷，本行将贵州九州名城房地产开发公司、周韶斌、周伟刚作为被告，向贵阳市中级人民法院提起诉讼。2022年7月，本行收到一审判决书并向贵州省高级人民法院提起上诉，截至本报告披露日，本行已收到二审终审判决书并已向法院申请执行。

　　四、季度财务报表

　　合并及母公司资产负债表

　　贵阳银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司

　　董事会

　　2023年10月27日